【導(dǎo)讀】信用社農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作

　　

【正文】 式為 支付密碼時(shí)，為必輸項(xiàng)。 1憑證種類：回顯項(xiàng)。 1憑證號(hào)碼：非必輸項(xiàng)，憑證種類為存折時(shí)，必須輸入存折號(hào)，不足 10 位前面補(bǔ) “0”。 1付款金額：必輸項(xiàng) 1手續(xù)費(fèi)標(biāo)志：必輸項(xiàng)，按 “空格 ”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）： 0 現(xiàn)金， 1轉(zhuǎn)賬，2 不收取。 1客戶手續(xù)費(fèi)：非必輸項(xiàng)，系統(tǒng)計(jì)算后回顯，可更改，當(dāng)選擇 “2不收取 ”時(shí)自動(dòng)跳過(guò)。 證件類型：非必輸項(xiàng)，支取方式為 “證件 ”時(shí)，必須輸入開(kāi)戶時(shí)證件類型；其他支取方式，自動(dòng)跳過(guò)。 2證件號(hào)碼：非必輸項(xiàng)，支取方式為 “證件 ”時(shí)，必須輸入開(kāi)戶時(shí)證件號(hào) 碼；其他支取方式，自動(dòng)跳過(guò)。 2收款人賬號(hào)：非必輸項(xiàng)，如果 “接收行行號(hào) ”是電子特約匯兌的 7位行號(hào)，賬號(hào)長(zhǎng)度不能超過(guò) 25位。 2收款人名稱：必輸項(xiàng)。 2收款人地址：非必輸項(xiàng)。 2用途：非必輸項(xiàng)。 2備注：非必輸項(xiàng)，在匯入社以現(xiàn)金方式支取時(shí)，必須輸入收款人身份證件號(hào)碼。 2系統(tǒng)提示：匯兌往賬錄入成功！ 四、輸出項(xiàng)： 交易日期、交易柜員、交易流水號(hào)、交易金額。 五、打印項(xiàng)： 無(wú) 六、注意事項(xiàng) 只允許對(duì)公結(jié)算賬戶、個(gè)人結(jié)算賬戶（ 211101）、銀行卡戶（ 2017）和內(nèi)部帳（僅限 2431021）辦理。 原錄入的操作員可以對(duì)未復(fù)核的往賬進(jìn)行修改或刪除，已復(fù)核的往賬不能修改或刪除。 收款人賬號(hào)、戶名輸入后，系統(tǒng)自動(dòng)記錄該賬號(hào)對(duì)應(yīng)的戶名，再次輸入相同賬號(hào)時(shí)自動(dòng)回顯戶名。 手續(xù)費(fèi)可以根據(jù)實(shí)際情況選擇收取方式，但現(xiàn)金匯兌只能以現(xiàn)金方式收取手續(xù)費(fèi)。 匯兌中如收款人為個(gè)人，并在匯入行以現(xiàn)金形式支取時(shí)，備注欄必須輸入收款人身份證件號(hào)碼。 系統(tǒng)判斷若有上日查詢未查復(fù)業(yè)務(wù)，會(huì)在柜員發(fā)起匯兌往賬時(shí)進(jìn)行提示。 匯兌支持實(shí)時(shí)匯兌（接收行開(kāi)通實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)、行號(hào)為 10 位）和特約匯兌業(yè)務(wù)（接收 行為 7位行號(hào)） 普通電子匯兌復(fù)核 一、操作界面： 機(jī) 構(gòu) 碼 : 02202020 《普通電子匯兌復(fù)核》 日 期 : 20200525 柜 員 號(hào) : 000039 ttyp0 【 911002】 時(shí) 間 : 11:15:54 交易流水號(hào)：【 】 接收行行號(hào)：【 】 接收行行名： 幣別 ：【人民幣】！ 業(yè)務(wù)屬性 ：【 】！ 匯款賬號(hào) ：【 】 匯款人賬號(hào)：【 】 匯款人名稱： 匯款人地址： 付款金額 : 【 】 手續(xù)費(fèi)標(biāo)志 : 【 】 ! 