【正文】 效保障系統(tǒng)的持續(xù)服務(wù)能力與數(shù)據(jù)安全，采用網(wǎng)段劃分、防火墻設(shè)置、中央防病毒軟件部署、全程加密以及嚴(yán)格權(quán)限管理等措施實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)與信息的安全。二、信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)安全的制度保障我行應(yīng)用于財(cái)政支付代理業(yè)務(wù)的專用網(wǎng)絡(luò)與系統(tǒng)將基于我行滿足金融安全生產(chǎn)要求的嚴(yán)密系統(tǒng)，并由我行委派專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員與財(cái)政部門共同進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)置與管理，以更好滿足財(cái)政代理業(yè)務(wù)的安全與運(yùn)行需求。在系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)中，我行對(duì)財(cái)政業(yè)務(wù)相關(guān)關(guān)鍵設(shè)備實(shí)施專人管理，對(duì)用戶名、密碼、IP地址等重要信息實(shí)施嚴(yán)格保密，并定期檢查網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行情況，定期保存系統(tǒng)日志，嚴(yán)格控制用戶權(quán)限。針對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行之中可能出現(xiàn)各種情況，我行已具備相應(yīng)的故障告警處理、主備用系統(tǒng)間切換及定期模擬演練機(jī)制等以實(shí)現(xiàn)應(yīng)急措施的提前準(zhǔn)備。此外，我行在生產(chǎn)運(yùn)行、軟件開發(fā)和內(nèi)部管理等方面建立健全了崗位責(zé)任制和各種規(guī)章制度，如設(shè)備管理制度，機(jī)房安全制度，軟件產(chǎn)品登記制度和故障處理制度，使得制度完整規(guī)范，工作有章可循。 第三節(jié) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制我行頭寸備付充足，擁有一支高水平的資金管理隊(duì)伍，并在全行建立了統(tǒng)一的頭寸管理系統(tǒng)，由總、分、支行共用一個(gè)操作平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了全行資金頭寸統(tǒng)一監(jiān)督、統(tǒng)一管理、信息資源共享的目標(biāo)；我行可以在最短的時(shí)間內(nèi)迅速籌集資金，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)、行外、同城、異地多渠道資金的協(xié)調(diào)運(yùn)作，確保財(cái)政資金按時(shí)支付。第四節(jié) 業(yè)務(wù)保密措施一、充分認(rèn)識(shí)財(cái)政代理業(yè)務(wù)的保密性要求凡與財(cái)政支付業(yè)務(wù)相關(guān)的信息，包括但不限于各類通知單、支付指令、收款人名稱、開戶行、賬號(hào)或金額等憑證信息及商業(yè)和技術(shù)等信息，均屬我行保密對(duì)象。我行對(duì)代理業(yè)務(wù)的保密工作十分重視，在組織、制度、技術(shù)、內(nèi)部約束以及員工教育等方面均制定了相關(guān)措施。二、先進(jìn)的電子保密手段我行具備滿足金融生產(chǎn)安全所需的先進(jìn)電子保密手段，包括：● 經(jīng)權(quán)威機(jī)構(gòu)安全認(rèn)證，數(shù)據(jù)和信息在系統(tǒng)內(nèi)全自動(dòng)封閉運(yùn)行、監(jiān)控和跟蹤以及具備較強(qiáng)的電子保安措施，能夠防范因非法入侵而產(chǎn)生的數(shù)據(jù)信息被破譯和截留的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)；● 系統(tǒng)采用全程加密，以絕對(duì)的安全性支持代理財(cái)政支付業(yè)務(wù)；● 嚴(yán)格按照委托代理支付的要求，進(jìn)行用戶名、密碼及相應(yīng)權(quán)限的設(shè)置，保障賬戶的信息安全和合法使用；● 網(wǎng)上銀行率先引進(jìn)權(quán)威的、可信賴的、公正的第三方認(rèn)證機(jī)制，成為成功使用中國金融認(rèn)證中心（CFCA）證書完成網(wǎng)上交易的首家銀行，能確保網(wǎng)上銀行查詢和交易的安全與保密。三、有效的內(nèi)部防范措施針對(duì)財(cái)政代理業(yè)務(wù)的需要，我行在人員配備，相關(guān)柜員、權(quán)限以及密碼設(shè)置，保密管理辦法的細(xì)化和完善，員工安全保密教育等方面均已形成了一套有效的管理體系，確保信息的安全保密。如：● 為財(cái)政代理業(yè)務(wù)配備紀(jì)律嚴(yán)明和穩(wěn)定的專業(yè)人才，同時(shí)與上崗人員簽訂有關(guān)安全、保密的責(zé)任書，同時(shí)將相關(guān)人員配備情況報(bào)送財(cái)政和相關(guān)部門備案，建立人員變動(dòng)的書面通知制度；● 根據(jù)崗位職責(zé)不同設(shè)置相應(yīng)柜員卡，對(duì)柜員的權(quán)限與密碼嚴(yán)格管理，不定期更換密碼，重要資料、憑證存放專柜由雙人掌握密碼；● 制定代理財(cái)政支付業(yè)務(wù)保密工作管理辦法及相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，從制度上規(guī)范相關(guān)保密工作；我行實(shí)行代理財(cái)政支付業(yè)務(wù)保密工作教育制度化，要求凡參與和可能參與此項(xiàng)工作的銀行工作人員都要做到下列幾點(diǎn)，并在相關(guān)保密管理辦法作詳細(xì)規(guī)定：凡與代理財(cái)政支付業(yè)務(wù)有關(guān)密級(jí)文件和資料，只能在保密范圍內(nèi)傳閱和使用；借閱資料當(dāng)日下班前需退交辦公室保存。