【正文】 填寫(xiě)完整 C、日期欄應(yīng)填寫(xiě)至具體時(shí)間點(diǎn) 參考答案:【A,B,C】 題目解析:【憑證封包袋使用的規(guī)定】167 以下關(guān)于審核支票要素說(shuō)法正確的是（ ） A、支票是否為按規(guī)定印制的票據(jù)，出票日期是否填寫(xiě)正確，提示付款期限是否超過(guò) B、支票填寫(xiě)的收款人賬號(hào)是屬本機(jī)構(gòu)還是其他網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，持票人的名稱是否為該持票人，與進(jìn)賬單上的名稱是否一致，收款人名稱記載的是否為全稱或者為規(guī)范化簡(jiǎn)稱，有無(wú)涂改痕跡 C、出票人的簽章是否符合規(guī)定，與預(yù)留的簽章是否相符，使用支付密碼的，其密碼是否正確 D、支票的大小寫(xiě)金額是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符，支票金額有無(wú)涂改痕跡 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【】168 資金頭寸具體包括（?。┑? A、庫(kù)存現(xiàn)金 B、存款準(zhǔn)備金 C、支付結(jié)算資金 D、貸款資金 E、存放同業(yè)資金 參考答案:【A,B,C,E】 題目解析:【資金頭寸管理暫行辦法】169 典型洗錢交易過(guò)程通常需要進(jìn)過(guò)（ ）三個(gè)階段。 A、A放置 B、B離析 C、C歸并 D、D清洗 E、E回歸 參考答案:【A,C,E】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法（社員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)87頁(yè))】170 以下可由02級(jí)及以上的柜員進(jìn)行授權(quán) ，并在憑證上簽章確認(rèn)有（?。? A、辦理匯兌及對(duì)公轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額在30萬(wàn)元（含 ）以下 B、辦理匯兌及對(duì)公轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額在50萬(wàn)元（含 ）以下 C、個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額100萬(wàn)元（含 ）以下 D、個(gè)人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額50萬(wàn)元（含 ）以下 參考答案:【B,C】 題目解析:【綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理辦法】171 有權(quán)扣劃存款賬戶的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（ ） A、人民法院 B、公安機(jī)關(guān) C、稅務(wù)機(jī)關(guān) D、海關(guān) 參考答案:【A,C,D】 題目解析:【】172 不宜流通人民幣包括() A、紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上 B、 紙幣票面裂口2處以上，長(zhǎng)度每處超過(guò)5毫米 C、裂口1處，長(zhǎng)度超過(guò)10毫米 參考答案:【A,B,C】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】173 銀企對(duì)賬的范圍包括（）。 A、單位客戶（對(duì)公客戶）的結(jié)算存款賬戶 B、單位客戶（對(duì)公客戶）的定期（通知）存款賬戶 C、單位客戶（對(duì)公客戶）的保證金存款賬戶 D、單位客戶（對(duì)公客戶）的其他存款賬戶和貸款賬戶。 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)則】174 下列哪些情況下必須拆包清點(diǎn) A、柜員交接 B、會(huì)計(jì)主管查庫(kù) C、行長(zhǎng)查庫(kù) D、總行查庫(kù) 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【憑證封包袋使用的規(guī)定】175 客戶身份識(shí)別制度要求了解客戶的（ ）。 