【正文】 參考答案:【A,B,C,D,E,F】 題目解析:【】195 印鑒卡的管理應(yīng)遵循( )原則. A、誰使用 B、誰保管 C、誰負(fù)責(zé) D、誰操作 參考答案:【A,B,C】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】196 臨柜業(yè)務(wù)印章包括（　）等。 A、應(yīng)收回原錯誤憑證回單后操作 B、應(yīng)在憑證上注明抹賬原因，并要求相關(guān)人員簽字負(fù)責(zé) C、不得辦理 D、未能聯(lián)系上客戶的應(yīng)拷貝該筆存款時的監(jiān)控錄像，及時與客戶聯(lián)系核對。 A、A客戶身份識別制度 B、B客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、C大額交易和可疑交易報告制度 D、D開戶實名制度 E、E反洗錢監(jiān)控制度 參考答案:【A,B,C,E】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理實施辦法（社員工應(yīng)知應(yīng)會89頁)】154 總行將對全體柜員進(jìn)行日常考核，考核的內(nèi)容包括（?。┑? A、業(yè)務(wù)技能 B、道德品行 C、服務(wù)質(zhì)量 D、差錯率 E、民主測評 參考答案:【A,C,D,E】 題目解析:【柜員等級管理暫行辦法】155 監(jiān)督檢查部門要利用監(jiān)控錄像加強柜面非現(xiàn)場監(jiān)督，重點關(guān)注（ ）等操作行為。 A、5天 B、10天 C、15天 D、1個月 參考答案:【B】 題目解析:【】128 對公存款開戶正確的做法是（ ） A、銀行經(jīng)辦人員代理客戶開戶 B、銀行領(lǐng)導(dǎo)代理客戶開戶 C、開戶單位親自辦理開戶 D、委托人民銀行辦理開戶 參考答案:【C】 題目解析:【】129 下面哪些是可流通的人民幣 A、紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過5毫米 B、紙幣票面缺少面積在10平方毫米以下 C、裂口1處，長度超過10毫米 參考答案:【B】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】130 自印鑒掛失之日起（）后，若客戶已重新刻制印鑒并辦理印鑒預(yù)留手續(xù) A、1天 B、3天 C、7天 D、10天 參考答案:【D】 題目解析:【】131 支票的金額起點為（ ） A、1元，允許小數(shù) B、10元，允許小數(shù) C、100元，允許小數(shù) D、無起點限制 參考答案:【D】 題目解析:【】132 個人存款賬戶實行實名制，居住在中國境內(nèi)16周歲以上中國居民法定的個人有效身份證件，為( )。 A、A審慎性原則 B、B差別化原則 C、C持續(xù)性原則 D、D定量與定性原則 參考答案:【C】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理實施辦法】99 不宜流通人民幣包括（） A、紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上 B、紙幣票面裂口1處以上 C、裂口1處，長度不超過10毫米 參考答案:【A】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】100 持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。 A、出票日期 B、大小寫金額 C、收款人 D、款項用途 參考答案:【D】 題目解析:【】74 ( )推薦條件原則上應(yīng)獲得三級柜員二周年以上或工作年限滿三周年，且總行初評綜合得分達(dá)到二級柜員以上（含）得分標(biāo)準(zhǔn)。 A、現(xiàn)金支票 B、轉(zhuǎn)賬支票 C、現(xiàn)金銀行匯票 D、轉(zhuǎn)賬銀行匯票 參考答案:【C】 題目解析:【】50 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存 （ ）年。 A、半額 B、全額 C、不兌換 參考答案:【B】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】29 關(guān)于尾箱的風(fēng)險防控，做法正確的是（ ） A、日間交接、日終扎帳時，柜員分幣種按照系統(tǒng)記載的現(xiàn)金庫存與尾箱中的實際票面進(jìn)行核對，只準(zhǔn)以賬碰錢，不得以錢碰賬 B、下解押運的尾箱，押運員應(yīng)將尾箱送入營業(yè)廳 C、上解押運的尾箱，柜員在運鈔車未到達(dá)前將尾箱提出柜臺區(qū)等候，并嚴(yán)格做好安全防護(hù) D、柜員尾箱出入網(wǎng)點庫時，嚴(yán)格執(zhí)行“五同規(guī)定”—同開庫、同進(jìn)庫、同在庫、同出庫、同鎖庫，使柜員之間相互監(jiān)督和相互制約 參考答案:【D】 題目解析:【】30 ( )是指辦理信貸業(yè)務(wù)、簽訂貸款合同時所使用的印章 A、財務(wù)專用章 B、貸款合同專用章 C、行政印章 D、銀行預(yù)留印鑒 參考答案:【B】 題目解析:【】31 單位支取定期存款與其單位結(jié)算賬戶之間的交易方式為（ ）。 