【導讀】信用社農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)業(yè)務操作

　　

【正文】 式為 支付密碼時，為必輸項。 1憑證種類：回顯項。 1憑證號碼：非必輸項，憑證種類為存折時，必須輸入存折號，不足 10 位前面補 “0”。 1付款金額：必輸項 1手續(xù)費標志：必輸項，按 “空格 ”鍵進行選擇（或直接輸入對應數(shù)字）： 0 現(xiàn)金， 1轉(zhuǎn)賬，2 不收取。 1客戶手續(xù)費：非必輸項，系統(tǒng)計算后回顯，可更改，當選擇 “2不收取 ”時自動跳過。 證件類型：非必輸項，支取方式為 “證件 ”時，必須輸入開戶時證件類型；其他支取方式，自動跳過。 2證件號碼：非必輸項，支取方式為 “證件 ”時，必須輸入開戶時證件號 碼；其他支取方式，自動跳過。 2收款人賬號：非必輸項，如果 “接收行行號 ”是電子特約匯兌的 7位行號，賬號長度不能超過 25位。 2收款人名稱：必輸項。 2收款人地址：非必輸項。 2用途：非必輸項。 2備注：非必輸項，在匯入社以現(xiàn)金方式支取時，必須輸入收款人身份證件號碼。 2系統(tǒng)提示：匯兌往賬錄入成功！ 四、輸出項： 交易日期、交易柜員、交易流水號、交易金額。 五、打印項： 無 六、注意事項 只允許對公結(jié)算賬戶、個人結(jié)算賬戶（ 211101）、銀行卡戶（ 2017）和內(nèi)部帳（僅限 2431021）辦理。 原錄入的操作員可以對未復核的往賬進行修改或刪除，已復核的往賬不能修改或刪除。 收款人賬號、戶名輸入后，系統(tǒng)自動記錄該賬號對應的戶名，再次輸入相同賬號時自動回顯戶名。 手續(xù)費可以根據(jù)實際情況選擇收取方式，但現(xiàn)金匯兌只能以現(xiàn)金方式收取手續(xù)費。 匯兌中如收款人為個人，并在匯入行以現(xiàn)金形式支取時，備注欄必須輸入收款人身份證件號碼。 系統(tǒng)判斷若有上日查詢未查復業(yè)務，會在柜員發(fā)起匯兌往賬時進行提示。 匯兌支持實時匯兌（接收行開通實時匯兌業(yè)務、行號為 10 位）和特約匯兌業(yè)務（接收 行為 7位行號） 普通電子匯兌復核 一、操作界面： 機 構(gòu) 碼 : 02202020 《普通電子匯兌復核》 日 期 : 20200525 柜 員 號 : 000039 ttyp0 【 911002】 時 間 : 11:15:54 交易流水號：【 】 接收行行號：【 】 接收行行名： 幣別 ：【人民幣】！ 業(yè)務屬性 ：【 】！ 匯款賬號 ：【 】 匯款人賬號：【 】 匯款人名稱： 匯款人地址： 付款金額 : 【 】 手續(xù)費標志 : 【 】 ! 客戶手續(xù)費 : 【 】 收款人賬號：【 】 收款人名稱： 收款人地址： 用途 ：【 】 備注 ： 【 】 【 F3】 退出 【 /】 執(zhí)行 ↑↓←→ HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 進入選擇 二、交易說明（交易功能、會計分錄）： （一）匯兌往賬 該交易用于付款人委托本社（行）將款項劃給參與農(nóng)信銀業(yè)務的異地信用社，操作柜員錄入后的換人復核。 復核成功后自動發(fā)送匯兌往賬，并進行賬務處理。 匯兌往賬會計分錄： 1）發(fā)起社（行） 轉(zhuǎn)帳匯兌： 借： 存款科目 —匯款人戶 貸： 112402 存放省聯(lián)社清算款項 貸： 51110205農(nóng)信銀手續(xù)費收入 現(xiàn)金匯兌： 借： 101101 現(xiàn)金 貸： 2431012 應解匯款 借： 2431012 應解匯款 貸： 112402 存放省聯(lián)社清算款項 貸： 51110205農(nóng)信銀手續(xù)費收入 2）省中心會計分錄： 借： 232301 聯(lián)社上存清算款項 貸： 112401 存放農(nóng)信銀清算款項 （二）匯兌來賬 通過 “報表憑證 ”—“匯兌匯票來賬憑證打印（ 91702） ”打印來賬憑證。