【正文】 效保障系統(tǒng)的持續(xù)服務能力與數(shù)據(jù)安全，采用網(wǎng)段劃分、防火墻設置、中央防病毒軟件部署、全程加密以及嚴格權限管理等措施實現(xiàn)網(wǎng)絡與信息的安全。二、信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡安全的制度保障我行應用于財政支付代理業(yè)務的專用網(wǎng)絡與系統(tǒng)將基于我行滿足金融安全生產(chǎn)要求的嚴密系統(tǒng)，并由我行委派專業(yè)的網(wǎng)絡技術人員與財政部門共同進行系統(tǒng)的設置與管理，以更好滿足財政代理業(yè)務的安全與運行需求。在系統(tǒng)的運行維護中，我行對財政業(yè)務相關關鍵設備實施專人管理，對用戶名、密碼、IP地址等重要信息實施嚴格保密，并定期檢查網(wǎng)絡運行情況，定期保存系統(tǒng)日志，嚴格控制用戶權限。針對系統(tǒng)運行之中可能出現(xiàn)各種情況，我行已具備相應的故障告警處理、主備用系統(tǒng)間切換及定期模擬演練機制等以實現(xiàn)應急措施的提前準備。此外，我行在生產(chǎn)運行、軟件開發(fā)和內部管理等方面建立健全了崗位責任制和各種規(guī)章制度，如設備管理制度，機房安全制度，軟件產(chǎn)品登記制度和故障處理制度，使得制度完整規(guī)范，工作有章可循。 第三節(jié) 流動性風險控制我行頭寸備付充足，擁有一支高水平的資金管理隊伍，并在全行建立了統(tǒng)一的頭寸管理系統(tǒng)，由總、分、支行共用一個操作平臺，實現(xiàn)了全行資金頭寸統(tǒng)一監(jiān)督、統(tǒng)一管理、信息資源共享的目標；我行可以在最短的時間內迅速籌集資金，實現(xiàn)行內、行外、同城、異地多渠道資金的協(xié)調運作，確保財政資金按時支付。第四節(jié) 業(yè)務保密措施一、充分認識財政代理業(yè)務的保密性要求凡與財政支付業(yè)務相關的信息，包括但不限于各類通知單、支付指令、收款人名稱、開戶行、賬號或金額等憑證信息及商業(yè)和技術等信息，均屬我行保密對象。我行對代理業(yè)務的保密工作十分重視，在組織、制度、技術、內部約束以及員工教育等方面均制定了相關措施。二、先進的電子保密手段我行具備滿足金融生產(chǎn)安全所需的先進電子保密手段，包括：● 經(jīng)權威機構安全認證，數(shù)據(jù)和信息在系統(tǒng)內全自動封閉運行、監(jiān)控和跟蹤以及具備較強的電子保安措施，能夠防范因非法入侵而產(chǎn)生的數(shù)據(jù)信息被破譯和截留的綜合業(yè)務系統(tǒng)；● 系統(tǒng)采用全程加密，以絕對的安全性支持代理財政支付業(yè)務；● 嚴格按照委托代理支付的要求，進行用戶名、密碼及相應權限的設置，保障賬戶的信息安全和合法使用；● 網(wǎng)上銀行率先引進權威的、可信賴的、公正的第三方認證機制，成為成功使用中國金融認證中心（CFCA）證書完成網(wǎng)上交易的首家銀行，能確保網(wǎng)上銀行查詢和交易的安全與保密。三、有效的內部防范措施針對財政代理業(yè)務的需要，我行在人員配備，相關柜員、權限以及密碼設置，保密管理辦法的細化和完善，員工安全保密教育等方面均已形成了一套有效的管理體系，確保信息的安全保密。如：● 為財政代理業(yè)務配備紀律嚴明和穩(wěn)定的專業(yè)人才，同時與上崗人員簽訂有關安全、保密的責任書，同時將相關人員配備情況報送財政和相關部門備案，建立人員變動的書面通知制度；● 根據(jù)崗位職責不同設置相應柜員卡，對柜員的權限與密碼嚴格管理，不定期更換密碼，重要資料、憑證存放專柜由雙人掌握密碼；● 制定代理財政支付業(yè)務保密工作管理辦法及相應的實施細則，從制度上規(guī)范相關保密工作；我行實行代理財政支付業(yè)務保密工作教育制度化，要求凡參與和可能參與此項工作的銀行工作人員都要做到下列幾點，并在相關保密管理辦法作詳細規(guī)定：凡與代理財政支付業(yè)務有關密級文件和資料，只能在保密范圍內傳閱和使用；借閱資料當日下班前需退交辦公室保存。