【正文】 員參加培訓，建議中層以上人員參加高級資格認證，其他理財業(yè)務人員參加中級資格認證。2．費用預算：總部高級管理人員、主要業(yè)務部門負責人、支行高級管理人員、分理處負責人參加高級資格，每人16600元；各分支機構(gòu)選派12名客戶經(jīng)理參加中級資格，每人8820元。（部分有意向的人員可以自費參加）3．培訓課程：分九大模塊，為15天課程。課程模塊主要內(nèi)容模塊一：金融理財基礎知識（一）金融理財?shù)母拍睿ǘ┖暧^經(jīng)濟學基礎知識（三）金融學基礎知識（四）財務管理基礎知識模塊二：金融理財專業(yè)技能（一）客戶關(guān)系營銷技術(shù)（二）生命周期理論與理財階段分析（三）制定理財規(guī)劃方案模塊三：零售銀行理財業(yè)務（一）零售銀行理財業(yè)務介紹（二）零售銀行理財產(chǎn)品模塊四：投資規(guī)劃（一）投資理論與市場有效性（二）資本市場的投資產(chǎn)品（三）投資風險管理操作流程模塊五：保險規(guī)劃（一）保險的含義、基本原則及應用（二）人身保險及相關(guān)實務（三）財產(chǎn)保險及相關(guān)實務（四）醫(yī)療、養(yǎng)老與其他保險及相關(guān)實務模塊六：社保年金規(guī)劃（一）社會保障（二）社保年金模塊七：稅務籌劃（一）中國稅收制度和稅務籌劃基礎知識（二）個人理財和稅務籌劃（三）稅務籌劃的原理和方法（四）個人理財相關(guān)的稅種計算及繳納模塊八：職業(yè)道德規(guī)范與法律知識（一）職業(yè)道德規(guī)范（二）金融理財相關(guān)法律知識模塊九：高級理財業(yè)務專題講座高級理財規(guī)劃師專題課程4．培訓時間和地點：時間和地點由培訓方確定。5．考試與證書頒發(fā)：考試安排在全部課程結(jié)束后的周末，為3個小時，分客觀題（判斷、選擇，占40％，為閉卷）、主觀題（案例分析，占60％，為開卷）?？荚嚱Y(jié)束后20個工作日，可由中國注冊金融理財規(guī)劃師協(xié)會頒發(fā)資格證書，其中報考高級資格可頒發(fā)《中國注冊高級金融理財規(guī)劃師》資格證書，報考中級資格可頒發(fā)《中國注冊金融理財規(guī)劃師》資格證書。同時，山東大學經(jīng)濟學院頒發(fā)《金融理財規(guī)劃師高級研修班》資格證書。6．后續(xù)教育：全部受訓人員贈送一年《金融理財內(nèi)參資料》（定價3600元/年，半月刊），我院開設的有關(guān)金融類研究生課程免費開放一年（限15人），不定期組織大型金融理財論壇，為學員提供交流機會。（二）特許財富管理師（CWM）特許財富管理師為美國三大理財證書（CWM、CFP、CFA）之一，由美國金融管理學會（AAFM）獨立頒發(fā)，在國際上享有盛譽。特許財富管理師2004年進入中國市場，進行了大幅度的本土化改造，為中國銀行業(yè)關(guān)注的主流理財規(guī)劃師認證資格。目前已為中國銀行、建設銀行、工商銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、中信實業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、浦東發(fā)展銀行、華夏銀行、平安保險、中美大都會人壽、信誠人壽、友邦保險、中意人壽、新華人壽、泰康人壽、太平人壽、中英人壽等22家金融機構(gòu)舉辦理財執(zhí)業(yè)資格認證培訓，擁有國內(nèi)會員近2000人。作為高端理財證書，CWN更專注于私人銀行業(yè)務，主要服務于社會富裕階層，定位于為高端的VIP客戶提供財富管理。國際CWM培訓體系包括3個核心：投資規(guī)劃、稅務籌劃和家庭信托財產(chǎn)規(guī)劃，但在AAFM進入中國前期進行了詳盡的論證，認為中國法律環(huán)境、金融品種遠未達到培訓模塊所要求的水平，暫時僅引進投資規(guī)劃課程。