【導(dǎo)讀】融資融券業(yè)務(wù)手冊（提高篇）

　　

【正文】 買券還券時顯示融券負債列表 15 ? 直接還款：用信 用賬戶的自有現(xiàn)金償還融資負債 ； ? 直 接還券：使用信用賬戶現(xiàn)有持倉償還對應(yīng)的融券負債 ? 擔保品劃轉(zhuǎn) ：將擔保證券從普通賬戶提交至信用賬戶，或?qū)ＷC券從信用賬戶返還至普通賬戶， 擔保品劃轉(zhuǎn)需在交易時間內(nèi)進行操作，請注意 “操作方向“的選擇 。 ? 擔保品劃轉(zhuǎn)與直接還券撤單：可查詢當日擔保證券劃轉(zhuǎn)及直接還券的流水，可勾選某一條記錄進行撤單，操作菜單如下： 融券負債列表 持倉明細 擔保品劃轉(zhuǎn) 與直接還券的 列表 直接還款 時顯示融資負債列表 直接 還券時顯示融券負債列表 16 4. 查詢功能菜單介紹 ? 查詢信用賬戶總體情況 ，可清楚了解目前狀態(tài)下信用賬戶的 保證金可用余額、總資產(chǎn)、 凈資產(chǎn)、負債總額、 可轉(zhuǎn)出金額、 維持擔保比例等情況，得要字段見下圖標識 ? 查詢賬戶其它明細 持倉明細 查詢?nèi)谫Y負債明細 查詢?nèi)?券 負債明細 查資金流水，負債償還流水 我司擔保證券名單 我司 融資 標的證券名單負債明細 我司融券標的證券名單 17 (二 ) 金管家手機證券操作指引 金 管家手機證券全面升級，全新的界面風格，豐富的個性資訊，快捷的融資融券功能，全面支持 3G 網(wǎng)絡(luò)，更加安全、穩(wěn)定、快速，讓您可以隨時隨地進行證券交易，把握轉(zhuǎn)瞬即逝的投資良機！ 1. 使用前提 金管家手機證券 至強版開通 融資融券功能 的客戶端版本包括： iphone 版 、Andriod 版、 java 獨立交易版。 請確認 您的手機是 iphone、 andriod 操作系統(tǒng)的手機或者是 支持 Java 功能的智能手機，同時要求手機 開通上網(wǎng)功能 ，具體開通辦法請咨詢各運營商：中國移動 1008聯(lián)通 100電信 10000。 2. 下載 及 安裝 建議通過手機上網(wǎng)下載安裝： 訪問 ，進入廣發(fā) wap 門戶網(wǎng)站，選擇“ 手機至強版 ”，然后進入下載主界面，選擇您的型號或手機平臺下載。 ?廣發(fā) wap 網(wǎng)主界面 ? wap 下載主界面 附：其 他下載方式安裝： 詳見廣發(fā)網(wǎng)： “金管家手機證券”欄目。 3. 登錄使用 18 安裝完成后，點擊“廣發(fā)金管家” 圖標運行。（不同手機安裝 后程序的位置不同，一般保存在手機桌面或者是“應(yīng)用程序”等菜單里面） 首次登錄需要編輯短信“ DB B”發(fā)送到“ 95575”注冊，成功發(fā)送后，進入系統(tǒng)登錄界面輸入您的手機號碼登錄激活即可。 如圖所示： 4. 主要功能介紹 （以手機至強版 iphone 版界面為例） ? 登錄融資融券系統(tǒng) ：成功登錄“金管家手機證券”系統(tǒng)，進入系統(tǒng)主界面，選擇 “ 融資融券 ” 圖標進入。 輸入 客戶編號 、柜臺的 交易密碼 及融資融券 信用賬戶的交易密碼 ，點擊“登錄” 19 ? 融資融券系統(tǒng)主要功能模塊 ： 進入融資融券系統(tǒng)主界面，主要功能 包括：證券買入、證券賣出、委托撤單、融資買入、賣券還款、融券賣出、買券還券、賬戶概況、股份查詢、當日委托、歷史委托、當日成交、歷史成交、歷史資金流水、融資負債明細、融券負債明細、直接還款、直接還券、擔保物劃轉(zhuǎn)、擔保物劃轉(zhuǎn)撤單。 點擊 具體菜單可 查看詳細內(nèi)容（ 如圖所示 ）。 五、 融資融券交易常見問題 (一 ) 操作類問題 Q1 請問當天開立 的 信用 證券 賬戶， 何時可以使用？ 能否當天就提交擔保品？ 