【正文】 的效用。三、市場壁壘分析市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進入市場的難度分析四、市場銷售預測公司未來 3 年或 5 年的銷售收入預測（融資不成功情況下）（萬元）年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年銷售收入市場份額公司未來 3 年或 5 年的銷售收入預測（融資成功情況下）（萬元）年 份 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年銷售收入市場份額第五章 項目實施計劃本章非常重要，是否有完整、務實和能夠操作的項目實施計劃，是能否獲得本資金資助關鍵。項目計劃目標為必寫內(nèi)容（此欄目各項指標是項目立項后，簽定合同的主要內(nèi)容，也是項目驗收的主要依據(jù)） ?！卷椖繉嵤┯媱潈?nèi)容參考】11 / 16一、項目計劃目標總體目標敘述本項目開發(fā)的意圖、應用目標、作用范圍。包括項目執(zhí)行期間預計投資總額、項目完成時達到的何種階段、有何技術成果（或其它成果） 、實現(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)規(guī)模和企業(yè)人員規(guī)模等。注意：不要把整體項目的目標與申請本資金完成內(nèi)容的項目目標混淆。經(jīng)濟目標此目標應是在本項目計劃完成時間內(nèi)實際可實現(xiàn)的年度指標，而不能按達到的生產(chǎn)能力填寫。包括項目完成時預計實現(xiàn)的年工業(yè)總產(chǎn)值、年工業(yè)增加值、年銷售收入、年交稅總額、年凈利潤、年創(chuàng)匯額等。如果孵化期結束沒有經(jīng)濟指標可以不填。技術、質(zhì)量指標包括項目完成時，項目產(chǎn)品達到的主要技術性能指標、項目產(chǎn)品執(zhí)行的質(zhì)量標準、項目產(chǎn)品通過的國家相關行業(yè)許可認證等。分階段描述項目執(zhí)行過程中各階段目標描述清楚劃分各階段的里程碑式標志、時間安排、考核方式和手段。列表加以說明。二、技術方案實施計劃根據(jù)確定的建設規(guī)模、產(chǎn)品標準、原材料要求與單耗等，進行生產(chǎn)技術、工藝流程、主要技術參數(shù)等方面的論述。三、生產(chǎn)方案實施計劃包括生產(chǎn)設備及原輔材料的來源、供應渠道、給排水工程方案、電汽熱的供應及工程方案、生產(chǎn)場地的選擇等。論述本企業(yè)在生產(chǎn)場地、公用工程、輔助設施等方面已具備的條件和需新增加的基本建設12 / 16內(nèi)容。簡述生產(chǎn)過程中“三廢”排放點、內(nèi)容及數(shù)量， “三廢”處理的措施和方案。如國家專賣、專控產(chǎn)品、醫(yī)藥產(chǎn)品、交通、安全產(chǎn)品、壓力容器產(chǎn)品、電信產(chǎn)品等許可報批情況說明。四、市場營銷計劃產(chǎn)品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據(jù)：如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢，請說明與哪些因素有關（如成本相同但銷售價格低、成本低形成銷售價格優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對手產(chǎn)品，等等）：在建立銷售網(wǎng)絡、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略與實施：在廣告促銷方面的策略與實施：在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施：在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施：產(chǎn)品售后服務方面的策略與實施：其它方面的策略與實施：對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制：第六章 資金籌措及使用計劃本章非常重要，是否有合理、可行和能夠操作的資金籌措、使用計劃，是能否獲得本資金資助關鍵。新增投資總額不超過申請資助額度（ 5－ 30 萬元人民幣） ，可以不必寫資金籌措計劃，只需些資金使用計劃；新增投資總額遠大于申請資助額度，資金籌措及使用計劃為必寫內(nèi)容。【資金籌措及使用計劃內(nèi)容參考】一、新增投資估算根據(jù)項目建設要求，估算項目總投資、已完成投資、需新增投資，并說明已完成投資的資金來源及主要用途。根據(jù)項目新增投資總額，編制新增固定資產(chǎn)投資估算表和流動資金估算表。