【導(dǎo)讀】融資融券業(yè)務(wù)手冊(cè)（提高篇）

　　

【正文】 買券還券時(shí)顯示融券負(fù)債列表 15 ? 直接還款：用信 用賬戶的自有現(xiàn)金償還融資負(fù)債 ； ? 直 接還券：使用信用賬戶現(xiàn)有持倉(cāng)償還對(duì)應(yīng)的融券負(fù)債 ? 擔(dān)保品劃轉(zhuǎn) ：將擔(dān)保證券從普通賬戶提交至信用賬戶，或?qū)?dān)保證券從信用賬戶返還至普通賬戶， 擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)需在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行操作，請(qǐng)注意 “操作方向“的選擇 。 ? 擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)與直接還券撤單：可查詢當(dāng)日擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)及直接還券的流水，可勾選某一條記錄進(jìn)行撤單，操作菜單如下： 融券負(fù)債列表 持倉(cāng)明細(xì) 擔(dān)保品劃轉(zhuǎn) 與直接還券的 列表 直接還款 時(shí)顯示融資負(fù)債列表 直接 還券時(shí)顯示融券負(fù)債列表 16 4. 查詢功能菜單介紹 ? 查詢信用賬戶總體情況 ，可清楚了解目前狀態(tài)下信用賬戶的 保證金可用余額、總資產(chǎn)、 凈資產(chǎn)、負(fù)債總額、 可轉(zhuǎn)出金額、 維持擔(dān)保比例等情況，得要字段見下圖標(biāo)識(shí) ? 查詢賬戶其它明細(xì) 持倉(cāng)明細(xì) 查詢?nèi)谫Y負(fù)債明細(xì) 查詢?nèi)?券 負(fù)債明細(xì) 查資金流水，負(fù)債償還流水 我司擔(dān)保證券名單 我司 融資 標(biāo)的證券名單負(fù)債明細(xì) 我司融券標(biāo)的證券名單 17 (二 ) 金管家手機(jī)證券操作指引 金 管家手機(jī)證券全面升級(jí)，全新的界面風(fēng)格，豐富的個(gè)性資訊，快捷的融資融券功能，全面支持 3G 網(wǎng)絡(luò)，更加安全、穩(wěn)定、快速，讓您可以隨時(shí)隨地進(jìn)行證券交易，把握轉(zhuǎn)瞬即逝的投資良機(jī)！ 1. 使用前提 金管家手機(jī)證券 至強(qiáng)版開通 融資融券功能 的客戶端版本包括： iphone 版 、Andriod 版、 java 獨(dú)立交易版。 請(qǐng)確認(rèn) 您的手機(jī)是 iphone、 andriod 操作系統(tǒng)的手機(jī)或者是 支持 Java 功能的智能手機(jī)，同時(shí)要求手機(jī) 開通上網(wǎng)功能 ，具體開通辦法請(qǐng)咨詢各運(yùn)營(yíng)商：中國(guó)移動(dòng) 1008聯(lián)通 100電信 10000。 2. 下載 及 安裝 建議通過(guò)手機(jī)上網(wǎng)下載安裝： 訪問(wèn) ，進(jìn)入廣發(fā) wap 門戶網(wǎng)站，選擇“ 手機(jī)至強(qiáng)版 ”，然后進(jìn)入下載主界面，選擇您的型號(hào)或手機(jī)平臺(tái)下載。 ?廣發(fā) wap 網(wǎng)主界面 ? wap 下載主界面 附：其 他下載方式安裝： 詳見廣發(fā)網(wǎng)： “金管家手機(jī)證券”欄目。 3. 登錄使用 18 安裝完成后，點(diǎn)擊“廣發(fā)金管家” 圖標(biāo)運(yùn)行。（不同手機(jī)安裝 后程序的位置不同，一般保存在手機(jī)桌面或者是“應(yīng)用程序”等菜單里面） 首次登錄需要編輯短信“ DB B”發(fā)送到“ 95575”注冊(cè)，成功發(fā)送后，進(jìn)入系統(tǒng)登錄界面輸入您的手機(jī)號(hào)碼登錄激活即可。 