【正文】 高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1筆，金額 xxxx 元； 20xx 年 5 月 29 日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 元； 20xx 年 6 月 15 日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 xxxx 元；。 20xx 年 6 月11 日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 xxxx 元；20xx 年 8 月 30 日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 xxxx 元； 20xx 年 6 月 20 日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 xxxx 元； 20xx 年 6 月 16 日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，土地性質(zhì)為劃撥； 20xx 年 6 月16 日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計(jì) 8 筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。 4 筆，金額 1xxxx 元。分別是。 20xx 年 6月 16 日， XXX 營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元。借款合同未編號，合同無貸款負(fù)責(zé)人 印章； 20xx 年 6 月 20 日 XXX 營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 1 年，合同內(nèi)容填寫不完整； 20xx 年 4 月 4 日 XXX 營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限 3 年，合同內(nèi)容填寫不 第 19 頁 共 22 頁 完整。 8 筆，金額 元。分別是： 20xx年 4 月 5 日， XXX營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款 元，20xx 年 4 月 4 日， XXX 營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款 xxxx元，無配偶個(gè)人情況證明、戶籍證明，無擔(dān)保人個(gè)人情況證明；20xx 年 6 月 16 日， XXX 營業(yè)所 向李碧海發(fā)放住房裝修貸款 xxxx元，抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章； 20xx 年 4 月 4 日， XXX 營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章； 20xx 年 6 月 16 日， XXX 營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額 xxxx 元； 20xx 年 6 月 16 日， XXX 營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元。上 6 筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價(jià)； 20xx 年 12 月 14 日， XXX 營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1xxxx 元。抵押擔(dān)保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機(jī)關(guān)證明為同一人 。20xx 年 4 月 14 日， XXX 營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款 元，期限 1 年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。 xxxx，金額 1373xxxx 元。分別是： 20xx年 12月 28日， XXX營業(yè)所向 XXX白龍中學(xué)校發(fā)放流動(dòng)資金一筆，期限 3 年，金額 17xxxx 元，現(xiàn)余額 16xxxx 元。 3 季度貸后管理報(bào)告無管戶經(jīng)理簽字； 20xx 年?duì)I業(yè)部向 XXX 縣醫(yī)藥有限公司發(fā) 第 20 頁 共 22 頁 放借新還舊貸款 1 筆，期限 1 年，金額 2xxxx 元無 3 季度貸后檢查報(bào)告； 20xx年向 XXX土地開發(fā) 有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 ，現(xiàn)余額 1064xxxx 元。 20xx 年 10 月、 11 月、 12 月無貸后定期檢查表。 XXX縣交通局貸款 37xxxx元無 20xx年 3季度定期檢查表；20xx 年向 XXX 縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款 11xxxx 元，期限 1年。 XXX 縣電力有限責(zé)任公司貸款 2 筆，余額 181xxxx 元； 20xx－ 20xx 年，分 3 筆共向 XXX 縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 3筆，共計(jì)金額 60xxxx 元。以上 xxxx 貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級測評 。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對 XXX 星王巾被有限責(zé)任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時(shí)發(fā)出催收通知進(jìn)行催收。 三、成因及責(zé)任認(rèn)定 產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因?，F(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況，經(jīng)審計(jì)工作組的審計(jì)、調(diào)查和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強(qiáng)形成的， XXX 同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。 四、總體評價(jià) 本次審計(jì)共發(fā)出審計(jì)調(diào)查問卷 16 份，收回 16 份。其中認(rèn)為 第 21 頁 共 22 頁 XXX 同志履行副行長職責(zé)為優(yōu)秀的 1xxxx，稱職的 xxxx。通過調(diào)查問卷和與部分員工座談，總體評價(jià)情況是： XXX 支行副行長 XXX同志在任職期間組織制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行 XXX 支行費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》、《支行不良貸款控制辦法》、《 cms 系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務(wù)經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮了一定的積極作用；員工關(guān)心的熱點(diǎn)是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等；職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，工作踏實(shí)，平易近人。 綜合職工評價(jià)和 現(xiàn)場審計(jì)的情況，審計(jì)組總體評價(jià)是。 XXX同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)黨委一班人，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤 x 思想、鄧小 x 理論以及 jzm 同志 “ 三個(gè)代表 ” 的重要論述和十六屆四中全會精神，掌握鄧小 x 理論的科學(xué)體系和 “ 三個(gè)代表 ” 重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動(dòng)指南。積極配合支持 “ 一把手 ” 工作，扎實(shí)工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風(fēng)險(xiǎn)為前提，以提高效益為最終目標(biāo)，竭力開展了一系列工作，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，為 XXX 農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)一 步提高，待消化的包袱還很沉重。但 XXX同志為 XXX 農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細(xì)致的工作，履行副行 第 22 頁 共 22 頁 長職責(zé)是稱職的。