這是CWM區(qū)別于國內(nèi)其他理財師資格認證的較強特征。適合對象：商業(yè)銀行理財經(jīng)理，特別是針對高端客戶群體的理財中心人員。費用：16600元/人（含認證費、培訓費、教材及資料費、考試費、評審費）課程體系：以投資規(guī)劃為核心的培訓體系分為5個子模塊：財富管理概述與營銷、高級投資策劃、資本市場、資產(chǎn)配置與風險管理、財富管理綜合案例。培訓時間和地點：共10天課程，時間和地點由銀行確定，結(jié)束安排考試。授課師資：由AAFM中國發(fā)展中心聘任的頂尖理財專家。七、金融企業(yè)新會計準則專題講座（一）背景介紹2006年2月15日，國家財政部正式發(fā)布了39項企業(yè)會計準則和48項注冊會計師審計準則，新會計準則體系已于2007年1月1日在1400余家上市公司實行；2008年1月1日起，所有企業(yè)將全面執(zhí)行新的會計準則。新會計準則是我國會計史上新的里程碑，既是舊有階段的終點，也是跨入新階段的起點。在新會計準則之下，銀行、證券、保險和基金等金融企業(yè)財務報告將遭遇近十年以來最大程度的調(diào)整！新會計準則不僅理念先進、體系完整，而且標志著與國際會計準則最終實現(xiàn)了全面接軌。新準則的實施將極大地提高會計信息的質(zhì)量，進一步縮小會計收益調(diào)整空間，將不可避免地給我國各類、各型企業(yè)帶來巨大考驗，對企業(yè)財務人員的執(zhí)業(yè)能力提出了更高的要求。為使相關(guān)領(lǐng)導和廣大財務人員盡快了解新、舊準則的變化，領(lǐng)會新準則體系的內(nèi)容、要點和精髓，更好地做好新、舊制度的銜接和新準則體系的貫徹執(zhí)行，山東大學經(jīng)濟學院將舉辦新會計準則研修班，案例式、互動式教學將使您一步領(lǐng)先、步步領(lǐng)先?。ǘ┱n程內(nèi)容比較分析新、舊會計準則的差異；新會計準則體系解讀，系統(tǒng)了解新準則體系框架、原有準則的變化、新舊銜接；按照新準則的規(guī)范與要求，了解新會計準則對企業(yè)財務報告的影響，熟練地運用新準則進行賬務處理和報表編制；比較新會計準則與稅法的差異，及時進行納稅調(diào)整；新會計準則的實踐運用技巧。（三）課程大綱新會計準則主要內(nèi)容；新、舊準則之間的異同，新增內(nèi)容及變化之處解析；新準則體系對財務報表、會計核算的影響；正確理解新會計準則、運用新準則進行賬務處理和報表編制；新會計準則對原有企業(yè)會計制度的沖擊、影響及對策，跌價準備計提變革、債務重組方法變革、存貨管理變革、財務報表數(shù)據(jù)的改變等；新企業(yè)會計準則的主要變化、創(chuàng)新及利潤操縱（盈余管理）問題；最新企業(yè)會計準則與稅法存在的差異、協(xié)調(diào)及納稅調(diào)整；新、舊會計準則之間的銜接；執(zhí)行前的準備工作；新、舊會計科目余額對照表和期初資產(chǎn)負債表；1首次執(zhí)行日采用追溯調(diào)整法有關(guān)項目的處理；1首次執(zhí)行日采用未來適用法有關(guān)項目的處理；1首份年度報表的列報；1企業(yè)實例資料；1實例操作要點；1難點問題處理；1互動交流。（四）適合對象金融機構(gòu)高層領(lǐng)導及財務部門負責人；各類、各型企業(yè)高層領(lǐng)導及財務部門負責人；會計師事務所合伙人；相關(guān)專業(yè)人士。（五）師資力量參加新會計準則制定、具有豐富實際經(jīng)驗的知名教授、專家授課！七、時間、地點共三天時間(08:3012:00，13:3017:00)，地點在山東大學。山東大學經(jīng)濟學院 25 / 2