如圖所示： 4. 主要功能介紹 （以手機(jī)至強(qiáng)版 iphone 版界面為例） ? 登錄融資融券系統(tǒng) ：成功登錄“金管家手機(jī)證券”系統(tǒng)，進(jìn)入系統(tǒng)主界面，選擇 “ 融資融券 ” 圖標(biāo)進(jìn)入。 輸入 客戶編號(hào) 、柜臺(tái)的 交易密碼 及融資融券 信用賬戶的交易密碼 ，點(diǎn)擊“登錄” 19 ? 融資融券系統(tǒng)主要功能模塊 ： 進(jìn)入融資融券系統(tǒng)主界面，主要功能 包括：證券買入、證券賣出、委托撤單、融資買入、賣券還款、融券賣出、買券還券、賬戶概況、股份查詢、當(dāng)日委托、歷史委托、當(dāng)日成交、歷史成交、歷史資金流水、融資負(fù)債明細(xì)、融券負(fù)債明細(xì)、直接還款、直接還券、擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)、擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)撤單。 點(diǎn)擊 具體菜單可 查看詳細(xì)內(nèi)容（ 如圖所示 ）。 五、 融資融券交易常見問(wèn)題 (一 ) 操作類問(wèn)題 Q1 請(qǐng)問(wèn)當(dāng)天開立 的 信用 證券 賬戶， 何時(shí)可以使用？ 能否當(dāng)天就提交擔(dān)保品？ 當(dāng)天 開立的深圳信用賬戶卡，當(dāng)天可以使用，可即時(shí)提交深圳市場(chǎng)的擔(dān)保品；當(dāng)天開立的上海信用證券賬戶卡，下一交易日起方可使用，方可提交 上海市場(chǎng)的擔(dān)保品。 Q2 今日成功 提交了 證券做 擔(dān)保品， 但 為何在 信用 賬戶 里卻查不到相 應(yīng)的持倉(cāng)？ 提交證券作為擔(dān)保物的， 屬于“非交易過(guò)戶”，即 T 日提交的證券， T+1 日才能到賬 。將證券從信用賬戶劃轉(zhuǎn)至普通賬戶，即擔(dān)保品返還的，也是同樣的道理。 Q3 如何查詢我今日是否進(jìn)行了擔(dān)保品提交？可否撤單？ 可查詢、可撤單。 請(qǐng)登錄“融資融券網(wǎng)上交易系統(tǒng)”――“信用” —— “其它功能” —— “擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)與直接還券撤單”查詢本日賬戶擔(dān)保品提交的情況 及撤單 20 Q4 若提交現(xiàn)金做為擔(dān)保品，可否直接將普通賬戶的現(xiàn)金轉(zhuǎn)入到信用賬戶 ？ 不能?，F(xiàn)金的轉(zhuǎn)入只能從 信 用賬戶對(duì)應(yīng)的三方存管銀行轉(zhuǎn)入，無(wú)法直接從普通賬戶轉(zhuǎn)至信用賬戶 。 Q5 信用賬戶在交易過(guò)程當(dāng)中， 是否 可以任意提取現(xiàn)金或證券？ 當(dāng)信用賬戶維持擔(dān)保比例超過(guò) 300%時(shí)，可以從信用賬戶里提取現(xiàn)金或證券，提取后信用賬戶的維持擔(dān)保比例不能低于 300%。 Q6 做擔(dān)保證券返回時(shí)，是不是只能返回 原來(lái)提交的擔(dān)保證券？ 不是。投資者做擔(dān)保證券返回時(shí)， 可選擇信用賬戶內(nèi)持倉(cāng)的任一只證券進(jìn)行劃轉(zhuǎn)。只要滿足劃轉(zhuǎn)后信用賬戶維持擔(dān)保比例不低于 300%，可只轉(zhuǎn)出單一一只證券，也可轉(zhuǎn)出多只證券。 (二 ) 交易類問(wèn)題 Q1 為什么 某一只股票 無(wú)法進(jìn)行 擔(dān)保品提交？也無(wú)法在 信用賬戶中 普通買入？ 