小額貸款公司營(yíng)運(yùn)管理風(fēng)險(xiǎn)分析知識(shí)講義-資料下載頁(yè)
2025-08-05 06:12本頁(yè)面
【正文】 高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，對(duì)內(nèi)部控制執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)，并對(duì)內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行糾正和完善，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。其中，小股東可以通過(guò)聘請(qǐng)值得信任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況或資產(chǎn)狀況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，規(guī)避大股東帳外經(jīng)營(yíng)，體外循環(huán)，現(xiàn)金結(jié)算本息的風(fēng)險(xiǎn)。?r, [L?171。,???`h?KY措施措施?r, [L?171。,???`h?KY?r, [L?171。,???`h?KY措施六：加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司日常監(jiān)管，主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)?r, [L?171。,???`h?KY?r, [L?171。,???`h?KY 小額貸款公司的核準(zhǔn)機(jī)關(guān)應(yīng)在當(dāng)?shù)卮_定一家銀行作為小額貸款公司的開(kāi)戶(hù)銀行，并委托該行監(jiān)測(cè)小額貸款公司的日常現(xiàn)金流和貸款資金流向，發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)卣付ǖ男☆~貸款公司監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。?r, [L?171。,???`h?KY?r, [L?171。,???`h?KY 小額貸款公司應(yīng)按規(guī)定向當(dāng)?shù)卣鹑谵k或政府指定的機(jī)構(gòu)以及人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及其他資料，并對(duì)報(bào)告、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。措施七：針對(duì)小額貸款公司特點(diǎn)，建立健全小額貸款公司日常監(jiān)管指標(biāo)審查，定期監(jiān)督檢查，對(duì)于違規(guī)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)，實(shí)行限制和推出制度。?r, [L?171。,???`h?KY?r, [L?171。,???`h?KY措施八：加強(qiáng)人員培訓(xùn)，注重人員職業(yè)道德建設(shè)，避免在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中出現(xiàn)違法違規(guī)事件的發(fā)生。措施九：在行業(yè)內(nèi)部建立行業(yè)協(xié)會(huì)和征信系統(tǒng)。?r, [L?171。,???`h?KY。?r, [L?171。,???`h?KY 小額貸款公司行業(yè)協(xié)會(huì)可以保證小額貸款公司在業(yè)務(wù)上、經(jīng)營(yíng)上的學(xué)習(xí)，規(guī)范各小額貸款公司的放貸行為，保持良性的運(yùn)作秩序。?r, [L?171。,???`h?KY 由行業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織建立本行業(yè)內(nèi)部的貸款征信系統(tǒng)，有效登記客戶(hù)的歷史信用情況，方便行業(yè)公司在進(jìn)行貸款發(fā)放時(shí)能夠進(jìn)行及時(shí)查詢(xún)，及時(shí)掌握客戶(hù)的信用情況，避免不良貸款的發(fā)生。?r, [L?171。,???`h?KY10
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