【正文】 需要追究法律責(zé)任的形式包括（）?！　．刑事責(zé)任　　B．民事責(zé)任　　C．行政處分　　D．行政處罰　　E．其他行政處理措施26．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露（）。　　A．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告　　B．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況　　C．董事和高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)　　D．員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果　　E．客戶交易數(shù)據(jù)　　27．常見(jiàn)的洗錢方式包括（）。　　A．借用金融機(jī)構(gòu)　　B．偽造商業(yè)票據(jù)　　C．利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)　　D．通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢　　E．借用空殼公司　　2B．根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括（）?！　．匯票、本票、支票　　B．存款單、倉(cāng)單、提單　　C．土地所有權(quán)　　D．依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票　　E．可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)　　29．以下銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有（）?！　．短期貸款　　B．債券投資　　C．信用擔(dān)?！　．票據(jù)承兌　　E．掉期交易　　30．風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括（）。　　A．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別　B．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量　C．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)　D．風(fēng)險(xiǎn)阻隔　E．風(fēng)險(xiǎn)控制答案　　 21．BCDE 22．ABCD 23．DE 24．ABCDE 25．ACDE 26．ABC 27．ABCDE 28．ABDE 29．AB 30．ABCE31．銀行資本的作用包括（）?！　．滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要　　B．吸收損失和維持市場(chǎng)信心　　C．為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力　　D．限制銀行過(guò)度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)　　E．只有A和B　　32．《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括(）?！　．將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)　　B．操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求　　C．將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類　　D．計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法　　E．外部監(jiān)管和市場(chǎng)約束　　33．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的狀況采取不同的干預(yù)措施。下列關(guān)　　于干預(yù)措施的說(shuō)法中，正確的有（）?！　．資本充足率為6％、核心資本充足率為4．5％的銀行在接到銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管意見(jiàn)書的兩個(gè)月，要制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃　　B．對(duì)資本充足率為B．5％、核心資本充足率為4．5％的銀行，可以限制該銀行介入部分高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)　　C．對(duì)資本充足率為6％、核心資本充足率為3％的銀行，可以要求該銀行降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)?！　．對(duì)資本充足率為9．5％、核心資本充足率為4．5％的銀行，要防止該銀行資本充足率降到最低標(biāo)準(zhǔn)以下　　E．對(duì)資本充足率為3．5％、核心資本充足率為l．5％的銀行，可以下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)書，在意見(jiàn)書中描述銀監(jiān)會(huì)將采取措施的詳細(xì)實(shí)施計(jì)劃　　34．金融創(chuàng)新中堅(jiān)持的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則是指（）。　　A．認(rèn)識(shí)你的成本　　B．認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)　C．認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)　D．認(rèn)識(shí)你的客戶　　E．認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手　　35．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）。　　A．特征和收益　　B．風(fēng)險(xiǎn)　　C．法律關(guān)系　　D．業(yè)務(wù)處理流程　　E．風(fēng)險(xiǎn)控制框架　　36．下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法中，正確的有（）?！　．為保證監(jiān)事會(huì)的獨(dú)立性，監(jiān)事必須是由股東大會(huì)選舉的外部監(jiān)事　　B．注冊(cè)資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于3人　　C．監(jiān)事會(huì)可以對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)事務(wù)、董事會(huì)濫用職權(quán)的行為進(jìn)行監(jiān)督　　D．監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)的決策　　E．監(jiān)事會(huì)是與董事會(huì)并列的監(jiān)督機(jī)關(guān)，代表股東大會(huì)行使監(jiān)督職能　　37．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）?！　．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)　　B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)　　C．保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私　　D．在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易　　E．應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)　　3B．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，下列做法正確的是（）?！　．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品　　B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作　　C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料　　D．應(yīng)當(dāng)歸還所欠公司費(fèi)用　　E．可以帶走所在機(jī)構(gòu)的工作資料　　39．銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向（）舉報(bào)?！　．上級(jí)機(jī)構(gòu)　　B．所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門　　C．國(guó)家司法機(jī)關(guān)　　D．人大　　E．政協(xié)　　40．下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法，不正確的有（）?！　．為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購(gòu)買所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品　　B．即使離職后，也不能透露任何客戶資料　　C．可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議　　D．在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員　　E．應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額和可疑交易答案　　31．ABCD 32．BDE 33．ABCDE 34．BCDE 35．ABCDE 36．CE 37．BD 38．ABD 39．ABC 40．ACD三、判斷題(共15題，每題l分)　　請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用√表示，錯(cuò)誤的用表示?！　?．從中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立之日起，中國(guó)人民銀行不再行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理權(quán)。 （）　　2．“一行三會(huì)”中的“一行”是指中國(guó)人民銀行。（）　　3．個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外}[收支通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理。（）　　4．監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，跟蹤監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層為完善內(nèi)部控制所做的相關(guān)工作，檢查和調(diào)研日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中是否存在違反既定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和原則的行為。（　?。　?．整存零取的本金可全部提前支取或部分提前支取，利息于期滿結(jié)清時(shí)支取。（）　　6．貨幣政策由貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具兩部分構(gòu)成。（?。　?．資本市場(chǎng)允許銀行在流動(dòng)性短缺時(shí)，及時(shí)融入所需資金，而在出現(xiàn)流動(dòng)性過(guò)剩時(shí)，又可以及時(shí)將資金運(yùn)用出去，提高盈利性。（）　　8．風(fēng)險(xiǎn)管理作為自下而上的過(guò)程，最終由代表資本的股東大會(huì)推動(dòng)并承擔(dān)責(zé)任。（）　　9．根據(jù)《新巴塞爾協(xié)議》的定義，操作風(fēng)險(xiǎn)按風(fēng)險(xiǎn)類型可以分為內(nèi)部操作流程、人為因素、系統(tǒng)因素和外部事件4種。（）　　10．若銀行發(fā)現(xiàn)客戶存單的存款日期有誤，其他內(nèi)容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。（）　　11．債券的投資收益通常包括利息和資本利得。（）　　12．偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是偽造貨幣罪成立的必要條件之一。（）　　13．我國(guó)《擔(dān)保法》原則上禁止企業(yè)單位的分支機(jī)構(gòu)、職能部門擔(dān)當(dāng)保證人，也不允許企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)在法人書面授權(quán)的情況下，在授權(quán)范圍內(nèi)提供擔(dān)保。（）　　14．對(duì)違反銀行業(yè)職業(yè)操守的從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)銀監(jiān)會(huì)。（）　　15．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)確保交易的透明性，在同客戶進(jìn)行交易的時(shí)候，應(yīng)向客戶提供所有可能影響其決策的材料。（）答案　　1． 2．√ 3．／4．√ 5． 6．√ 7．8． 9．√ 10． 11．√ 12．v／ 13． 14． 15．√