【正文】 算公司結(jié)算備付金”每月定期調(diào)整，存管銀行作為參數(shù)設(shè)置（主辦存管銀行負責(zé)監(jiān)督預(yù)留登記結(jié)算公司結(jié)算備付金的安全）；“下一交收日存管客戶待交收款”，從“存管客戶資金交收明細表”中匯總計算取得；當匯總數(shù)表現(xiàn)為凈賣值時，則其為“+ 下一交收日存管客戶待交收款”，當匯總數(shù)表現(xiàn)為凈買值時，則其為“ 下一交收日存管客戶待交收款”。如證券公司和銀行約定，本項還應(yīng)該考慮（預(yù)）指定存管交易、結(jié)息交易（銷戶結(jié)息和季度結(jié)息）、和更換存管銀行交易等交易涉及的客戶交易結(jié)算資金。如有總分賬戶平衡出現(xiàn)異常，存管銀行通知證券公司查明原因，并及時報告監(jiān)管部門。9 證券交易資金交收 客戶資金交收1）日終證券公司接收交易所、登記結(jié)算公司的數(shù)據(jù)和其他場內(nèi)、外金融產(chǎn)品交易結(jié)算機構(gòu)交易、非交易清算數(shù)據(jù)，完成客戶場內(nèi)、外交易、非交易的資金清算；根據(jù)清算數(shù)據(jù)，增減客戶證券資金臺賬余額，完成對客戶證券交易、非交易的資金交收。金融結(jié)算機構(gòu)證券系統(tǒng)銀行系統(tǒng)①登記結(jié)算公司①基金公司①其他金融結(jié)算機構(gòu)②證券公司③存管銀行A③存管銀行B③存管銀行N2）存管銀行憑證券公司發(fā)送的“存管客戶資金交收明細表”和“存管客戶結(jié)息凈額明細表”，更新客戶交易結(jié)算資金管理賬戶中的清算交收明細記錄和季度結(jié)息明細記錄，并更新客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額。 存管銀行資金交收證券公司向存管銀行發(fā)送“存管銀行資金交收匯總表”，匯總軋差計算該存管銀行全體存管客戶下一交收日到期應(yīng)收或應(yīng)付的交收款項（含交易傭金）。存管客戶匯總交收金額為凈買差的，證券公司在下一交收日向存管銀行出具存管銀行交收資金劃付指令，將交收資金從客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶劃往法人資金交收過渡賬戶，存管銀行應(yīng)確保資金及時到賬。存管客戶匯總交收金額為凈賣差的，證券公司在下一交收日向主辦存管銀行出具存管銀行交收資金劃付指令，將交收資金從法人資金交收過渡賬戶劃往指定存管銀行的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，并確保資金及時到賬。主辦存管銀行存管銀行客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶證券公司法人資金交收過渡賬戶存管客戶匯總交收金額凈買差凈賣差 主辦存管銀行資金交收1）法人資金交收過渡賬戶中的資金，限定只能向登記結(jié)算公司結(jié)算備付金賬戶（客戶）、場外交收主體指定收款賬戶和證券公司在各存管銀行的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶劃款。2）對于場外交易的資金交收，證券公司需事先向主辦存管銀行預(yù)留場外交收主體指定的銀行結(jié)算賬戶信息。3）證券公司在資金交收日向主辦存管銀行出具法人交收資金劃付指令和存管銀行交收資金劃付指令。主辦存管銀行可以憑“主辦存管銀行資金交收匯總表”和預(yù)留的場外交收銀行結(jié)算賬戶信息校驗劃款指令的合法性，監(jiān)督法人資金交收過渡賬戶的應(yīng)收款到賬情況。 特殊情況下的法人資金交收為提高證券公司場內(nèi)、場外交易的清算資金交收的效率和安全性，證券公司、存管銀行在保障資金安全和總分賬戶平衡的前提下，可以對客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶中的資金參與特定的法人資金交收用途（比如向備付金賬戶劃款，或向某些基金公司劃款）做出安排：證券公司在存管銀行預(yù)留特定法人交收對手指定的銀行賬號（含結(jié)算備付金賬號）；除法人資金交收過渡賬戶外，存管銀行限定客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶只能與預(yù)留法人交收賬戶發(fā)生資金收付；法人資金交收日，證券公司向存管銀行出具資金劃付指令，存管銀行憑以在客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶與預(yù)留法人交收賬戶間進行資金收付；存管銀行劃付的法人資金交收款，并入存管銀行資金交收匯總表，與法人資金交收過渡賬戶進行交收。 交易傭金的調(diào)整通過登記結(jié)算公司的結(jié)算備付金賬戶（客戶）和結(jié)算備付金賬戶（自有），進行交易傭金調(diào)整。10 預(yù)留結(jié)算備付金賬戶管理1）預(yù)留結(jié)算備付金包括證券公司在登記結(jié)算公司上海分公司繳存的結(jié)算備付金、清算交割準備金、交收價差擔(dān)保金等；在登記結(jié)算公司深圳分公司繳存的結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交收價差擔(dān)保金等。