【正文】 關(guān)當(dāng)事人的同意 ,開(kāi)證行不得片面修改和撤消 .只要受益人提交了符合信用證條款的單據(jù) .開(kāi)證行就必須履行付款的義務(wù) . 保兌信用證 （ Confirmed Letter of Credit） ? 保兌信用證是指開(kāi)證行開(kāi)出的信用證由另一家銀行對(duì)開(kāi)證行的付款承諾再次進(jìn)行保證的信用證 .對(duì)信用證加具保兌的銀行叫做保兌銀行 . 不保兌信用證 （ Unconfirmed Letter of Credit） ? 未經(jīng)另一家銀行加保的信用證。 即期付款信用證 (Sight L/C) ? 即期信用證是指信用證內(nèi)規(guī)定只要受益人提交了符合信用證條款的跟單單據(jù) ,開(kāi)證行或付款行立即履行付款義務(wù)的信用證 .既期信用證是單到付款 ,其特點(diǎn)的是出口人收匯迅速 ,安全 ,所以在國(guó)際貿(mào)易中大多數(shù)出口商都愿意采用這種信用證 . 遠(yuǎn)期信用證 (Usance L/C) ? 遠(yuǎn)期信用證是指開(kāi)證行或付款行在信用證中保證 .在收到符合信用證的單據(jù)時(shí) ,在規(guī)定的期限內(nèi)付款的信用證 .遠(yuǎn)期信用證又可分為銀行承兌遠(yuǎn)期信用證 ,延期付款信用證 可轉(zhuǎn)讓信用證 (Transferable Credit ) ? 這里指信用證原始受益人有權(quán)將該信用證金額的全部或一部分，轉(zhuǎn)讓給一個(gè)或幾個(gè)本國(guó)或他國(guó)的第二受益人。可轉(zhuǎn)讓信用證僅限轉(zhuǎn)讓一次，第二受益人不得再轉(zhuǎn)讓給第三者。信用證須按原證所定的條款進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，但信用證金額和單價(jià)可以降低，裝運(yùn)期和有效期可以縮短。信用證轉(zhuǎn)讓后，第一受益人并不能完全免除責(zé)任，當(dāng)?shù)诙芤嫒瞬荒芙回洠蜇浳锊环?，或單證不符時(shí)，第一受益人要承擔(dān)合同上的賣方責(zé)任。 循環(huán)信用證 (REVOLVING L/C) ? 循環(huán)信用證是指信用證被全部或部分利用后，能重新恢復(fù)到原金額再度被利用，周而復(fù)始，直到規(guī)定的利用次數(shù)或規(guī)定的總額用完時(shí)為止。 ? 循環(huán)信用證可根據(jù)時(shí)間循環(huán)或根據(jù)金額循環(huán)。信用證的金額在規(guī)定的總有效期內(nèi)被使用后，無(wú)須等待開(kāi)證行通知，自動(dòng)恢復(fù)到原金額的，稱為自動(dòng)循環(huán)；信用證金額被使用若干天后，如受益人未收到開(kāi)證行不能恢復(fù)原金額的通知即自動(dòng)恢復(fù)到原金額的，稱為半自動(dòng)循環(huán)；信用證金額被使用后，須等待開(kāi)證行通知后，才能恢復(fù)到原金額的，稱為非自動(dòng)循環(huán)。 信用證支付流程 受益人 （出口人） 開(kāi)證人 （進(jìn)口人） 議付行 開(kāi)證行 付款行 通知行 信用證的審核 ? 對(duì)開(kāi)證行資信情況的審核； ? 對(duì)信用證種類的審核； ? 對(duì)信用證是否有效、有無(wú)保留或限制的審核； ? 對(duì)日期的審核； ? 對(duì)金額和貨幣的審核； ? 對(duì)運(yùn)輸和保險(xiǎn)條款的審核； ? 對(duì)單據(jù)要求的審核； ? 對(duì)付款期限的審核； ? 對(duì)其他條款的審核。 怎樣審核 ? 在一張足夠大的桌子上鋪開(kāi)所有單據(jù)，信用證處于最中間，其他單據(jù)環(huán)列信用證周圍并用鉛筆標(biāo)上序號(hào)； ? 逐一查閱信用證條款，按順序找到所有的相關(guān)單據(jù)，審查合格后在對(duì)應(yīng)單據(jù)核對(duì)無(wú)誤的審核點(diǎn)上打勾，出現(xiàn)不符點(diǎn)的地方畫圈； ? 