6違規(guī)處理現(xiàn)金長(zhǎng)款引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件5篇-資料下載頁(yè)
2025-09-10 17:15本頁(yè)面
【正文】 （二）網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)該提高柜員案件防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過案件實(shí)例講評(píng)開展案防教育，逐步改變柜員抱著僥幸心理辦理柜面業(yè)務(wù)的習(xí)慣行為，提高柜員充 分認(rèn)識(shí)案件防范的主動(dòng)必和自 第 9 頁(yè) 共 10 頁(yè) 覺性，充分認(rèn)識(shí)執(zhí)行規(guī)章制度和規(guī)范操作規(guī)程的重要性。 （三）網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員應(yīng)該認(rèn)真履行管理職責(zé)，通過晨會(huì)時(shí)間加強(qiáng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的教育培訓(xùn)，通過剖析典型案例，時(shí)刻提醒柜員按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)柜員柜面業(yè)務(wù)操作的檢查，及時(shí)有效予以糾錯(cuò)糾偏杜絕差錯(cuò)事故的發(fā)生。 第五篇：代客戶辦理業(yè)務(wù)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件代客戶辦理業(yè)務(wù)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)事件 一、案例介紹 網(wǎng)點(diǎn)柜員使用交易從自己帳戶通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行對(duì)外轉(zhuǎn)帳，涉及客戶共計(jì) 10 多筆，觸發(fā) “ 員工通過網(wǎng)銀頻繁轉(zhuǎn) 帳 ” 監(jiān)督模型。 二、核查分析過程及整改情況 經(jīng)核實(shí)。該網(wǎng)點(diǎn)為某協(xié)議代發(fā)工資戶辦理代發(fā)工資，將現(xiàn)金存入其內(nèi)部賬戶后，由于未開立基本賬戶，系統(tǒng)不支持現(xiàn)金存入發(fā)放代發(fā)工資，客戶要求當(dāng)天必須將代發(fā)工資發(fā)放到位，柜員就將其現(xiàn)金存入自己賬戶，通過個(gè)人網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬為客戶進(jìn)行工資代發(fā)。屬于員工代客戶辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)，違反員工行為準(zhǔn)則，被確認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事件。 三、核查結(jié)果 （一）該單位由于沒有開立基本帳戶，系統(tǒng)不支持現(xiàn)金存入發(fā)放代發(fā)工資，因單位急于辦理工資發(fā)放，要求工資款當(dāng)日轉(zhuǎn)入 第 10 頁(yè) 共 10 頁(yè) 該單位員工 賬戶，柜員感情代替制度，違反操作規(guī)程，將單位現(xiàn)金存入自己賬戶，通過個(gè)人網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬為客戶進(jìn)行工資代發(fā)，嚴(yán)重違反《員工行為禁止規(guī)定》規(guī)定，存在制度執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)。 （二）柜員將客戶資金存入自己賬戶并為其代辦業(yè)務(wù)，說明該柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，風(fēng)險(xiǎn)防范能力差，極易形成資金糾紛。若柜員將客戶資金挪為他用，將給銀行帶來(lái)訴訟風(fēng)險(xiǎn)，甚至經(jīng)濟(jì)損失。 四、管理措施或建議 （一）加強(qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照銀行 “ 員工行為禁止規(guī)定 ” 約束自己形為，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，養(yǎng)成規(guī)范操作的良好習(xí)慣，是杜絕差錯(cuò)最有效 措施。 （二）加強(qiáng)員工思想教育，增強(qiáng)工作責(zé)任心，不斷提高員工職業(yè)操守，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要充分認(rèn)識(shí)違規(guī)操作帶來(lái)的危害，從源頭上消除各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。 （三）加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。采取不同培訓(xùn)方式，使柜員熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作技能及各項(xiàng)規(guī)章制度。嚴(yán)格按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的真實(shí)性和合規(guī)性及服務(wù)優(yōu)質(zhì)性。
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