【正文】 意見。我估計2017年會產(chǎn)生許多黑天鵝事件，中國人還是有很強的自我創(chuàng)新能力?；旄膶⒃?017年逐漸推開，能夠有所“進”。這還是有一定意義的，所以在混改方向上要進一步推動。中石油、中石化的天然氣管道應(yīng)該股份化，干脆讓老百姓買得了。高速公路不一定非要ZF去經(jīng)營。我的一個學(xué)生跟我說：老師，從北京到上海的那些路都是我的。我很震驚，公路已經(jīng)被好多基金收購了。現(xiàn)在的中國正在悄悄發(fā)生變化，只是許多人不知道。美國的基礎(chǔ)設(shè)施基本都是國家的，所以不要錢。英國的是屬于各種家族，比如天然氣屬于哪個家族，煤氣屬于哪個家族。中國未來可能是屬于各種基金，而不是某個家族。所以混改是擋不住的，因為不改就沒辦法做。該怎么改、章程怎么定不是你說了算，而是由股東大會投票決定。過去有一句話是，國有企業(yè)是我們黨的執(zhí)政基礎(chǔ)。這句話現(xiàn)在不講了，改成國有企業(yè)是我們黨的一個重要的執(zhí)政基礎(chǔ)。這樣一改意思就不同了，因為還有民營企業(yè)，民營企業(yè)也是我們黨的一個重要執(zhí)政基礎(chǔ)。最近有一系列的政策在修改，比如做大做強國有企業(yè)現(xiàn)在變成了做大做強國有資本。估計下一步還會有不少的調(diào)整，逐漸在調(diào)整?；旄脑?017年可能還真能做一點事。在現(xiàn)在的幾千家上市公司中，國家絕對控股的是極少數(shù)，大量的上市公司沒有絕對控股股東。這就為下一步的混改帶來很大的方便。金融改革的速度也很快，比如基金類就不斷產(chǎn)生壯大?，F(xiàn)在一個重要的力量就是基金。個人財富是有限的，企業(yè)財富是有限的，但是基金是強大的。由此混改可能在今年會有一些突破。進一步推動金融體制改革。2016年出問題最多的是金融類，線上公司和線下公司在2016年出了許多問題。以E租寶為代表的幾十家線上公司都出事，線下公司的重災(zāi)區(qū)是上海，估計涉及的資金金額應(yīng)該在兩三千億以上。這并不表示我們的金融改革有問題，而是改革過程中法律制度不健全的問題。再加之我們的思維還沒調(diào)整過來，認為中國現(xiàn)在和過去一樣，還是一個回報率很高的國家。人家告訴你有30%的回報，你就特高興?，F(xiàn)在做什么事能有30%的回報？只有兩種人可以做到，一個是騙子，一個是毒販。因為思維沒有調(diào)整過來，所以金融方面出了不少問題，包括線上線下。但是金融改革的方向是對的，金融改革還會進一步向前推進。金融改革在2017年還會不斷進步，比如非銀行金融的基金、保險、證券會進一步發(fā)力。我在2016年給好多企業(yè)建議要拿一個牌照，就是保險。保險牌照是很有意義的，保險有社會保障的功能。出事的時候?qū)幙杀１ｋU公司也不保商業(yè)銀行。美國2008年金融危機，商業(yè)銀行破產(chǎn)了，但是國家保了保險公司，因為它有社會保障的功能。險資在某種意義上是成本最低的一種資金，沒有兌付之前都可以使用，成本是很低的?，F(xiàn)在越來越多的保險公司出現(xiàn)，尤其是大量非國有的保險公司開始產(chǎn)生。所以基金、保險、信托會繼續(xù)放，不會因為去年出點事就會收，還會進一步推動?，F(xiàn)在找我喝茶的絕大部分是基金公司，他們有錢卻不知道投在哪里。他們不是討論企業(yè)怎么經(jīng)營，而是討論錢往哪里投。民營銀行現(xiàn)在放得很快，但是人們的積極性不高，更重要的是非銀行金融。我估計2017年還會進一步發(fā)展。中國社會不是某些人想怎樣就怎樣，整個方略要符合這個方向才行。中國社會正在悄悄地發(fā)生變化，一種新型的經(jīng)營組織開始產(chǎn)生。