【正文】 作伙伴 管理 ? 戰(zhàn)略聯(lián)盟 ? 全行共享 項(xiàng)目管理制 客戶經(jīng)理 產(chǎn)品經(jīng)理 相關(guān)專家 組長負(fù)責(zé) 分工協(xié)作 有關(guān)部門負(fù)責(zé)人 資深專家 成果 業(yè)務(wù)收費(fèi) 標(biāo)準(zhǔn) ? 國家有規(guī)定則執(zhí)行 ? 國家無規(guī)定則協(xié)議 方式 ? 常年：按時(shí)間、類別 ? 專項(xiàng)：根據(jù)情況協(xié)議定價(jià) 原則 ? 一般均應(yīng)收費(fèi) ? 保證綜合受益可適當(dāng)減免 ? 保密控制 ? 服務(wù)內(nèi)容控制 ? 免責(zé)控制 ? 業(yè)務(wù)范圍控制 ? 人員行為控制 ? 檔案資料管理 內(nèi)部控制 激勵(lì)機(jī)制 各行應(yīng)制定激勵(lì)機(jī)制 總行將確定幾種模式 對(duì)人的激勵(lì) 對(duì)機(jī)構(gòu)的激勵(lì) 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)推廣策略 ? 第一階段： 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)推廣期 （ 2023年 16月） ? 第二階段： 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)全面開展 （ 2023年 6月后的 12年） 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的“兩階段”發(fā)展策略 ? 嘗試運(yùn)作 ? 積累經(jīng)驗(yàn) ? 培養(yǎng)市場 ? 完善產(chǎn)品 ? 鍛煉隊(duì)伍 第一階段目的 ? 某幾個(gè)重點(diǎn)產(chǎn)品形成突破 ? 形成農(nóng)行較完善的財(cái)務(wù)顧問產(chǎn)品體系 ? 形成較為完善的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)制度體系 ? 摸索出幾種有效的激勵(lì)機(jī)制 ? 在全行范圍內(nèi)形成有運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍 第一階段目標(biāo) 標(biāo)識(shí)號(hào) 任務(wù)名稱1 全行普及性培訓(xùn)2 制作相關(guān)工作資料3 確定專家團(tuán)及戰(zhàn)略伙伴4 整合分散的財(cái)務(wù)顧問產(chǎn)品5 各分行制定并上報(bào)推廣計(jì)劃6 確定20 05 年工作任務(wù)7 會(huì)議部署20 05 年工作任務(wù)8 總行及各分行產(chǎn)品經(jīng)理培訓(xùn)9 啟動(dòng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)10 制度及產(chǎn)品完善11 宣傳推介20 05 年1月 20 05 年2月 20 05 年3月 20 05 年4月 20 05 年5月 20 05 年6月 20 05 年7月財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)推廣期工作計(jì)劃進(jìn)程圖 ? 協(xié)助分行推廣及進(jìn)行業(yè)務(wù)運(yùn)作 ? 整合分散的產(chǎn)品及制定相關(guān)制度 ? 產(chǎn)品經(jīng)理普及和深入培訓(xùn) ? 宣傳籌備 ? 組建專家團(tuán)和戰(zhàn)略合作伙伴 ? 形成定期通報(bào)制度 ? 啟動(dòng)品牌策劃和宣傳工作 ? 建立客戶需求信息庫 推廣期總行的重點(diǎn)工作 ? 各一級(jí)分行設(shè)置指定崗位并配備專職人員 ? 各一級(jí)分行建立專家團(tuán)及確定戰(zhàn)略合作伙伴 ? 各行確定 2023年推廣工作計(jì)劃 ? 嘗試進(jìn)行業(yè)務(wù)運(yùn)作，有所突破 ? 收集整理客戶信息，做好客戶儲(chǔ)備工作。 推廣期分行的重點(diǎn)工作 ? 形成中國農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)顧問產(chǎn)品品牌； ? 市場基礎(chǔ)較好的分行均開展了財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù) ， 市場對(duì)我行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)形成良好反響； ? 掌握了一批多層次的客戶資源 ， 并與一定數(shù)量具影響力的客戶建立穩(wěn)定的服務(wù)關(guān)系； ? 形成全行統(tǒng)一 、 有效的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)運(yùn)作模式； ? 形成全行高素質(zhì) 、 高效率的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)； ? 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入大大提高 ， 占中間業(yè)務(wù)收入比重逐步上升 ，對(duì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的促進(jìn)作用凸顯 ， 我行的收入格局由傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主開始向講求綜合收益的格局轉(zhuǎn)變 。 第二階段目標(biāo) 返回 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù) 營銷策略 發(fā)掘 、 引發(fā)客戶需求 ， 并滿足它 。 “ 方案營銷 ” 理念 營銷的本質(zhì) ? 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是一種重要的產(chǎn)品營銷手段 ? 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)提升了營銷層次 ? 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)體現(xiàn)了一種全新的經(jīng)營理念 ? 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)也需要營銷 ? 不能把財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)看成是單一的金融產(chǎn)品 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)與市場營銷的關(guān)系 營銷財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)當(dāng)前的工作 ? 整合系統(tǒng)資源，做好財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)部推廣工作。 ? 加大宣傳力度，逐步樹立我行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)品牌形象。 ? 重點(diǎn)推廣易于實(shí)施、客戶需求較多的產(chǎn)品，力爭在短期內(nèi)取得實(shí)質(zhì)性突破。 ? 建立財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)客戶信息庫 ? 將財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)營銷寓于客戶營銷中 ? 重點(diǎn)營銷融資顧問等與商業(yè)銀行息息相關(guān)的業(yè)務(wù) ? 以融資業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，推進(jìn)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。 ? 根據(jù)當(dāng)?shù)乜蛻籼攸c(diǎn)靈活確定重點(diǎn)營銷的產(chǎn)品 ? 不必怕滿足不了客戶的需求 財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)營銷策略 當(dāng)前工作中的優(yōu)勢和難點(diǎn) ? 覆蓋全國的機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)、豐富的客戶資源 ? 龐大的客戶經(jīng)理隊(duì)伍、發(fā)達(dá)的信息采集功能 ? 多層次的產(chǎn)品體系、充裕的資金支持優(yōu)勢 ? 卓越的信譽(yù)優(yōu)勢、高效率的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) ? 高素質(zhì)的專家隊(duì)伍和廣泛的業(yè)務(wù)合作伙伴 我行開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的條件分析 ? 全行整體意識(shí)不強(qiáng) ? 客戶整體素質(zhì)不高 ? 人才隊(duì)伍有待培養(yǎng) ? 運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制有待完善 ? 激勵(lì)機(jī)制有待建立 我行開展財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的難點(diǎn)分析 世上無難事，只要肯攀登。 聯(lián)系我們 ?財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)小組聯(lián)系人： 尚理慧 王大為 蔡 斌 汪 勛 ?財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)小組聯(lián)系方式： （ 1）中國農(nóng)業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)論壇 ：財(cái)務(wù)顧問專欄 網(wǎng)址： （ 2） NOTES信箱： 財(cái)務(wù)顧問 /業(yè)務(wù)管理處 /公司業(yè)務(wù)部 /總行機(jī)關(guān)； （ 3）電話： 01068298947/48/49。 謝謝！