只有在我司 擔(dān)保證券名單內(nèi)的證券，才能做為擔(dān)保品用于擔(dān)保品提 交 交，才能在信用賬戶進(jìn)行普通買入。請(qǐng)留意該證券是否在我司規(guī)定的擔(dān)保證券名單內(nèi)，查詢我司擔(dān)保證券名單的方式： 方式一：登錄“廣發(fā)網(wǎng)”――“融資融券”――“公告信息”――“擔(dān)保證券”，可查看全部擔(dān)保證券名單或輸入某個(gè)證券代碼進(jìn)行單一查詢。 方式二：登錄“融資融券網(wǎng)上交易系統(tǒng)”――“信用” —— “查詢”――“查詢擔(dān)保證券名單” Q2 在保證金可用余 額足夠的情況下，為什么無(wú)法在信用賬戶 融資買入 某只股票 ？ 只有在我司 融資標(biāo)的證券名單內(nèi)的證券，才能 進(jìn)行融資買入，請(qǐng)留意該證券是否在我司的融資標(biāo)的證券名單內(nèi)，查詢我司融資標(biāo)的證券名單方式如下： 方式一：登錄“廣發(fā)網(wǎng)” — “融資融券” — “公告信息” — “標(biāo)的證券”，可查看全部融資我標(biāo)的證券名單或輸入相應(yīng)代碼進(jìn)行單一查詢。 方式二：登錄“融資融券網(wǎng)上交易系統(tǒng)”――“信用” —— “查詢”――“查詢可融資買入標(biāo)的券” Q3 在保證金可用余額足夠的情況下，為什么無(wú)法在信用賬戶 融券賣出 某只股票 ？ 首先，只有在我司 融券標(biāo)的證券名單內(nèi)的證券，才能進(jìn)行融券賣出，請(qǐng)留意該證券是否在我司的融券標(biāo)的證券名單內(nèi)，查詢我司融券標(biāo)的證券名單方式如下： 方式一：登錄“廣發(fā)網(wǎng) — 融資融券” — “公告信息” — “標(biāo)的證券”，可查看全部融券標(biāo)的證券名單或輸入相應(yīng)代碼進(jìn)行單一查詢。 21 方式二：登錄“融資融券網(wǎng)上交易系統(tǒng)”――“信用” —— “查詢”――“查詢可融券賣出標(biāo)的證券” 其次，只有在我司融券標(biāo)的證券券源有可用數(shù)的 前提 下，才能成功進(jìn)行融券賣出。融券券源由我司提供，數(shù)量有限，先到先得。在多數(shù)客戶看空某只證券的情況下，該證券可用數(shù)量有可能很快就被融完，則越晚下單的客戶 ， 無(wú)法成功融券賣出該證券的可能性就越 高 。 Q4 當(dāng)日 形成負(fù)債當(dāng)日 償還 ， 如何計(jì)息？次日償還又如何計(jì)息 ？ 當(dāng)日 融資買入形成融資負(fù)債，當(dāng)日通過(guò)直接還款或賣券還款清償負(fù)債的，需要計(jì)收一天利息，因?yàn)榭蛻粢坏┫聠纬山粍t實(shí)際上是已經(jīng)使用了證券公司資金。 若次日償還負(fù)債，因我司 計(jì)算利息方法規(guī)定 償還負(fù)債當(dāng)天不計(jì)算利息，所以仍只計(jì)收一天的利息。融券賣出及償還也是同樣的道理。 Q5 當(dāng)日進(jìn)行融資買入或融券賣出委托，當(dāng)日未成交是否計(jì)息？ 未成交不計(jì)息，只有成交的部分才會(huì)計(jì)收利息。在委托未成交且客戶未撤單的情況下，委托未成交部分所占用的保證金可用余額和授信額度則在清算后才會(huì)釋放出來(lái)。 Q6 當(dāng)日融資買入成交后 顯示的 負(fù)債金額 與 清算后的 負(fù)債金額 不 同，為何會(huì)出現(xiàn)這種情況 ，是否會(huì) 多收利息？ 不會(huì)，如果當(dāng)日融資買入時(shí)委托價(jià)格高于成交價(jià)的，或通過(guò)市價(jià)委托的方式進(jìn)行委托的，日間該筆融資債務(wù)就會(huì)顯示為委托時(shí)的委托金額，清算后則會(huì)恢復(fù)為成交金額，并按成交金額計(jì)息，不會(huì)多收。 