A、A柜臺發(fā)送 B、B郵寄送達(dá) C、C上門送達(dá) D、D電子渠道發(fā)送 參考答案:【A】 題目解析:【銀企對賬實施細(xì)則】2 印鑒掛失的止付期（ ）天，期滿后，存款人可按更換印鑒的手續(xù)啟用新印鑒。 A、A機構(gòu)變動交接清冊 B、B總賬 C、C會計憑證 D、D對賬回單 參考答案:【A】 題目解析:【會計檔案管理暫行辦法】24 辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險防控措施不正確的是（ ） A、須憑當(dāng)?shù)毓C部門開具的財產(chǎn)繼承權(quán)證明 B、檢察機關(guān)證明 C、人民法院的判決書 D、人民法院的裁定書或調(diào)解書辦理 參考答案:【B】 題目解析:【】25 ( )是總行在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一調(diào)度資金，籌集和運作資金，各網(wǎng)點機構(gòu)應(yīng)服從資金統(tǒng)一調(diào)度 A、頭寸集中 B、統(tǒng)一調(diào)度 C、分散調(diào)度 D、分級管理 參考答案:【B】 題目解析:【資金頭寸管理暫行辦法】26 假幣收繳時，加蓋“假幣”戳記的印泥顏色應(yīng)為（ ）。 A、主管柜員 B、上級憑證管理部門 C、主辦會計 D、私下調(diào)劑 參考答案:【B】 題目解析:【】46 開戶單位的預(yù)留印鑒中不得蓋有（ ），不得蓋有篆體字的印章。 A、親屬回避 B、崗位制約 C、定期輪換 D、管用分離 參考答案:【D】 題目解析:【】67 對公存款開戶主要風(fēng)險點不包括（ ） A、代理開戶 B、親自開戶 C、多頭開戶 D、頻繁開戶 參考答案:【B】 題目解析:【】68 存款查詢、凍結(jié)（解凍）扣劃業(yè)務(wù)操作流程是（ ）①交易處理、查詢及審核授權(quán)；②法律文書保管登記；③證件法律文書的審核（執(zhí)法人員證件法律文書）；④資料回執(zhí) A、①②③④ B、②④①③ C、③①④② D、④③②① 參考答案:【C】 題目解析:【】69 個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額在( )萬元（含 ）以上，( )萬元以下，由05級的主辦會計或08級的行長或副行長查明原因授權(quán) A、50萬元，100萬 B、50萬元，200萬 C、100萬元，300萬 D、100萬元，500萬 參考答案:【D】 題目解析:【綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理辦法】70 客戶身份識別制度是金融機構(gòu)在預(yù)防洗錢活動中所構(gòu)筑的（ ）防線 A、A第一道 B、B第二道 C、C第三道 D、D最后一道 參考答案:【A】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理實施辦法（社員應(yīng)知應(yīng)會試題52頁）】71 客戶存款2000元，經(jīng)辦人員辦理完畢并打印了憑條，憑條尚未簽字確認(rèn)，后客戶反悔不存并拒不簽字，銀行應(yīng)如何采取措施。 A、半額 B、全額 C、不兌換 參考答案:【A】 題目解析:【人民幣管理操作規(guī)程】95 儲蓄業(yè)務(wù)風(fēng)險防控措施不正確的是（ ） A、監(jiān)督檢查部門一般不對監(jiān)控錄像進(jìn)行抽查 B、對大額取款賬戶、異常變動賬戶和定期存款提前支取業(yè)務(wù)進(jìn)行重點關(guān)注 C、監(jiān)督人員認(rèn)真審核憑證要素，審查系統(tǒng)錄入信息與客戶填寫要素是否相符，對不符的傳票進(jìn)一步核對 D、防止銀行經(jīng)辦人員在辦理業(yè)務(wù)前，要求客戶在未核對或正式打印的單據(jù)上預(yù)先簽字 參考答案:【A】 題目解析:【】96 銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過( )。根據(jù)《票據(jù)支付結(jié)算管理辦法》的規(guī)定，對該支票“出票日期”中“月”、“日”的下列說法中，符合規(guī)定的是（ ）。（ ） A、審核李某、吳某的身份證明（工作證、身份證）真實性 B、審核W市中級人民法院協(xié)助查詢通知書的真?zhèn)? C、打電話向W市中級人民法院核實李某、吳某身份 D、辦理查詢、凍結(jié)處理 E、留存保管法律文書原件并登記，登記執(zhí)行人員身份證件并留存復(fù)印件。 