對(duì)銀行序時(shí)性檢查現(xiàn)場(chǎng)檢查情況匯報(bào)-資料下載頁(yè)
2025-08-14 22:37本頁(yè)面
【正文】 制度在這部分人的思想意識(shí)里缺失，是導(dǎo)致各類(lèi)問(wèn)題發(fā)生的重要原因。 三、檢查的收獲與體會(huì)（續(xù)）內(nèi)控檢查督促力度不夠。本次序時(shí)性檢查發(fā)現(xiàn)的大部分問(wèn)題，在該行內(nèi)部審計(jì)中都多次發(fā)生，除被查單位（部門(mén)）存在應(yīng)付了事的原因外，也間接反映出內(nèi)部審計(jì)督促整改力度明顯不夠，致使部分問(wèn)題屢查屢犯。 遵章守法教育不夠，責(zé)任追究不到位。本次檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，間接反映出該行對(duì)干部職工的合規(guī)教育不夠重視，存在明顯薄弱環(huán)節(jié)，雖然制度已經(jīng)建立，但是制度的貫徹執(zhí)行尚不深入，遵章守法經(jīng)營(yíng)的意識(shí)沒(méi)有深深扎根于每個(gè)干部職工的經(jīng)營(yíng)行為中。同時(shí)，該行內(nèi)部審計(jì)等部門(mén)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，沒(méi)有嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人和單位進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和處理，存在大事化小、小事化了的現(xiàn)象，遠(yuǎn)未起到應(yīng)有的警示作用，最終導(dǎo)致同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題屢屢發(fā)生。 四、檢查提出的監(jiān)管意見(jiàn)和建議——對(duì)被查單位的監(jiān)管意見(jiàn)認(rèn)真組織整改，嚴(yán)格責(zé)任追究。督促工行威海分行對(duì)照“檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)”，認(rèn)真研究整改。尤其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度執(zhí)行不到位、擅自向企業(yè)借款、票據(jù)業(yè)務(wù)等方面存在的問(wèn)題要立即整改，增強(qiáng)審慎性經(jīng)營(yíng)意識(shí)，防范風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，要依據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求和內(nèi)部有關(guān)制度規(guī)定，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。被監(jiān)管單位意見(jiàn) 加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，加大內(nèi)控制度執(zhí)行力度。督促對(duì)已建立的內(nèi)控制度要認(rèn)真進(jìn)行梳理，未建立的制度立即制定，不完善要及時(shí)修訂、完善，確保內(nèi)部控制制度覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)。突出內(nèi)控部門(mén)和內(nèi)部審計(jì)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中的重要作用，加大信貸合規(guī)性檢查力度，嚴(yán)格責(zé)任追究，不斷提高管理水平和經(jīng)營(yíng)效益。——對(duì)貸款分類(lèi)監(jiān)管的政策建議加強(qiáng)貸款授信盡職管理，嚴(yán)格貸款“三查”制度。督促按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的要求，規(guī)范信貸授信業(yè)務(wù)流程，充分認(rèn)識(shí)貸前調(diào)查、貸后跟蹤檢查工作的重要性，客觀真實(shí)地評(píng)價(jià)借款申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)狀況和還款能力，切實(shí)解決貸前調(diào)查不認(rèn)真、貸后檢查流于形式等問(wèn)題。同時(shí)，嚴(yán)格授權(quán)授信制度，規(guī)范貸款審批程序，落實(shí)貸款擔(dān)保的合規(guī)性、有效性、充足性，切實(shí)提高貸款風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。——對(duì)貸款分類(lèi)監(jiān)管的政策建議規(guī)范票據(jù)行為，強(qiáng)化對(duì)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制。督促加強(qiáng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格審查票據(jù)承兌及貼現(xiàn)人的經(jīng)營(yíng)狀況，嚴(yán)格審查票據(jù)貿(mào)易背景的真實(shí)性，加強(qiáng)對(duì)承兌匯票的跟蹤檢查和票據(jù)貼現(xiàn)資金流向的跟蹤監(jiān)測(cè)，切實(shí)防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
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