有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃存款賬戶機(jī)關(guān)-資料下載頁
2025-06-22 07:39本頁面
【正文】 》（銀條法[2000]9號(hào)）第一條：“銀行承兌匯票保證金是銀行承兌匯票出票人向銀行申請(qǐng)承兌而備付的資金，這類資金存放在承兌銀行自己專門設(shè)立的保證金賬戶，是出票人提供的承擔(dān)最后付款責(zé)任的擔(dān)保。此保證金存入保證金賬戶后，其支付、劃出均受到銀行的限制，其性質(zhì)與信用證開證保證金有類似之處，因此，我們認(rèn)為，參照最高人民法院對(duì)信用證開證保證金的有關(guān)規(guī)定，銀行承兌匯票保證金，人民法院可以依法凍結(jié)，但不應(yīng)扣劃?！钡诙l：“若承兌銀行已兌付了該銀行承兌匯票且出票人未能履行最后付款責(zé)任，承兌銀行有權(quán)以該銀行承兌匯票的保證金優(yōu)先受償。若人民法院已凍結(jié)此保證金，承兌銀行可以依據(jù)最高人民法院《關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定(試行)》第93條的規(guī)定，向人民法院提出以被凍結(jié)保證金優(yōu)先受償?shù)纳暾?qǐng)?！背隹谕硕悺蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理出口退稅托管賬戶質(zhì)押貸款案件有關(guān)問題的規(guī)定》第三條：“出口退稅專用賬戶質(zhì)押貸款銀行，對(duì)質(zhì)押賬戶內(nèi)的退稅款享有優(yōu)先受償權(quán)?！钡谒臈l：“人民法院審理和執(zhí)行案件時(shí)，不得對(duì)已設(shè)質(zhì)的出口退稅專用賬戶內(nèi)的款項(xiàng)采取財(cái)產(chǎn)保全措施或者執(zhí)行措施?！保ㄈ┿y行職員應(yīng)注意的問題根據(jù)2002年2月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的手續(xù)：（1）查詢：工作證件+協(xié)助查詢存款通知書（團(tuán)縣級(jí)以上機(jī)關(guān)簽發(fā)）；（2）凍結(jié)：工作證件+協(xié)助凍結(jié)存款通知書（主要負(fù)責(zé)人簽字）+凍結(jié)存款裁（決）定書；（3）扣劃：工作證件+協(xié)助扣劃存款通知書（主要負(fù)責(zé)人簽字）+生效法律文書或者決定書。金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃應(yīng)審查的內(nèi)容：（1）“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號(hào)、大小寫金額；（2）協(xié)助通知書上的義務(wù)人與所依據(jù)法律文書上的義務(wù)人相同；（3）金額應(yīng)當(dāng)是確定的。缺少法律文書或者通知書與法律文書不符，說明原因后退回。不能提供帳號(hào)時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)提供個(gè)人姓名和身份證明文件或單位名稱，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀膬?nèi)容：（1）有權(quán)機(jī)關(guān)名稱；（2）執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼；（3）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名；（4）被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱或姓名；（5）協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額；（6）相關(guān)法律文書名稱及文號(hào)；（7）查詢結(jié)果；（8）其他自行確定的內(nèi)容。查詢、凍結(jié)和扣劃登記表應(yīng)有有權(quán)機(jī)關(guān)和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人簽字。細(xì)節(jié)規(guī)定（1）查詢：限于存款資料，可以抄錄、復(fù)制、照相，但不能帶走原件；（2）凍結(jié)：最長6個(gè)月［計(jì)算方法－起始日期不計(jì)入］，可續(xù)凍、續(xù)凍日期同凍結(jié)，重復(fù)凍結(jié)的不予協(xié)助并說明情況，出現(xiàn)錯(cuò)誤并作出通知時(shí)才可解凍，被凍結(jié)人有異議需向有權(quán)機(jī)關(guān)提出。（3）扣劃：劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定帳戶，要求提取現(xiàn)金的不予協(xié)助。三、對(duì)銀行的具體要求及法律責(zé)任（一）對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助工作的具體要求：金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個(gè)人。指定專門部門或者個(gè)人接待協(xié)助；接到協(xié)助要求后立即辦理，不得拖延推諉；接到凍結(jié)、扣劃通知書后，不得收貸收息、通風(fēng)報(bào)信、幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移存款；根據(jù)法律規(guī)定和有權(quán)機(jī)關(guān)要求，嚴(yán)格保守國家秘密；建立健全內(nèi)控和登記制度，加強(qiáng)查詢、凍結(jié)和扣劃管理；（二）金融機(jī)構(gòu)拒不協(xié)助的法律責(zé)任接到凍結(jié)、扣劃通知書后仍然收貸收息的，在退回款項(xiàng)的同時(shí)還要承擔(dān)其他法律責(zé)任；拒不協(xié)助的，按照妨害訴訟處理，“可以對(duì)其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款；對(duì)仍不履行協(xié)助義務(wù)的，可以予以拘留；并可以向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者有關(guān)機(jī)關(guān)提出予以紀(jì)律處分的司法建議。”；“對(duì)個(gè)人的罰款金額，為人民幣一萬元以下。對(duì)單位的罰款金額，為人民幣一萬元以上三十萬元以下?！本懿粎f(xié)助或者向存款人通風(fēng)報(bào)信致使款項(xiàng)被轉(zhuǎn)移的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在轉(zhuǎn)移款項(xiàng)的額度內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任；拒不協(xié)助執(zhí)行人民法院判決、裁定造成嚴(yán)重后果的，可以構(gòu)成拒不履行判決、裁定罪，被依法追究刑事責(zé)任。好可怕！所以早些年間，博主跟法官跑執(zhí)行時(shí)，有些銀行職員一門心思想保護(hù)儲(chǔ)戶，搪塞執(zhí)行行為，這時(shí)候法官都會(huì)義正詞嚴(yán)的把這些法律責(zé)任搬出來說教一番，基本上都能奏效！ 專業(yè)整理分享
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