國家控制國有銀行意義不大，這也促使監(jiān)管部門也得變化。我們現(xiàn)在是分業(yè)監(jiān)管，上市公司有證監(jiān)會、銀行有銀監(jiān)會、保險公司有保監(jiān)會。有的人各種牌照都有，既有商業(yè)銀行牌照，也有保險牌照，還有信托牌照和投行牌照。現(xiàn)在是金融控股公司走向混業(yè)經(jīng)營。如何監(jiān)管？我們的金融監(jiān)管部門在2017年也得變化，要從分業(yè)監(jiān)管走向混業(yè)監(jiān)管。因為現(xiàn)在都是混業(yè)經(jīng)營，無法分業(yè)監(jiān)管，也監(jiān)管不了。中國的金融改革已經(jīng)停不下來了，會繼續(xù)向前推進。比如剛才講到的保險資金入市的問題?，F(xiàn)在入市的這些保險公司從法律上沒有任何問題，從道德上也不能譴責(zé)。得設(shè)計制度才行，不能隨便罵娘，妖怪、土豪、野蠻人是用詞不當(dāng)。是你的制度設(shè)計有問題，不是我的問題。我估計監(jiān)管體系也得改。金融體制改革已經(jīng)是大勢所趨，誰也控制不住，有非常重要的發(fā)展前景。建議大家在未來的方向選擇上，一定要仔細琢磨一下在金融方面怎么介入的問題。現(xiàn)在單純搞實業(yè)不行，未來好多企業(yè)都會走向投資公司類型。你現(xiàn)在也許除了實業(yè)之外還有一些金融或者別的投資，但總體上一定是產(chǎn)業(yè)公司而不是投資公司。中國產(chǎn)業(yè)公司的時代已經(jīng)結(jié)束了。比如華為未來的運作，一定是大的投資公司下面有各種產(chǎn)業(yè)公司，也有各種各樣金融類的公司。建議大家能夠適當(dāng)?shù)刈⒁庖幌卢F(xiàn)在的這些變動，金融改革在2017年還會有很大的發(fā)展前景。金融改革還會向前推進，還會有機會，還會有機遇。由于現(xiàn)在許多ZF退出具體的經(jīng)營活動，好多ZF控股的信托公司、保險公司都賣了。這就給好多企業(yè)帶來一個很好的機遇，能夠逐漸進入到金融領(lǐng)域。要迎戰(zhàn)人類社會的第三次全球化浪潮。第一次全球化浪潮是殖民地，主導(dǎo)方是歐洲或者英國；第二次全球化是美國主導(dǎo)的，遺產(chǎn)就是自由貿(mào)易；第三次全球化浪潮就是全球配置資源，是技術(shù)、市場、資金、勞動的全球配置。比如有些技術(shù)在美國沒用，但是在中國就有用。中國有巨大的市場，一個小小的技術(shù)可能會帶來巨大收益。有的技術(shù)在中國沒用，但是在別的國家有用。實現(xiàn)全球配置資源的過程就是第三次全球化的浪潮。中國要迎戰(zhàn)第三次全球化浪潮，走向所謂的全球配置資源，所以中國才提出一帶一路，要在全球來配置資源。中國在反對第二次全球化的浪潮過程中要啟動第三次全球化浪潮。第三次全球化浪潮不再是自由貿(mào)易和進出口問題，而是全球配置資源。我前幾天見到復(fù)星集團董事長郭廣昌。復(fù)星集團已經(jīng)基本走向全球配置資源，在海外用4000多億美金收購了西班牙的保險公司。保險公司的資金很充足，有錢。中國的民營企業(yè)家有錢就投資，于是把保險公司的資金拿到中國來投資。海外的資金很便宜，成本非常低，尤其險資的成本基本為零，而中國有巨大的商業(yè)投資機會。在全球配置資源在未來將有很大的意義。比如中國的糧食不能繼續(xù)保護價收購，否則中國糧食就沒辦法走向世界，未來一定是要走向全球化才行。全球糧食類的加工制造企業(yè)已經(jīng)開始琢磨要進入中國。我們吉林省的玉米太多了，有人來幫助解決問題，大的全球性公司都可以進來。全球配置資源是一個新的全球化浪潮，中國要迎接這次浪潮。