【正文】 并留存銀行賬戶信息。認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十一條。處罰依據(jù)：處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：違法行為具有偶發(fā)性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。情節(jié)一般：違反規(guī)定2次，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處15000元以上20000元以下罰款。情節(jié)嚴重：違法行為具有普遍性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000—30000元罰款。第十條 違法行為：發(fā)卡企業(yè)終止兌付未到期單用途卡的，發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)未向持卡人提供免費退卡服務，并在終止兌付日前至少30日未在備案機關指定的媒體上進行公示。認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十二條。處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：違法行具有偶發(fā)性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。情節(jié)一般：提供有償退卡服務，且超過法律規(guī)定時限10日內未在終止兌付日前40日內未在備案機關指定的媒體上進行公示，處10000—20000元罰款。情節(jié)嚴重：提供有償退卡服務，且超過法律規(guī)定時限10日以上未在備案機關指定的媒體上進行公示，處20000—30000元罰款。第十一條　違法行為：發(fā)卡企業(yè)未對預收資金進行嚴格管理。預收資金用于發(fā)卡企業(yè)主營業(yè)務之外，用于不動產(chǎn)、股權、證券等投資及借貸。認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十四條。處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條第二款：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機關責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：挪用資金在100000以下的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。情節(jié)一般：挪用資金在100000—500000元的，責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000—20000元罰款。情節(jié)嚴重：挪用資金在500000元以上的，責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000—30000元罰款。第十二條 違法行為：主營業(yè)務為零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)的發(fā)卡企業(yè)，預收資金余額超過其上一會計年度主營業(yè)務收入的40%；主營業(yè)務為居民服務業(yè)的發(fā)卡企業(yè)的預收資金余額超過其上一會計年度主營業(yè)務收入；工商注冊登記不足一年的發(fā)卡企業(yè)的預收資金余額超過其注冊資本的2倍。 集團發(fā)卡企業(yè)預收資金余額超過其上一會計年度本集團營業(yè)收入的30%。認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十五條。處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條第二款：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機關責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：預收資金余額超過規(guī)定10%以下的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。情節(jié)一般：預收資金余額超過規(guī)定10%—30%的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000—20000元罰款。情節(jié)嚴重：預收資金余額超過規(guī)定30%以上的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000—30000元罰款。第十三條 違法行為：規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)未實行資金存管制度。規(guī)模發(fā)卡企業(yè)存管資金比例低于上一季度預收資金余額的20%；集團發(fā)卡企業(yè)存管資金比例低于上一季度預收資金余額的30%；品牌發(fā)卡企業(yè)存管資金比例低于上一季度預收資金余額的40%。認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十六條。處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條第二款：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機關責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：預收資金存管比例低于規(guī)定10%以下的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。情節(jié)一般：預收資金存管比例低于規(guī)定10%—30%的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000—20000元罰款。情節(jié)嚴重：預收資金存管比例低于規(guī)定30%以上的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000—30000元罰款。第十四條 違法行為：規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)未確定一個商業(yè)銀行賬戶作為資金存管賬戶，并未與存管銀行簽訂資金存管協(xié)議。認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十七條。處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條第二款：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機關責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。執(zhí)行標準：違反規(guī)定，處20000元罰款。第十五條 違法行為：規(guī)模發(fā)卡企業(yè)未于每季度結束后15個工作日內，集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)未于每季度結束后20個工作日內登錄商務部“單用途商業(yè)預付卡業(yè)務信息系統(tǒng)”，填報上一季度單用途卡業(yè)務情況。其他發(fā)卡企業(yè)未于每年1月31日前填報《發(fā)卡企業(yè)單用途卡業(yè)務報告表》。認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十一條。處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條第二款：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機關責令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：違反規(guī)定一次，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。情節(jié)一般：違反規(guī)定2—5次，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000—20000元罰款。情節(jié)嚴重：違反規(guī)定6次以上，處20000—30000元罰款。第十六條　違法行為：集團發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)疏于管理，其隸屬的售卡企業(yè)12個月內3次違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的。認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條第三款。處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條：集團發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)疏于管理，其隸屬的售卡企業(yè)12個月內3次違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的，備案機關可以對集團發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)處以30000元以下罰款。 執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：12個月內2次以下違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的，處10000元以下罰款。