農(nóng)村信用社單位存款賬戶開立操作程序-資料下載頁
2025-07-09 12:47本頁面
【正文】 工作。押運員、運鈔車到達需繳款的營業(yè)網(wǎng)點，庫管員首先對押運人員進行身份識別、確認后，押運員在柜臺外警戒，庫管員在綜合業(yè)務系統(tǒng)中做現(xiàn)金出庫處理，打印現(xiàn)金出庫單加蓋印章后同現(xiàn)金一起交信用社指派人員，在押運人員保護下裝上運鈔車車載金庫，運送到清算中心。清算中心庫管員清點現(xiàn)金無誤后，在綜合業(yè)務系統(tǒng)中做現(xiàn)金入庫處理，打印現(xiàn)金入庫單加蓋印章后將其中一聯(lián)交信用社指派人員帶回信用社作出庫單附件。風險點：現(xiàn)金的清點；對押運員、運鈔車輛身份識別。十四、某某縣農(nóng)村信用社費用列支流程信用社權限范圍內(nèi)費用列支雙人經(jīng)辦需用物品→合規(guī)發(fā)票相應附件，雙簽，主任審批→主管會計填制憑證，編制會計分錄（現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬）→操作員按會計填制憑證記帳（一記雙訖或電子轉(zhuǎn)賬）需報批列支的費用列支信用社需要寫出費用報告申請→聯(lián)社財務領導小組審核→財務部批復→信用社按需購置→合規(guī)發(fā)票及附件，經(jīng)辦人雙簽，主任審批→主管會計填制憑證，編制會計分錄（現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬）→操作員按會計填制憑證記帳（一記雙訖或電子轉(zhuǎn)賬）十五、某某縣農(nóng)村信用社貸款操作流程建立信貸關系→客戶申請→信用社查閱信用記錄→經(jīng)營社受理→貸前調(diào)查→貸時審查→貸審會審議、審批（或按權限報備咨詢）→與客戶簽訂信貸合同（借款合同、擔保合同）→發(fā)放貸款→出賬、復核→貸后管理（信貸檔案、借據(jù)管理、臺帳、分戶帳、貸后檢查等）→貸款收回。十六、某某縣農(nóng)村信用社營業(yè)人員保衛(wèi)工作流程準備上班→開前門、鎖后門、不準外人進入營業(yè)室和值班人員辦理交接→檢查報警器、滅火器是否良好，應急武器放在應手地方→錢、證、印出庫→雙人臨柜交叉復核→按會計出納制度辦理各項業(yè)務→正確使用營業(yè)時間緊急情況處置方案→營業(yè)終了，錢證印全部入庫→和值班人員交接后下班。十七、某某縣農(nóng)村信用社守庫人員工作流程準時到崗→堅守崗位，不得飲酒娛樂活動→關鎖大門、院門、營業(yè)室門窗→檢查報警器是否良好，應急武器放在應手地方→按守庫人員職責完成守庫任務→正確使用守庫中緊急情況處理方案→完成守庫任務離崗。十八、某某縣農(nóng)村信用社押運人員工作流程接受押運任務→落實執(zhí)行任務車輛、人員及負責人→執(zhí)行押運人員準時到達集結地點→把款箱數(shù)量驗清后裝入運鈔車→啟程不準 無關人員搭車→正確使用押運中緊急情況處置方案→保持高度警惕遵守押運員職責各司其職、密切配合→到達地點搞好警衛(wèi)→押運人員守在運鈔車旁密切注視周圍情況→把款箱安全交給單位→填寫款箱押運登記簿→完成押運任務，立即返回。
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