A、A職業(yè)情況 B、B經(jīng)營(yíng)背景 C、C交易目的 D、D交易性質(zhì) E、E資金來(lái)源 參考答案:【A,B,D,E】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法（社員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)89頁(yè))】176 單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，但因公章或財(cái)務(wù)專用章遺失而無(wú)法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)出具：（ ） A、原印鑒卡片 B、開(kāi)戶許可證 C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 D、組織機(jī)構(gòu)代碼證 E、司法部門的證明（遺失公告） 參考答案:【A,B,C,E】 題目解析:【】177 委托第三方開(kāi)立對(duì)公賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審查，第三方必須出具（ ）等相關(guān)證件，銀行才能準(zhǔn)予代理。 A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū) B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件 C、授權(quán)經(jīng)辦人的身份證件 D、開(kāi)戶批文及開(kāi)戶單位印鑒 參考答案:【A,B,C】 題目解析:【】178 客戶預(yù)留印鑒管理包括（?。?。 A、印鑒的預(yù)留 B、變更 C、掛失補(bǔ)辦 D、注銷 E、印鑒卡的管理 參考答案:【A,B,C,D,E】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】179 在開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，關(guān)注下列風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)種類：（ ）。 A、現(xiàn)金業(yè)務(wù) B、金融票據(jù)業(yè)務(wù) C、非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等 D、與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù) 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法】180 客戶辦理無(wú)折存款2000元，銀行經(jīng)辦人員系統(tǒng)錄入為20000元并打印了憑條交客戶簽字，回執(zhí)也交還客戶。事后發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，采取抹賬方式糾正，該抹賬操作（ ）。 A、應(yīng)收回原錯(cuò)誤憑證回單后操作 B、應(yīng)在憑證上注明抹賬原因，并要求相關(guān)人員簽字負(fù)責(zé) C、不得辦理 D、未能聯(lián)系上客戶的應(yīng)拷貝該筆存款時(shí)的監(jiān)控錄像，及時(shí)與客戶聯(lián)系核對(duì)。 參考答案:【A,B,D】 題目解析:【】181 下列各項(xiàng)中，表述正確的有( )。 A、票據(jù)中的中文大寫(xiě)金額數(shù)字應(yīng)用正楷或行書(shū)填寫(xiě) B、票據(jù)中的中文大寫(xiě)金額數(shù)字前應(yīng)標(biāo)明“人民幣”字樣 C、票據(jù)的出票日期可以使用小寫(xiě)填寫(xiě) D、票據(jù)中的中文大寫(xiě)金額數(shù)字到“元”為止的，在“元”之后，應(yīng)寫(xiě)“整”或“正”字。 參考答案:【A,B,D】 題目解析:【】182 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則是什么（ ）？ A、A合法審慎原則 B、B保密原則 C、C與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作的原則 D、D“三公”原則 E、E嚴(yán)謹(jǐn)原則 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理實(shí)施辦法（社員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)88頁(yè))】183 根據(jù)銀企對(duì)賬管理辦法重點(diǎn)賬戶的認(rèn)定應(yīng)符合以下條件之一：（） A、期末存款余額為30萬(wàn)元以上的賬戶 B、期末貸款余額標(biāo)準(zhǔn)為100萬(wàn)元以上的賬戶 C、賬戶余額100萬(wàn)元以上、或期間發(fā)生額達(dá)到100萬(wàn)元 D、業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁（5次以上/月）且額度相對(duì)較大（10萬(wàn)元以上/筆）的存款賬戶。 