馬云和特朗普會談，馬云要給美國創(chuàng)造100萬個就業(yè)機會。馬云主要針對的是美國的小企業(yè)，這些美國小企業(yè)的產(chǎn)品可以在阿里巴巴網(wǎng)上賣給中國人。當(dāng)馬云敲鐘的時候，美國小的農(nóng)產(chǎn)品企業(yè)特高興，因為可以通過這個網(wǎng)站進入中國市場，等于是全球配置資源。反過來，我們也可以進入別的國家的市場，也是全球化。我建議大家到一帶一路沿線看一下。雖然這個概念剛剛提出來，但是已經(jīng)開始見到效果了。最近我去老撾，居然有150萬中國人在那里，基本都是湖南人，我很震驚。我發(fā)現(xiàn)我們的村鎮(zhèn)都是一窩一窩的，中國人很勤奮，能干事。只要走向全球配置資源，打開國門就是新的機遇。建議大家關(guān)注全球配置資源。這是一個新的全球化浪潮，未來將有很大的意義。尋找新的增長點。因為過去的一些增長點基本飽和了，所以得找新的增長點。新的增長點在哪里？十三五規(guī)劃已經(jīng)講清楚了，中國未來10年內(nèi)的新增長點主要在三個方向上。第一是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)是我們未來的新增長點。戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)有八個要點。第一是新能源。新能源屬于戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)范疇，水能、生物能、地能、非風(fēng)能、太陽能、核能都屬于新能源范疇。我最近發(fā)現(xiàn)地能技術(shù)進步挺快。雖然現(xiàn)在地能發(fā)電的技術(shù)還沒突破，但是地能代替空調(diào)的功能實現(xiàn)了。我上次去全國工商聯(lián)總部開會，那棟大樓就是采用地能。夏天的空調(diào)和冬天的暖氣來自于地能，不是天然氣?，F(xiàn)在北京許多農(nóng)戶都開始走向地能，因為房子最容易實現(xiàn)地能，成本低多了。當(dāng)然也有一些反抗力量，比如煤炭這種傳統(tǒng)能源就不愿意。我最近和一個領(lǐng)導(dǎo)同志去鄂爾多斯，鄂爾多斯的同志告訴我們：你們別搞新能源。鄂爾多斯的煤很多而且很便宜，地下的煤按照現(xiàn)在的辦法挖可以挖700年，不用急著搞新能源。這位領(lǐng)導(dǎo)說：你們應(yīng)該學(xué)一點人類發(fā)展史。石器時代結(jié)束不是因為沒有石頭，而是人們發(fā)現(xiàn)了鐵器技術(shù)。技術(shù)不能因為還有煤就不進步。煤炭可以搞煤轉(zhuǎn)油和煤轉(zhuǎn)氣，還可以繼續(xù)發(fā)展。煤轉(zhuǎn)氣和煤轉(zhuǎn)油的技術(shù)在西方國家70年代就發(fā)現(xiàn)了，技術(shù)早就成熟了。人家為什么不用？為什么不搞？因為對環(huán)境的破壞太大，得不償失。時代變化很快，千萬不要用老眼光看待問題，新能源很快就成為現(xiàn)實。德國已經(jīng)正式提出到2030年將放棄化石燃料。只剩14年時間了，能這么快嗎？可是德國已經(jīng)提出來了。第二是新材料。習(xí)總書記之所以在曼徹斯特大學(xué)看了新材料實驗室的原因就是，新材料在未來會很厲害。劍橋大學(xué)已經(jīng)用石墨烯生產(chǎn)電池，充一次電可以跑440公里，可以連續(xù)充電2000次。我這次去深圳華為看了一下，華為的石墨烯電池也取得重大進步。這些新材料都發(fā)展很快，新材料是一個重要的新增長點。第三是生命生物工程。生命生物工程未來的市場是巨大的。