【正文】 50—1000 201001—5000 305001—10000 4510001—25000 55融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 40 頁組滅火器之間的距離不應(yīng)大于 30m。離公安消防隊(duì)較遠(yuǎn)的大型木材加工廠的木材堆場，應(yīng)設(shè)企業(yè)專職消防隊(duì)，配備消防車輛。 融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 41 頁第八章 投資估算與資金退出 投資估算依據(jù)1）國家計(jì)委、建設(shè)部聯(lián)合以“計(jì)投資[1993]530 號(hào)《關(guān)于印發(fā)建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法與參數(shù)的通知》 ”頒發(fā)的文件及其有關(guān)規(guī)定、方法。2）根據(jù)各專業(yè)編制人員提供的設(shè)計(jì)圖紙，主要設(shè)備清單及綜合材料表和有關(guān)的文字說明。3）建設(shè)程序、建設(shè)項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)管理?xiàng)l例、建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)及有關(guān)的政策、法規(guī)等。4）國家及省、市相關(guān)政策、法規(guī)、條例。5）現(xiàn)行有關(guān)技術(shù)規(guī)范、規(guī)定、條例。6）項(xiàng)目方提供的相關(guān)資料、文件。 投資估算 投資計(jì)劃項(xiàng)目總投資為 1051 萬元人民幣，一期工程投入 500 萬元，采取融資渠道籌得。融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 42 頁 投資估算明細(xì)費(fèi)用名稱 概算價(jià)值（萬元）設(shè)備購置及安裝 466廠房建設(shè)改造修復(fù) 135原材料儲(chǔ)備基金 300設(shè)備的常用件及易損件 50防火防盜勞動(dòng)安全防護(hù) 50不可預(yù)見費(fèi) 50總計(jì) 1051 效益分析名稱 金額（萬元）原材料 6000工資 1000水電費(fèi) 150維修費(fèi) 100運(yùn)雜費(fèi) 300不可預(yù)見費(fèi) 50稅金 540辦公費(fèi) 50融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 43 頁年費(fèi)用支出總計(jì) 8190年預(yù)計(jì)總收入 9000年純利潤 810 投資退出方式渠道比較投資的運(yùn)行機(jī)制是指投資系統(tǒng)運(yùn)行的一般規(guī)律,它覆蓋了資金從投入到退出的全過程。退出是投資資金流通的關(guān)鍵所在，它既是過去的投資行為的終點(diǎn)，又是新的投資行為的起點(diǎn)。資本隨著企業(yè)的成長而獲得了增值，但如果沒有合適的退出渠道，這種增值只是賬面上的增值，只有完成了有效的退出才能實(shí)現(xiàn)將賬面增值轉(zhuǎn)換為實(shí)際收益的增長。退出的方式主要有三種：出售、清算和公開上市（I P O） 。（IPO）公開上市是投資退出的最佳渠道，通過 IPO，投資可以得到相當(dāng)好的回報(bào)。IPO 是指投資者通過被投資企業(yè)股份的公開上市，將擁有的私人權(quán)益轉(zhuǎn)換成公共股權(quán)，在獲得市場認(rèn)可后，轉(zhuǎn)手以實(shí)現(xiàn)資本增值。出售是資本退出最常用的方式，投資家可以快速地將資本撤除企業(yè)，以實(shí)現(xiàn)資本增值。出售是企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易的一種主要方式。一般根據(jù)出售的對(duì)象可以細(xì)分為三種情況：（1）企業(yè)回購：企業(yè)發(fā)展到相當(dāng)階段，如果企業(yè)家希望能由自融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 44 頁己控制這個(gè)企業(yè)，投資家也愿意見好就收，于是投資家將股份賣給企業(yè)家，實(shí)現(xiàn)資金的成功退出。（2）一般出售：企業(yè)發(fā)展到成長期后期，要想繼續(xù)發(fā)展就需增加大額的追加投資，而投資家已不愿或不能再往里投資，這時(shí)投資家可將股份轉(zhuǎn)賣給其他企業(yè)，完全退出。（3）二次出售：企業(yè)發(fā)展到一定階段后，如果投資基金存續(xù)期到期，或出于某種原因需使收益變現(xiàn)，或企業(yè)家與投資家關(guān)系破裂，投資家將所持股份轉(zhuǎn)手給另一家投資企業(yè)，將資本退出。當(dāng)企業(yè)經(jīng)營狀況不好難以扭轉(zhuǎn)時(shí)，進(jìn)行破產(chǎn)清算可能是最好的減少損失的方法。相當(dāng)大部分的投資不很成功，在這種情況下，只能采取清算的方式退出。企業(yè)進(jìn)行清算存在三個(gè)條件，一是企業(yè)在計(jì)劃經(jīng)營期內(nèi)的經(jīng)營狀況與預(yù)計(jì)目標(biāo)相差較大，或發(fā)展方向背離了業(yè)務(wù)計(jì)劃及投資協(xié)議中約定的目標(biāo)，企業(yè)家決定放棄企業(yè)；二是企業(yè)無法償還到期債務(wù)，同時(shí)又無法得到新的融資；三是由于企業(yè)經(jīng)營狀況太差，或是由于資本市場不景氣，無法以合理的價(jià)格出售且企業(yè)家無法或不愿進(jìn)行股票回購。