A、印鑒的預(yù)留 B、變更 C、掛失補辦 D、注銷 E、印鑒卡的管理 參考答案:【A,B,C,D,E】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】179 在開展客戶風(fēng)險等級分類時，關(guān)注下列風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)種類：（ ）。 A、單位行政公章、財務(wù)專用章等重要印章應(yīng)按崗位制約的相關(guān)規(guī)定，建立印章保管、使用、交接登記制度 B、行政公章不得擅自帶離工作場所 C、柜員臨時離崗將業(yè)務(wù)印章交給他人代為保管 D、使用密押機的機構(gòu)，密押機管理員與編押員可以設(shè)置相同的開機密碼，但必須定期修改 參考答案:【A,B】 題目解析:【】191 會計檔案管理有下列行為之一的給予行政處分：（ ） A、玩忽職守，造成檔案重大損失的 B、未經(jīng)審批，擅自銷毀檔案的 C、涂改、偽造檔案的 D、出賣檔案謀利的 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【會計檔案管理暫行辦法】192 開立（ ）類銀行結(jié)算賬戶，需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，其他結(jié)算賬戶只需規(guī)定時間內(nèi)向人民銀行備案。 A、信用社經(jīng)辦人員返還客戶作廢、偽造的存款憑證，實際不入賬、挪用、侵占客戶資金。 參考答案:【A,B,D】 題目解析:【】182 金融機構(gòu)反洗錢工作的原則是什么（ ）？ A、A合法審慎原則 B、B保密原則 C、C與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作的原則 D、D“三公”原則 E、E嚴(yán)謹(jǐn)原則 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理實施辦法（社員工應(yīng)知應(yīng)會88頁)】183 根據(jù)銀企對賬管理辦法重點賬戶的認(rèn)定應(yīng)符合以下條件之一：（） A、期末存款余額為30萬元以上的賬戶 B、期末貸款余額標(biāo)準(zhǔn)為100萬元以上的賬戶 C、賬戶余額100萬元以上、或期間發(fā)生額達(dá)到100萬元 D、業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁（5次以上/月）且額度相對較大（10萬元以上/筆）的存款賬戶。 A、交通費 B、住宿費 C、出差伙食補助費 D、公雜費 參考答案:【A,B,C,D】 題目解析:【差旅費與會議費管理辦法】159 交易賬戶的劃分與管理應(yīng)遵循以下原則：（ ）。 A、及時入庫 B、專人負(fù)責(zé) C、入庫 D、封存入庫 參考答案:【D】 題目解析:【】135 下列不屬于印、押使用的風(fēng)險表現(xiàn)（ ） A、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自使用印章 B、采用電話等方式代其他機構(gòu)核押、編押 C、采用隱蔽措施實施編押、核押工作 D、隨意記錄編押、核押規(guī)則文字信息 參考答案:【C】 題目解析:【】136 儲蓄存款支取風(fēng)險防控中，監(jiān)督人員應(yīng)認(rèn)真審核憑證要素，審查（ ）與客戶填寫要素是否相符，對不符的作進(jìn)一步核對。 A、專人保管 B、單獨保管 C、印證分管 D、雙人保管 參考答案:【C】 題目解析:【】106 （ ）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。( ) A、5 5 B、5 7 C、10 5 D、7 5 參考答案:【A】 題目解析:【】81 涉及貸款類的客戶信息修改（不含賬戶的名稱、證件號碼）由( )簽字及行長簽章同意后由05級及以上柜員進(jìn)行授權(quán) A、主辦會計 B、對公柜員 C、普通柜員 D、信貸員 參考答案:【D】 題目解析:【綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員授權(quán)管理辦法】82 銀行匯票、銀行本票，持票人對出票人的權(quán)利，自出票日起（ ） A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 參考答案:【B】 題目解析:【】83 單位賬戶單筆（）萬元(含)以上轉(zhuǎn)賬支付，必須雙人進(jìn)行折角核對印鑒 A、5 B、10 C、15 D、20 參考答案:【D】 題目解析:【預(yù)留印鑒管理暫行辦法】84 對公存款中存款環(huán)節(jié)的風(fēng)險點不包括（ ） A、現(xiàn)金清點 B、收款記賬