客戶手續(xù)費(fèi) : 【 】 收款人賬號(hào)：【 】 收款人名稱： 收款人地址： 用途 ：【 】 備注 ： 【 】 【 F3】 退出 【 /】 執(zhí)行 ↑↓←→ HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 進(jìn)入選擇 二、交易說(shuō)明（交易功能、會(huì)計(jì)分錄）： （一）匯兌往賬 該交易用于付款人委托本社（行）將款項(xiàng)劃給參與農(nóng)信銀業(yè)務(wù)的異地信用社，操作柜員錄入后的換人復(fù)核。 復(fù)核成功后自動(dòng)發(fā)送匯兌往賬，并進(jìn)行賬務(wù)處理。 匯兌往賬會(huì)計(jì)分錄： 1）發(fā)起社（行） 轉(zhuǎn)帳匯兌： 借： 存款科目 —匯款人戶 貸： 112402 存放省聯(lián)社清算款項(xiàng) 貸： 51110205農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)收入 現(xiàn)金匯兌： 借： 101101 現(xiàn)金 貸： 2431012 應(yīng)解匯款 借： 2431012 應(yīng)解匯款 貸： 112402 存放省聯(lián)社清算款項(xiàng) 貸： 51110205農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)收入 2）省中心會(huì)計(jì)分錄： 借： 232301 聯(lián)社上存清算款項(xiàng) 貸： 112401 存放農(nóng)信銀清算款項(xiàng) （二）匯兌來(lái)賬 通過(guò) “報(bào)表憑證 ”—“匯兌匯票來(lái)賬憑證打印（ 91702） ”打印來(lái)賬憑證。接收到他社 (行 )來(lái)賬時(shí)，系統(tǒng)根據(jù)來(lái)賬情況自動(dòng)記賬（賬號(hào)、戶名等均相符的自動(dòng)入客戶賬，其他原因?qū)е聼o(wú)法入賬的自動(dòng)掛賬）， 并登記來(lái)賬機(jī)構(gòu)流水賬。對(duì)于掛賬需要入賬的通過(guò) “手工交易 ”－ “掛賬手工入賬（ 916005） ”進(jìn)行處理， 具體說(shuō)明如下： 1． ）． 省中心收到匯兌來(lái)帳，會(huì)計(jì)分錄： 借： 112401存放農(nóng)信銀清算款項(xiàng) 貸： 232301聯(lián)社上存清算款項(xiàng) 2）信用社收到收款人在本機(jī)構(gòu)或轄屬機(jī)構(gòu)開(kāi)立帳戶，且收款人賬號(hào)、戶名相符，系統(tǒng)自動(dòng)入客戶賬，會(huì)計(jì)分錄： 借： 112402存放省聯(lián)社清算款項(xiàng) 貸： 存款科目 —收款人戶 信用社來(lái)賬無(wú)法入賬的，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行掛帳處理（其中包括現(xiàn)金匯兌來(lái)賬掛賬與轉(zhuǎn)賬匯兌中賬號(hào)與戶名不符形成的掛帳），會(huì)計(jì) 分錄： 借： 112402存放省聯(lián)社清算款項(xiàng) 貸： 2431015農(nóng)信銀來(lái)賬掛賬 3）掛賬后處理的會(huì)計(jì)分錄： 掛帳機(jī)構(gòu)向匯出機(jī)構(gòu)發(fā)出查詢，經(jīng)過(guò)查復(fù)該筆業(yè)務(wù)可以入客戶帳時(shí)，通過(guò) “掛賬手工入賬 ”處理的會(huì)計(jì)分錄： 借： 2431015 農(nóng)信銀來(lái)賬掛賬 貸： 存款科目 —收款人 現(xiàn)金匯兌來(lái)賬客戶需要支現(xiàn)金時(shí)，先通過(guò) “手工交易 ”—“掛賬手工入賬 ”將款項(xiàng)入賬至2431021臨時(shí)性存款，會(huì)計(jì)分錄為： 借： 2431015 農(nóng)信銀來(lái)賬掛賬 貸： 2431021 臨時(shí)性存款 然后按照現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支付。由柜員前臺(tái)記 賬，會(huì)計(jì)分錄為： 借： 2431021臨時(shí)性存款 貸： 101101 現(xiàn)金 4． ）． 