【正文】 作伙伴 管理 ? 戰(zhàn)略聯(lián)盟 ? 全行共享 項目管理制 客戶經(jīng)理 產(chǎn)品經(jīng)理 相關(guān)專家 組長負責 分工協(xié)作 有關(guān)部門負責人 資深專家 成果 業(yè)務收費 標準 ? 國家有規(guī)定則執(zhí)行 ? 國家無規(guī)定則協(xié)議 方式 ? 常年：按時間、類別 ? 專項：根據(jù)情況協(xié)議定價 原則 ? 一般均應收費 ? 保證綜合受益可適當減免 ? 保密控制 ? 服務內(nèi)容控制 ? 免責控制 ? 業(yè)務范圍控制 ? 人員行為控制 ? 檔案資料管理 內(nèi)部控制 激勵機制 各行應制定激勵機制 總行將確定幾種模式 對人的激勵 對機構(gòu)的激勵 財務顧問業(yè)務推廣策略 ? 第一階段： 財務顧問業(yè)務推廣期 （ 2023年 16月） ? 第二階段： 財務顧問業(yè)務全面開展 （ 2023年 6月后的 12年） 財務顧問業(yè)務的“兩階段”發(fā)展策略 ? 嘗試運作 ? 積累經(jīng)驗 ? 培養(yǎng)市場 ? 完善產(chǎn)品 ? 鍛煉隊伍 第一階段目的 ? 某幾個重點產(chǎn)品形成突破 ? 形成農(nóng)行較完善的財務顧問產(chǎn)品體系 ? 形成較為完善的財務顧問業(yè)務制度體系 ? 摸索出幾種有效的激勵機制 ? 在全行范圍內(nèi)形成有運作經(jīng)驗的財務顧問業(yè)務產(chǎn)品經(jīng)理隊伍 第一階段目標 標識號 任務名稱1 全行普及性培訓2 制作相關(guān)工作資料3 確定專家團及戰(zhàn)略伙伴4 整合分散的財務顧問產(chǎn)品5 各分行制定并上報推廣計劃6 確定20 05 年工作任務7 會議部署20 05 年工作任務8 總行及各分行產(chǎn)品經(jīng)理培訓9 啟動財務顧問業(yè)務10 制度及產(chǎn)品完善11 宣傳推介20 05 年1月 20 05 年2月 20 05 年3月 20 05 年4月 20 05 年5月 20 05 年6月 20 05 年7月財務顧問業(yè)務推廣期工作計劃進程圖 ? 協(xié)助分行推廣及進行業(yè)務運作 ? 整合分散的產(chǎn)品及制定相關(guān)制度 ? 產(chǎn)品經(jīng)理普及和深入培訓 ? 宣傳籌備 ? 組建專家團和戰(zhàn)略合作伙伴 ? 形成定期通報制度 ? 啟動品牌策劃和宣傳工作 ? 建立客戶需求信息庫 推廣期總行的重點工作 ? 各一級分行設置指定崗位并配備專職人員 ? 各一級分行建立專家團及確定戰(zhàn)略合作伙伴 ? 各行確定 2023年推廣工作計劃 ? 嘗試進行業(yè)務運作，有所突破 ? 收集整理客戶信息，做好客戶儲備工作。 推廣期分行的重點工作 ? 形成中國農(nóng)業(yè)銀行財務顧問產(chǎn)品品牌； ? 市場基礎較好的分行均開展了財務顧問業(yè)務 ， 市場對我行財務顧問業(yè)務形成良好反響； ? 掌握了一批多層次的客戶資源 ， 并與一定數(shù)量具影響力的客戶建立穩(wěn)定的服務關(guān)系； ? 形成全行統(tǒng)一 、 有效的財務顧問業(yè)務運作模式； ? 形成全行高素質(zhì) 、 高效率的業(yè)務團隊； ? 財務顧問業(yè)務收入大大提高 ， 占中間業(yè)務收入比重逐步上升 ，對傳統(tǒng)業(yè)務的促進作用凸顯 ， 我行的收入格局由傳統(tǒng)業(yè)務為主開始向講求綜合收益的格局轉(zhuǎn)變 。 第二階段目標 返回 財務顧問業(yè)務 營銷策略 發(fā)掘 、 引發(fā)客戶需求 ， 并滿足它 。 “ 方案營銷 ” 理念 營銷的本質(zhì) ? 財務顧問業(yè)務是一種重要的產(chǎn)品營銷手段 ? 財務顧問業(yè)務提升了營銷層次 ? 財務顧問業(yè)務體現(xiàn)了一種全新的經(jīng)營理念 ? 財務顧問業(yè)務也需要營銷 ? 不能把財務顧問業(yè)務看成是單一的金融產(chǎn)品 財務顧問業(yè)務與市場營銷的關(guān)系 營銷財務顧問業(yè)務當前的工作 ? 整合系統(tǒng)資源，做好財務顧問業(yè)務的內(nèi)部推廣工作。 ? 加大宣傳力度，逐步樹立我行財務顧問業(yè)務品牌形象。 ? 重點推廣易于實施、客戶需求較多的產(chǎn)品，力爭在短期內(nèi)取得實質(zhì)性突破。 ? 建立財務顧問業(yè)務客戶信息庫 ? 將財務顧問業(yè)務營銷寓于客戶營銷中 ? 重點營銷融資顧問等與商業(yè)銀行息息相關(guān)的業(yè)務 ? 以融資業(yè)務為切入點，推進財務顧問業(yè)務的快速發(fā)展。 ? 根據(jù)當?shù)乜蛻籼攸c靈活確定重點營銷的產(chǎn)品 ? 不必怕滿足不了客戶的需求 財務顧問業(yè)務營銷策略 當前工作中的優(yōu)勢和難點 ? 覆蓋全國的機構(gòu)網(wǎng)絡、豐富的客戶資源 ? 龐大的客戶經(jīng)理隊伍、發(fā)達的信息采集功能 ? 多層次的產(chǎn)品體系、充裕的資金支持優(yōu)勢 ? 卓越的信譽優(yōu)勢、高效率的業(yè)務團隊 ? 高素質(zhì)的專家隊伍和廣泛的業(yè)務合作伙伴 我行開展財務顧問業(yè)務的條件分析 ? 全行整體意識不強 ? 客戶整體素質(zhì)不高 ? 人才隊伍有待培養(yǎng) ? 運轉(zhuǎn)機制有待完善 ? 激勵機制有待建立 我行開展財務顧問業(yè)務的難點分析 世上無難事，只要肯攀登。 聯(lián)系我們 ?財務顧問業(yè)務小組聯(lián)系人： 尚理慧 王大為 蔡 斌 汪 勛 ?財務顧問業(yè)務小組聯(lián)系方式： （ 1）中國農(nóng)業(yè)銀行公司業(yè)務論壇 ：財務顧問專欄 網(wǎng)址： （ 2） NOTES信箱： 財務顧問 /業(yè)務管理處 /公司業(yè)務部 /總行機關(guān)； （ 3）電話： 01068298947/48/49。 謝謝！