授信調查報告格式介紹-資料下載頁
2025-08-03 23:56本頁面
【正文】 項目賬面余額比例%1年以內（含1年）5930412年（含2年）800合計60104100備注五：主營業(yè)務收入合同金額較大項目摘要合同項目合同總金額已辦理結算價款當期確認收入興澄4300mm寬厚板工程496503785633200張家港沙景寬厚板有限公司2*5000mm寬厚板工程935967197525070江陰韶山灣國際會展中心250001475619073復旦大學附屬中山醫(yī)院肝腫瘤及心血管病綜合樓地下部分土建工程283991718613718安慶大發(fā)宜景城一期工程150001046812872宿州市西北新區(qū)中學（BT）工程16000011433貴州興義御景花園工程180631193710343永剛2*1080m3高爐、2*120t轉爐建筑安裝合同17500175009570南通鋼鐵產品結構調整和配套工程1標（主體）29888243108726梅鋼連鑄項目主體標段工程2675229298147財務總體評價A．財務結構：公司資產負債率較高，工程建筑類行業(yè)存在應收應付“兩頭大”情況，符合行業(yè)特征。資產主要以應收賬款，存貨和固定資產為主，貨幣資金較為充足，負債主要集中體現(xiàn)在應付款，總體看公司長、短期償債能力尚可；B．盈利水平：企業(yè)盈利能力隨著銷售量上升而有所上升，且收入結構較為穩(wěn)定。毛利率略高于行業(yè)平均水平。五、相關授信情況貸款卡查詢資料匯總。查詢日期2011823貸款卡號：3101120000379550貸款查詢匯總銀行貸款余額30000萬元，銀行承兌匯票31162萬元，票據貼現(xiàn)2100萬元，保函28173萬元。五級分類情況均為正常。無對外擔保余額。銀行負債明細貸款行金額期限（起止日期）擔保方式交通銀行5000萬一年信用建設銀行20000萬一年信用中信銀行5000萬一年信用抵質押擔保明細被擔保企業(yè)金額期限（起止日期）抵質押物對外擔保明細被擔保企業(yè)金額期限（起止日期）說明（用途）五級分類情況均為正常類。本次授信申請情況。（包括本次申請授信的具體品種、資金具體用途、期限、擔保方案、詳細操作方案）本次中冶天工上海十三冶建設有限公司申請綜合授信30000萬元，期限一年，信用方式。具體品種為銀行承兌匯票（30％保證金）、非融資保函（30%，‰）、商票貼現(xiàn)（商票包買、代理貼現(xiàn)、商票包買衍生方案），商票貼現(xiàn)利率隨行就市。授信資金用途分析：企業(yè)經營流動資金周轉。還款資金來源分析：企業(yè)經營銷售收入。企業(yè)盈利能力隨著銷售量上升而有所上升，且收入結構較為穩(wěn)定。毛利率略高于行業(yè)平均水平，總資產負債率和凈資產收益率都比較穩(wěn)定，第一還款來源較為充沛。六、授信擔保措施信用方式七、授信收益與風險分析收益分析：利率/費率；相關業(yè)務收益：存款、國際結算、匯兌收益等。分析申請人融資成本和融資效益、申請人的融資地位（市場定價），說明我行定價理由。1) 商票貼現(xiàn)的利息收入，中間業(yè)務收入以及相應的企業(yè)派生存款。2) 銀承保證金和保函的存款沉淀，％的手續(xù)費收入。風險分析及控制措施（不一定逐條分析下述風險，應分析主要的風險點）1) 客戶的行業(yè)風險分析 由于申請人主營業(yè)務是冶金工程總承包特級等,與工程施工業(yè)務往來企業(yè)長期合作,且該客戶在行業(yè)中發(fā)展較快,目前抵抗市場風險能力較高。 2) 客戶的財務風險分析公司資產負債率較高，工程建筑類行業(yè)存在應收應付“兩頭大”情況，符合行業(yè)特征。資產主要以應收賬款，存貨和固定資產為主，貨幣資金較為充足，負債主要集中體現(xiàn)在應付款，總體看公司長、短期償債能力尚可；企業(yè)毛利率略高于行業(yè)平均水平。公司下游客戶較為集中且合作穩(wěn)定,但下游客戶業(yè)務往來中處于強勢地位,因此應收賬款余額較大?？傮w財務情況較好，風險較小。八、結論 授信業(yè)務人員的結論性意見（包括金額、品種/品種組合、期限、方式、利率/費率、保證人或抵(質)押物、用途、授信條件、還款方式、操作方式和要求等）。擬同意給予中冶天工上海十三冶建設有限公司綜合授信30000萬元，期限一年，信用方式。具體品種為銀行承兌匯票（30％保證金）、非融資保函（30%，‰）、商票貼現(xiàn)（商票包買、代理貼現(xiàn)、商票包買衍生方案），商票貼現(xiàn)利率隨行就市。11 / 11
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