自然門(mén)創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)-資料下載頁(yè)
2025-07-20 05:37本頁(yè)面
【正文】 風(fēng)險(xiǎn)投資5萬(wàn)%貨幣資金 資金的使用 公司成立初期由于知名度低、規(guī)模小，只展開(kāi)部分業(yè)務(wù)，隨著公司的不斷發(fā)展新的業(yè)務(wù)將逐漸落實(shí)。因此融資量將由大到小，再到大。從而形成一一個(gè)穩(wěn)定持續(xù)的資金來(lái)源，保證資金的流動(dòng)性和使用的高效率。(1)固定資產(chǎn)：計(jì)算機(jī)、辦公設(shè)備等共計(jì)2．5 3萬(wàn)元。(2)流動(dòng)資產(chǎn)：銀行存款、現(xiàn)金等共計(jì)5．47萬(wàn)元。 融資計(jì)劃 公司擬通過(guò)引入風(fēng)險(xiǎn)投資的方式進(jìn)行融資。公司現(xiàn)有創(chuàng)建者投資3萬(wàn)元，融資5萬(wàn)元后公司注冊(cè)資本為8萬(wàn)元。為保證公司日常運(yùn)營(yíng)，另外向銀行貸款1 0萬(wàn)元，期限為五年。三年后計(jì)劃申報(bào)和吸收政府以及各種慈善組織或基金會(huì)的撥款或基金。 融資利潤(rùn)的分配 我公司計(jì)劃每年按照可供股東分配利潤(rùn)的2 O％分配股利。 退出策略 我公司計(jì)劃在五年內(nèi)進(jìn)行股權(quán)回購(gòu)。屆時(shí)企業(yè)將以個(gè)人資信作保，向銀行或其它金融機(jī)構(gòu)借入資金，將股份買回，風(fēng)險(xiǎn)投資者可成功撤出，將資金投向更有前途的項(xiàng)目。 凈現(xiàn)值=6594 05．86元0 內(nèi)含報(bào)酬率IRR=1 2．5 1％1 O％(其中1 O％為投資者期望得到的最低報(bào)酬率也即資本成本) 綜合以上財(cái)務(wù)指標(biāo)可以得出結(jié)論：本公司值得投資，投資收益較好。8．財(cái)務(wù)分析 (1)固定資產(chǎn)的增加在每年年底投入使用，為適合公司業(yè)務(wù)開(kāi)展需要，第二年增加固定資產(chǎn)一萬(wàn)元。折舊采用平均年限法，凈殘值率為5％，全額計(jì)入管理費(fèi)用。其使用期限為5年。 (2)財(cái)務(wù)費(fèi)用主要是貸款剎息。為彌補(bǔ)企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)過(guò)程中資金的不足本公司決定從銀行取得貸款，貸款額為1 0萬(wàn)元，貸款期限為5年。按照中國(guó)銀行三年至五年(包括五年)的貸款利息為7．74％，第一年還包括貸款業(yè)務(wù)費(fèi)用500元。 (3)稅收政策：根據(jù)我國(guó)稅法規(guī)定，公司在未贏利的條件下不用交所得稅，在盈利條件下所得稅稅率為2 5％。營(yíng)業(yè)稅稅率為5％。無(wú)稅收調(diào)整項(xiàng)目。 (4)依據(jù)公司地點(diǎn)的物價(jià)水平和房?jī)r(jià)標(biāo)準(zhǔn)，初步估計(jì)。 營(yíng)業(yè)額預(yù)測(cè)根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查結(jié)果，本公司業(yè)務(wù)的需求量大、面向的消費(fèi)群基數(shù)大，特別在西安地區(qū)目前沒(méi)有此類業(yè)務(wù)的企業(yè)。據(jù)保守估計(jì)每年的營(yíng)業(yè)額至少將以12%的速度遞增。如下表所示：營(yíng)業(yè)額預(yù)測(cè)表服務(wù)類型業(yè)務(wù)量均價(jià) （單位：元）營(yíng)業(yè)額自創(chuàng)我做2067770自創(chuàng)自做5745845960我創(chuàng)我做594340237720上門(mén)改造50141225從上表可以看出我公司的利潤(rùn)總額、銷售利潤(rùn)率、凈資產(chǎn)收益率逐年上升，總資產(chǎn)報(bào)酬率雖在后兩年有所下降但總體趨于平穩(wěn)。由此說(shuō)明公司具有良好的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利能力。 員工需求量及勞動(dòng)力成本預(yù)算具體見(jiàn)下表。公司為低成本服務(wù)型企業(yè)，員工在五年內(nèi)不會(huì)有太大增長(zhǎng)，后期由于客戶量的增加及業(yè)務(wù)拓展的需要也將增長(zhǎng)。 