收到現(xiàn)金匯兌退匯來(lái)賬處理同現(xiàn)金匯兌來(lái)賬。 三、輸入說(shuō)明： 交易流水號(hào)：必輸項(xiàng)，輸入?yún)R兌往帳交易生成的交易流水號(hào)。 接收行行號(hào)：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的接收行行號(hào)進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示 “與接收行不符 ”。 接收行行名：回顯，不可進(jìn)入。 幣別：回顯，不可進(jìn)入。 業(yè)務(wù)屬性：回顯，不可進(jìn)入。 匯款賬號(hào)：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的匯款賬號(hào)進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示 “匯款賬號(hào)與原交易不同 ”。選擇 “現(xiàn)金匯兌 ”時(shí)，回車跳過(guò)。 匯款人賬號(hào)：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的匯款人賬號(hào)進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示 “匯款人賬號(hào)與原交易不同 ”。該帳戶為匯入行來(lái)賬接收打印時(shí)顯示賬戶。 匯款人名稱：回顯，不可進(jìn)入。 匯款人地址：回顯，不可進(jìn)入。 付款金額：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的付款金額進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示 “付款金額與原交易不同 ”。 1手續(xù)費(fèi)標(biāo)志：必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的手續(xù)費(fèi)標(biāo)志進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示與原交易不同。 1客戶手續(xù)費(fèi)：回顯，不可進(jìn)入。 1收款人賬號(hào)：非必輸項(xiàng)，自動(dòng)與錄入時(shí)的收款人賬號(hào)進(jìn)行比對(duì)，如不一致，提示 “收款人 賬號(hào)與原交易不同 ”。 1收款人名稱：回顯，不可進(jìn)入。 1收款人地址：回顯，不可進(jìn)入。 1用途：回顯，不可進(jìn)入。 1備注：回顯，不可進(jìn)入。 1系統(tǒng)提示：匯兌往賬復(fù)核交易成功！ 四、輸出項(xiàng)： 交易日期、交易柜員、交易流水號(hào)、交易金額。 五、打印項(xiàng)： 按系統(tǒng)提示打印農(nóng)信銀匯兌往賬憑證、手續(xù)費(fèi)收取憑證?？梢赃x擇是否重打。 六、注意事項(xiàng)： 同一筆匯兌往賬的錄入和復(fù)核不得由同一柜員操作。 大額匯劃實(shí)行分級(jí)授權(quán)， 20萬(wàn)元（含）以上至 100 萬(wàn)元的，三級(jí)柜員授權(quán)； 100萬(wàn)元（含）至 500萬(wàn)元的 ，四級(jí)柜員授權(quán)； 500萬(wàn)元（含）以上的由縣級(jí)聯(lián)社本部進(jìn)行異地授權(quán)。 對(duì)已復(fù)核過(guò)（無(wú)論復(fù)核成功或失敗）的流水不允許再次復(fù)核。 復(fù)核成功后，操作員可通過(guò) “查詢交易 ”—“匯兌業(yè)務(wù)登記簿查詢 ”查詢?cè)摴P業(yè)務(wù)狀態(tài)，是否為“已清算 ”。 若復(fù)核時(shí)，提示 “交易失敗 ”，柜員需查詢綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)該筆業(yè)務(wù)是否已入賬，如為已經(jīng)記賬，可通過(guò) “手工交易 ”—“行內(nèi)抹賬交易 ”進(jìn)行抹賬處理。 