授信調(diào)查報(bào)告格式介紹-資料下載頁
2025-08-03 23:56本頁面
【正文】 項(xiàng)目賬面余額比例%1年以內(nèi)（含1年）5930412年（含2年）800合計(jì)60104100備注五：主營業(yè)務(wù)收入合同金額較大項(xiàng)目摘要合同項(xiàng)目合同總金額已辦理結(jié)算價(jià)款當(dāng)期確認(rèn)收入興澄4300mm寬厚板工程496503785633200張家港沙景寬厚板有限公司2*5000mm寬厚板工程935967197525070江陰韶山灣國際會(huì)展中心250001475619073復(fù)旦大學(xué)附屬中山醫(yī)院肝腫瘤及心血管病綜合樓地下部分土建工程283991718613718安慶大發(fā)宜景城一期工程150001046812872宿州市西北新區(qū)中學(xué)（BT）工程16000011433貴州興義御景花園工程180631193710343永剛2*1080m3高爐、2*120t轉(zhuǎn)爐建筑安裝合同17500175009570南通鋼鐵產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整和配套工程1標(biāo)（主體）29888243108726梅鋼連鑄項(xiàng)目主體標(biāo)段工程2675229298147財(cái)務(wù)總體評(píng)價(jià)A．財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)：公司資產(chǎn)負(fù)債率較高，工程建筑類行業(yè)存在應(yīng)收應(yīng)付“兩頭大”情況，符合行業(yè)特征。資產(chǎn)主要以應(yīng)收賬款，存貨和固定資產(chǎn)為主，貨幣資金較為充足，負(fù)債主要集中體現(xiàn)在應(yīng)付款，總體看公司長、短期償債能力尚可；B．盈利水平：企業(yè)盈利能力隨著銷售量上升而有所上升，且收入結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定。毛利率略高于行業(yè)平均水平。五、相關(guān)授信情況貸款卡查詢資料匯總。查詢?nèi)掌?011823貸款卡號(hào)：3101120000379550貸款查詢匯總銀行貸款余額30000萬元，銀行承兌匯票31162萬元，票據(jù)貼現(xiàn)2100萬元，保函28173萬元。五級(jí)分類情況均為正常。無對(duì)外擔(dān)保余額。銀行負(fù)債明細(xì)貸款行金額期限（起止日期）擔(dān)保方式交通銀行5000萬一年信用建設(shè)銀行20000萬一年信用中信銀行5000萬一年信用抵質(zhì)押擔(dān)保明細(xì)被擔(dān)保企業(yè)金額期限（起止日期）抵質(zhì)押物對(duì)外擔(dān)保明細(xì)被擔(dān)保企業(yè)金額期限（起止日期）說明（用途）五級(jí)分類情況均為正常類。本次授信申請(qǐng)情況。（包括本次申請(qǐng)授信的具體品種、資金具體用途、期限、擔(dān)保方案、詳細(xì)操作方案）本次中冶天工上海十三冶建設(shè)有限公司申請(qǐng)綜合授信30000萬元，期限一年，信用方式。具體品種為銀行承兌匯票（30％保證金）、非融資保函（30%，‰）、商票貼現(xiàn)（商票包買、代理貼現(xiàn)、商票包買衍生方案），商票貼現(xiàn)利率隨行就市。授信資金用途分析：企業(yè)經(jīng)營流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)。還款資金來源分析：企業(yè)經(jīng)營銷售收入。企業(yè)盈利能力隨著銷售量上升而有所上升，且收入結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定。毛利率略高于行業(yè)平均水平，總資產(chǎn)負(fù)債率和凈資產(chǎn)收益率都比較穩(wěn)定，第一還款來源較為充沛。六、授信擔(dān)保措施信用方式七、授信收益與風(fēng)險(xiǎn)分析收益分析：利率/費(fèi)率；相關(guān)業(yè)務(wù)收益：存款、國際結(jié)算、匯兌收益等。分析申請(qǐng)人融資成本和融資效益、申請(qǐng)人的融資地位（市場定價(jià)），說明我行定價(jià)理由。1) 商票貼現(xiàn)的利息收入，中間業(yè)務(wù)收入以及相應(yīng)的企業(yè)派生存款。2) 銀承保證金和保函的存款沉淀，％的手續(xù)費(fèi)收入。風(fēng)險(xiǎn)分析及控制措施（不一定逐條分析下述風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)分析主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)）1) 客戶的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析 由于申請(qǐng)人主營業(yè)務(wù)是冶金工程總承包特級(jí)等,與工程施工業(yè)務(wù)往來企業(yè)長期合作,且該客戶在行業(yè)中發(fā)展較快,目前抵抗市場風(fēng)險(xiǎn)能力較高。 2) 客戶的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析公司資產(chǎn)負(fù)債率較高，工程建筑類行業(yè)存在應(yīng)收應(yīng)付“兩頭大”情況，符合行業(yè)特征。資產(chǎn)主要以應(yīng)收賬款，存貨和固定資產(chǎn)為主，貨幣資金較為充足，負(fù)債主要集中體現(xiàn)在應(yīng)付款，總體看公司長、短期償債能力尚可；企業(yè)毛利率略高于行業(yè)平均水平。公司下游客戶較為集中且合作穩(wěn)定,但下游客戶業(yè)務(wù)往來中處于強(qiáng)勢地位,因此應(yīng)收賬款余額較大。總體財(cái)務(wù)情況較好，風(fēng)險(xiǎn)較小。八、結(jié)論 授信業(yè)務(wù)人員的結(jié)論性意見（包括金額、品種/品種組合、期限、方式、利率/費(fèi)率、保證人或抵(質(zhì))押物、用途、授信條件、還款方式、操作方式和要求等）。擬同意給予中冶天工上海十三冶建設(shè)有限公司綜合授信30000萬元，期限一年，信用方式。具體品種為銀行承兌匯票（30％保證金）、非融資保函（30%，‰）、商票貼現(xiàn)（商票包買、代理貼現(xiàn)、商票包買衍生方案），商票貼現(xiàn)利率隨行就市。11 / 11
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