Q7 信用賬戶內(nèi)保證金的現(xiàn)金部分 ， 是否會(huì)計(jì)算利息 給客戶 ？ 會(huì)，客戶信用賬戶內(nèi)保證金的現(xiàn)金部分會(huì)按銀行活期存款利率計(jì)息，利息歸客戶所有。 Q8 當(dāng)日融券賣出時(shí)，總提示廢單，是什么原因呢？ 滬深交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則規(guī)定：融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最低成交價(jià)；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不 得低于其前收盤價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。請(qǐng)及時(shí)檢查委托價(jià)格以免錯(cuò)過(guò)交易時(shí)機(jī)。 Q9 廣發(fā)證券 啟用的“ 融券賣出 可以 當(dāng)天還券 “的功能具體是什么 ？ 我司目前啟用的 融券賣出 可 當(dāng) 天還券的 功能，相當(dāng)于 T+0 交易，即客戶當(dāng)天融券賣出某標(biāo)的證券，當(dāng)天即可通過(guò)買券還券來(lái)償還負(fù)債，負(fù)債償還之后，相應(yīng)的保證金可用余額及授信額度都將釋放出來(lái)，客戶可以再繼續(xù)進(jìn)行融券賣出，再買券還券。這一功能，十分有利于客戶進(jìn)行短線操作，更能把握短線機(jī)會(huì)。 Q10 融券賣出時(shí)形成了零股 負(fù)債， 買券還券時(shí)又不能買零股來(lái)還， 是怎么回事？ 22 買券還券下單數(shù)量必須 是 100 股及 100 股的整數(shù)倍。假設(shè)某客戶融券賣出形成了 2020 股融券負(fù)債，若只買券還券 2020 股，則仍有 12 股的負(fù)債未能清償。正確的操作是：客戶 T 日買券還券 2100 股，我司于 T+1 日通過(guò)“余券劃轉(zhuǎn)”將客戶多還的 88 股劃回至客戶賬戶，劃回的證券于 T+2 日到賬。 Q11 假設(shè)今天是負(fù)債到期日，今天 未 償還 負(fù)債， 證券公司什么時(shí)候平倉(cāng)？ 若今天是某筆負(fù)債的到期日，則要在今天的交易時(shí)間內(nèi)清償該筆負(fù)債。客戶未在今日償還負(fù)債的，我司將于下一交易日的交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。強(qiáng)制平倉(cāng)并不是指把客戶的持倉(cāng)全部賣掉，而是只 要平倉(cāng)的金額 /股數(shù)能夠足額償還該筆到期負(fù)債就會(huì)停止平倉(cāng)。 我司通過(guò)短信及郵件方式提前通知客戶關(guān)于即將到期的負(fù)債情況，請(qǐng)客戶留意，避免因負(fù)債到期導(dǎo)致被平倉(cāng)的情況發(fā)生。 Q12 如果賬戶維持擔(dān)保比例低于 150%，需要做什么操作？若是低于 130%，且不想并平倉(cāng)的話，又 該怎么 處理？ 若客戶賬戶維持擔(dān)保比例低于 150%，我司將通過(guò)短信及郵件方式提醒客戶注意賬戶的維持擔(dān)保比例情況，通知客戶追加擔(dān)保物，客戶可根據(jù)賬戶情況及自身的財(cái)務(wù)安排適時(shí)追加擔(dān)保品或減少部分負(fù)債。 若維持擔(dān)保比例盤中跌破 130%平倉(cāng)線，我司會(huì)在盤中通過(guò)短信及 郵件方式通知客戶該情況。為避免被強(qiáng)制平倉(cāng)，在合同約定的時(shí)間內(nèi)，客戶可選擇的方法有：一是追加保證金使賬戶的維持擔(dān)保比例不低于 150%，二是減少部分負(fù)債使賬戶的維持擔(dān)保比例不低于 150%23