辦公室嚴格登記，加強管理并負責催收。外出開會帶回的秘密文件，要交辦公室統(tǒng)一登記，并按秘密文件管理辦法管理。財政支付執(zhí)行機構及預算單位因辦理財政支付業(yè)務而向我行提供的所有文件和資料，我行均指定專人負責，視同秘密文件管理。指定的秘密文件一律不得復??；特殊情況確需復印的，應書面說明原因，經(jīng)分行代理財政業(yè)務領導小組批準后，由機要人員復印，按秘密文件管理規(guī)定，嚴格登記、簽收、清退和保管。按規(guī)定由有關工作人員復印留存的保密文件必須妥善保管，職工下班或離開辦公室前，應將秘密文件收入保險柜或文件柜鎖好，嚴防丟失；不準翻閱和順看別人桌上不需要自己知道的秘密文件。節(jié)假日前，由辦公室組織對秘密文件的清理檢查、銷毀，嚴防失和泄密情況的發(fā)生。未經(jīng)批準，不得帶非相關人員進入與代理財政業(yè)務有關的辦公區(qū)；無論在任何時間或任何地點，在與非有關人員會談或交談時，不準攜帶秘密文件和泄露機密事項；出國人員不準攜帶秘密文件。不準傳播尚未公布的帶有機密性的內部消息；在一定范圍內事項不準擅自擴大；未經(jīng)財政部門授權同意，任何人不得擅自向外提供有關財政業(yè)務的信息。存有秘密文件的計算機應有相應保密措施并由專人管理、設置密碼，硬盤等涉密載體按秘密文件管理辦法管理。接受財政支付管理機構對我行的保密工作進行隨時隨地的監(jiān)督和檢查。對于違反保密規(guī)定的銀行員工，一律視情節(jié)輕重給予行政處分，觸犯法律的依法追究刑事責任。第九章 服務承諾一、總體服務承諾 我行全面遵守代理樂清市市本級財政國庫集中支付業(yè)務的服務內容與要求，嚴格按照市財政局、中國人民銀行樂清支行的各項有關規(guī)定，嚴格執(zhí)行對市本級財政國庫集中支付代理業(yè)務的所有要求，制定科學合理的操作流程，履行相關的職責和義務，努力為市財政局和預算單位提供最優(yōu)質的服務。二、基本服務承諾 我行承諾進一步優(yōu)化全行的代理業(yè)務管理考核體系。 我行承諾進一步精選業(yè)務骨干，配備充足人員，確保樂清市市本級財政國庫集中支付代理業(yè)務的高效運作。 我行承諾進一步細化并完善市本級財政國庫集中支付代理業(yè)務操作流程，規(guī)范專柜人員具體操作行為，確保操作行為的標準化。 我行承諾繼續(xù)組織專門的業(yè)務培訓，確保所有相關人員掌握代理市本級財政國庫集中支付業(yè)務的流程、操作。 我行承諾在市本級財政國庫集中支付代理業(yè)務各環(huán)節(jié)強化多重權限控制，堅決保證代理業(yè)務準確無誤。 我行承諾專職客戶經(jīng)理為市財政局、人行、各開戶預算單位提供全面、優(yōu)質、快捷、便利的上門服務。三、賬戶管理承諾 我行承諾嚴格按照市本級財政國庫集中支付業(yè)務的相關規(guī)定辦理賬戶開設工作，嚴格加強賬戶監(jiān)督管理。 我行承諾為市本級財政國庫集中支付代理業(yè)務設置專用會計科目，保證支付業(yè)務的獨立核算和管理。 我行承諾嚴格按照市財政局要求為預算單位開設零余額賬戶和其他相關帳戶。1 我行承諾對主管部門和預算單位在賬戶上的特殊需求，須報經(jīng)市財政局批準后方予辦理。四、業(yè)務操作承諾1 我行承諾嚴格按照市財政局有關規(guī)定，確保零余額賬戶日終余額為零。1 我行承諾保證于每年12月31日營業(yè)終了前，當年所有代理財政支付資金全部到賬，并將信息及時傳遞至市財政局、預算單位，保證當年代理財政支付業(yè)務信息完整性。1 我行承諾繼續(xù)按照《會計檔案管理辦法》的規(guī)定，委派專人妥善保管相關會計憑證。