以信用證為中心核對(duì)完畢后，將所有單據(jù)按順序羅好，再逐一審查每一份單據(jù)上未作批注的地方，并與信用證中的相關(guān)條款作比較，合格的地方打勾，錯(cuò)誤的劃圈； ? 審核完畢后，再請(qǐng)助手也按照上述辦法審核一遍。 結(jié)算方式的選擇 ? 信用證與匯付結(jié)合： 匯付支付定金，余額；信用證支付主要款項(xiàng)； ? 信用證與托收結(jié)合： 信用證詐騙 — “軟條款”和“陷阱條款”詐騙 ? 某中行曾收到一份由香港 K銀行開(kāi)出的金額為 USD1,000,00元的信用證，受益人為廣西某進(jìn)出口公司，出口貨物為木箱。該證有如下 “ 軟條款 ” ： “ 本證尚未生效，除非運(yùn)輸船名已被申請(qǐng)人認(rèn)可并由開(kāi)證行以修證書形式通知受益人 ” 。 中行在將來(lái)證通知受益人時(shí)提醒其注意這一 “ 軟條款 “ ，并建議其修改信用證，以避免可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。后來(lái)，經(jīng)磋商，申請(qǐng)人撤銷該證，另由香港 B銀行開(kāi)出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證，但證中仍有這樣的 “ 軟條款 ” ： “ 裝運(yùn)只有在收到本證修改書，指定運(yùn)輸船名和裝運(yùn)日期時(shí)，才能實(shí)施 ” ?？芍^ “ 換湯不換藥 ” ，主動(dòng)權(quán)仍掌握在申請(qǐng)人手中，而受益人卻面臨若申請(qǐng)人拒發(fā)裝運(yùn)通知，則無(wú)法提交全套單據(jù)給銀行議付的風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)，該中行了解到與該進(jìn)出口公司聯(lián)營(yíng)的某工貿(mào)公司已將 40萬(wàn)元人民幣質(zhì)保金匯往申請(qǐng)人深圳的代表，而且該進(jìn)出品公司正計(jì)劃向其申請(qǐng)人民幣貸款 600萬(wàn)元作訂貸之用。于是，該中行果斷地采取措施，一方暫停向該貸款，另一方面敦促其設(shè)法協(xié)助工貿(mào)公司追回質(zhì)保金。后經(jīng)多方配合，才免遭損失。 第九章 檢驗(yàn)、索賠、不可抗力和仲裁 商品檢驗(yàn)（ Commodity Inspection） ? 為什么要檢驗(yàn) ? 檢驗(yàn)方式 ? 檢驗(yàn)程序 買方的檢驗(yàn)權(quán) ? 買賣雙方在交接貨物過(guò)程中的環(huán)節(jié) ? 接受或拒收 ? 我國(guó) 《 合同法 》 對(duì)買方的檢驗(yàn)權(quán)的規(guī)定 ： （ 1）買方對(duì)所收到的貨物有檢驗(yàn)權(quán)。買方收到標(biāo)的物時(shí)應(yīng)當(dāng)在約定的檢驗(yàn)期間內(nèi)檢驗(yàn)，沒(méi)有約定檢驗(yàn)期間的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢驗(yàn)。 （ 2）當(dāng)事人約定檢驗(yàn)期間的，買方應(yīng)當(dāng)在檢驗(yàn)期間內(nèi)將標(biāo)的物數(shù)量或者質(zhì)量不符合約定的情形通知賣方。買方怠于通知的，視為標(biāo)的物的數(shù)量或者質(zhì)量符合約定。當(dāng)事人沒(méi)有約定檢驗(yàn)期間的，買方應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)或者應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)標(biāo)的物的數(shù)量或者質(zhì)量不符合約定的合理期間內(nèi)通知賣方。 檢驗(yàn)的時(shí)間和地點(diǎn) ? 在出口國(guó)檢驗(yàn) ? 