接收到他社 (行 )來賬時，系統(tǒng)根據(jù)來賬情況自動記賬（賬號、戶名等均相符的自動入客戶賬，其他原因?qū)е聼o法入賬的自動掛賬）， 并登記來賬機構(gòu)流水賬。對于掛賬需要入賬的通過 “手工交易 ”－ “掛賬手工入賬（ 916005） ”進行處理， 具體說明如下： 1． ）． 省中心收到匯兌來帳，會計分錄： 借： 112401存放農(nóng)信銀清算款項 貸： 232301聯(lián)社上存清算款項 2）信用社收到收款人在本機構(gòu)或轄屬機構(gòu)開立帳戶，且收款人賬號、戶名相符，系統(tǒng)自動入客戶賬，會計分錄： 借： 112402存放省聯(lián)社清算款項 貸： 存款科目 —收款人戶 信用社來賬無法入賬的，系統(tǒng)自動進行掛帳處理（其中包括現(xiàn)金匯兌來賬掛賬與轉(zhuǎn)賬匯兌中賬號與戶名不符形成的掛帳），會計 分錄： 借： 112402存放省聯(lián)社清算款項 貸： 2431015農(nóng)信銀來賬掛賬 3）掛賬后處理的會計分錄： 掛帳機構(gòu)向匯出機構(gòu)發(fā)出查詢，經(jīng)過查復該筆業(yè)務可以入客戶帳時，通過 “掛賬手工入賬 ”處理的會計分錄： 借： 2431015 農(nóng)信銀來賬掛賬 貸： 存款科目 —收款人 現(xiàn)金匯兌來賬客戶需要支現(xiàn)金時，先通過 “手工交易 ”—“掛賬手工入賬 ”將款項入賬至2431021臨時性存款，會計分錄為： 借： 2431015 農(nóng)信銀來賬掛賬 貸： 2431021 臨時性存款 然后按照現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支付。由柜員前臺記 賬，會計分錄為： 借： 2431021臨時性存款 貸： 101101 現(xiàn)金 4． ）． 收到現(xiàn)金匯兌退匯來賬處理同現(xiàn)金匯兌來賬。 三、輸入說明： 交易流水號：必輸項，輸入?yún)R兌往帳交易生成的交易流水號。 接收行行號：必輸項，自動與錄入時的接收行行號進行比對，如不一致，提示 “與接收行不符 ”。 接收行行名：回顯，不可進入。 幣別：回顯，不可進入。 業(yè)務屬性：回顯，不可進入。 匯款賬號：必輸項，自動與錄入時的匯款賬號進行比對，如不一致，提示 “匯款賬號與原交易不同 ”。選擇 “現(xiàn)金匯兌 ”時，回車跳過。 匯款人賬號：必輸項，自動與錄入時的匯款人賬號進行比對，如不一致，提示 “匯款人賬號與原交易不同 ”。該帳戶為匯入行來賬接收打印時顯示賬戶。 匯款人名稱：回顯，不可進入。 匯款人地址：回顯，不可進入。 付款金額：必輸項，自動與錄入時的付款金額進行比對，如不一致，提示 “付款金額與原交易不同 ”。 1手續(xù)費標志：必輸項，自動與錄入時的手續(xù)費標志進行比對，如不一致，提示與原交易不同。 1客戶手續(xù)費：回顯，不可進入。 1收款人賬號：非必輸項，自動與錄入時的收款人賬號進行比對，如不一致，提示 “收款人 賬號與原交易不同 ”。 1收款人名稱：回顯，不可進入。 1收款人地址：回顯，不可進入。 1用途：回顯，不可進入。 1備注：回顯，不可進入。 1系統(tǒng)提示：匯兌往賬復核交易成功！ 四、輸出項： 交易日期、交易柜員、交易流水號、交易金額。 五、打印項： 按系統(tǒng)提示打印農(nóng)信銀匯兌往賬憑證、手續(xù)費收取憑證。可以選擇是否重打。 