保險(xiǎn)行業(yè)-意外險(xiǎn)核保培訓(xùn)-資料下載頁(yè)
2024-12-31 11:56本頁(yè)面
【正文】 州、浙江、江蘇、北京、深圳 ? B類(lèi)機(jī)構(gòu)：重慶、湖北、云南、廣西、無(wú)錫、福建、廈門(mén)、天津、山西、常州、貴州、海南、青島、大連、黑龍江、寧夏、新疆、甘肅、安徽 ? C類(lèi)機(jī)構(gòu)：遼寧、陜西、江西、湖南、吉林、寧波、河南、內(nèi)蒙古 核保權(quán)限劃分 個(gè)人意外險(xiǎn)類(lèi)權(quán)限設(shè)置表（表 1） 機(jī)構(gòu) 權(quán)限 A類(lèi) B類(lèi) C類(lèi) 一級(jí) 核保員 二級(jí) 核保員 一級(jí) 核保員 二級(jí) 核保員 一級(jí) 核保員 二級(jí) 核保員 保險(xiǎn)金額 50萬(wàn)元 30萬(wàn)元 50萬(wàn)元 30萬(wàn) 50萬(wàn)元 30萬(wàn) 職業(yè)類(lèi)別 一、二 三、四 一、二 一、二 三、四 一、二 一、二 一、二 費(fèi)率浮動(dòng) 按條款 按條款 按條款 按條款 按條款 按條款 核保權(quán)限劃分 團(tuán)體意外險(xiǎn)類(lèi)權(quán)限設(shè)置表（表 2） 機(jī)構(gòu) 權(quán)限 A類(lèi) B類(lèi) C類(lèi) 一級(jí) 核保員 二級(jí) 核保員 一級(jí) 核保員 二級(jí) 核保員 一級(jí) 核保員 二級(jí) 核保員 投保 人數(shù) 不限 100 不限 100 1000 100 每人 保險(xiǎn) 金額 50萬(wàn)元 30萬(wàn)元 50萬(wàn)元 30萬(wàn) 50萬(wàn)元 30萬(wàn) 職業(yè) 類(lèi)別 一到四 一、二 一到四 一、二 一、二 一、二 費(fèi)率 浮動(dòng) 下浮 50％ 按條款 按條款 按條款 按條款 按條款 ? 誤核更正 非自動(dòng)核保保單由保單上所顯示的核保人員進(jìn)行誤核更正。 自動(dòng)核保保單由分公司一級(jí)核保員進(jìn)行誤核更正。 核保權(quán)限劃分 注意： 請(qǐng)各分公司于下周一前將你公司一、二級(jí)核 保人員的名單上報(bào)到李霞老師那里。 目 錄 ? 核保環(huán)節(jié) ? 團(tuán)體業(yè)務(wù)核保規(guī)則 ? 個(gè)人業(yè)務(wù)核保規(guī)則 ? 卡式業(yè)務(wù)核保規(guī)則 ? 特殊險(xiǎn)種核保規(guī)則 ? 特殊人群核保規(guī)則 ? 高保額件核保規(guī)則 ? 核保權(quán)限 ? 系統(tǒng)核保 、 錄入注意事項(xiàng) ? 意外險(xiǎn)產(chǎn)品系統(tǒng) 意外險(xiǎn)二期系統(tǒng)核保指引及注意事項(xiàng) 錄入 ? 對(duì)于團(tuán)單中單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)金額超過(guò) 50萬(wàn)元者，必須在出單前完整錄入該被保險(xiǎn)人明細(xì)信息，以便信息技術(shù)部通過(guò)保額判斷，上送雙核系統(tǒng)，進(jìn)行人工核保。對(duì)于因沒(méi)有及時(shí)錄入系統(tǒng)，影響核保判斷，甚至錯(cuò)失分保的案件由分公司自行承擔(dān)后果。 ? 被保險(xiǎn)人名單 50人以下，必須錄入明細(xì)信息后方可核保出單， 50人以上可先出單，后在 15個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)錄完成。提示：請(qǐng)業(yè)務(wù)人員盡量與客戶(hù)協(xié)商，提供被保險(xiǎn)人電子文檔信息，以便一次性導(dǎo)入系統(tǒng)，無(wú)須逐個(gè)錄入。 意外險(xiǎn)二期系統(tǒng)核保指引及注意事項(xiàng) 錄入 (續(xù) ) ? 建工短期意外險(xiǎn)和建工綜合險(xiǎn)承保的被保險(xiǎn)人數(shù)不得低于建筑高峰期在冊(cè)人數(shù)的 40％，請(qǐng)按規(guī)定錄入人數(shù)，不得隨便錄入 1人、 2人或幾人。 ? 撕?jiǎn)问?、卡式等免核保險(xiǎn)種，特別是涉及匯總補(bǔ)錄的險(xiǎn)種，請(qǐng)盡量一次性錄入保險(xiǎn)金額不超過(guò)分公司團(tuán)單自留額 2023萬(wàn)元。 ? 不發(fā)生金額變化的批改，在 Netterm系統(tǒng) 中完成即可，這部分內(nèi)容包括姓名、單位名稱(chēng)、地址等信息的更改或更正。 ? 發(fā)生金額變化的批改，在 兩核系統(tǒng) 中完成，這部分內(nèi)容包括人員的增減、保單的退保和及個(gè)別險(xiǎn)種涉及年齡的更改。 ? 對(duì)于增加被保險(xiǎn)人，除個(gè)別條款有特殊規(guī)定外均按照短期費(fèi)率計(jì)算保費(fèi)，對(duì)于減少被保險(xiǎn)人，均按照條款規(guī)定計(jì)算保費(fèi)。 意外險(xiǎn)二期系統(tǒng)核保指引及注意事項(xiàng) 批改 目 錄 ? 核保環(huán)節(jié) ? 團(tuán)體業(yè)務(wù)核保規(guī)則 ? 個(gè)人業(yè)務(wù)核保規(guī)則 ? 卡式業(yè)務(wù)核保規(guī)則 ? 特殊險(xiǎn)種核保規(guī)則 ? 特殊人群核保規(guī)則 ? 高保額件核保規(guī)則 ? 核保權(quán)限 ? 系統(tǒng)核保 、 錄入注意事項(xiàng) ? 意外險(xiǎn)產(chǎn)品系統(tǒng) 意外險(xiǎn)二期系統(tǒng)－新增意外險(xiǎn)產(chǎn)品系統(tǒng) 目的：處理保險(xiǎn)責(zé)任、承保規(guī)則與條款本身變動(dòng)的 保險(xiǎn)項(xiàng)目。 例如： 免賠額、賠付比例變動(dòng) 刪減保險(xiǎn)責(zé)任（意外醫(yī)療等） 增設(shè)自動(dòng)核保險(xiǎn)種（貸款人意外險(xiǎn)） 其他與條款不一致的業(yè)務(wù)處理 注意： 以上信息通過(guò)變種產(chǎn)品更改后，無(wú)需在保 單特別約定欄再次說(shuō)明。 結(jié)束語(yǔ) 掌握投保規(guī)則，合理加以運(yùn)用， 控制承保風(fēng)險(xiǎn)，提高契約質(zhì)量， 進(jìn)入意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)的良性循環(huán)。 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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