在進(jìn)口國(guó)檢驗(yàn) ? 在出口國(guó)檢驗(yàn)、在進(jìn)口國(guó)復(fù)驗(yàn)（在國(guó)際貿(mào)易中最為常用） ? 裝運(yùn)港檢驗(yàn)重量和目的港檢驗(yàn)品質(zhì) 檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu) ? 國(guó)外的檢驗(yàn)機(jī)構(gòu) ? 官方機(jī)構(gòu) 美國(guó)糧谷檢驗(yàn)署、美國(guó)食品藥物管理局、法國(guó)國(guó)家實(shí)驗(yàn)室檢測(cè)中心等 ? 民間、社團(tuán)檢驗(yàn)機(jī)構(gòu) 瑞士日內(nèi)瓦通用鑒定公司、美國(guó)保險(xiǎn)人實(shí)驗(yàn)室、香港天祥公證化驗(yàn)行等 ? 我國(guó)的檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)及其基本任務(wù) ? 國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局（ 2022年 4月 10日國(guó)務(wù)院宣布將國(guó)家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局與國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫局合并而成。 (正部級(jí)，簡(jiǎn)稱國(guó)家質(zhì)檢總局 )）。 ? 國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局是國(guó)務(wù)院主管全國(guó)質(zhì)量、計(jì)量、出入境商品檢驗(yàn)、出入境衛(wèi)生檢疫、出入境動(dòng)植物檢疫和認(rèn)證認(rèn)可、標(biāo)準(zhǔn)化等工作，并行使行政執(zhí)法職能的直屬機(jī)構(gòu)。 檢驗(yàn)證書（ Inspection Certificate） ? 在國(guó)際貿(mào)易中，檢驗(yàn)證書起著公證證明的作用，作為買賣雙方交接貨物、結(jié)算貨款和進(jìn)行索賠和理賠的依據(jù)之一，也是通關(guān)、征收關(guān)稅和優(yōu)惠減免關(guān)稅、結(jié)算運(yùn)費(fèi)等的有效憑證。在使用信用證方式結(jié)算貨款的情況下，檢驗(yàn)證書通常也是銀行議付貨款和出口收匯的依據(jù)。 ? 檢驗(yàn)證書的種類有：品質(zhì)檢驗(yàn)證書、數(shù)量檢驗(yàn)證書、重量檢驗(yàn)證書、價(jià)值檢驗(yàn)證書、產(chǎn)地檢驗(yàn)證書、衛(wèi)生檢驗(yàn)證書、消毒檢驗(yàn)證書等。 買賣合同中的檢驗(yàn)條款 ? 買賣合同中的貨物檢驗(yàn)條款應(yīng)包括的主要內(nèi)容：有關(guān)檢驗(yàn)權(quán)的規(guī)定；檢驗(yàn)或復(fù)驗(yàn)的時(shí)間或地點(diǎn)；檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)；檢驗(yàn)項(xiàng)目和檢驗(yàn)證書；檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)（生產(chǎn)國(guó)或進(jìn)口國(guó)或國(guó)際通用標(biāo)準(zhǔn)）和檢驗(yàn)方法（感官、測(cè) PH值等）等。 案例 ? 1998年 11月，我某公司與香港一公司簽訂了一個(gè)進(jìn)口香煙生產(chǎn)線合同。設(shè)備是二手貨，共 18條生產(chǎn)線，由 A國(guó)某公司出售，價(jià)值 100多萬(wàn)美元。合同規(guī)定，出售商保證設(shè)備在拆卸之前均在正常運(yùn)轉(zhuǎn)，否則更換或退貨。 