最大誠(chéng)信原則的具體內(nèi)容-資料下載頁
2025-02-20 12:59本頁面
【正文】 在持有投保人書面委托的前提下可以讓被委托人簽收保單正本。其它特殊事宜及時(shí)報(bào)告客服部回訪員并采取有效措施。 ● 回執(zhí)代簽名會(huì)引發(fā)的問題：若客戶對(duì)投保的險(xiǎn)種反悔時(shí)，會(huì)以未收到保單正本為由找業(yè)務(wù)員的麻煩，即而向公司提出全額退保要求。 ● 發(fā)生回執(zhí)代簽同樣視同代簽名對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰。 保單回執(zhí)代簽名 21 關(guān)于滯留客戶保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金 ● 《個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法》第十一條 （新基本法第十四條第六款 ）規(guī)定：除不可抗力外，業(yè)務(wù)員代收客戶首期、續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)、保全補(bǔ)費(fèi)，應(yīng)于當(dāng)天下班前繳交給保險(xiǎn)人，如因故未能及時(shí)繳交，則應(yīng)于次日或上班后的第一天工作日繳交，否則視為滯留保險(xiǎn)費(fèi)。 ● 除不可抗力外，業(yè)務(wù)員應(yīng)將客戶的溢交保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金、解約金、貸款或其他款項(xiàng)，于當(dāng)天轉(zhuǎn)交給客戶，如因故未能及時(shí)轉(zhuǎn)交 ,則應(yīng)于次日轉(zhuǎn)交 ,否則視為滯留保險(xiǎn)金。 ● 滯留保費(fèi)、保險(xiǎn)金的給予記過一次；若無合理理由，滯留保費(fèi)超過七個(gè)工作日、或滯留保險(xiǎn)金超過七天的，除追扣滯留款項(xiàng)本息，解釋代理合同外，情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理。 22 案例二 案件陳述： 客戶稱 業(yè)務(wù)員李某于 2023年 1月 22日收其續(xù)期保費(fèi) 6288元未按時(shí)交到公司。 調(diào)查情況： 李某稱在 1月 22日收到客戶款項(xiàng)已開具了暫收收據(jù)，但當(dāng)晚客戶就電話通知其暫緩交費(fèi)，直至2月 21日接到同意續(xù)繳時(shí)即將保費(fèi)交到公司 ,且無字據(jù)。 處理結(jié)果： 解除業(yè)務(wù)員代理合同，其直屬主管及部經(jīng)理負(fù)連帶責(zé)任 . 本案解析： 在客戶提出暫緩交費(fèi)的要求時(shí) ,業(yè)務(wù)人員應(yīng) 及時(shí)或于次日歸還保費(fèi)給客戶 ， 收回暫收收據(jù)作廢并交回公司回銷。而本案中客戶不知道公司相關(guān)規(guī)定，但業(yè)務(wù)人員卻明知而不去辦理，為合同埋下了隱患。 23
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1