2)為防范T＋0預(yù)交收風(fēng)險，每月初證券公司將參照登記結(jié)算公司關(guān)于最低結(jié)算備付金的計算公式，提高繳存比例，核算公司當月預(yù)留備付金總額，再根據(jù)各存管銀行客戶的上月交易情況，將預(yù)留結(jié)算備付金在各存管銀行間進行合理分配，同時結(jié)合各存管銀行上月繳存的預(yù)留結(jié)算備付金余額，計算當月各存管銀行預(yù)留結(jié)算備付金的調(diào)整數(shù)，并以“預(yù)留結(jié)算備付金調(diào)整通知單”的形式書面通知各存管銀行和主辦存管銀行。3）存管銀行應(yīng)補繳預(yù)留結(jié)算備付金的，證券公司向存管銀行出具預(yù)留結(jié)算備付金劃款指令，將款項劃往法人資金交收過渡賬戶（備注說明：補充預(yù)留結(jié)算備付金），然后再通過法人資金交收過渡賬戶將預(yù)留結(jié)算備付金款項劃入結(jié)算備付金賬戶（客戶）。存管銀行預(yù)留結(jié)算備付金富余的，證券公司從結(jié)算備付金賬戶（客戶）中調(diào)出存管銀行多繳的預(yù)留結(jié)算備付金，劃往法人資金交收過渡賬戶，然后再將款項劃往指定存管銀行的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶（備注說明：預(yù)留結(jié)算備付金回款）。4）每月初各存管銀行調(diào)整預(yù)留結(jié)算備付金完畢后，通過傳真方式將本行繳存預(yù)留結(jié)算備付金最新余額報送主辦存管銀行。5）對于場內(nèi)交易的清算交收資金，應(yīng)做到日清日結(jié)。在每個交收日，證券公司將凈買差資金調(diào)入結(jié)算備付金賬戶（客戶），將凈賣差資金從結(jié)算備付金賬戶（客戶）調(diào)出。6）主辦存管銀行憑證券公司開放的PROP平臺和IST平臺查詢權(quán)限和證券公司提供的對賬文件，檢查預(yù)留結(jié)算備付金余額是否大于等于存管銀行上報的預(yù)留結(jié)算備付金匯總數(shù)。如有異常，主辦存管銀行通知證券公司查明原因，并及時報告監(jiān)管部門。登記結(jié)算公司項目主辦存管銀行核對方法登記結(jié)算公司上海分公司結(jié)算備付金通過PROP平臺查詢結(jié)算備付金賬戶（包括開放式基金結(jié)算備付金賬戶）余額。清算交割準備金每季度通過PROP平臺接收上海登記結(jié)算公司發(fā)送的賬戶對賬文件。交收價差擔(dān)保金證券公司每季度向主辦存管銀行提供登記結(jié)算公司上海分公司寄送的賬戶對賬文件。登記結(jié)算公司深圳分公司結(jié)算備付金通過IST平臺查詢結(jié)算備付金賬戶余額。結(jié)算互?；鹜ㄟ^IST平臺查詢結(jié)算互保基金賬戶余額。交收價差擔(dān)保金通過IST平臺查詢交收價差擔(dān)保賬戶余額。11 客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶管理證券公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可在其業(yè)務(wù)涉及到的存管銀行各分行開立客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶，專門用于存放投資者的交易結(jié)算資金。客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶的調(diào)款和查詢權(quán)限歸證券公司管理，營業(yè)部無權(quán)動用?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金匯總分賬戶的資金可以用于客戶銀證轉(zhuǎn)賬清算和與客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶間發(fā)生的往來調(diào)撥，不得用于其它轉(zhuǎn)賬。證券公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要、客戶銀證轉(zhuǎn)賬交易情況和客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶余額情況，出具資金劃付指令，自主安排客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶與客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶間的資金頭寸存放。存管銀行在日終監(jiān)管總分賬戶平衡時，應(yīng)將客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶資金納入平衡公式。12 客戶轉(zhuǎn)化 賬戶清理1）在營業(yè)部上線第三方存管系統(tǒng)前，證券公司應(yīng)組織該營業(yè)部對存量的證券資金臺賬進行逐戶規(guī)范和清理。對于法律效力有瑕疵，或賬戶重要信息不全、錯誤、異常等情況的，證券公司通知客戶前來辦理相關(guān)手續(xù)予以糾正。上線前無法解決的，證券公司要通過系統(tǒng)控制等手段，限制客戶存取款，甚至限制證券買賣交易。2）為適應(yīng)債券回購和衍生創(chuàng)新產(chǎn)品更嚴密和多層次風(fēng)險控制的需求，證券公司應(yīng)進一步完善和優(yōu)化交易系統(tǒng)的資金前端控制機制和功能。 