企業(yè)清算是投資家和企業(yè)家最不愿意看到的結(jié)果，這種情況的發(fā)生也就宣告了投資的徹底失敗。 投資資金退出機(jī)制基于種種情況，對(duì)于投資商的投資資金退出，企業(yè)有兩套方案：融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 45 頁1．隨著企業(yè)的迅速發(fā)展，不斷的規(guī)范企業(yè)的銷售、管理、財(cái)務(wù)等各個(gè)工作生產(chǎn)流程。以求未來能夠上市，為投資者提供一個(gè)較好的退出平臺(tái)。2．建立良好的聲譽(yù)，完善企業(yè)的經(jīng)營管理。為企業(yè)本身在業(yè)界創(chuàng)立一個(gè)很好的市場。目的也是為了給投資者提供一個(gè)較好的資金退出平臺(tái)。最大的可能性既是企業(yè)收購?fù)顿Y者的股權(quán)，便于企業(yè)繼續(xù)經(jīng)營，創(chuàng)造良好的收益。融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 46 頁第九章 融資計(jì)劃任何一個(gè)設(shè)想長期穩(wěn)定發(fā)展的企業(yè)，都離不開融資，特別是在創(chuàng)業(yè)初期更是如此，本項(xiàng)目也不例外。 融資原因目前，該項(xiàng)目已完成了市場考察，可行性分析，并制定了具體的實(shí)施計(jì)劃和方案。項(xiàng)目單位實(shí)施此項(xiàng)目急需資金支持，資金缺口如完全依靠企業(yè)自籌解決，會(huì)延誤投資時(shí)機(jī)，企業(yè)將會(huì)出現(xiàn)資金趨緊的局面。本次項(xiàng)目單位計(jì)劃融資 500 萬元人民幣，融資的成功與否是實(shí)現(xiàn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的關(guān)鍵，是實(shí)施上述業(yè)務(wù)目標(biāo)的資金保證。 投資方式投資是資金或資金組織方將資金投放給企業(yè)，以獲取投入回報(bào)為目的的一種融資方式。項(xiàng)目單位認(rèn)真分析了各種投資方式，這里加以說明，供有意投資本項(xiàng)目的投資商參考。 一般投資①貸款。以借貸方式把資金借給企業(yè)，收取利息，以項(xiàng)目作抵押。這種投資方式，關(guān)鍵是資金方必須將項(xiàng)目吃透：一是可行性；二是含金量。投資目的，志在必得。②參股。參加少數(shù)股份,獲取較高的收益，主要用投資的紅利和融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 47 頁證券的市場增值來承擔(dān)投資項(xiàng)目的高風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)投資這是投資者在看準(zhǔn)項(xiàng)目，認(rèn)定該項(xiàng)目一定可以成功并且可以在最短的時(shí)間收回投資、賺取利潤的一種投資舉措。風(fēng)險(xiǎn)投資者可以用列席董事會(huì)、定期向公司索取詳細(xì)報(bào)告和信息、要求公司在特定的時(shí)期買回他們手中的股票、并參與一定范圍的管理來承擔(dān)他們的風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格來說，上述兩種投資都要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)，只是看風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的大小和利用什么手段，如何去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的問題。只有敢于承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，才可能獲得高回報(bào)。 融資方式 內(nèi)資融資①金融租賃。此種融資方式，投資方的風(fēng)險(xiǎn)小一些。這是按照一般企業(yè)在創(chuàng)業(yè)初期，絕大多數(shù)投資額都屬于購買固定資產(chǎn)的這種特點(diǎn)，設(shè)定的一種融資方式。②合資。投資者以注入資金為前提與企業(yè)聯(lián)合經(jīng)營，并以契約的形式約定雙方的責(zé)任權(quán)利。 外資融資①合資。投資方也是以注入資金為前提，但必須經(jīng)過我方政府融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 48 頁有關(guān)部門批準(zhǔn)，并將雙方的合作方式、經(jīng)營權(quán)利、利潤分成等內(nèi)容固定在公司章程中，以此遵照行使雙方合作的權(quán)益，重新注冊(cè)，辦理中外合資營業(yè)執(zhí)照以及相關(guān)手續(xù)。②合作。投資者以資金或設(shè)備與企業(yè)合作，無須另行辦理營業(yè)執(zhí)照，有關(guān)合作方式、經(jīng)營權(quán)利、利潤分成等合作內(nèi)容以契約形式出現(xiàn)，依法相互制約。此合作中涉及的資金與設(shè)備的入境一事，應(yīng)照章辦理。