設(shè)備運(yùn)抵目的地后發(fā)現(xiàn)，這些設(shè)備在拆運(yùn)前早已停止使用，在目的地裝配后也因設(shè)備損壞、缺件根本無(wú)法馬上投產(chǎn)使用。但是，由于合同規(guī)定如要索賠需商檢部門在 “ 貨到現(xiàn)場(chǎng)后 14天內(nèi) ” 出證，而實(shí)際上貨物運(yùn)抵工廠并進(jìn)行裝配就已經(jīng)超過(guò) 14天，無(wú)法在這個(gè)期限內(nèi)向外索賠。這樣，工廠只能依靠自己的力量進(jìn)行加工維修。經(jīng)過(guò)半年多時(shí)間，花了大量人力物力，也只開(kāi)出了 4套生產(chǎn)線。 案例分析： ? 該案例的要害問(wèn)題是合同簽訂者把引進(jìn)設(shè)備僅僅看作是訂合同、交貨、收貨幾個(gè)簡(jiǎn)單環(huán)節(jié)，完全忽略了檢驗(yàn)、索賠這兩個(gè)重要環(huán)節(jié)。特別是索賠有效期問(wèn)題，合同質(zhì)量條款訂得再好，索賠有效期訂得不合理，質(zhì)量條款就成為一句空話。大量事實(shí)說(shuō)明，外商在索賠有效期上提出不合理意見(jiàn)，往往表明其質(zhì)量上存在問(wèn)題，需要設(shè)法掩蓋。如果你只滿足于合同中形容質(zhì)量的漂亮詞藻，不注意索賠條款，就很可能發(fā)生此類事故。 索賠（ Claims） ? 索賠 是指國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)的一方違反合同的規(guī)定，直接或間接地給另一方造成損害，受損方向違約方提出損害賠償要求 ? 理賠 （ settlement of claims）是指違約方受理受損方提出的賠償要求。 索賠的對(duì)象 ? 保險(xiǎn)索賠 ? 運(yùn)輸索賠 ? 買賣索賠 經(jīng)常出現(xiàn)的索賠事故 ? 短交（ Short Delivery） ? 短卸 (Short Unloaded) ? 包裝破損、導(dǎo)致貨物散失 ? 品質(zhì)規(guī)格與合同不符 索賠條款 ? 條款的內(nèi)容包括： ? ①明確一方如違反合同，另一方有權(quán)提出索賠。 ? ②索賠依據(jù)，規(guī)定索賠時(shí)需提供的證件以及檢驗(yàn)出證的機(jī)構(gòu)。 ? ③索賠期限，包括索賠有效期（如超過(guò)約定時(shí)限索賠，違約方可不受理）和品質(zhì)保證期（或稱質(zhì)量保證期）。 ? ④賠償損失的估損辦法和金額等 罰金條款 ? 罰金條款（又稱違約金條款） ：一方如未履行合同所規(guī)定的義務(wù)時(shí)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц兑欢〝?shù)額的約定罰金，以補(bǔ)償對(duì)方的損失 ? 作為罰金來(lái)說(shuō)，它不以造成損失為前提條件，即使違約的結(jié)果并未發(fā)生任何實(shí)際損害，也不影響對(duì)違約方追究違約金責(zé)任。而且，違約方支付了罰金后，仍應(yīng)履行合同義務(wù)。如果不能履約，則另一方在收受罰金之外，仍有權(quán)索賠。 定金罰則 ? 是合同一方當(dāng)事人根據(jù)合同的約定預(yù)先付給另一方當(dāng)事人一定數(shù)額的金額，以保證合同的履行。如果支付定金的一方違約，則喪失定金的所有權(quán)，如收取定金的一方違約，則雙倍返還。 ? 注意定金與預(yù)付款的區(qū)別 不可抗力 ? 是指在合同簽訂以后，不是由于訂約雙方任何一方當(dāng)事人的過(guò)失或疏忽，而是由于發(fā)生了當(dāng)事人既不能預(yù)見(jiàn)和預(yù)防，又無(wú)法避免和克服的意外事故，以致不能履行合同或不能如期履行合同，遭受意外事故的一方可以據(jù)此免除損害賠償?shù)呢?zé)任。相當(dāng)于一種免責(zé)條款。 ? 不可抗力事故一般是由于自然力量、政府行動(dòng)和社會(huì)異常現(xiàn)象所造成的事故。