【正文】 當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，（ A ）其客戶的身份。A、確定和記錄 B、判定C、檢查和了解 D、鑒別20大額交易報(bào)告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（ D ）都要向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度。A、被判定異常交易的 B、只要有異常跡象的C、除正常交易外 D、不論是否異常2金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢的主要職責(zé)包括：建章立制、落實(shí)反洗錢崗位責(zé)任制、（ C ）、保存外匯交易記錄、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。A、監(jiān)控賬戶交易情況 B、制定大額和可疑標(biāo)準(zhǔn)C、“了解你的客戶” D、隨時(shí)凍結(jié)可疑賬戶三、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（ C ）屬于大額支付交易。A、法人之間金額10萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、個(gè)體工商戶之間10萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付C、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃付21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（ D ）屬于可疑支付交易。A、法人之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、個(gè)體工商戶之間100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付C、金額10萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第八條，第六款規(guī)定：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，其中“短期”指（ B ）以內(nèi)。 A、8個(gè)日歷日 B、10個(gè)營(yíng)業(yè)日C、8個(gè)營(yíng)業(yè)日 D、10個(gè)日歷日21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中要求: （ B ）由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報(bào)告。A、一般支付交易 B、可疑支付交易C、正常交易 D、收、付款交易21存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（ D ）。A、真實(shí)性、完整性、時(shí)效性B、真實(shí)性、時(shí)效性、合法性C、時(shí)效性、完整性、合法性D、真實(shí)性、完整性、合法性21代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記（ C ）的身份證件上的姓名和號(hào)碼。A、任意一方 B、代理人C、被代理人和代理人 D、被代理人21大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于（ D ）起的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)月月底B、業(yè)務(wù)發(fā)生日所在季度結(jié)束C、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年年底D、業(yè)務(wù)發(fā)生日21中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向（ D ）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A、任何無(wú)關(guān)個(gè)人B、任何無(wú)關(guān)單位C、任何無(wú)關(guān)單位或個(gè)人D、任何單位或個(gè)人21金融機(jī)構(gòu)工作人員協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，尚未構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（ B ）。A、給予開除處分B、給予紀(jì)律處分C、給予行政處分D、追究刑事責(zé)任四、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》2以下外匯交易中，（ A ）屬于大額外匯資金交易。A、當(dāng)日存、取外幣現(xiàn)金單筆等值1萬(wàn)美元以上B、以轉(zhuǎn)賬形式進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上C、以銀行卡進(jìn)行外匯收付交易，個(gè)人當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上D、以票據(jù)進(jìn)行外匯收付交易，企業(yè)當(dāng)天單筆等值1萬(wàn)美元以上22以下外匯交易中，（ B ）屬于可疑外匯現(xiàn)金交易。A、居民個(gè)人在境外將外幣現(xiàn)金存入銀行卡的B、居民個(gè)人通過現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬或提現(xiàn)的C、非居民個(gè)人要求銀行開旅行支票的D、企業(yè)外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的22金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（ B ）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。A、2個(gè)工作日 B、3個(gè)工作日C、2個(gè)日歷日 D、3個(gè)日歷日22《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 “頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生（ C ）以上或每天發(fā)生持續(xù)（ C ）以上。 A、5次、5天 B、3次、3天C、3次、5天 D、2次、3天22根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（ A ）罰款。A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下C、100萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下D、1000萬(wàn)元以上3000萬(wàn)元以下五、《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》22根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》全行所有機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌洗錢的機(jī)構(gòu)和個(gè)人（ D ）。A、要慎重開展業(yè)務(wù)B、一定要在得到總行授權(quán)的情況才能建立業(yè)務(wù)關(guān)系C、要建立業(yè)務(wù)發(fā)生逐筆申報(bào)制D、不得提供任何金融服務(wù)22根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)（ A ）。A、作為可疑交易立即報(bào)告，并采取凍結(jié)措施B、作為可疑交易立即報(bào)告，但不能擅自采取凍結(jié)措施C、做好保密工作，隱瞞該筆交易D、暫停辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)做好保密工作，不能向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露22根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，客戶持影印件要求辦理各種票據(jù)、債券等有價(jià)證券的托收業(yè)務(wù)的，（ A ）。A、一律不予辦理B、應(yīng)核實(shí)真?zhèn)魏蠓娇赊k理C、應(yīng)慎重辦理D、應(yīng)報(bào)總行批準(zhǔn)后方可辦理關(guān)聯(lián)交易試題一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》22根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（ D ）及公允原則。A、嚴(yán)格保密 B、公開透明C、內(nèi)外有別 D、誠(chéng)實(shí)信用22根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守（ D ）。A、法律、相關(guān)部門規(guī)章、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定B、法律、行政法規(guī)、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定C、法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的國(guó)際慣例。