大連市開展小額貸款公司試點工作實施方案-資料下載頁
2025-08-04 14:30本頁面
【正文】 事、監(jiān)事和高管人員的任職資格，要求具備相應(yīng)專業(yè)知識，熟悉金融業(yè)務(wù)，有金融從業(yè)經(jīng)歷，具備較強的金融合規(guī)經(jīng)營意識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。（四）嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度。小額貸款公司要嚴(yán)格執(zhí)行中國銀監(jiān)會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》和《管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，不得以任何形式吸收公眾存款和進(jìn)行內(nèi)外部集資。從銀行業(yè)金融機構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。堅持按照“小額、分散”的原則發(fā)放貸款，同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%。單戶貸款余額不得高于500萬元。小額貸款公司不得向股東發(fā)放貸款，不得向所在縣級區(qū)域以外的客戶發(fā)放貸款。（五）加強風(fēng)險防范和聯(lián)合監(jiān)管。市試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組和聯(lián)合監(jiān)管部門要建立小額貸款公司風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，及時識別、化解風(fēng)險，指導(dǎo)和督促各試點區(qū)市縣政府加強對小額貸款公司的監(jiān)管，并及時防范和處置風(fēng)險。市政府金融辦發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，做好準(zhǔn)入把關(guān)；工商部門依法加強日常監(jiān)管和年度檢驗；銀監(jiān)部門積極配合地方政府做好以銀行或銀行業(yè)務(wù)名義非法集資案件的查處工作；人行分支機構(gòu)要加強對小額貸款公司及其關(guān)聯(lián)方的帳戶管理和資金監(jiān)測，強化對貸款利率的監(jiān)督檢查，及時認(rèn)定和查處高利貸違法行為；各涉農(nóng)區(qū)市縣政府要配合做好監(jiān)管和風(fēng)險處置工作。小額貸款公司在經(jīng)營過程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，由市試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組會同各涉農(nóng)區(qū)市縣政府組織有關(guān)職能部門嚴(yán)厲查處，依法取消試點資格，吊銷其營業(yè)執(zhí)照，并追究公司主要負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。五、小額貸款公司的扶持政策（一）加強對小額貸款公司的政策扶持。有關(guān)部門及涉農(nóng)區(qū)市縣政府要加強對小額貸款公司的政策扶持，研究具體扶持政策。兩級政府出臺有關(guān)中小企業(yè)貸款和“三農(nóng)”貸款風(fēng)險補償?shù)确矫嬲?，要將小額貸款公司納入其中。（二）引導(dǎo)小額貸款公司規(guī)范發(fā)展。市政府金融辦會同銀監(jiān)、人行、工商部門，每年對小額貸款公司進(jìn)行分類評價。對依法合規(guī)經(jīng)營、沒有不良信用記錄的小額貸款公司，在股東自愿的情況下，向銀監(jiān)部門推薦按有關(guān)規(guī)定改制為村鎮(zhèn)銀行。7
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