13 / 16二、資金籌措對于新增投資部分，應按資金來源渠道，分別說明各項資金來源、預計到位時間、使用條件。申請人自有資金部分應說明籌集計劃和可能。利用風險投資的，要說明其投資使用條件、所占股權比重、推出方式、資金到位時間。利用貸款的，要說明貸款條件、利率。政府撥款部分應說明哪級政府撥款、資金使用條件、資金到位時間。三、資金使用計劃及還款計劃根據(jù)項目實施進度和籌資方式，編制投資使用計劃。對本投資資助部分，需單獨開列出明細表說明主要使用方向。對有償使用資金部分說明還款資金來源及還款計劃。第七章 財務效益和社會效益分析本章主要敘述按財務制度的規(guī)定，估算項目產(chǎn)品的生產(chǎn)成本和總成本，并分別列表計算結果。預測項目完成時項目產(chǎn)品年銷售收入、年凈利潤、年交稅總額、年創(chuàng)匯或替代進口情況。以動態(tài)分析為主，對項目產(chǎn)品的獲利能力、債務償還能力進行分析。其中需以財務內(nèi)部收益率、投資回收期、投資利潤率等作為主要評價指標。對提高地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展水平的影響，對合理利用自然資源的影響，對保護環(huán)境和生態(tài)平衡以及對節(jié)能的影響。請?zhí)峁何磥?3 ~ 5 年項目盈虧平衡表未來 3 ~ 5 年項目資產(chǎn)負債表未來 3 ~ 5 年項目損益表未來 3 ~ 5 年項目現(xiàn)金流量表未來 3 ~ 5 年項目銷售計劃表未來 3 ~ 5 年項目產(chǎn)品成本表（第一年每個月計算現(xiàn)金流量，共 12 個月，第二年每季度計算現(xiàn)金流量，共四個季度，第三、四、五年每年計算現(xiàn)金流量，共三年）每一項財務數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進行財務數(shù)據(jù)說明。具體寫商業(yè)計劃不必拘泥于以下標題格式。14 / 16【財務效益和社會效益分析內(nèi)容參考】一、財務匯總五年的損益表包括以下的內(nèi)容，它反映了第三年的投資回報率為 XX%?？梢约俣ㄔ缭?200X年為 X,000,000 元，而在第一年中它的回報率是負數(shù)。公司可望在 200X 年達到現(xiàn)金流平衡。原始股公開上市是本項目最理想的出口策略。二、財務年度報表以下是從 200X 年起五年期的年度產(chǎn)品收入?yún)R總表。此計劃系根據(jù)目前[ 你公司或項目]的[自籌資金計劃，無其它外部投入][第一/第二輪投資——此處請予以解釋]而制定的。此外，產(chǎn)品產(chǎn)值假定是在 200X 年——200Y 年，這些假定值支持著那段時期的產(chǎn)值計劃。三、預計收入報表假設條件：財務預算的依據(jù)是假設條件，比如[在…時間內(nèi)] 新增[設備/設施/ 生產(chǎn)線] 將可增加利潤[具體數(shù)值]%或[具體金額] 元 。新設備可降低成本[Z]元，因此可增加利潤[a]% 。利用總量折扣的優(yōu)勢，售出貸物成本可降低[b]%。我們計劃在[具體時間]實行一種新工作方式。產(chǎn)品的現(xiàn)場試驗在 [具體時間]開始，具體時間] 結束。初期市場滲透可望達到[ 具體金額] 元，盈余[X]%，第一年年底可增長 [Y]元，第五年年底可增長[Z]元。通貨澎漲率假定每年為[Z]% 。收入報告：要考慮建立兩種收入報表：第一種報表按月反映出第一年的收入：第二種報表應反映出五年中的逐年收入。四、資產(chǎn)負債預計表：應考慮建立兩種資產(chǎn)負債表：第一種是按月反映出第一年的負債情況；第二種是反映五年中逐15 / 16年年度負債情況。收支平衡分析：我們可以在[具體的月份]月份達到收支平衡。屆時我們的銷售額可望達到 [具體金額]元。五、現(xiàn)金流量表：在財務計劃中應考慮建立兩種財務狀況變化報表——現(xiàn)金流量表。一種是反映批一年狀況的逐月報表；第二種是反映五年中資金流動情況的逐年年度報表。六、社會效益分析社會經(jīng)濟意義，對提高地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展水平的影響，對合理利用自然資源的影響，對保護環(huán)境和生態(tài)平衡以及對節(jié)能的影響。第八章 風險分析及控制請詳細說明該項目實施過程中可能遇到的風險（包括政策風險、加入 WTO 的風險、技術開發(fā)風險、經(jīng)營管理風險、市場開拓風險、生產(chǎn)風險、財務風險、匯率風險、投資風險、股票風險、對公司關鍵人員依賴的風險等。以上風險如適用，每項要單獨敘述控制和防范手段）進行盈虧平衡分析和敏感性分析，進而分析不確定因素對項目經(jīng)濟評價指標的影響，分析項目的抗風險能力。第九章 投資退出機制設計投資商的退出機制，如上市、并購、產(chǎn)權交易等。