E、 法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定2根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以（ C ）的條件進(jìn)行。A、等同于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易B、優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易C、不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易C、 不低于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（ B ）。A、商業(yè)銀行的內(nèi)部人B、 商業(yè)銀行持股5％以下的自然人股東C、 商業(yè)銀行的內(nèi)部人的近親屬D、 商業(yè)銀行的主要自然人股東的近親屬23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行（ B ）以上股份或表決權(quán)的自然人股東。A、% B、5%C、50% D、90%23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（ A ）以上的交易屬于重大關(guān)聯(lián)交易。A、1% B、5%C、15% D、20%23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（ A ）以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（ A ）以下的交易。A、1%，5% B、5%，1%C、15%，20% D、20%，15%23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)（ B ）。A、報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。B、報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。C、報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。E、 報(bào)中國(guó)人民銀行備案。23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立成員不少于（ A ）的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)。A、3人 B、30人C、130人 D、300人23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（ C ）。A、長(zhǎng)期貸款 B、住房消費(fèi)貸款C、無(wú)擔(dān)保貸款 D、商業(yè)貸款23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行（ A ）的10%。A、資本凈額 B、授信總額C、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額23根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)每年至少對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行（ A ）專項(xiàng)審計(jì)。A、一次 B、二次C、三次 D、四次2根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按（ C ）向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。A、日 B、月C、季 D、年24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行有以下（ A ）行為，逾期不改的，可以處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。A、未按規(guī)定向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告重大關(guān)聯(lián)交易B、接收本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的C、聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的D、 違反規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，（ D ）不屬于商業(yè)銀行的“內(nèi)部人”。A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行總行的高級(jí)管理人員C、商業(yè)銀行分行的高級(jí)管理人員E、 商業(yè)銀行董事及高級(jí)管理人員的近親屬24銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（ C ）。A、配偶B、父母C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶24銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱“主要非自然人股東”是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（ A ）以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A、5% B、10%C、15% D、20%24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人，但這里所指的“企業(yè)”不包括（ C ）。A、金融控股集團(tuán)B、商業(yè)銀行C、國(guó)有資產(chǎn)管理公司D、政策性銀行24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移（ D ）的事項(xiàng)。A、利潤(rùn)B、資產(chǎn)或負(fù)債C、資金或人員D、資源或義務(wù)24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移包括（ B ）。A、向商業(yè)銀行提供審計(jì)B、商業(yè)銀行自用動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)的買賣C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款承諾D、商業(yè)銀行為客戶出具保函24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間提供服務(wù)包括（ A ）。A、向商業(yè)銀行提供信用評(píng)估B、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的買賣C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款D、商業(yè)銀行為客戶敘做貿(mào)易融資24根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括（ C ）。A、向商業(yè)銀行提供資產(chǎn)評(píng)估B、商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)的接收與處置C、透支D、向商業(yè)銀行提供法律服務(wù)250、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受（ C ）作為質(zhì)押提供授信。A、其他上市公司的股權(quán)B、其他公司股權(quán)C、本行的股權(quán)D、其他商業(yè)銀行的股權(quán)25根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的（ A ）提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國(guó)債提供足額反擔(dān)保的除外。A、融資行為B、履約行為C、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)D、資信25根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（ B ）。A、100% B、50%C、15% D、10%二、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》25交易日期之前（ C ）內(nèi)曾任上市發(fā)行人董事的任何人士屬于《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》中所稱的“關(guān)連人士”。A、3個(gè)月 B、6個(gè)月C、12個(gè)月 D、24個(gè)月25《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，在通過關(guān)連交易的會(huì)議上，在交易中有重大利益的關(guān)連人士（ B ）。A、參與表決不受限制B、不得參與表決C、如有反對(duì)意見就不得參與表決D、如要參與表決必須經(jīng)二分之一以上