六、注意事項： 同一筆匯兌往賬的錄入和復核不得由同一柜員操作。 大額匯劃實行分級授權(quán)， 20萬元（含）以上至 100 萬元的，三級柜員授權(quán)； 100萬元（含）至 500萬元的 ，四級柜員授權(quán)； 500萬元（含）以上的由縣級聯(lián)社本部進行異地授權(quán)。 對已復核過（無論復核成功或失?。┑牧魉辉试S再次復核。 復核成功后，操作員可通過 “查詢交易 ”—“匯兌業(yè)務登記簿查詢 ”查詢該筆業(yè)務狀態(tài)，是否為“已清算 ”。 若復核時，提示 “交易失敗 ”，柜員需查詢綜合業(yè)務系統(tǒng)該筆業(yè)務是否已入賬，如為已經(jīng)記賬，可通過 “手工交易 ”—“行內(nèi)抹賬交易 ”進行抹賬處理。 委托收款劃回 一、 ． ． 操作界面： 機 構(gòu) 碼 : 02202020 《委托收款劃回》 日 期 : 20200525 柜 員 號 : 000039 ttyp0 【 911003 】 時 間 : 11:15:54 操作方式 ：【 】！ 交易流水號：【 】 接收行行號：【 】 接收行行名： 幣別 ：【人民幣】！ 卡折標志：【 】！ 匯款賬號 ：【 】 匯款人賬號：【 】 匯款人名稱： 匯款人地址： 付款金額 : 【 ] 手續(xù)費標志 : [現(xiàn)金 】 ! 客戶手續(xù)費 : 【 】 收款人賬號：【 】 收款人名稱： 收款人地址： 業(yè)務屬性 ：【 】！ 票據(jù)日期 ：【 2020/05/20】 票據(jù)號碼：【 】 用途 ：【 】 備注 ：【 】 【 F3】退出 【 /】 執(zhí)行 ↑↓←→ HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 進入選擇 二、交易說明： 委托收款是收款人委托信用社向付款人收取款項的結(jié)算方式，個人和單位憑已承兌商業(yè)匯票、債券、存單等付款人債務證明可辦理委托收款。付款社（行）收到委托收款憑證及票據(jù)時，登記委托收款結(jié)算憑證登記簿，通過本系統(tǒng)辦理委托收款的劃回，將票款劃付收款人開戶社 (行 )。 本交易無帳務處理，用于柜員向農(nóng)信銀前置和農(nóng)信銀中心主機登記委托收款劃回明細。 三、輸入說明 操作方式：必輸項，按 “空格 ”鍵進行選擇（或直接輸入對應數(shù)字）： 0 錄入， 1 修改， 2 刪除。 交易流水號：當 “操作方式 ”選擇 “0 錄入 ”時，自動跳過； “操作方式 ”選擇 “1 修改 ”或 “2 刪除 ”時，必須輸入。 接收行行號：必輸項，輸入通過 “行名行號查詢 ”交易查詢的接收行行號，只能錄入 10位行號，不可錄入 7位特約匯兌行號。 接收行行名：回顯項，不可修改。 幣別：必輸項，默認 “人民幣 ”。 卡折標志：必輸項，按 “空格 ”鍵進行選擇（或直接輸入對應數(shù)字）： 0 卡， 1 折， 2 應 解匯款， 9 其他。選擇 “0 卡 ”、 “1 折 ”或 “9 其他 ”時，可以直接從客戶賬戶（對公）或內(nèi)部賬戶扣劃款項。 匯款賬號：必輸項，輸入實際扣劃款項的賬號，可以是客戶賬戶賬號或內(nèi)部賬賬號。 “卡折標志 ”選擇 “0 卡 ”或 “1 折 ”時，系統(tǒng)提示操作員通過磁條讀寫器讀磁道信息。 匯款人賬號：回顯項，與 “匯款賬號 ”相同，自動跳過，不可修改。 匯款人名稱：回顯項，自動跳過，不可修改。 匯款人地址：非必輸項。 1付款金額：必輸項。 1手續(xù)費標志：必輸項，按 “空格 ”鍵進行選擇（或直接輸入對應數(shù)字）： 0 現(xiàn)金， 1轉(zhuǎn)賬， 2 不收取。 1客戶手續(xù)費：非必輸項，系統(tǒng)計算后回顯，可更改，當手續(xù)費標志