情節(jié)一般：12個月內3—5次違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的處20000元罰款。情節(jié)嚴重：12個月內6次以上違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的處30000元以下罰款。第十七條　違法行為：規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)未在境內建立與發(fā)行單用途卡規(guī)模相適應的業(yè)務處理系統(tǒng)，并保障業(yè)務處理系統(tǒng)信息安全和運行質量。 發(fā)生重大或不可恢復的技術故障時，規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)未立即向備案機關報告。認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十九條。處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十八條：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十九條規(guī)定，造成重大損失的，由備案機關處以10000元以上30000元以下罰款。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：社會影響較小的，處10000元罰款。情節(jié)一般：有一定社會影響，且對持卡人造成財產(chǎn)損失的，處10000—20000元罰款。情節(jié)嚴重：社會影響較大，且造成持卡人較大財產(chǎn)損失的，處20000—30000元罰款。（五）商業(yè)特許經(jīng)營管理條例第一條　違法行為：特許人從事特許經(jīng)營活動擁有少于2個直營店，或者經(jīng)營時間少于1年。認定依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第七條第二款。處罰依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第二十四條第一款：特許人不具備本條例第七條第二款規(guī)定的條件，從事特許經(jīng)營活動的，由商務主管部門責令改正，沒收違法所得，處100000元以上500000元以下的罰款，并予以公告。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：特許人從事特許經(jīng)營活動擁有2個直營店，或者經(jīng)營時間少于1年，責令改正，沒收違法所得，處100000元罰款，并予以公告。情節(jié)一般：特許人從事特許經(jīng)營活動擁有1個直營店，或者經(jīng)營時間少于1年，責令改正，沒收違法所得，處100000—300000元罰款，并予以公告。情節(jié)嚴重：特許人從事特許經(jīng)營活動無直營店，或者經(jīng)營時間少于1年的，責令改正，沒收違法所得，處300000—500000元罰款。第二條　違法行為：企業(yè)以外的其他單位和個人作為特許人從事特許經(jīng)營活動（無特許經(jīng)營資質）。認定依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第三條。處罰依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第二十四條：企業(yè)以外的其他單位和個人作為特許人從事特許經(jīng)營活動的，由商務主管部門責令停止非法經(jīng)營活動，沒收違法所得，并處100000元以上500000元以下的罰款。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：初次違法，特許1家經(jīng)營店的，責令停止非法經(jīng)營活動，沒收違法所得，處100000元以上200000元以下罰款。情節(jié)一般：特許2—3家經(jīng)營店的，責令停止非法經(jīng)營活動，沒收違法所得，處200000—300000元罰款。情節(jié)嚴重：特許4家以上經(jīng)營店的，責令停止非法經(jīng)營活動，沒收違法所得，處30—50萬元罰款。第三條　違法行為：特許人自首次訂立特許經(jīng)營合同之日起15日內，未向商務主管部門備案。認定依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第八條。處罰依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第二十五條：特許人未依照本條例第八條的規(guī)定向商務主管部門備案的，由商務主管部門責令限期備案，處10000元以上50000元以下的罰款；逾期仍不備案的，處50000元以上100000元以下的罰款，并予以公告。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：特許人首次違法，且無主觀故意，責令限期備案，處10000元罰款。情節(jié)一般：特許人違法行為有主觀故意（當事人知道應當備案而未備案），責令限期備案，處20000—50000元罰款。情節(jié)嚴重：當事人被處罰后，逾期30—60天仍不備案的，處50000—70000元罰款：逾期60天以上仍不備案的，處80000—100000元款，并予以公告。第四條　違法行為：特許人要求被特許人在訂立特許經(jīng)營合同前支付費用的，未以書面形式向被特許人說明該部分費用的用途以及退還的條件、方式。認定依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第十六條。處罰依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第二十六條:特許人違反本條例第十六條規(guī)定的，由商務主管部門責令改正，可以處1萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處10000元以上50000元以下的罰款，并予以公告。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：首次違法，責令改正,處5000元以下罰款并予以公告。情節(jié)一般：許許人有主觀故意（當事人知道應當在訂立合同前有關支付費用的規(guī)定），第一次責令限期改正后沒有改正，責令改正,處5000—10000元罰款并予以公告。情節(jié)嚴重：違法行為有主觀故意，且造成一定社會影響（比如上訪、告狀或者群體事件），責令改正,處10000—30000元罰款并予以公告；社會影響較大的，處30000—50000元罰款并予以公告。第五條　違法行為：特許人未在每年第一季度將其上一年度訂立特許經(jīng)營合同的情況向商務主管部門報告。認定依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第十九條。處罰依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第二十六條:特許人違反本條例第十九條規(guī)定的，由商務主管部門責令改正，可以處1萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處10000元以上50000元以下的罰款，并予以公告。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：首次違法，責令改正,處5000元以下罰款。情節(jié)一般：責令改正,逾期30日內仍不改正的，處5000—10000元罰款。情節(jié)嚴重：責令改正，逾期30日以上仍不改正的,處10000—30000元罰款并予以公告；逾期60日以上仍不改正的,處30000—50000元罰款并予以公告。第六條　違法行為：特許人在訂立特許經(jīng)營合同之日前至少30日，未以書面形式向被特許人提供本條例第二十二條規(guī)定的信息，并提供特許經(jīng)營合同文本。認定依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第二十一條。處罰依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第二十八條：特許人違反本條例第二十一條規(guī)定，被特許人向商務主管部門舉報并經(jīng)查實的，由商務主管部門責令改正，處10000元以上50000元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處50000元以上100000元以下的罰款，并予以公告。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：特許人在訂立特許經(jīng)營合同前20—30日內未提供信息的，責令改正,處10000—30000元罰款。情節(jié)一般：特許人在訂立特許經(jīng)營合同前10—20日內未提供信息的，責令改正,處30000—50000元以下罰款。情節(jié)嚴重：特許人在訂立特許經(jīng)營合同前10日內未提供信息的，責令改正,處50000—70000元罰款并予以公告；造成經(jīng)濟糾紛的,處70000—100000元罰款并予以公告。第七條　違法行為：特許人向被特許人提供的信息不真實、準確、完整，隱瞞有關信息，或者提供虛假信息；特許人向被特許人提供的信息發(fā)生重大變更的未及時通報被特許人。認定依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第二十三條。處罰依據(jù)：《商業(yè)特許經(jīng)營管理條例》第二十八條：特許人違反本條例第二十三條規(guī)定，被特許人向商務主管部門舉報并經(jīng)查實的，由商務主管部門責令改正，處10000元以上50000元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處50000元以上100000元以下的罰款，并予以公告。執(zhí)行標準：情節(jié)輕微：初次違法，且未給被特許人造成經(jīng)濟損失的，責令改正,處10000—30000元罰款。情節(jié)一般：違法行為造成被特許人3