活躍客戶轉(zhuǎn)化 活躍客戶單個轉(zhuǎn)化流程圖②客戶宣傳工作第三方存管系統(tǒng)上線前第三方存管系統(tǒng)上線后③客戶選擇存管銀行④指定存管銀行④預(yù)指定存管銀行⑤存管銀行確認①未開通銀證轉(zhuǎn)賬客戶流程說明① 針對營業(yè)部上線第三方存管系統(tǒng)前，未開通證券公司所對應(yīng)的任一家存管銀行銀證轉(zhuǎn)賬的客戶；② 證券公司應(yīng)聯(lián)合銀行，采用多種方式做好第三方存管的客戶宣傳工作；③ 營業(yè)部上線第三方存管系統(tǒng)后，客戶可以根據(jù)個人對銀行服務(wù)的偏好和需求，選擇一家銀行作為存管銀行；④ 如客戶選擇指定存管銀行操作，則按照前述的指定存管銀行業(yè)務(wù)流程，開通第三方存管和銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)，流程結(jié)束；如客戶選擇預(yù)指定存管銀行操作，則按照前述的預(yù)指定存管銀行業(yè)務(wù)流程，開通第三方存管，轉(zhuǎn)⑤；⑤ 按照前述的存管銀行確認業(yè)務(wù)流程，開通客戶銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。 活躍客戶批量轉(zhuǎn)化為提高上線工作效率，對于當前已開通銀行銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)的客戶，可以采取批量轉(zhuǎn)化的方法。流程圖②證券公司數(shù)據(jù)批量導(dǎo)出客戶批量存管前客戶批量存管后③證券公司數(shù)據(jù)發(fā)送銀行④存管銀行校驗，開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶⑥證券公司批處理⑤存管銀行處理結(jié)果返回證券公司①已開通銀證轉(zhuǎn)賬且未存管的客戶約定轉(zhuǎn)換日⑦存管銀行確認流程說明 ① 針對已開通證券公司和存管銀行銀證轉(zhuǎn)賬但未建立存管關(guān)系的客戶；② 在約定批量轉(zhuǎn)化日日終，證券公司把該類客戶的身份信息、證券資金臺賬、余額和銀證轉(zhuǎn)賬銀行結(jié)算賬戶等信息批量導(dǎo)出；③ 證券公司通過光盤等形式把導(dǎo)出數(shù)據(jù)發(fā)送存管銀行；④ 存管銀行暫停所有客戶的銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)，同時校驗客戶姓名、證件號碼、證件類型和銀行結(jié)算賬號，為校驗通過的客戶逐一開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶，記錄客戶交易結(jié)算資金管理賬戶初始余額；對校驗失敗的客戶不開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶；⑤ 存管銀行把處理結(jié)果通過光盤等形式發(fā)送證券公司；⑥ 證券公司對存管銀行的處理結(jié)果進行批量處理，對存管銀行校驗成功的客戶開通第三方存管；把存管銀行校驗失敗的客戶作為睡眠客戶處理（）；⑦ 客戶到存管銀行營業(yè)網(wǎng)點，辦理存管銀行確認手續(xù)（業(yè)務(wù)流程同前）后，恢復(fù)客戶的銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。 睡眠客戶管理流程圖第三方存管系統(tǒng)上線后過渡期內(nèi)⑧存管銀行確認⑦證券公司批處理⑥存管銀行處理結(jié)果返回證券公司⑤存管銀行開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶④證券公司數(shù)據(jù)發(fā)送存管銀行③證券公司批量導(dǎo)出睡眠客戶信息②睡眠客戶①非存管客戶第三方存管系統(tǒng)上線后過渡期結(jié)束流程說明① 營業(yè)部上線第三方存管系統(tǒng)后，會保留一段過渡期，在這段過渡期內(nèi)會存在未指定存管銀行的客戶；② 過渡期結(jié)束時，對于仍未指定存管銀行的客戶（含受控客戶），證券公司將視為睡眠客戶；③ 證券公司可自行選定存管銀行，在約定轉(zhuǎn)化日日終，證券公司把該類客戶的身份信息、證券資金臺賬、余額等信息批量導(dǎo)出；④ 證券公司通過光盤等形式把導(dǎo)出數(shù)據(jù)發(fā)送存管銀行；⑤ 存管銀行為客戶逐一開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶，記錄客戶交易結(jié)算資金管理賬戶初始余額；⑥ 存管銀行把處理結(jié)果通過光盤等形式發(fā)送證券公司；⑦ 證券公司對存管銀行的處理結(jié)果進行批量處理，為客戶開通第三方存管。除特別受控的客戶外，睡眠客戶可以進行證券買賣交易。日終證券公司會通過清算交收數(shù)據(jù)報表，向存管銀行發(fā)送睡眠客戶證券交易清算交收數(shù)據(jù)、證券資金臺賬余額和賬戶季度結(jié)息明細記錄。銀行憑以更新客戶交易結(jié)算資金管理賬戶明細記錄和余額，并將睡眠客戶的客戶交易結(jié)算資金也納入總分平衡監(jiān)管；⑧ 睡眠客戶不得存取客戶交易結(jié)算資金，客戶需辦理存管銀行確認手續(xù)（業(yè)務(wù)流程同前）后，方可開通銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。55 /