1 我行承諾為市本級財政國庫集中支付代理業(yè)務設置最優(yōu)處理級別以提高業(yè)務處理速度。1 我行承諾在實際代理工作中不斷結合改革過程中產(chǎn)生的新問題與市財政局進行溝通，經(jīng)同意后優(yōu)化業(yè)務處理流程，提高業(yè)務處理效率。1 我行承諾繼續(xù)全程跟蹤市本級財政國庫集中支付業(yè)務的每一個流動環(huán)節(jié)，對資金流動情況進行全程電子記錄，便于財政部門隨時掌握國庫集中支付業(yè)務的情況。五、緊急事項承諾1 我行承諾與市財政局和預算單位約定緊急事項聯(lián)系人，建立不間斷聯(lián)系制度。1 我行承諾可以實現(xiàn)對緊急事項的跟蹤查詢，以便向市財政局、預算單位實時反饋信息。 我行承諾因電力、通訊和其他不可預見原因使我行計算機系統(tǒng)不能正常運轉時，及時運用人工方式辦理市本級財政國庫集中支付業(yè)務，在系統(tǒng)恢復運行后，重新錄入有關信息，確保數(shù)據(jù)完整性和真實性。六、信息反饋承諾2 我行承諾按照市財政局要求和有關規(guī)定，定期向市財政部門、人民銀行樂清支行報送《財政支出日（旬、月）報表》，并附有關支付憑證。2 我行承諾年度終了，要就市財政局對預算單位下達的財政直接支付和財政授權支付的額度、支用、余額等情況進行對賬，并于下一年度的第5個工作日內，將各方簽證的《財政資金支付（清算）額度對賬單》，分別報送財政部門和預算單位。七、風險管理承諾2 我行承諾按照中國人民銀行［2002］第19號《商業(yè)銀行內部控制指引》，不斷完善內控制度，有效控制風險。2 我行承諾繼續(xù)有效控制信息系統(tǒng)風險，保證主機系統(tǒng)的安全可靠。2 我行承諾繼續(xù)加強事后監(jiān)督和稽核檢查，進一步控制會計風險和管理風險。2 我行承諾繼續(xù)采取內部審計與外部審計相結合的方式控制代理業(yè)務風險。2 我行承諾進一步優(yōu)化并落實財政集中支付業(yè)務專項管理制度，嚴格控制操作風險。2 我行承諾進一步優(yōu)化崗位設置以防范執(zhí)行風險。2 我行承諾繼續(xù)采取穩(wěn)健的流動性管理模式，維持合理的備付水平，防范流動性風險。八、業(yè)務保密承諾 我行承諾按照市財政局、人民銀行樂清支行、浙江省銀監(jiān)局等有關保密工作的方針、政策，進一步安排、管理、指導、檢查全行國庫集中支付代理業(yè)務的保密工作，優(yōu)化具體保密措施。3 我行承諾與市本級財政國庫集中支付代理業(yè)務工作人員均簽訂《保密協(xié)議》，遵守保密原則。我行承諾遵守有關保密規(guī)定，對于有關預算單位財政國庫集中支付代理業(yè)務的所有資料，嚴格保密。3 我行承諾繼續(xù)嚴格約束業(yè)務流程，加強保密管理，強化數(shù)據(jù)保密工作，非指定人員之外的其它人員不得接觸該項業(yè)務。3 我行承諾所有與國庫集中支付業(yè)務相關的單據(jù)和檔案，一律不得外借，檔案查詢均須在保管地或指定地點進行，并由專人在場陪同。3 我行承諾公安、檢察、法院、稅務、海關等執(zhí)法部門因案件需要查詢國庫集中支付檔案，執(zhí)法人員必須持執(zhí)行公務證、正式公文及查詢通知書，經(jīng)代理財政業(yè)務領導小組批準后方可進行查詢。九、業(yè)務溝通承諾3 我行承諾由專職客戶經(jīng)理采取不定期上門征求市財政局、預算單位在辦理市本級財政國庫集中支付業(yè)務過程中對我行的意見，針對發(fā)現(xiàn)的問題盡快落實整改措施。3 我行承諾通過信函形式定期征求市財政局、預算單位辦理國庫集中支付業(yè)務過程中對我行的意見，針對發(fā)現(xiàn)的問題盡快落實整改措施。十、投訴受理承諾3 我行承諾代理財政業(yè)務工作小組直接受理業(yè)務投訴，公布咨詢投訴電話。3 我行承諾繼續(xù)實行國庫集中支付業(yè)務的首問責任制，全程做好投訴處理和意見反饋。 中信銀行樂清支行 2010820...