借款人營(yíng)運(yùn)資金需求量測(cè)算-資料下載頁(yè)
2025-08-10 01:00本頁(yè)面
【正文】 算其營(yíng)運(yùn)資金需求。2）借款人的其他應(yīng)收款/其他應(yīng)付款金額較大的，其合理部分應(yīng)計(jì)入增加/減少營(yíng)運(yùn)資金占用。3）對(duì)季節(jié)性生產(chǎn)借款人，可按每年的連續(xù)生產(chǎn)時(shí)段作為計(jì)算周期估算營(yíng)運(yùn)資金需求（此時(shí)貸款期限應(yīng)根據(jù)回款周期合理確定）。測(cè)算借款人實(shí)際需要的流動(dòng)資金貸款量計(jì)算公式借款人實(shí)際需要的流動(dòng)資金貸款量=營(yíng)運(yùn)資金量－借款人自有資金－現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款－其他渠道提供的營(yíng)運(yùn)資金各項(xiàng)目說明1）借款人自有資金：指借款人的長(zhǎng)期負(fù)債和所有者權(quán)益在支持借款人長(zhǎng)期資產(chǎn)之后剩余的、可用于支持營(yíng)運(yùn)資金的部分，即借款人自有資金=非流動(dòng)負(fù)債+所有者權(quán)益非流動(dòng)資產(chǎn)。2）現(xiàn)有流動(dòng)資金貸款：指借款人已經(jīng)發(fā)生的流動(dòng)資金貸款。原貸款銀行為建設(shè)銀行、或流動(dòng)資金貸款類額度項(xiàng)下貸款用于置換/歸還他行流動(dòng)資金貸款的，可不扣除；借款人短期貸款中來源于有追索權(quán)票據(jù)貼現(xiàn)的部分，可不扣除。3）其他渠道提供的營(yíng)運(yùn)資金：借款人發(fā)行的除貸款外的其他短期融資工具，如短期融資券等。
法律信息相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1