當天 開立的深圳信用賬戶卡，當天可以使用，可即時提交深圳市場的擔保品；當天開立的上海信用證券賬戶卡，下一交易日起方可使用，方可提交 上海市場的擔保品。 Q2 今日成功 提交了 證券做 擔保品， 但 為何在 信用 賬戶 里卻查不到相 應(yīng)的持倉？ 提交證券作為擔保物的， 屬于“非交易過戶”，即 T 日提交的證券， T+1 日才能到賬 。將證券從信用賬戶劃轉(zhuǎn)至普通賬戶，即擔保品返還的，也是同樣的道理。 Q3 如何查詢我今日是否進行了擔保品提交？可否撤單？ 可查詢、可撤單。 請登錄“融資融券網(wǎng)上交易系統(tǒng)”――“信用” —— “其它功能” —— “擔保品劃轉(zhuǎn)與直接還券撤單”查詢本日賬戶擔保品提交的情況 及撤單 20 Q4 若提交現(xiàn)金做為擔保品，可否直接將普通賬戶的現(xiàn)金轉(zhuǎn)入到信用賬戶 ？ 不能?，F(xiàn)金的轉(zhuǎn)入只能從 信 用賬戶對應(yīng)的三方存管銀行轉(zhuǎn)入，無法直接從普通賬戶轉(zhuǎn)至信用賬戶 。 Q5 信用賬戶在交易過程當中， 是否 可以任意提取現(xiàn)金或證券？ 當信用賬戶維持擔保比例超過 300%時，可以從信用賬戶里提取現(xiàn)金或證券，提取后信用賬戶的維持擔保比例不能低于 300%。 Q6 做擔保證券返回時，是不是只能返回 原來提交的擔保證券？ 不是。投資者做擔保證券返回時， 可選擇信用賬戶內(nèi)持倉的任一只證券進行劃轉(zhuǎn)。只要滿足劃轉(zhuǎn)后信用賬戶維持擔保比例不低于 300%，可只轉(zhuǎn)出單一一只證券，也可轉(zhuǎn)出多只證券。 (二 ) 交易類問題 Q1 為什么 某一只股票 無法進行 擔保品提交？也無法在 信用賬戶中 普通買入？ 只有在我司 擔保證券名單內(nèi)的證券，才能做為擔保品用于擔保品提 交 交，才能在信用賬戶進行普通買入。請留意該證券是否在我司規(guī)定的擔保證券名單內(nèi)，查詢我司擔保證券名單的方式： 方式一：登錄“廣發(fā)網(wǎng)”――“融資融券”――“公告信息”――“擔保證券”，可查看全部擔保證券名單或輸入某個證券代碼進行單一查詢。 方式二：登錄“融資融券網(wǎng)上交易系統(tǒng)”――“信用” —— “查詢”――“查詢擔保證券名單” Q2 在保證金可用余 額足夠的情況下，為什么無法在信用賬戶 融資買入 某只股票 ？ 只有在我司 融資標的證券名單內(nèi)的證券，才能 進行融資買入，請留意該證券是否在我司的融資標的證券名單內(nèi)，查詢我司融資標的證券名單方式如下： 方式一：登錄“廣發(fā)網(wǎng)” — “融資融券” — “公告信息” — “標的證券”，可查看全部融資我標的證券名單或輸入相應(yīng)代碼進行單一查詢。 方式二：登錄“融資融券網(wǎng)上交易系統(tǒng)”――“信用” —— “查詢”――“查詢可融資買入標的券” Q3 在保證金可用余額足夠的情況下，為什么無法在信用賬戶 融券賣出 某只股票 ？ 首先，只有在我司 融券標的證券名單內(nèi)的證券，才能進行融券賣出，請留意該證券是否在我司的融券標的證券名單內(nèi)，查詢我司融券標的證券名單方式如下： 方式一：登錄“廣發(fā)網(wǎng) — 融資融券” — “公告信息” — “標的證券”，可查看全部融券標的證券名單或輸入相應(yīng)代碼進行單一查詢。 21 方式二：登錄“融資融券網(wǎng)上交易系統(tǒng)”――“信用” —— “查詢”――“查詢可融券賣出標的證券” 其次，只有在我司融券標的證券券源有可用數(shù)的 前提 下，才能成功進行融券賣出。融券券源由我司提供，數(shù)量有限，先到先得。在多數(shù)客戶看空某只證券的情況下，該證券可用數(shù)量有可能很快就被融完，則越晚下單的客戶 ， 無法成功融券賣出該證券的可能性就越 高 。 