我前天在鄭州才知道，咱們有一個人把加拿大的生物技術(shù)引進來，就是一年四季都不會落葉的植物。中國北方一到冬天就光禿禿的，需要景觀植物，所以他引進了不落葉的冬青。冬青很有意思，上面是紅的，中間是綠的。我最近才知道，現(xiàn)在肝臟可以打印出來。當(dāng)然還沒有給人安裝，只是用來做物理實驗，也就是藥物試驗。新藥出來可以用它來做臨床試驗，因為直接給人使用會不安全。未來的人類器官打印并不是遙遙無期。第四是信息技術(shù)。騰訊公司的微信就是移動互聯(lián)網(wǎng)的突破，現(xiàn)在市值已經(jīng)超過了馬云。這種創(chuàng)新帶來了巨大的市場價值，所以移動互聯(lián)網(wǎng)成為重點。第五是節(jié)能環(huán)保。中國每年的廢水處理差不多有近萬億的市場價值，但是我們搞不出來?；U水和醫(yī)療廢水都處理不了，就排到地下，土地都重度污染。如果能夠完成得有多大的市場價值？第六是新能源汽車。董小姐最近要收購珠海一家搞電池的企業(yè)，卻被中小股東否定了。我專門參加了這次會議。珠海這家公司的技術(shù)來自于美國。這個技術(shù)在二十年前就出現(xiàn)了，人家為什么不搞？我認真聽了北大幾位教授的發(fā)言才明白，這種電池技術(shù)只能搞公交車或者大轎車，因為電池的體積比較大。要從深圳跑到廣州，估計車屁股后面基本都是電池。搞小車不行，最多搞大轎車。能不能成功？他們的判斷是比較危險。提請大家注意一點，你們現(xiàn)在除了學(xué)一點經(jīng)濟學(xué)之外，還要注意一下世界科技變動方面的動向。新能源汽車是必然的。第七是智能機器人。智能化已經(jīng)是一個新方向。參加烏鎮(zhèn)的互聯(lián)網(wǎng)會議時，問那幾個搞互聯(lián)網(wǎng)的同志，你們是不是該退休了？你們這一代已經(jīng)結(jié)束了，該輪到我們這一代了。智能化和機器人在未來都有很大的空間。第八是高端裝備。我們國家在高端裝備領(lǐng)域很短缺，有很大的機會可以進去。新增長的第一個增長點就是所謂的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)。建議大家要關(guān)注這些新增長點，因為它給我們帶來的市場價值非常大。我們算了一下，戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)搞起來會給我們每年帶來的GDP總量應(yīng)該在36萬億以上。36萬億是什么概念？我們2016年的GDP總量可能是71萬億，一個產(chǎn)業(yè)就帶來36萬億。新增長點會有很大的前景。一個重要的新增長點是服務(wù)業(yè)，服務(wù)業(yè)將成為新增長點并且有很大的空間。消費服務(wù)、商務(wù)服務(wù)、生產(chǎn)服務(wù)、精神服務(wù)都很有空間。消費服務(wù)有六個組成部分。餐飲與商貿(mào)、醫(yī)療與健康、養(yǎng)老消費服務(wù)、兒童消費服務(wù)、家政消費服務(wù)、交通信息消費服務(wù)都很有前景。最近國務(wù)院明確放開了養(yǎng)老消費服務(wù)。養(yǎng)老消費保障和養(yǎng)老消費服務(wù)不是一個概念。養(yǎng)老消費保障是討論ZF養(yǎng)老的地位和作用。養(yǎng)老消費服務(wù)是一種服務(wù)業(yè)，可以全面由社會資本投資。最近商務(wù)服務(wù)有兩個方面是我沒想到的，一個是家族財富管理，屬于商務(wù)服務(wù)業(yè)范疇?，F(xiàn)在家庭財務(wù)管理有很大的空間。許多人有點錢專門找人打理，因此出現(xiàn)家族財富管理的業(yè)務(wù)。