委托收款劃回 一、 ． ． 操作界面： 機(jī) 構(gòu) 碼 : 02202020 《委托收款劃回》 日 期 : 20200525 柜 員 號(hào) : 000039 ttyp0 【 911003 】 時(shí) 間 : 11:15:54 操作方式 ：【 】！ 交易流水號(hào)：【 】 接收行行號(hào)：【 】 接收行行名： 幣別 ：【人民幣】！ 卡折標(biāo)志：【 】！ 匯款賬號(hào) ：【 】 匯款人賬號(hào)：【 】 匯款人名稱： 匯款人地址： 付款金額 : 【 ] 手續(xù)費(fèi)標(biāo)志 : [現(xiàn)金 】 ! 客戶手續(xù)費(fèi) : 【 】 收款人賬號(hào)：【 】 收款人名稱： 收款人地址： 業(yè)務(wù)屬性 ：【 】！ 票據(jù)日期 ：【 2020/05/20】 票據(jù)號(hào)碼：【 】 用途 ：【 】 備注 ：【 】 【 F3】退出 【 /】 執(zhí)行 ↑↓←→ HOME END PGUP PGDN INS 【空格】 進(jìn)入選擇 二、交易說(shuō)明： 委托收款是收款人委托信用社向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式，個(gè)人和單位憑已承兌商業(yè)匯票、債券、存單等付款人債務(wù)證明可辦理委托收款。付款社（行）收到委托收款憑證及票據(jù)時(shí)，登記委托收款結(jié)算憑證登記簿，通過(guò)本系統(tǒng)辦理委托收款的劃回，將票款劃付收款人開(kāi)戶社 (行 )。 本交易無(wú)帳務(wù)處理，用于柜員向農(nóng)信銀前置和農(nóng)信銀中心主機(jī)登記委托收款劃回明細(xì)。 三、輸入說(shuō)明 操作方式：必輸項(xiàng)，按 “空格 ”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）： 0 錄入， 1 修改， 2 刪除。 交易流水號(hào)：當(dāng) “操作方式 ”選擇 “0 錄入 ”時(shí)，自動(dòng)跳過(guò)； “操作方式 ”選擇 “1 修改 ”或 “2 刪除 ”時(shí)，必須輸入。 接收行行號(hào)：必輸項(xiàng)，輸入通過(guò) “行名行號(hào)查詢 ”交易查詢的接收行行號(hào)，只能錄入 10位行號(hào)，不可錄入 7位特約匯兌行號(hào)。 接收行行名：回顯項(xiàng)，不可修改。 幣別：必輸項(xiàng)，默認(rèn) “人民幣 ”。 卡折標(biāo)志：必輸項(xiàng)，按 “空格 ”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）： 0 卡， 1 折， 2 應(yīng) 解匯款， 9 其他。選擇 “0 卡 ”、 “1 折 ”或 “9 其他 ”時(shí)，可以直接從客戶賬戶（對(duì)公）或內(nèi)部賬戶扣劃款項(xiàng)。 匯款賬號(hào)：必輸項(xiàng)，輸入實(shí)際扣劃款項(xiàng)的賬號(hào)，可以是客戶賬戶賬號(hào)或內(nèi)部賬賬號(hào)。 “卡折標(biāo)志 ”選擇 “0 卡 ”或 “1 折 ”時(shí)，系統(tǒng)提示操作員通過(guò)磁條讀寫(xiě)器讀磁道信息。 匯款人賬號(hào)：回顯項(xiàng)，與 “匯款賬號(hào) ”相同，自動(dòng)跳過(guò)，不可修改。 匯款人名稱：回顯項(xiàng)，自動(dòng)跳過(guò)，不可修改。 匯款人地址：非必輸項(xiàng)。 1付款金額：必輸項(xiàng)。 1手續(xù)費(fèi)標(biāo)志：必輸項(xiàng)，按 “空格 ”鍵進(jìn)行選擇（或直接輸入對(duì)應(yīng)數(shù)字）： 0 現(xiàn)金， 1轉(zhuǎn)賬， 2 不收取。 1客戶手續(xù)費(fèi)：非必輸項(xiàng)，系統(tǒng)計(jì)算后回顯，可更改，當(dāng)手續(xù)費(fèi)標(biāo)志