【導(dǎo)讀】用擔(dān)保、投融資及財務(wù)顧問專業(yè)服務(wù)機構(gòu)；進行連環(huán)組合投資。用，且面臨極大的血本無歸風(fēng)險。府經(jīng)濟管理職能部門進行管理，各種前置審批也被取消，具有很大的靈活性。間接融資企業(yè)應(yīng)占85%以上，貸款需求上十萬億元，而實際擔(dān)保金額僅上千億元，據(jù)英國調(diào)查，只有。在中國，中小企業(yè)融資更是難上加難。僅四川省中小企業(yè)就多達187

　　

【正文】 額的 5 倍測算，則 15000 萬元。 項目評審費為申請擔(dān)保金額的 %（一經(jīng)交納，無論最終是否獲得擔(dān)保貸款，不予退回） 則收入： 15000*% 15 萬。 2）擔(dān)保費： 實行浮動費率，一年期的擔(dān)保費為實際擔(dān)保金額的 3％― ％之間，取均值 4%，則收入 : 3000*4% 120 萬元。 （ 2）其它業(yè)務(wù)收入 咨詢服務(wù)按每筆 1 萬元，每年 10 筆業(yè)務(wù)計，收入： 10 萬元。 （ 3）回扣收入 假設(shè)審計、資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)按可擔(dān)保金額 1%收費，其中 20%收取回扣，則回扣收入： 3000*1%*20% 6 萬元 （ 4）合計： 151 萬元。 費用測算 （ 1）測算基礎(chǔ) ●按年度進行測算 ●公司經(jīng)營前三年免所得稅； ●公司營業(yè)收入免營業(yè)稅。 （ 2）公司開辦費用 1）公司籌建的工商登記費用，按 1000 萬元計，預(yù)計在 2 萬元。 2）公司人員招聘廣告及培訓(xùn)費用，預(yù)計 2 萬元。 3）辦公及渠道 建設(shè)公關(guān)費，預(yù)計 5 萬元。 4）辦公場所裝修費用 主要為公司辦公室裝修，包括各部門辦公室，約需 200300 平方米左右，預(yù)計 5 萬元。 5）設(shè)備及車輛購置費用 ●購置辦公設(shè)備：計算機（含筆記本電腦）、傳真機、復(fù)印機、打印機、程控交換機等，預(yù)計 6 萬元； ●購置家具及電器：空調(diào)、飲水機、辦公桌椅、沙發(fā)、文件柜等，預(yù)計 4萬元； ●購置交通工具：小型乘用車 2 輛，預(yù)計 50 萬元； 上述（ 1）、（ 2）、（ 3）項費用，將控制在 10 萬元以內(nèi)，作為待攤費用在 5年內(nèi)攤銷完畢，每年攤銷 2 萬元； 4）、（ 5）項費用控制在 65 萬元以內(nèi)，作 為固定資產(chǎn)投資在 5 年內(nèi)攤銷完畢，每年攤銷 13 萬元。 合計每年攤銷 150， 000 元。 （ 2）業(yè)務(wù)費用 1）市場開發(fā)費用 按收入的 20%比例計提營銷費用，年 160 萬元擔(dān)保費及其它收入，計 32 萬元市場開發(fā)費用。 2）工資費用 ●以基本工資測算 按部門經(jīng)理 3 名，每人月底薪 2500 元，共計 7， 500 元 按項目經(jīng)理 6 名，每人月底薪 2020 元，共計 12， 000 元 小計： 19， 500 元 年合計： 234， 000 元 ●社會保險按每人每年 4， 000 元計， 36， 000 元； 總計： 270， 000 元 3）業(yè)績提成 按 15%的比例計，年 160 萬元擔(dān)保費收入，計 24 萬元業(yè)務(wù)提成。 4）本項合計： 830， 000 萬元 （ 3）管理費用 1）工資費用 ●董事長：月薪 10， 000 元； 總經(jīng)理：月薪 8， 000 元； 副總經(jīng)理：月薪 7， 000 元； 財務(wù)會計兼職：月薪 600 元； 出納兼內(nèi)勤：月薪 1， 500 元； 文秘兼前臺：月薪 1， 500 元； 小計： 28， 600 元 年合計： 343， 200 元 ●社會保險按每人每年 4， 000 元計， 24， 000 元； 總計： 367， 200 元。 2）物業(yè)及水電氣費用 ●房屋租金 /月： 12， 000 元 ●物管及水電氣費用 /月： 1， 000 元 小計； 156， 000 元 3）其它不可預(yù)見費用 100， 000 元。 4）本項合計： 623， 200 元 （ 4）總計： 1， 493， 199 元 /年。 利潤 20202020 年度經(jīng)營利潤： 1， 510， 0001， 493， 199 16， 801 元 （三）非正常設(shè)立經(jīng)營狀態(tài)財務(wù)測算 注：期間為公司設(shè)立后一年。 公司贏利前的先期費用，除最大股東按出資比例應(yīng)分攤的部分外，其余股東按出資比例應(yīng)分攤的部分，向最大股東借款支付。公司贏利后，優(yōu)先償還最大股東的借款。 收益測算 注：注冊資金不能足額到位，外部借資開展業(yè)務(wù)。 （ 1）主營業(yè)務(wù)收入 按 2 倍的比例進行信用放大， 5000 萬元全部用于擔(dān)保，則可擔(dān)保金額 10000萬元。 