③獨(dú)資。這是投資方以買斷方式接管企業(yè)項(xiàng)目，獨(dú)立經(jīng)營、獨(dú)自運(yùn)作的一種融資方式。對(duì)企業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估（也可由雙方自行協(xié)商）作價(jià)，一次或分期將買斷資金付給企業(yè)，相關(guān)內(nèi)容以法律文件出現(xiàn)，以相互制約。本項(xiàng)目單位傾向于貸款方式，比較適合公司的客觀實(shí)際。當(dāng)然還可以經(jīng)過協(xié)商，采取一些雙方認(rèn)為互惠互利、切實(shí)可行的方法，注入資金，共創(chuàng)大業(yè)。 資金用途設(shè)備購置及安裝、廠房建設(shè)改造修復(fù)、原料儲(chǔ)備基金等。 還款計(jì)劃根據(jù)項(xiàng)目經(jīng)營預(yù)測(cè)，本項(xiàng)目建成投產(chǎn)后年銷售總額達(dá)到 9000萬元，年純利潤達(dá) 810 萬元。我們計(jì)劃在 6 年內(nèi)還清全部貸款本金及利息，并以項(xiàng)目做抵押。特做出如下計(jì)劃：融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 49 頁 單位：萬元融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 50 頁還款分類貸款總額 還款總額還款 支付利息2022 500 40 0 402022 500 40 0 402022 500 40 0 402022 500 140 100 402022 400 232 200 322022 200 216 200 16合計(jì) 0 708 500 208說明：此還款計(jì)劃為項(xiàng)目方在與投資商進(jìn)行接洽之前所做的初步計(jì)劃，在還款利率和還款年限方面，項(xiàng)目雙方將進(jìn)一步洽談，以最后雙方達(dá)成的協(xié)議為準(zhǔn)。本文中的貸款利率 8％是根據(jù)當(dāng)前國內(nèi)外貸款利率的平均值的保守計(jì)算，具體還款利率需要項(xiàng)目方與投資方具體協(xié)商。 信譽(yù)承諾本公司實(shí)力雄厚，且有現(xiàn)代化管理、融資和管理資金的能力，有與他人合作的誠意和親和力；管理者有才能、有信心、有雄心、思路靈活、理念新穎。我們鄭重承諾守承諾，重信譽(yù)，在規(guī)定時(shí)間和要求內(nèi)，還清全部本金和利息。項(xiàng)目年份融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 51 頁第十章 風(fēng)險(xiǎn)分析與對(duì)策對(duì)于任何一個(gè)企業(yè)，產(chǎn)品在投入市場時(shí)都存在潛在風(fēng)險(xiǎn)，只不過風(fēng)險(xiǎn)有大有小。風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的，只能在預(yù)期的基礎(chǔ)上最大限度的降低風(fēng)險(xiǎn)以獲得更高的收益。 ，可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)有以下幾個(gè)方面： 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的來源主要由政治、經(jīng)濟(jì)及社會(huì)環(huán)境等宏觀因素造成。其構(gòu)成主要包括以下三類： 政策風(fēng)險(xiǎn)政府的經(jīng)濟(jì)政策和管理措施可能會(huì)造成收益的損失。經(jīng)濟(jì)政策的變化，可以影響到企業(yè)利潤、相關(guān)收益的變化。而一些看似無關(guān)的政策變化，也可能影響市場的資金供求關(guān)系。因此，每一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)出臺(tái)或調(diào)整，對(duì)市場都會(huì)有一定的影響，有的甚至?xí)a(chǎn)生很大的影響，從而引起市場整體的較大波動(dòng)。 購買力風(fēng)險(xiǎn)在現(xiàn)實(shí)生活中，每個(gè)人都會(huì)遇到這樣的問題，由于物價(jià)的上漲，同樣金額的資金，未必能買到過去同樣的商品。這種物價(jià)的變化導(dǎo)致了資金實(shí)際購買力的不確定性，稱為購買力風(fēng)險(xiǎn)，或通貨膨脹風(fēng)融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 52 頁險(xiǎn)。 市場風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)是市場活動(dòng)中最普遍、最常見的風(fēng)險(xiǎn)、是由價(jià)格的漲落直接引起的。解決方案：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不是某個(gè)人或者某個(gè)企業(yè)能夠控制和避免的，企業(yè)管理者可以經(jīng)常關(guān)注時(shí)事政治，政府政策的變動(dòng)，了解市場需求，金融市場，國民經(jīng)濟(jì)等等宏觀因素的變化，預(yù)期各種可能性事件的發(fā)生，及時(shí)的調(diào)整企業(yè)的經(jīng)營策略，最大限度的減少企業(yè)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)主要指企業(yè)經(jīng)營不景氣，甚至失敗、倒閉而給投資者帶來損失。