物業(yè)維修基金系統(tǒng)答疑-資料下載頁
2025-06-26 08:24本頁面
【正文】 0、如何活期轉(zhuǎn)定期(本行或他行)？專戶之間如何劃轉(zhuǎn)？打開‘財(cái)務(wù)管理銀行賬戶管理’，界面如下：有關(guān)專戶的所有業(yè)務(wù)申請(qǐng)，均在該功能下完成，包括：存取款、賬戶劃轉(zhuǎn)、存定期（本行、他行）等。具體的財(cái)務(wù)操作如下： 在‘銀行賬戶管理’界面中，選擇某一專戶資金賬戶，如光大銀行本金戶，右擊，在快捷菜單中選擇‘本行存定’。彈出‘賬戶操作’窗體，根據(jù)窗體信息提示，輸入要存定的金額后，系統(tǒng)自動(dòng)將小寫金額轉(zhuǎn)變?yōu)榇髮?，選擇‘存期’時(shí)，同時(shí)系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)填入利率，單擊‘確認(rèn)提交’：在‘銀行賬戶管理’界面中，可看到‘待審業(yè)務(wù)流水’標(biāo)簽頁下顯示出新申請(qǐng)的‘本行存定’業(yè)務(wù)流水： 此時(shí)如發(fā)現(xiàn)操作錯(cuò)誤，可以刪除待審業(yè)務(wù)，重新申請(qǐng)。業(yè)務(wù)申請(qǐng)操作完成以后，需要進(jìn)行財(cái)務(wù)審核、領(lǐng)導(dǎo)審核、日終處理、銀行審核、日終處理等一系列處理后才可以最終完成該業(yè)務(wù)操作。以下為簡要業(yè)務(wù)流程圖：1 結(jié)算戶如何轉(zhuǎn)存本金戶（即支付利息）？ 支付利息包含以下兩種情況： 1）年終業(yè)主結(jié)息后產(chǎn)生的利息，由結(jié)算戶轉(zhuǎn)入本金戶，并分?jǐn)傊粮鳂I(yè)主明細(xì)戶。2）委托增值到期后產(chǎn)生的利息，由結(jié)算戶轉(zhuǎn)入本金戶，并分?jǐn)傊粮鳂I(yè)主明細(xì)戶。以上兩種情況產(chǎn)生的利息劃轉(zhuǎn)，無需財(cái)務(wù)人員人工發(fā)起劃撥指令，劃撥指令會(huì)在相關(guān)業(yè)務(wù)完成時(shí)自動(dòng)生成待審業(yè)務(wù)，經(jīng)財(cái)務(wù)審核、領(lǐng)導(dǎo)審核、日終處理、銀行確認(rèn)、日終處理后，自動(dòng)實(shí)現(xiàn)金額的劃轉(zhuǎn)。如業(yè)主結(jié)息后的利息劃轉(zhuǎn)，在結(jié)算成功后會(huì)生N條劃轉(zhuǎn)利息的待審記錄，經(jīng)上述流程處理后，本金戶增加利息金額，結(jié)算戶減號(hào)少利息金額，業(yè)主賬戶自動(dòng)增加相應(yīng)的利息金額。此外：1） 對(duì)于本金戶活期、結(jié)算戶活期余額，每季度產(chǎn)生的利息，由銀行在每季度結(jié)息后，手工錄入一條付息記錄，該利息金額自動(dòng)存入各銀行結(jié)算戶。2） 對(duì)于本金戶存定、結(jié)算戶存定到期后產(chǎn)生的利息，也是生成N筆待審記錄，經(jīng)上述一系列流程后，自動(dòng)生成結(jié)算戶的存款記錄。16 / 16
黨政相關(guān)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1