1）項目評審費： 申請擔(dān)保金額，按實際擔(dān)保成功額的 5 倍測算，則 50000 萬元。 項目評審費為申請擔(dān)保金額的 %（一經(jīng)交納，無論最終是否獲得擔(dān)保貸款，不予退回） 則收入： 50000*% 50 萬。 2）擔(dān)保費： 實行浮動費率，一年期的擔(dān)保費為實際擔(dān)保金額的 3％― ％之間，取均值 4%，則收入 : 10000*4% 400 萬元。 （ 2）其它業(yè)務(wù)收入 咨詢服務(wù)按每筆 1 萬元，每年 10 筆業(yè)務(wù)計，收入： 10 萬元。 （ 3）回扣收入 假設(shè)審計、資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)按可擔(dān)保金額 1%收費，其中 20%收取回扣，則回扣收入： 10000*1%*20% 20 萬元 （ 4）分成資金的項目使用收益 實行浮動費率，一年期的資金提成為實際擔(dān)保金額的 10％― 30％之間，取均值 20%，則分成資金 :10000*20% 2020 萬元。 資金年收益率按 20%計， 400 萬元 （ 5）合計： 880 萬元。 費用測算 （ 1）測算基礎(chǔ) ●按年度進行測算 ●公司經(jīng)營前三年免所得稅； ●公司營業(yè)收入免營業(yè)稅。 （ 2）公司開辦費用 1）公司籌建的工商登記費用，按 1000 萬元計，預(yù)計在 2 萬元。 2）公司籌集驗資的 1000 萬元短期借款費用，預(yù)計 6 萬元。 按 5 年攤銷，計每年攤銷 16， 000 元。 （ 2）業(yè)務(wù)費用 1）市場開發(fā)費用 按收入的 10%比例計提營銷費用，年 880 萬元擔(dān)保費及其它收入，計 88 萬元市場開發(fā)費用。 2）工資費用：暫不發(fā)放。 3）業(yè)績提成 按 12%的比例計，年 880 萬元擔(dān)保費收入，計 萬元業(yè)務(wù)提成。 4）本項合計： 1， 906， 000 萬元 （ 3）管理費用 1）工資費用：暫不發(fā)放。 2）物業(yè)及水電氣費用 ●房屋租金 /月： 12， 000 元（延期支付） ●物管 及水電氣費用 /月： 1， 000 元 小計； 12， 000 元 3）其它不可預(yù)見費用 100， 000 元。 4）本項合計： 112， 000 元 （ 4）財務(wù)費用：按 10%的年息計算， 5000 萬元 *10% 500 萬元。 （ 5）總計： 7， 034， 000 元 /年。 利潤 2020 年度經(jīng)營利潤： 8， 800， 0007， 034， 000 1， 766， 000 元 十一、投資公司設(shè)立計劃 2020 年 10 月啟動公司設(shè)立工作； 2020 年 11 月 10 日前，完成公司注冊資金到位驗資工作； 2020 年 11 月 15 日前，完成公司設(shè)立工商登記 ； 2020 年 11 月 20 日前，完成公司裝修、人員招聘、制度建立工作； 2020 年 11 月 31 日前，正式營業(yè)。 .doc88/hanqi2833 董事長 股東會 副總經(jīng)理、部門目經(jīng)理及相關(guān)人員 總經(jīng)理 董事長 專家顧問 股東會 外部專家 擔(dān)保部監(jiān)管 資金償還 投行部監(jiān)管 投資項目 風(fēng)險控制部監(jiān)管 專管帳戶 銀行審貸 外部專家顧問團審議 內(nèi)部審貸會審議 投行部融資咨詢 融資方案設(shè)計 風(fēng)險控制價部調(diào)研、評估 審計、評估機構(gòu) 組織外部審計、評估 擔(dān)保部正式受理 擔(dān)保部評估初審 投行部項目經(jīng)理推薦 企業(yè)申請 投 行部信息收集 企業(yè)咨詢、索取資料 融資擔(dān)保 投資顧問 信用擔(dān)保服務(wù) 銀行 實體項目 項目資金 股東 銀行貸款 信用擔(dān)保 資金放大 基金公司 投 資 銀 行 擔(dān)保公司 實體項目 合同擔(dān)保 資本運作（投資、參股、包裝） （基金）資產(chǎn)管理 服務(wù)整合 工程擔(dān)保 政府 銀行 客戶整合 擔(dān)保公司 ?? 股東 企業(yè) 自有資金 銀行貸款 政府資金 社會游資 資金整合 股東公司 股權(quán)投資 策略投資者 銀行、投行專家 管理團隊 實業(yè)企業(yè)或項目 投資咨詢公司 擔(dān)保公司 資產(chǎn)管理公司 銀行 會計師事務(wù)所 監(jiān)事會 公司總經(jīng)理 管 理公司財務(wù) 股東會 董事長 律師事務(wù)所 總經(jīng)理 實業(yè)投資部 股東會 專家顧問 董事長 總經(jīng)理 投資銀行部 股東 綜合部 擔(dān)保部 風(fēng)險控制部 副總經(jīng)理 專家顧問審核會議 內(nèi)部審核委員會 實業(yè)投資部（資產(chǎn)管理）