自然門創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書-資料下載頁
2025-07-20 05:37本頁面
【正文】 風(fēng)險(xiǎn)投資5萬%貨幣資金 資金的使用 公司成立初期由于知名度低、規(guī)模小，只展開部分業(yè)務(wù)，隨著公司的不斷發(fā)展新的業(yè)務(wù)將逐漸落實(shí)。因此融資量將由大到小，再到大。從而形成一一個(gè)穩(wěn)定持續(xù)的資金來源，保證資金的流動(dòng)性和使用的高效率。(1)固定資產(chǎn)：計(jì)算機(jī)、辦公設(shè)備等共計(jì)2．5 3萬元。(2)流動(dòng)資產(chǎn)：銀行存款、現(xiàn)金等共計(jì)5．47萬元。 融資計(jì)劃 公司擬通過引入風(fēng)險(xiǎn)投資的方式進(jìn)行融資。公司現(xiàn)有創(chuàng)建者投資3萬元，融資5萬元后公司注冊(cè)資本為8萬元。為保證公司日常運(yùn)營(yíng)，另外向銀行貸款1 0萬元，期限為五年。三年后計(jì)劃申報(bào)和吸收政府以及各種慈善組織或基金會(huì)的撥款或基金。 融資利潤(rùn)的分配 我公司計(jì)劃每年按照可供股東分配利潤(rùn)的2 O％分配股利。 退出策略 我公司計(jì)劃在五年內(nèi)進(jìn)行股權(quán)回購。屆時(shí)企業(yè)將以個(gè)人資信作保，向銀行或其它金融機(jī)構(gòu)借入資金，將股份買回，風(fēng)險(xiǎn)投資者可成功撤出，將資金投向更有前途的項(xiàng)目。 凈現(xiàn)值=6594 05．86元0 內(nèi)含報(bào)酬率IRR=1 2．5 1％1 O％(其中1 O％為投資者期望得到的最低報(bào)酬率也即資本成本) 綜合以上財(cái)務(wù)指標(biāo)可以得出結(jié)論：本公司值得投資，投資收益較好。8．財(cái)務(wù)分析 (1)固定資產(chǎn)的增加在每年年底投入使用，為適合公司業(yè)務(wù)開展需要，第二年增加固定資產(chǎn)一萬元。折舊采用平均年限法，凈殘值率為5％，全額計(jì)入管理費(fèi)用。其使用期限為5年。 (2)財(cái)務(wù)費(fèi)用主要是貸款剎息。為彌補(bǔ)企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)過程中資金的不足本公司決定從銀行取得貸款，貸款額為1 0萬元，貸款期限為5年。按照中國(guó)銀行三年至五年(包括五年)的貸款利息為7．74％，第一年還包括貸款業(yè)務(wù)費(fèi)用500元。 (3)稅收政策：根據(jù)我國(guó)稅法規(guī)定，公司在未贏利的條件下不用交所得稅，在盈利條件下所得稅稅率為2 5％。營(yíng)業(yè)稅稅率為5％。無稅收調(diào)整項(xiàng)目。 (4)依據(jù)公司地點(diǎn)的物價(jià)水平和房?jī)r(jià)標(biāo)準(zhǔn)，初步估計(jì)。 營(yíng)業(yè)額預(yù)測(cè)根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查結(jié)果，本公司業(yè)務(wù)的需求量大、面向的消費(fèi)群基數(shù)大，特別在西安地區(qū)目前沒有此類業(yè)務(wù)的企業(yè)。據(jù)保守估計(jì)每年的營(yíng)業(yè)額至少將以12%的速度遞增。如下表所示：營(yíng)業(yè)額預(yù)測(cè)表服務(wù)類型業(yè)務(wù)量均價(jià) （單位：元）營(yíng)業(yè)額自創(chuàng)我做2067770自創(chuàng)自做5745845960我創(chuàng)我做594340237720上門改造50141225從上表可以看出我公司的利潤(rùn)總額、銷售利潤(rùn)率、凈資產(chǎn)收益率逐年上升，總資產(chǎn)報(bào)酬率雖在后兩年有所下降但總體趨于平穩(wěn)。由此說明公司具有良好的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利能力。 員工需求量及勞動(dòng)力成本預(yù)算具體見下表。公司為低成本服務(wù)型企業(yè)，員工在五年內(nèi)不會(huì)有太大增長(zhǎng)，后期由于客戶量的增加及業(yè)務(wù)拓展的需要也將增長(zhǎng)。 