代理金融網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理規(guī)范—匯兌業(yè)務(wù)-資料下載頁(yè)
2025-03-10 09:53本頁(yè)面
【正文】 臨時(shí)收據(jù)進(jìn)行找零后方可操作。 商戶匯出批量差錯(cuò)處理 —— 止付 /解止付 ? 商戶匯出出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、一級(jí)支行（縣市機(jī)構(gòu)）應(yīng)立即對(duì)臨時(shí)收據(jù)的匯款信息進(jìn)行批量止付。 ? 商戶匯出批量止付后，應(yīng)逐級(jí)上報(bào)至一級(jí)分行匯兌業(yè)務(wù)主管部門；一級(jí)分行業(yè)務(wù)主管人員必須核實(shí)無誤后，根據(jù)批量止付處理查詢結(jié)果，在業(yè)務(wù)控制臺(tái)進(jìn)行相關(guān)處理（批量解止付、批量取消或批量沖正）；涉及手工網(wǎng)點(diǎn)待兌匯票時(shí)，須與兌付方一級(jí)分行匯兌業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行聯(lián)系，并將處理結(jié)果反饋給相關(guān)報(bào)送部門。若商戶匯出批量差錯(cuò)操作不成功，應(yīng)及時(shí)查明原因，并根據(jù)具體情況作相應(yīng)處理。 商戶匯出批量差錯(cuò)處理 —— 取消 ? 商戶匯出批量取消交易適用于按址匯款，且只能對(duì)沒有打印過取款通知單的按址匯款進(jìn)行操作，如果兌付機(jī)構(gòu)已打印取款通知單，原收匯網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)先對(duì)其進(jìn)行“批量止付”，然后根據(jù)情況再做其他相應(yīng)處理。 ? 商戶匯出批量取消業(yè)務(wù)處理后，收匯商戶為注冊(cè)商戶的，相關(guān)賬務(wù)調(diào)整工作由系統(tǒng)自動(dòng)處理完成。收匯商戶為臨時(shí)商戶的，須由原收匯網(wǎng)點(diǎn)柜員根據(jù)“聯(lián)機(jī)長(zhǎng)款登記簿”所列信息，逐筆進(jìn)行聯(lián)機(jī)長(zhǎng)款付出，實(shí)現(xiàn)賬務(wù)平衡。 商戶匯出批量差錯(cuò)處理 —— 沖正 ? 商戶匯出批量沖正交易適用于個(gè)人賬戶入賬匯款。收匯商戶為注冊(cè)商戶的，沖正后相關(guān)賬務(wù)調(diào)整工作由系統(tǒng)自動(dòng)處理完成。收匯商戶為臨時(shí)商戶的，須由原收匯網(wǎng)點(diǎn)柜員根據(jù)“聯(lián)機(jī)長(zhǎng)款登記簿”所列信息，逐筆進(jìn)行聯(lián)機(jī)長(zhǎng)款付出，實(shí)現(xiàn)賬務(wù)平衡； ? 批量沖正交易必須在差錯(cuò)交易發(fā)生之日起 10日（含）內(nèi)辦理，超過 10日有效期的只能報(bào)總行進(jìn)行處理。 商戶匯出批量差錯(cuò)處理 —— 結(jié)果查詢 批量差錯(cuò)處理結(jié)果查詢交易權(quán)限為各級(jí)機(jī)構(gòu)。 五 收匯方式 收匯方式指客戶辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)匯款本金和資費(fèi)的支付方式，包括：現(xiàn)金、賬戶、支票和網(wǎng)銀。 五 收匯方式 （一）客戶辦理現(xiàn)金匯款金額在 1萬元（含）以上，或辦理個(gè)人結(jié)算賬戶匯款金額在 5萬元（含）以上時(shí)，必須出示有效實(shí)名證件，并留存有效實(shí)名證件的復(fù)印件或影印件，當(dāng)有效實(shí)名證件為居民身份證件時(shí)，柜員應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；委托他人代理的，代理人必須出示本人及被代理人的有效實(shí)名證件，并留存代理人和被代理人有效實(shí)名證件的復(fù)印件或影印件，當(dāng)有效實(shí)名證件為居民身份證件時(shí)，柜員應(yīng)對(duì)兩者身份進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，柜員要在相關(guān)交易憑證背面打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果； 五 收匯方式 （二）客戶選擇“賬戶”方式支付匯款本金時(shí)，必須提供有效的郵政儲(chǔ)蓄存款憑證，包括活期存折（活期結(jié)算賬戶）、綠卡借記卡等。本異地存款憑證均可辦理“賬戶”方式的匯款業(yè)務(wù)； ? “ 賬戶”方式匯出的匯款，在辦理取消、沖正或退匯業(yè)務(wù)成功后，匯款本金和匯費(fèi)、手續(xù)費(fèi)均以現(xiàn)金方式退回； ? 客戶憑存折或綠卡借記卡辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，柜員必須使用磁條讀寫器刷讀賬號(hào)或卡號(hào)，不得通過鍵盤輸入方式辦理業(yè)務(wù)；如無法讀取綠卡借記卡和存折賬戶信息的，客戶應(yīng)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行補(bǔ)寫磁或換折、換卡業(yè)務(wù)。 