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2025-02-24 14:12本頁面
【正文】 佳 債券有好有壞 復(fù)甦 : 企業(yè)獲利增加 通膨壓力未出現(xiàn) 股市黃金期繁榮 : 設(shè)備利用率達(dá)到飽和 工資級(jí)產(chǎn)品價(jià)格上升通膨壓力出現(xiàn) 保值的地產(chǎn)和貴金屬值得投資 緩滯 : 經(jīng)濟(jì)成長減緩 企業(yè)獲利衰退 利率下降股市步入空頭 地產(chǎn)需求減少 債券值得投資總體經(jīng)濟(jì) 產(chǎn)業(yè) 公司o Top downo Bottom upo Technical/Arbitrageo 總體經(jīng)濟(jì) o 產(chǎn)業(yè) o 公司迷思o(jì) Lack of Informationo EQ:追漲殺跌o 攤平o 便宜 vs 值得o 收益 vs 資本利得o 駝鳥 vs Story to TellInvestment Vehicles不動(dòng)產(chǎn) : 土地 房屋動(dòng)產(chǎn) : 股票 債券 基金憑證 珠寶 古董最重要 : 報(bào)酬 風(fēng)險(xiǎn) 流動(dòng)報(bào)酬 風(fēng)險(xiǎn) 流動(dòng)報(bào)酬 風(fēng)險(xiǎn) 流動(dòng)Gap:起點(diǎn) : where you are, current financial status目的 : 短期 買遊艇 中期買豪宅 長期成立助學(xué)獎(jiǎng)學(xué)金環(huán)境 : 利率環(huán)境 景氣循環(huán) Vehicle:可用的投資工具起點(diǎn) 目的 環(huán)境 Vehicle您可知道 ?n沒有任何一種單一資產(chǎn) ， 能在各種環(huán)境都表現(xiàn)良好n沒有任何一種單一基金，能在各種環(huán)境都表現(xiàn)良好必須透過資產(chǎn)配置來管理風(fēng)險(xiǎn)n降低風(fēng)險(xiǎn)n達(dá)到預(yù)定的 投資目標(biāo)n減少情緒不安19832023依風(fēng)險(xiǎn)承受度和報(bào)酬不同的投資組合以收入為主少風(fēng)險(xiǎn)以成長為主多風(fēng)險(xiǎn)組合特性Strategy 1 Strategy 2 Strategy 3 Strategy 4 Strategy 5 Strategy 6現(xiàn)金股票債券10%%%2%%%2%%%2%%%2%%%2%98%0%年報(bào)酬最好三個(gè)月最差三個(gè)月7% 2%% %% 10%5% 16% 6% 12% 27% 8% 15% 30% 10% 26% 78% 20%稅務(wù)規(guī)劃合法節(jié)稅屬人主義 (贈(zèng)遺） vs屬地主義 (所得）最晚退休前 5年就要規(guī)劃遺贈(zèng)稅個(gè)人財(cái)產(chǎn) 2500萬元以上更要提早 規(guī)劃遺贈(zèng)稅”世上無法躲避的唯有死亡和稅 ”布萊德比特 in ‘Joe Black’稅務(wù)規(guī)劃贈(zèng)與稅 :稅率 450% ()善用贈(zèng)與人每年一百萬元之免稅額 (夫妻）分年分次轉(zhuǎn)移資產(chǎn)未大幅增值前轉(zhuǎn)移分次轉(zhuǎn)移以資產(chǎn)成長性高者列為優(yōu)先遺產(chǎn)稅：稅率 450%?。?)逐步規(guī)劃資產(chǎn)轉(zhuǎn)移善用信託繳稅安排前半年資金動(dòng)向 舉債 昏迷提款 向貧走 向富走你永遠(yuǎn)不知道，你的舊觀念和習(xí)慣會(huì)讓你錯(cuò)過什麼 …… 演講完畢，謝謝觀
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