基金基本常識(shí)-資料下載頁(yè)
2025-08-04 14:35本頁(yè)面
【正文】 資比重，以使投資金額可以獲取更大的收益。②依財(cái)務(wù)能力彈性調(diào)整投資金額③適時(shí)部分贖回或轉(zhuǎn)換，資金使用不受限。許多人誤以為定期定額投資要辦理贖回時(shí)，只能將所有的持有單位數(shù)全部贖回結(jié)算。其實(shí)定期定額也可以做部分贖回的動(dòng)作，或是部分轉(zhuǎn)換。投資人可將原來(lái)有的基金部分單位轉(zhuǎn)換至符合新的理財(cái)目標(biāo)的基金，而繼續(xù)以定期定額方式投資。不但可以保留部分原本所看好市場(chǎng)的投資定位，轉(zhuǎn)換同一基金公司旗下的其他基金，手續(xù)費(fèi)也比重新申購(gòu)便宜。④達(dá)到預(yù)設(shè)獲里利目標(biāo)，已達(dá)成理財(cái)目標(biāo)，即需重新考慮投資組合內(nèi)容。 基金投資的誤區(qū)：⑴基金凈值越高越好。⑵基金規(guī)模越大越好。⑶基金分紅越多收益越高。⑷新基金比舊基金一定好。⑸基金買的越多越好，風(fēng)險(xiǎn)越小。⑹債券型基金一定不會(huì)虧本。⑺保本型基金一定保本。⑻基金評(píng)級(jí)越高越好。⑼基金組合的誤區(qū)：①不注意組合搭配。②組合失衡。③設(shè)有核心組合，針對(duì)每次投資目標(biāo)，你應(yīng)該選擇34只業(yè)績(jī)穩(wěn)定的基金構(gòu)成核心組合，其資產(chǎn)可以占到你整個(gè)組合的70%80%。④同類基金選擇失當(dāng)。⑤過(guò)于集中。⑥持有基金數(shù)目太多。⑽基金可以象股票一樣短線操作⑾貨幣市場(chǎng)基金投資的誤區(qū)：①偏聽(tīng)偏言，要有自己的主觀分析和判斷。②只認(rèn)新貨幣市場(chǎng)基金。③把貨幣市場(chǎng)基金當(dāng)成長(zhǎng)期投資工具。④在購(gòu)買時(shí)只認(rèn)網(wǎng)點(diǎn)的單一營(yíng)銷渠道。⑿基金投資習(xí)慣的誤區(qū)：短線心態(tài)、心存貪念、從眾心理、過(guò)度以偏概全、趕潮流。⒀定期定額的誤區(qū)：①定投只能長(zhǎng)期投資。②扣款日可以是任一天。③漏存、誤存后定額協(xié)議失效。④定額金額可以直接變更。⑤基金贖回只能一次贖清。⑥贖回后定投協(xié)議自動(dòng)終止。⒁持有基金的忌諱：①忌短線投資。②喜低厭高。③賺走賠留。④跟風(fēng)申購(gòu)贖回。⒂基金交易時(shí)的誤區(qū)：①在行情高點(diǎn)買入偏股型基金。②申購(gòu)或贖回交易過(guò)于頻繁。③死守著一只基金不放。④太計(jì)較手續(xù)費(fèi)的高低?；鹜顿Y的五大禁忌：①不要以價(jià)格衡量開(kāi)放式基金的風(fēng)險(xiǎn)。②不要盲目投資新發(fā)的基金③不要投資于過(guò)多的基金。不宜超過(guò)5只。④不要在其基金分紅之后就馬上拋售。⑤不要短線買賣開(kāi)放式基金。什么情況下考慮賣掉手中的基金：⑴報(bào)酬率達(dá)到一定程度。⑵有資金周轉(zhuǎn)的需求。⑶基金的基本條件變動(dòng)了。⑷基金沒(méi)有前景：①在同類基金中排名靠后。②投資多年沒(méi)起色。⑸基金會(huì)被清算。⑹市場(chǎng)行情走下坡路，景色難以支持時(shí)。①在認(rèn)購(gòu)期，投資者可以多次認(rèn)購(gòu)基金的。②認(rèn)購(gòu)一旦受理也是可以撤消的。當(dāng)日的申購(gòu)申請(qǐng)可以在交易時(shí)間內(nèi)撤消。③投資者在T日提出的申購(gòu)申請(qǐng)一般在T+1得到注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的處理和確認(rèn)，T+2日起投資者可以查詢到申購(gòu)是否成功。④投資者的贖回款，基金持有人贖回基金份額，贖回款項(xiàng)通常在T+4日，最長(zhǎng)不超過(guò)T+7日收到。⑤同一投資者在每一開(kāi)放日內(nèi)允許多次贖回。⑥當(dāng)日的贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易停止前（即15點(diǎn)前）撤銷。撤消贖回申請(qǐng)所提交的資料與撤消申購(gòu)申請(qǐng)相同（即個(gè)人投資者應(yīng)提供：撤單申請(qǐng)表、原交易委托回執(zhí)、資金帳戶卡）基金網(wǎng)上交易省錢的技巧：①巧用轉(zhuǎn)換，網(wǎng)上交易買賣基金享有手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠，但贖回一般不能優(yōu)惠。如投資者購(gòu)買了某基金公司的股票基金，可以先轉(zhuǎn)換為該公司的貨幣基金，再贖回貨幣基金，這樣資金變現(xiàn)的總費(fèi)用大約是直接是贖回的6折。②買賣時(shí)間要選擇，根據(jù)基金上網(wǎng)交易T+1日的確認(rèn)規(guī)則，投資者一般不要選擇周五或周末買基金。