財(cái)務(wù)報(bào)表的編制第一年利潤(rùn)表 （見(jiàn)附表1）五年來(lái)利潤(rùn)表 （見(jiàn)附表2）五年資產(chǎn)負(fù)債表 （見(jiàn)附表3） 財(cái)務(wù)分析 長(zhǎng)期償債能力分析 經(jīng)計(jì)算公司每年的資產(chǎn)負(fù)債如下： % % % % %由此可見(jiàn)資產(chǎn)負(fù)債率呈現(xiàn)先將后增的趨勢(shì)，說(shuō)明我公司前期的長(zhǎng)期負(fù)債率有所上升，后期償債能力有所下降。這是由于公司未來(lái)營(yíng)業(yè)能力有所加強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有所降低，因此，公司利用財(cái)務(wù)杠桿的正效應(yīng)是所有者財(cái)富能得以迅速增長(zhǎng)。 財(cái)務(wù)分析結(jié)論根據(jù)投資可行性分析可知凈現(xiàn)值大于0，%，公司規(guī)模有所擴(kuò)大，值得投資；根據(jù)長(zhǎng)期償債能力分析可知公司的長(zhǎng)期償債能力逐年上升，債權(quán)人的利益可以得到保證。綜上所述，我公司具有持續(xù)良好發(fā)展的能力。9 附錄 附錄一 （問(wèn)卷調(diào)查表）您的家里是否有很多已經(jīng)用舊了的東西？您是怎樣處理的呢？是扔掉還是做一做舊物改造呢?要知道舊物改造成煥然一新的面目，繼續(xù)做另一用途是很好的哦！——比如買東西外包裝的紙盒，我們可以外加改造做一做紙抽盒；廢舊筷子可以刷上顏色便做成小柵欄，放在屋里，是否很有情趣呢？那么現(xiàn)在，請(qǐng)配合我們做一下調(diào)查好嗎？ 您家每周產(chǎn)生舊物數(shù)量？(例如包裝盒、舊家具等)Ａ、三件以下 Ｂ、三到五件 C、五件以上?。?、您是否想過(guò)對(duì)家中舊物進(jìn)行加工改造？Ａ、想過(guò) Ｂ、沒(méi)想過(guò)３、您家中有適用于舊物改造的工具嗎？(例如縫紉機(jī))Ａ、沒(méi)有 Ｂ、有幾件，但不夠齊全 Ｃ、有很多，很齊全４、您認(rèn)為舊物改造是一項(xiàng)利于環(huán)保節(jié)約資源的行為并愿意加入其中嗎？Ａ、利于環(huán)保，愿意加入 Ｂ、不利于環(huán)保，不加入５、您愿意將家中閑置的衣物用于捐贈(zèng)嗎？Ａ、愿意 Ｂ、不愿意６、您家附近是否有固定的捐贈(zèng)點(diǎn)？Ａ、有 Ｂ、沒(méi)有７、你希望舊物改造應(yīng)提供哪些服務(wù)？(多選)Ａ、創(chuàng)意 Ｂ、制造加工 Ｃ、創(chuàng)意及技術(shù)交流平臺(tái)Ｄ、舊物交換平臺(tái) Ｅ、提供免費(fèi)工具和場(chǎng)所 Ｆ、上門(mén)改造 Ｇ、其他您關(guān)注舊物改造店的哪些因素？(多選)A、改造成本 B、產(chǎn)品質(zhì)量 C、產(chǎn)品展示 D、服務(wù)態(tài)度 E、其他您更喜歡那種舊物改造方式？（可多選）A、自己創(chuàng)意，自己動(dòng)手改造 B、自己創(chuàng)造、請(qǐng)人代工C、將舊物交由店家進(jìn)行改造 D、其他您需要進(jìn)行改造的舊物有哪些？（多選）A、服飾類 B、家具類 C、工藝品類 D、小家電類 E、其它11您對(duì)舊物進(jìn)行改造的主要目的是什么？（可多選）A、 參與環(huán)保，節(jié)約資源B、 作為興趣愛(ài)好C、 實(shí)用價(jià)值D、避免舊物占用空間E、 其它1您的年齡分布？A、20歲以下 B、2030歲 C、3040歲 D、40歲以下1您的收入范圍？A、1000元以下 B、10001500元 C、15002000元 D、2000元以上1您或您家沒(méi)有對(duì)舊物進(jìn)行改造的原因是？A、不知如何改造 B、沒(méi)有合適的改造工具和場(chǎng)所C、以為沒(méi)必要 D、沒(méi)時(shí)間 E、其它1您的個(gè)人職業(yè)？A、公司職員 B、文化工作者 C、私營(yíng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)者 D、家庭主婦 E、學(xué)生 F、其他1如果提供一定數(shù)量的舊物，可以換得舊物改造店的商品或消費(fèi)八折優(yōu)惠卡，您愿意免費(fèi)提供舊物嗎？A、愿意（跳至第18題） B、不愿意1請(qǐng)問(wèn)您不愿意免費(fèi)提供舊物的原因是什么？（可多選）A、希望收取一定的價(jià)錢 B、不喜歡別人用自己的東西1您認(rèn)為舊物改造店應(yīng)該開(kāi)在哪里？A、小區(qū)附近 B、學(xué)校旁 C、市中心（如：步行街） D、其他 （財(cái)務(wù)報(bào)表）附表2附表336
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