王能民-項(xiàng)目融資的信用擔(dān)保-資料下載頁
2025-02-05 21:00本頁面
【正文】 貸款。 監(jiān)督策略 ，指定銀行存入預(yù)定金額的擔(dān)保存款，受益人為貸款方的備用信用證；項(xiàng)目發(fā)起人開出受益人為貸款方為受款人的本票。 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 由項(xiàng)目工程承包公司提供的完工擔(dān)保 與前者的區(qū)別 在于，前者要求全力履行其融資協(xié)議，工程公司則只是針對建設(shè)合同違約時支付建設(shè)合同價格的一部分（ 5－ 30%） 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 主要形式 包括，由工程承包公司與項(xiàng)目公司直接簽訂 “完工擔(dān)?！眳f(xié)議 ；工程承包公司提供由金融機(jī)構(gòu)簽發(fā)的擔(dān)保合同來代替完工擔(dān)保協(xié)議 （銀行保函） 。 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 銀行保函 包括， 投標(biāo)保函 （投標(biāo)價的 1%－ 2%；履約保函（貸款人是最終受益人，合同價款的5%）； 預(yù)付款保函 （從項(xiàng)目公司獲得的分期付款，合同價款的 14%）； 留置金保函 （應(yīng)付給工程承包方的錢不付，防備由于承包方原因所造成的不可預(yù)見的費(fèi)用開支的準(zhǔn)備金）； 維修保函 （完工－試生產(chǎn)階段，工程公司以項(xiàng)目運(yùn)行擔(dān)保的方式提供一部分資金，以修正在工程完工后才有可能發(fā)現(xiàn)的工程設(shè)計(jì)或工程合同執(zhí)行中的任何錯誤） 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式資金缺額擔(dān)保 2．資金缺額擔(dān)保 資金缺額擔(dān)保 (deficiency guarantee)，有時也稱為現(xiàn)金流量缺額擔(dān)保，是在擔(dān)保金額上有所限制的直接擔(dān)保，主要作為一種支持已進(jìn)入正常生產(chǎn)階段的項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)的有限擔(dān)保。從貸款銀行的角度，這種擔(dān)保的基本目的有兩個：一個是保證項(xiàng)目具有正常運(yùn)行所必須的最低現(xiàn)金流量，至少具有支付生產(chǎn)成本和償付到期債務(wù)的能力；二是在項(xiàng)目投資者出現(xiàn)違約情況下，或者在項(xiàng)目重組及出售項(xiàng)目資產(chǎn)時保護(hù)貸款銀行的利益．保證債務(wù)的回收。 (1)以保證項(xiàng)目正常運(yùn)行為出發(fā)點(diǎn)的資金缺額擔(dān)保 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式資金缺額擔(dān)保 這種擔(dān)保存款或備用擔(dān)保信用證金額在項(xiàng)目融資中沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)， —般取為該項(xiàng)目年正常運(yùn)行費(fèi)用總額的 25—75％，主要取決于貸款銀行對項(xiàng)目風(fēng)險的認(rèn)識和判斷。 （ 2）以降低貸款銀行損失為出發(fā)點(diǎn)的資金缺額擔(dān)保 主要形式 包括，擔(dān)保存款與備用信用證，留置基金，最小凈現(xiàn)金流量擔(dān)保 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式資金缺額擔(dān)保 擔(dān)保存款與備用信用證，項(xiàng)目發(fā)起人存入指定銀行一筆存款（正常運(yùn)行費(fèi)用 25－ 75%）或指定銀行以貸款方為受益人開出一張備用信用證 留置基金，項(xiàng)目的年度收入在扣除全部的生產(chǎn)費(fèi)用、資本開支以及到期債務(wù)本息和稅收之后的凈現(xiàn)金流量，存入留置基金帳戶，以備項(xiàng)目出現(xiàn)任何不可預(yù)見的問題時使用 最小凈現(xiàn)金流量擔(dān)保，最低凈現(xiàn)金流量低于協(xié)議規(guī)定的最小凈現(xiàn)金流量時，項(xiàng)目發(fā)起人有責(zé)任將差額部分補(bǔ)上 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 3．以“無論提貨與否均需付款”協(xié)議和“提貨與付款”協(xié)議為基礎(chǔ)的項(xiàng)目擔(dān)保 “無論提貨與否均需付款”協(xié)議和“提貨與付款”協(xié)議是兩類既有共性又有區(qū)別，項(xiàng)目融資所特有的項(xiàng)目擔(dān)保形式?！盁o論提貨與否均需付款”協(xié)議和“提貨與付款”協(xié)議是項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)中的項(xiàng)目產(chǎn)品 (或服務(wù) )的長期市場銷售合約的統(tǒng)稱，這類合約形式幾乎在所有類型的項(xiàng)目融資中都有廣泛地得到應(yīng)用。 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 在某種意義上已經(jīng)成為項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)不可缺少的 —個組成部分。同時，這類合約形式在一些項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)中也被用于處理項(xiàng)目公司與其主要原材料、能源供應(yīng)商之間的關(guān)系?！盁o論提貨與否均需付款”協(xié)議和“提貸與付款”協(xié)議在法律上體現(xiàn)的是項(xiàng)目產(chǎn)品買方與賣方之間的商業(yè)合同關(guān)系，盡管實(shí)質(zhì)上是項(xiàng)目產(chǎn)品買方對項(xiàng)目融資提供的一種擔(dān)保、但是這類協(xié)議仍被視作為商業(yè)合約，因而是一種間接擔(dān)保形式。 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 以或付或取銷售合同的擔(dān)保，買方向?qū)ＴL達(dá)成協(xié)議，買方承擔(dān)按期根據(jù)規(guī)定的價格向賣方支付最低數(shù)量項(xiàng)目產(chǎn)品銷售金額的義務(wù)，不以買方是否收到相應(yīng)的產(chǎn)品。不需要將這一擔(dān)保列入 其資產(chǎn)負(fù)債表 長期銷售合同 買方在合同薦下的支付義務(wù)是無條件的，不能撤消 最低限價 數(shù)量是項(xiàng)目的設(shè)計(jì)產(chǎn)量 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 合同的基本內(nèi)容 合同期限與貸款期相同 合同數(shù)量， 固定數(shù)量 部分支付生產(chǎn)成本與債務(wù)，全部產(chǎn)品 質(zhì)量。通用標(biāo)準(zhǔn)，本國標(biāo)準(zhǔn)或國際標(biāo)準(zhǔn)？ 手機(jī)的標(biāo)準(zhǔn) 價格，公式定價法（根據(jù)國際市場價格變化），固定價格定價 (考慮通貨膨脹等因素），生產(chǎn)成本＋固定收益 合同權(quán)益轉(zhuǎn)讓，可轉(zhuǎn)讓性－－貸款方，合同變更需要通知擔(dān)保受益人 項(xiàng)目融資中的三種主要擔(dān)保形式 提供與付款銷售合同擔(dān)保，買方取得貸物后，買方支付某一最低數(shù)量金額給賣方。 與前者的區(qū)別在于： 后者擁有不購買這種產(chǎn)品的權(quán)利 后者不是無條件的，絕對的付款責(zé)任
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