Q4 當日 形成負債當日 償還 ， 如何計息？次日償還又如何計息 ？ 當日 融資買入形成融資負債，當日通過直接還款或賣券還款清償負債的，需要計收一天利息，因為客戶一旦下單成交則實際上是已經(jīng)使用了證券公司資金。 若次日償還負債，因我司 計算利息方法規(guī)定 償還負債當天不計算利息，所以仍只計收一天的利息。融券賣出及償還也是同樣的道理。 Q5 當日進行融資買入或融券賣出委托，當日未成交是否計息？ 未成交不計息，只有成交的部分才會計收利息。在委托未成交且客戶未撤單的情況下，委托未成交部分所占用的保證金可用余額和授信額度則在清算后才會釋放出來。 Q6 當日融資買入成交后 顯示的 負債金額 與 清算后的 負債金額 不 同，為何會出現(xiàn)這種情況 ，是否會 多收利息？ 不會，如果當日融資買入時委托價格高于成交價的，或通過市價委托的方式進行委托的，日間該筆融資債務(wù)就會顯示為委托時的委托金額，清算后則會恢復(fù)為成交金額，并按成交金額計息，不會多收。 Q7 信用賬戶內(nèi)保證金的現(xiàn)金部分 ， 是否會計算利息 給客戶 ？ 會，客戶信用賬戶內(nèi)保證金的現(xiàn)金部分會按銀行活期存款利率計息，利息歸客戶所有。 Q8 當日融券賣出時，總提示廢單，是什么原因呢？ 滬深交易所融資融券交易實施細則規(guī)定：融券賣出的申報價格不得低于該證券的最低成交價；當天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格不 得低于其前收盤價。低于上述價格的申報為無效申報。請及時檢查委托價格以免錯過交易時機。 Q9 廣發(fā)證券 啟用的“ 融券賣出 可以 當天還券 “的功能具體是什么 ？ 我司目前啟用的 融券賣出 可 當 天還券的 功能，相當于 T+0 交易，即客戶當天融券賣出某標的證券，當天即可通過買券還券來償還負債，負債償還之后，相應(yīng)的保證金可用余額及授信額度都將釋放出來，客戶可以再繼續(xù)進行融券賣出，再買券還券。這一功能，十分有利于客戶進行短線操作，更能把握短線機會。 Q10 融券賣出時形成了零股 負債， 買券還券時又不能買零股來還， 是怎么回事？ 22 買券還券下單數(shù)量必須 是 100 股及 100 股的整數(shù)倍。假設(shè)某客戶融券賣出形成了 2020 股融券負債，若只買券還券 2020 股，則仍有 12 股的負債未能清償。正確的操作是：客戶 T 日買券還券 2100 股，我司于 T+1 日通過“余券劃轉(zhuǎn)”將客戶多還的 88 股劃回至客戶賬戶，劃回的證券于 T+2 日到賬。 Q11 假設(shè)今天是負債到期日，今天 未 償還 負債， 證券公司什么時候平倉？ 若今天是某筆負債的到期日，則要在今天的交易時間內(nèi)清償該筆負債?？蛻粑丛诮袢諆斶€負債的，我司將于下一交易日的交易時間內(nèi)進行強制平倉。強制平倉并不是指把客戶的持倉全部賣掉，而是只 要平倉的金額 /股數(shù)能夠足額償還該筆到期負債就會停止平倉。 我司通過短信及郵件方式提前通知客戶關(guān)于即將到期的負債情況，請客戶留意，避免因負債到期導(dǎo)致被平倉的情況發(fā)生。 Q12 如果賬戶維持擔保比例低于 150%，需要做什么操作？若是低于 130%，且不想并平倉的話，又 該怎么 處理？ 若客戶賬戶維持擔保比例低于 150%，我司將通過短信及郵件方式提醒客戶注意賬戶的維持擔保比例情況，通知客戶追加擔保物，客戶可根據(jù)賬戶情況及自身的財務(wù)安排適時追加擔保品或減少部分負債。 若維持擔保比例盤中跌破 130%平倉線，我司會在盤中通過短信及 郵件方式通知客戶該情況。為避免被強制平倉，在合同約定的時間內(nèi)，客戶可選擇的方法有：一是追加保證金使賬戶的維持擔保比例不低于 150%，二是減少部分負債使賬戶的維持擔保比例不低于 150%23