財(cái)務(wù)報(bào)表的編制第一年利潤(rùn)表 （見附表1）五年來利潤(rùn)表 （見附表2）五年資產(chǎn)負(fù)債表 （見附表3） 財(cái)務(wù)分析 長(zhǎng)期償債能力分析 經(jīng)計(jì)算公司每年的資產(chǎn)負(fù)債如下： % % % % %由此可見資產(chǎn)負(fù)債率呈現(xiàn)先將后增的趨勢(shì)，說明我公司前期的長(zhǎng)期負(fù)債率有所上升，后期償債能力有所下降。這是由于公司未來營(yíng)業(yè)能力有所加強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有所降低，因此，公司利用財(cái)務(wù)杠桿的正效應(yīng)是所有者財(cái)富能得以迅速增長(zhǎng)。 財(cái)務(wù)分析結(jié)論根據(jù)投資可行性分析可知凈現(xiàn)值大于0，%，公司規(guī)模有所擴(kuò)大，值得投資；根據(jù)長(zhǎng)期償債能力分析可知公司的長(zhǎng)期償債能力逐年上升，債權(quán)人的利益可以得到保證。綜上所述，我公司具有持續(xù)良好發(fā)展的能力。9 附錄 附錄一 （問卷調(diào)查表）您的家里是否有很多已經(jīng)用舊了的東西？您是怎樣處理的呢？是扔掉還是做一做舊物改造呢?要知道舊物改造成煥然一新的面目，繼續(xù)做另一用途是很好的哦！——比如買東西外包裝的紙盒，我們可以外加改造做一做紙抽盒；廢舊筷子可以刷上顏色便做成小柵欄，放在屋里，是否很有情趣呢？那么現(xiàn)在，請(qǐng)配合我們做一下調(diào)查好嗎？ 您家每周產(chǎn)生舊物數(shù)量？(例如包裝盒、舊家具等)Ａ、三件以下 Ｂ、三到五件 C、五件以上?。?、您是否想過對(duì)家中舊物進(jìn)行加工改造？Ａ、想過 Ｂ、沒想過３、您家中有適用于舊物改造的工具嗎？(例如縫紉機(jī))Ａ、沒有 Ｂ、有幾件，但不夠齊全 Ｃ、有很多，很齊全４、您認(rèn)為舊物改造是一項(xiàng)利于環(huán)保節(jié)約資源的行為并愿意加入其中嗎？Ａ、利于環(huán)保，愿意加入 Ｂ、不利于環(huán)保，不加入５、您愿意將家中閑置的衣物用于捐贈(zèng)嗎？Ａ、愿意 Ｂ、不愿意６、您家附近是否有固定的捐贈(zèng)點(diǎn)？Ａ、有 Ｂ、沒有７、你希望舊物改造應(yīng)提供哪些服務(wù)？(多選)Ａ、創(chuàng)意 Ｂ、制造加工 Ｃ、創(chuàng)意及技術(shù)交流平臺(tái)Ｄ、舊物交換平臺(tái) Ｅ、提供免費(fèi)工具和場(chǎng)所 Ｆ、上門改造 Ｇ、其他您關(guān)注舊物改造店的哪些因素？(多選)A、改造成本 B、產(chǎn)品質(zhì)量 C、產(chǎn)品展示 D、服務(wù)態(tài)度 E、其他您更喜歡那種舊物改造方式？（可多選）A、自己創(chuàng)意，自己動(dòng)手改造 B、自己創(chuàng)造、請(qǐng)人代工C、將舊物交由店家進(jìn)行改造 D、其他您需要進(jìn)行改造的舊物有哪些？（多選）A、服飾類 B、家具類 C、工藝品類 D、小家電類 E、其它11您對(duì)舊物進(jìn)行改造的主要目的是什么？（可多選）A、 參與環(huán)保，節(jié)約資源B、 作為興趣愛好C、 實(shí)用價(jià)值D、避免舊物占用空間E、 其它1您的年齡分布？A、20歲以下 B、2030歲 C、3040歲 D、40歲以下1您的收入范圍？A、1000元以下 B、10001500元 C、15002000元 D、2000元以上1您或您家沒有對(duì)舊物進(jìn)行改造的原因是？A、不知如何改造 B、沒有合適的改造工具和場(chǎng)所C、以為沒必要 D、沒時(shí)間 E、其它1您的個(gè)人職業(yè)？A、公司職員 B、文化工作者 C、私營(yíng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)者 D、家庭主婦 E、學(xué)生 F、其他1如果提供一定數(shù)量的舊物，可以換得舊物改造店的商品或消費(fèi)八折優(yōu)惠卡，您愿意免費(fèi)提供舊物嗎？A、愿意（跳至第18題） B、不愿意1請(qǐng)問您不愿意免費(fèi)提供舊物的原因是什么？（可多選）A、希望收取一定的價(jià)錢 B、不喜歡別人用自己的東西1您認(rèn)為舊物改造店應(yīng)該開在哪里？A、小區(qū)附近 B、學(xué)校旁 C、市中心（如：步行街） D、其他 （財(cái)務(wù)報(bào)表）附表2附表336
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