企業(yè)經(jīng)營、生產(chǎn)和投資活動(dòng)的變化，導(dǎo)致企業(yè)盈利的變動(dòng)，從而造成投資者收益本金的減少或損失。即商品銷售不出去造成產(chǎn)能過剩。解決方案：本項(xiàng)目產(chǎn)品供小于求，市場缺口大，妥善處理與境內(nèi)外代理商的關(guān)系，基本上不會(huì)存在產(chǎn)能過剩的問題。即銷售出去的商品因質(zhì)量問題，客戶提出質(zhì)疑，可能給企業(yè)造成負(fù)面影響，直接影響企業(yè)聲譽(yù)及以后銷售。融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 53 頁應(yīng)對(duì)方案：嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，如果出現(xiàn)，利用快速的信息反饋，及時(shí)糾正錯(cuò)誤。因任何新產(chǎn)品投入都要在廣告上做一定的投入特別是在建設(shè)初期至關(guān)重要，我們對(duì)廣告投入掌握的原則是廣告效益，依據(jù)市場的不同，逐步擴(kuò)大范圍，所掌握的原則是廣告及投入與商品銷量的比率及實(shí)際數(shù)量具體調(diào)查，消費(fèi)者對(duì)商品知曉的廣度和深度，及時(shí)調(diào)整廣告方向，制定出更切合實(shí)際的廣告效應(yīng)，從而降低風(fēng)險(xiǎn)。我們倡導(dǎo)的是以點(diǎn)帶面，以科學(xué)的管理模式，合理的營銷策略，安排有經(jīng)驗(yàn)、有知識(shí)的人才經(jīng)營管理、銷售，設(shè)立相應(yīng)的審核機(jī)制。 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)因籌措資金而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，即企業(yè)可能喪失償債能力的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的不合理，往往會(huì)給企業(yè)造成財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)對(duì)方案：及時(shí)把握企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，及時(shí)的調(diào)整企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)，貨源采購，銷售環(huán)節(jié)，避免資金鏈的枯竭，為企業(yè)帶來不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失。融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 54 頁 信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)也稱違約風(fēng)險(xiǎn)，指不能按時(shí)向企業(yè)付款而使企業(yè)造成損失的可能性。應(yīng)對(duì)措施：適量的控制信用額度，過量可能造成銷售的萎縮，過于放縱可能導(dǎo)致資金鏈條的斷裂。融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 55 頁第十一章 綜合評(píng)價(jià)1． 建設(shè)目標(biāo)明確，綜合國家產(chǎn)業(yè)政策，享受國家政府相應(yīng)的優(yōu)惠政策；2． 投資規(guī)模適宜，結(jié)構(gòu)合理，能夠達(dá)到國家相應(yīng)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；3． 符合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況和產(chǎn)業(yè)狀況，有利于當(dāng)?shù)貙?shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整；4． 項(xiàng)目管理系統(tǒng)健全，能夠達(dá)到國家相關(guān)的管理標(biāo)準(zhǔn)；5． 經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益顯著；6． 不存在環(huán)境污染問題。綜上所述， “融資 500 萬元建立某木材業(yè)綜合加工廠項(xiàng)目”立項(xiàng)明確，具有良好的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、生態(tài)意義，符合國家產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)政策，且項(xiàng)目效益良好，投資回報(bào)率高，總體風(fēng)險(xiǎn)較小，項(xiàng)目切實(shí)可行。融資 500 萬建立木材綜合加工廠項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書 第 56 頁附 錄委托書營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件木材經(jīng)營加工許可證復(fù)