還有一個商務(wù)服務(wù)最近發(fā)展很快，就是所謂的園區(qū)管理服務(wù)。未來ZF不再建園區(qū)，都是企業(yè)化，由企業(yè)專門建園區(qū)，可以“拎包入住”。大量的中小企業(yè)需要園區(qū)服務(wù)，園區(qū)管理服務(wù)成為很重要的內(nèi)容。生產(chǎn)服務(wù)業(yè)中的外包服務(wù)發(fā)展也非?？臁，F(xiàn)在服務(wù)業(yè)是一個新增長點，有很大的空間可以推動，非常有意義。你們未來是不是可以投資教育？最近在教育投資上松動了。一個是鼓勵企業(yè)辦大學(xué)，另一個就是要建立一大批民辦的大學(xué)。不是簡單的民辦大學(xué)，而是要沖擊世界一流的大學(xué)。首先辦的就是西湖大學(xué)。西湖大學(xué)是民辦大學(xué)，浙江省ZF給了2000多畝地。我們清華大學(xué)的一位副校長現(xiàn)在是西湖高級研究院的院長，也就是西湖大學(xué)的前身。西湖大學(xué)先創(chuàng)辦研究所招博士，最后再面向社會召本科生。西湖大學(xué)有四位院士、兩位企業(yè)家、一位經(jīng)濟學(xué)家給習(xí)總書記寫信，建議創(chuàng)辦這種大學(xué)。其實哈佛就是這種大學(xué)。這種大學(xué)現(xiàn)在已經(jīng)開始運作，你們也可以參加。再一個就是海外的名牌大學(xué)在中國辦分校。比如以色列工學(xué)院在廣州已經(jīng)奠基，斯坦福準(zhǔn)備在深圳辦分院，紐約大學(xué)在上海已經(jīng)辦了分校。教育投資在未來是個大的方向。各種基金可以投資教育，因為這種服務(wù)業(yè)的需求非常大。中國是人口大國，這種服務(wù)有很大的前景。建議大家關(guān)注這些新增長點。中國的經(jīng)濟一方面困難很大，但是增長點也很多。許多新增長點在未來的作用是巨大的，所以找新增長點仍然是一個很大的課題。2017年仍然會出現(xiàn)許多黑天鵝事件，比如騰訊的市值就因為一個微信就超過了馬云。不知道今年還會出現(xiàn)哪些東西，因為一出現(xiàn)就是非常龐大的市場。鼓勵尋找新增長點的政策一直是放開的，對推動這方面的投資有很大的意義。2017年的新增長點在哪里？我跑了七個省市，有許多事我也沒想到。許多民營企業(yè)還是在艱難中尋找自己的出路，所以企業(yè)家階層值得贊揚。原來的路子走不通，再找新路子，極其頑強得在找新路子。中國的新增長點在哪里？是在企業(yè)家的群體里邊，而不是在ZF。ZF沒有這種強大的動力，而企業(yè)界有很強的發(fā)展方向?，F(xiàn)在有好多事都是你們想不到的，比如營銷外包，把營銷外包給別人，自己不管。農(nóng)業(yè)也蠻有意思的，已經(jīng)不是產(chǎn)品的營銷，而是從種植就開始營銷。這50畝地是你們的，按照你們的方法種植，種植出來的東西就是你們的。我估計新增長點發(fā)展的空間將會巨大，而且中國的市場非常巨大。建議大家不要放棄新增長點的尋找，還是要適當(dāng)?shù)靥剿鬟@些新增長點。這種動力來自于企業(yè)界，而不是ZF。ZF在上一次的粗放式發(fā)展中間有強大的作用。一旦進入新的時代，重點將在企業(yè)中尋找，由企業(yè)界來尋找新增長點。目前出現(xiàn)了許多技術(shù)和資本的結(jié)合，各種資源和資本結(jié)合的新現(xiàn)象都產(chǎn)生了。一旦走向這個時代，各種各樣的力量都會非常強大地推動中國的發(fā)展。2017年新增長點的尋找還是一個“進”的過程，建議大家關(guān)注這個方面。總體來講，穩(wěn)中求進的“進”就是這五件事。在2017年還有看點，可能對我們有很大的意