根據(jù)網(wǎng)上交易股票基金贖回基金T+3日到帳的規(guī)則，投資者最好選擇周一或周二贖回，這樣能保證資金 本周內(nèi)可使用。③貨幣基金為橋梁?；鹁W(wǎng)上交易非常便捷，所以投資者可以通過(guò)自己的判斷，不斷動(dòng)態(tài)調(diào)整家庭資產(chǎn)在股票型基金與貨幣型基金之間的配置比例，即可以即時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，又可以穩(wěn)健獲得利益。一般來(lái)說(shuō)，基金分紅需要滿足以下原則：①基金當(dāng)期收益先彌補(bǔ)上期虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配。②基金收益分配后每份基金份額的凈值不能低于面值。③如果基金當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則不進(jìn)行收益分配。有的基金還在招募說(shuō)明書對(duì)基金收益的分派事先作了約定，如一年中，最少、最多的分派次數(shù)，或當(dāng)可分配收益達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后就進(jìn)行分紅等。2006年取得良好業(yè)績(jī)的股票型基金 排名基金名稱份額凈值（元）凈值增長(zhǎng)率%排名基金名稱分額凈值（元）凈值增長(zhǎng)率1景順長(zhǎng)城內(nèi)需動(dòng)力26鵬華行業(yè)成長(zhǎng)2上透摩根阿爾法27嘉實(shí)成長(zhǎng)收益3上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)28光大保德信量化4富國(guó)天益價(jià)值29南方積極配置5銀華核心價(jià)值優(yōu)選30長(zhǎng)信銀利精選6泰達(dá)荷銀行業(yè)精選31華夏成長(zhǎng)7鵬華中國(guó)5032海富通精選8景順長(zhǎng)城鼎益33華寶興業(yè)動(dòng)力組合9華夏大盤精選34諾安股票10易方達(dá)策略成長(zhǎng)35申萬(wàn)巴黎新動(dòng)力11易方達(dá)積極成長(zhǎng)36嘉實(shí)理財(cái)通增長(zhǎng)12廣發(fā)聚豐37融通新藍(lán)籌13寶贏鴻利收益38國(guó)泰基金行業(yè)14工銀瑞信核心價(jià)值39景順長(zhǎng)城資源15中信紅利精選40銀華優(yōu)質(zhì)增長(zhǎng)16泰達(dá)荷銀周期41景順長(zhǎng)城新業(yè)成長(zhǎng)17泰達(dá)荷銀穩(wěn)定42國(guó)投瑞銀核心企業(yè)18交銀施羅德精選43鵬華價(jià)值優(yōu)勢(shì)19廣發(fā)小盤成長(zhǎng)44建信優(yōu)選成長(zhǎng)20國(guó)泰金鷹增長(zhǎng)45匯豐晉信龍騰21海富通股票46南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)22嘉實(shí)服務(wù)增值4723景順長(zhǎng)城優(yōu)選股票4824南方高增長(zhǎng)4925鵬華普天收益50華夏大盤精選、上投摩根阿爾法、廣發(fā)穩(wěn)健、嘉實(shí)理財(cái)增長(zhǎng)、嘉實(shí)理財(cái)債券等?；鸫a基金名稱類型期間分紅期間總回報(bào)率000011華夏大盤精選股票型%377010上投摩根阿爾法股票型%270002廣發(fā)穩(wěn)健增長(zhǎng)配置型%070002嘉實(shí)理財(cái)增長(zhǎng)配置型%070005嘉實(shí)理財(cái)債券債券型%截止2006年7月12日當(dāng)年回報(bào)率前五名股票型基金，在兩次股市調(diào)整中的表現(xiàn)排名基金代碼基金名稱當(dāng)年回報(bào)率下調(diào)幅度下調(diào)幅度1000011華夏大盤精選%%%2162703廣發(fā)小盤%%%3375010上投中國(guó)優(yōu)勢(shì)%%%4090004大成精選增值%%%5260104景順內(nèi)需增長(zhǎng)%%%備注當(dāng)年回報(bào)率下調(diào)幅度下調(diào)幅度截止2006年7月12日當(dāng)年回報(bào)率前五名配置星基金，在兩次股市調(diào)整中的表現(xiàn)排名基金代碼基金名稱當(dāng)年回報(bào)率下調(diào)幅度下調(diào)幅度1163302巨田資源2270002廣發(fā)穩(wěn)健增長(zhǎng)3151001銀河穩(wěn)健4020001國(guó)泰金鷹增長(zhǎng)5040004華安寶利配置備注當(dāng)年回報(bào)率下調(diào)幅度下調(diào)幅度 24
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