這種事故，一般來(lái)說(shuō)出現(xiàn)的概率較小，不容易被人們預(yù)見(jiàn)和控制，在交易活動(dòng)中是買賣雙方洽談的一項(xiàng)內(nèi)容。 不可抗力事件的要件 ? 意外事故必須發(fā)生在合同簽訂以后； ? 不是由于任何一方的過(guò)失或疏忽而造成的； ? 意外事故是任何一方都不能控制，無(wú)能為力的。 不可抗力的性質(zhì)與范圍 ? 并非任何意外都可以作為不可抗力事件，只有自然力量引起的（如水災(zāi)、旱災(zāi)、冰災(zāi)、雪災(zāi)、雷電、火災(zāi)、暴風(fēng)雨、地震、海嘯等）和政治和社會(huì)原因引起的（如政府頒布禁令、調(diào)整政策制度、罷工、暴動(dòng)、騷亂、戰(zhàn)爭(zhēng)等） ? 不可抗力的性質(zhì)與范圍的規(guī)定方法： （ 1）概括規(guī)定： “ 由于不可抗力的原因，而不能履行合同或延遲履行合同的一方可不負(fù)有違約責(zé)任。但應(yīng)立即以電傳或傳真通知對(duì)方，并在 XX天內(nèi)以航空掛號(hào)信向?qū)Ψ教峁┲袊?guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)出具的證明書 ’ 。 （ 2）具體規(guī)定： “ 由于戰(zhàn)爭(zhēng)、地震、水災(zāi)、火災(zāi)、暴風(fēng)雪的原因而不能履行合同或延遲履行合同的一方不負(fù)有違約責(zé)任 ......”。 （ 3）綜合規(guī)定： “ 由于戰(zhàn)爭(zhēng)、地震、水災(zāi)、火災(zāi)、暴風(fēng)雪或其他不可抗力原因而不能履行合同的一方不負(fù)有違約責(zé)任 ......”。 不可抗力事故的后果 ? 解除合同 ? 變更合同 不可抗力的通知和證明 ? 通知的含義：發(fā)生不可抗力事件，要求免責(zé)的一方，必須要及時(shí)的通知對(duì)方。 ? 證明的含義：不可抗力事件要經(jīng)過(guò)公證機(jī)構(gòu)的證明；在我國(guó)要經(jīng)過(guò)“中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)”證明。 案例 1 ? 某年 10月，我國(guó)某外貿(mào)公司同一外商簽訂一份農(nóng)產(chǎn)品出口合同，交貨期為當(dāng)年 12月。由于同年 8月間產(chǎn)區(qū)遭受旱災(zāi)，產(chǎn)品無(wú)收，出口人不能依約交貨，于是以遭受不可抗力為由，向?qū)Ψ教岢鼋獬贤囊?。?wèn)該項(xiàng)要求能否成立，為什么 ? 案例 2 ? 我國(guó)某外貿(mào)公司于 6月與外商訂立一份化工產(chǎn)品進(jìn)口合同，訂約后由于該產(chǎn)品的國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格上揚(yáng)，外商虧本，于是外商以不可抗力為由要求撤約。問(wèn)：進(jìn)口人應(yīng)如何對(duì)待此問(wèn)題 ? 仲裁 ? 仲裁（ arbitration）又稱公斷，是指買賣雙方在爭(zhēng)議發(fā)生之前或發(fā)生之后，簽訂書面協(xié)議，自愿將爭(zhēng)議提交雙方所同意的第三者予以裁決，以解決爭(zhēng)議的一種方式。 ? 由于仲裁是依照法律所允許的仲裁程度裁定爭(zhēng)端，因而使裁決具有法律約束力，當(dāng)事人雙方必須遵照?qǐng)?zhí)行。 ? 仲裁只是解決爭(zhēng)議的途徑之一，還有其他的如協(xié)商、調(diào)解、訴訟等方式。 仲裁的特點(diǎn) ? 當(dāng)事人意思自治： 我國(guó)仲裁法第四條明確規(guī)定： “ 當(dāng)事人采用仲裁方式解決糾紛，應(yīng)當(dāng)雙方自愿，達(dá)成仲裁協(xié)議。 ” ? 仲裁排除司法管轄權(quán)。各國(guó)法律一般都規(guī)定法院不受理雙方訂有仲裁協(xié)議的爭(zhēng)議案件。 ? 仲裁裁決的結(jié)果有終局性，強(qiáng)制性。雙方必須遵照?qǐng)?zhí)行。 ?