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)則】184 開(kāi)立對(duì)公賬戶未提供開(kāi)戶資料或代理開(kāi)戶手續(xù)不全的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為（ ） A、外部人員利用信用社工作人員的疏忽大意或與其特殊關(guān)系，在未取得開(kāi)戶單位負(fù)責(zé)人授權(quán)書(shū)情況下開(kāi)立單位結(jié)算賬戶，為洗錢、詐騙、侵占客戶資金等非法活動(dòng)作準(zhǔn)備。 B、信用社工作人員利用本人掌握的單位開(kāi)戶資料復(fù)印件，冒用他人名義開(kāi)立賬戶，私刻印章，為侵占、挪用客戶資金作準(zhǔn)備。 C、信用社工作人員私自或在領(lǐng)導(dǎo)授意下利用便利開(kāi)立虛假單位結(jié)算賬戶，為洗錢等非法活動(dòng)作準(zhǔn)備。 D、信用社工作人員利用本人掌握的客戶賬戶資料及印鑒，以客戶名義辦理存取款業(yè)務(wù)，進(jìn)行洗錢、詐騙或侵占、挪用等非法活動(dòng)。 參考答案:【A,B】 題目解析:【】185 實(shí)施銀企對(duì)賬崗位分離是指（ ）。 A、記賬人員不得兼任對(duì)公存款客戶銀企對(duì)賬崗位 B、出納員不得兼任對(duì)公存款客戶銀企對(duì)賬崗位 C、客戶經(jīng)理不得兼任自已管理的貸款客戶銀企對(duì)賬崗位 D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不得兼任轄內(nèi)管理的貸款客戶銀行對(duì)賬崗位。 參考答案:【A,C】 題目解析:【銀企對(duì)賬實(shí)施細(xì)則】186 因印鑒磨損等原因需更換公章、財(cái)務(wù)專用章的，客戶應(yīng)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提交：（ ） A、預(yù)留印鑒變更申請(qǐng)書(shū) B、開(kāi)戶許可證 C、公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的印章審批登記表 D、印鑒卡（客戶留存聯(lián)） E、法定代表人的身份證原件及復(fù)印件。 參考答案:【A,B,C,D,E】 題目解析:【】187 需保管15年的會(huì)計(jì)檔案包括（ ）。 A、會(huì)計(jì)憑證及附件（傳票） B、總賬及明細(xì)核算資料 C、重要單證和重要印章的領(lǐng)發(fā)、保管和繳銷記錄 D、會(huì)計(jì)人員及會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè) 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【會(huì)計(jì)檔案管理暫行辦法】188 財(cái)務(wù)費(fèi)用審批委員會(huì)的主要職責(zé)（?。? A、審議本行財(cái)務(wù)管理制度，需要上報(bào)上級(jí)部門會(huì)議批準(zhǔn)的，按程序報(bào)上級(jí)部門批準(zhǔn) B、檢查財(cái)務(wù)費(fèi)用審批委員會(huì)審批項(xiàng)目的執(zhí)行情況 C、審批全行固定資產(chǎn)購(gòu)置及大宗物資采購(gòu)事項(xiàng) D、審批全行基建項(xiàng)目的立項(xiàng)、招投標(biāo)事項(xiàng) E、審批全行大額費(fèi)用支出事項(xiàng) 參考答案:【A,B,C,D,E】 題目解析:【財(cái)務(wù)費(fèi)用審批委員會(huì)工作制度】189 票據(jù)的下列哪些內(nèi)容不得更改（ ） A、金額 B、出票人名稱 C、日期 D、用途和摘要 E、收款人名稱 F、付款人名稱 參考答案:【A,C,E】 題目解析:【】190 以下關(guān)于印、押的使用，正確的有( )。 A、單位行政公章、財(cái)務(wù)專用章等重要印章應(yīng)按崗位制約的相關(guān)規(guī)定，建立印章保管、使用、交接登記制度 B、行政公章不得擅自帶離工作場(chǎng)所 C、柜員臨時(shí)離崗將業(yè)務(wù)印章交給他人代為保管 D、使用密押機(jī)的機(jī)構(gòu)，密押機(jī)管理員與編押?jiǎn)T可以設(shè)置相同的開(kāi)機(jī)密碼，但必須定期修改 參考答案:【A,B】 題目解析:【】191 會(huì)計(jì)檔案管理有下列行為之一的給予行政處分：（ ） A、玩忽職守，造成檔案重大損失的 B、未經(jīng)審批，擅自銷毀檔案的 C、涂改、偽造檔案的 D、出賣檔案謀利的 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【會(huì)計(jì)檔案管理暫行辦法】192 開(kāi)立（ ）類銀行結(jié)算賬戶，需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，其他結(jié)算賬戶只需規(guī)定時(shí)間內(nèi)向人民銀行備案。 