五 收匯方式 （三）客戶選擇“支票”方式辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，支票金額必須大于或等于匯款本金與資費(fèi)的合計(jì)數(shù)； （四）網(wǎng)銀方式僅適用于商戶匯出匯款； （五）臨時(shí)商戶找零金額在 1000元 (含 )以下的，其找零方式均為現(xiàn)金；找零金額在 1000元（不含）以上的，找零方式與臨時(shí)收據(jù)上的匯款方式一致。 六 匯款兌付的處理 客戶憑取款通知單或取款憑單及取款密碼，同時(shí)出示收款人的有效身份證件方可辦理匯款的兌付。委托他人代領(lǐng)匯款的，還需提供代領(lǐng)人有效身份證件。收款人為單位的，應(yīng)加蓋與收款單位相一致的收款單位公章并憑取款人有效證件兌付。 第二部分 風(fēng)險(xiǎn)防范 （一）匯兌業(yè)務(wù)的各級(jí)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)防范制度，對(duì)匯兌業(yè)務(wù)的全過程進(jìn)行管理、檢查和監(jiān)督，有效控制和防范匯兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。 （二）匯兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制涉及匯兌業(yè)務(wù)的事前、事中和事后等多個(gè)環(huán)節(jié)，主要包括注冊(cè)管理、授權(quán)操作、權(quán)限管理、密碼管理、緊急止兌、重要空白和簽到簽退管理等。 （三）機(jī)構(gòu)注冊(cè)。辦理匯兌業(yè)務(wù)的各級(jí)機(jī)構(gòu)需要在系統(tǒng)中先行注冊(cè)后，方可辦理業(yè)務(wù)。全國(guó)中心負(fù)責(zé)省中心的注冊(cè)，省中心負(fù)責(zé)縣市中心及網(wǎng)點(diǎn)的注冊(cè)。增加、修改和刪除機(jī)構(gòu)，應(yīng)實(shí)行逐級(jí)報(bào)批制度。 第二部分 風(fēng)險(xiǎn)防范 四、人員注冊(cè)。辦理匯兌業(yè)務(wù)的各類人員均應(yīng)在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中進(jìn)行身份注冊(cè)。注冊(cè)時(shí)必須使用真實(shí)的姓名，嚴(yán)禁空缺或以代碼代替。 網(wǎng)點(diǎn)的綜合柜員和支局長(zhǎng)不得頂替柜員對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。柜員和綜合柜員、支局長(zhǎng)不得相互兼任。遇人員或機(jī)構(gòu)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，必須在系統(tǒng)中辦理停用、登記手續(xù)。 五、授權(quán)操作。匯兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)交易在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中實(shí)行操作授權(quán)，主要包括：機(jī)構(gòu)（人員）的增加刪除、業(yè)務(wù)資費(fèi)調(diào)整、大額匯款、系統(tǒng)參數(shù)修改、原始交易信息變動(dòng)等。 六、權(quán)限管理。計(jì)算機(jī)系統(tǒng)嚴(yán)格按崗位級(jí)別設(shè)臵權(quán)限，不得超越權(quán)限進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。 第二部分 風(fēng)險(xiǎn)防范 七、密碼管理。操作密碼是計(jì)算機(jī)系統(tǒng)識(shí)別操作人員身份的重要標(biāo)志。人員登錄時(shí)，必須輸入正確的操作密碼，由系統(tǒng)進(jìn)行身份確定后，方可辦理業(yè)務(wù)。為確保系統(tǒng)安全，保障操作人員的自身利益，操作密碼必須定期修改，超過規(guī)定期限仍未修改的，系統(tǒng)將拒絕登錄。 八、止付。在內(nèi)部處理中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)，網(wǎng)點(diǎn)和縣市中心應(yīng)立即在系統(tǒng)發(fā)出緊急止付。止付信息發(fā)出后，需對(duì)差錯(cuò)進(jìn)行進(jìn)一步查證的，應(yīng)在 24小時(shí)內(nèi)查明原因，并通知相關(guān)進(jìn)行處理。 九、重要空白單證管理。重要空白單證由專人保管，做到請(qǐng)領(lǐng)有登記、交接有手續(xù)、使用有記錄。重要空白票據(jù)由總行負(fù)責(zé)監(jiān)制，各分行按照統(tǒng)一格式印制使用。 謝 謝！ 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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