A、基本存款賬戶 B、預(yù)算單位專用賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶（不含注冊(cè)驗(yàn)資戶） D、一般存款賬戶 參考答案:【A,B,C】 題目解析:【】193 以下關(guān)于重要空白憑證的使用，正確的有( )。 A、業(yè)務(wù)人員領(lǐng)用與所經(jīng)辦業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的重要空白憑證、有價(jià)單證 B、重要空白憑證必須按順序使用，非系統(tǒng)自動(dòng)銷號(hào)的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行銷號(hào)，在銷號(hào)單上注明銷號(hào)日期，號(hào)碼必須銜接，不準(zhǔn)跳號(hào)使用 C、對(duì)作廢重要空白憑證或有價(jià)單證應(yīng)及時(shí)加蓋“作廢”戳記，并嚴(yán)格按照制度要求做好剪角等處理，由會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)，納入當(dāng)日傳票作附件裝訂 D、柜員領(lǐng)入自行保管的重控憑證可以在視頻監(jiān)控下預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章 參考答案:【B,C】 題目解析:【】194 對(duì)賬管理的風(fēng)險(xiǎn)防控措施包括（ ） A、實(shí)行手工簽發(fā)對(duì)賬單的，嚴(yán)格執(zhí)行換人復(fù)核制度，避免不簽、漏簽、錯(cuò)簽現(xiàn)象 B、系統(tǒng)打印對(duì)賬單的，未以批準(zhǔn)不得補(bǔ)制 C、嚴(yán)格按對(duì)賬頻率要求進(jìn)行對(duì)賬，提高對(duì)賬單回收率 D、對(duì)未回復(fù)重要客戶，應(yīng)二次對(duì)賬 E、嚴(yán)格執(zhí)行記賬、對(duì)賬相分離制度 F、對(duì)于異常賬戶實(shí)行上門對(duì)賬 G、會(huì)計(jì)主管認(rèn)真履行對(duì)賬工作的管理職責(zé)，確保銀企對(duì)賬全面、準(zhǔn)確、及時(shí) H、對(duì)收回的對(duì)賬單嚴(yán)格進(jìn)行折角驗(yàn)印，核對(duì)人在對(duì)賬單上簽章證明，發(fā)現(xiàn)虛假對(duì)賬單，及時(shí)采取措施，確保客戶資金安全。 參考答案:【A,B,C,D,E,F】 題目解析:【】195 印鑒卡的管理應(yīng)遵循( )原則. A、誰(shuí)使用 B、誰(shuí)保管 C、誰(shuí)負(fù)責(zé) D、誰(shuí)操作 參考答案:【A,B,C】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】196 臨柜業(yè)務(wù)印章包括（　）等。 A、匯票專用章 B、本票專用章 C、結(jié)算專用章 D、假幣章 E、票據(jù)交換專用章 參考答案:【A,B,C,D,E】 題目解析:【臨柜業(yè)務(wù)印章管理辦法】197 （ ）不在受理、審核個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶與續(xù)存環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍。 A、客戶識(shí)別 B、柜員卡密碼 C、現(xiàn)金清點(diǎn)與查驗(yàn) D、假幣、變?cè)鞄诺氖绽U E、無(wú)客戶辦理錄入業(yè)務(wù) 參考答案:【B,E】 題目解析:【】198 柜員卡實(shí)行()的原則 A、個(gè)人保管 B、集中保管 C、責(zé)任自負(fù) D、分級(jí)控制 參考答案:【A,C】 題目解析:【柜員權(quán)限卡管理辦法】199 儲(chǔ)蓄開(kāi)戶與續(xù)存環(huán)節(jié)返還客戶不合規(guī)憑證包括以下（ ）風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。 A、信用社經(jīng)辦人員返還客戶作廢、偽造的存款憑證，實(shí)際不入賬、挪用、侵占客戶資金。 B、信用社經(jīng)辦人員以打印故障或其他原因?yàn)榻杩冢颠€客戶白條或加蓋業(yè)務(wù)印章的白條，實(shí)際不入賬，挪用、侵占客戶資金。 C、信用社經(jīng)辦人員利用客戶對(duì)銀行業(yè)務(wù)不熟悉，用其他單證代替存單給客戶，私自留存客戶存單、挪用、侵占客戶資金。 D、信用社經(jīng)辦人員私自扣留或毀損傳票，客戶身份證復(fù)印件等應(yīng)歸檔保存的業(yè)務(wù)資料，以挪用、侵占客戶資金或消除作案痕跡。 參考答案:【A,B,C】 題目解析:【】200 存款業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)一般分為（ ） A、申請(qǐng) B、開(kāi)戶 C、續(xù)存 D、