辦公室嚴(yán)格登記，加強(qiáng)管理并負(fù)責(zé)催收。外出開會(huì)帶回的秘密文件，要交辦公室統(tǒng)一登記，并按秘密文件管理辦法管理。財(cái)政支付執(zhí)行機(jī)構(gòu)及預(yù)算單位因辦理財(cái)政支付業(yè)務(wù)而向我行提供的所有文件和資料，我行均指定專人負(fù)責(zé)，視同秘密文件管理。指定的秘密文件一律不得復(fù)印；特殊情況確需復(fù)印的，應(yīng)書面說明原因，經(jīng)分行代理財(cái)政業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，由機(jī)要人員復(fù)印，按秘密文件管理規(guī)定，嚴(yán)格登記、簽收、清退和保管。按規(guī)定由有關(guān)工作人員復(fù)印留存的保密文件必須妥善保管，職工下班或離開辦公室前，應(yīng)將秘密文件收入保險(xiǎn)柜或文件柜鎖好，嚴(yán)防丟失；不準(zhǔn)翻閱和順看別人桌上不需要自己知道的秘密文件。節(jié)假日前，由辦公室組織對(duì)秘密文件的清理檢查、銷毀，嚴(yán)防失和泄密情況的發(fā)生。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得帶非相關(guān)人員進(jìn)入與代理財(cái)政業(yè)務(wù)有關(guān)的辦公區(qū)；無論在任何時(shí)間或任何地點(diǎn)，在與非有關(guān)人員會(huì)談或交談時(shí)，不準(zhǔn)攜帶秘密文件和泄露機(jī)密事項(xiàng)；出國人員不準(zhǔn)攜帶秘密文件。不準(zhǔn)傳播尚未公布的帶有機(jī)密性的內(nèi)部消息；在一定范圍內(nèi)事項(xiàng)不準(zhǔn)擅自擴(kuò)大；未經(jīng)財(cái)政部門授權(quán)同意，任何人不得擅自向外提供有關(guān)財(cái)政業(yè)務(wù)的信息。存有秘密文件的計(jì)算機(jī)應(yīng)有相應(yīng)保密措施并由專人管理、設(shè)置密碼，硬盤等涉密載體按秘密文件管理辦法管理。接受財(cái)政支付管理機(jī)構(gòu)對(duì)我行的保密工作進(jìn)行隨時(shí)隨地的監(jiān)督和檢查。對(duì)于違反保密規(guī)定的銀行員工，一律視情節(jié)輕重給予行政處分，觸犯法律的依法追究刑事責(zé)任。第九章 服務(wù)承諾一、總體服務(wù)承諾 我行全面遵守代理樂清市市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容與要求，嚴(yán)格按照市財(cái)政局、中國人民銀行樂清支行的各項(xiàng)有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)的所有要求，制定科學(xué)合理的操作流程，履行相關(guān)的職責(zé)和義務(wù)，努力為市財(cái)政局和預(yù)算單位提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。二、基本服務(wù)承諾 我行承諾進(jìn)一步優(yōu)化全行的代理業(yè)務(wù)管理考核體系。 我行承諾進(jìn)一步精選業(yè)務(wù)骨干，配備充足人員，確保樂清市市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)的高效運(yùn)作。 我行承諾進(jìn)一步細(xì)化并完善市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范專柜人員具體操作行為，確保操作行為的標(biāo)準(zhǔn)化。 我行承諾繼續(xù)組織專門的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保所有相關(guān)人員掌握代理市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)的流程、操作。 我行承諾在市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)強(qiáng)化多重權(quán)限控制，堅(jiān)決保證代理業(yè)務(wù)準(zhǔn)確無誤。 我行承諾專職客戶經(jīng)理為市財(cái)政局、人行、各開戶預(yù)算單位提供全面、優(yōu)質(zhì)、快捷、便利的上門服務(wù)。三、賬戶管理承諾 我行承諾嚴(yán)格按照市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定辦理賬戶開設(shè)工作，嚴(yán)格加強(qiáng)賬戶監(jiān)督管理。 我行承諾為市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)設(shè)置專用會(huì)計(jì)科目，保證支付業(yè)務(wù)的獨(dú)立核算和管理。 我行承諾嚴(yán)格按照市財(cái)政局要求為預(yù)算單位開設(shè)零余額賬戶和其他相關(guān)帳戶。1 我行承諾對(duì)主管部門和預(yù)算單位在賬戶上的特殊需求，須報(bào)經(jīng)市財(cái)政局批準(zhǔn)后方予辦理。四、業(yè)務(wù)操作承諾1 我行承諾嚴(yán)格按照市財(cái)政局有關(guān)規(guī)定，確保零余額賬戶日終余額為零。1 我行承諾保證于每年12月31日營業(yè)終了前，當(dāng)年所有代理財(cái)政支付資金全部到賬，并將信息及時(shí)傳遞至市財(cái)政局、預(yù)算單位，保證當(dāng)年代理財(cái)政支付業(yè)務(wù)信息完整性。1 我行承諾繼續(xù)按照《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》的規(guī)定，委派專人妥善保管相關(guān)會(huì)計(jì)憑證。1 我行承諾為市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)設(shè)置最優(yōu)處理級(jí)別以提高業(yè)務(wù)處理速度。1 我行承諾在實(shí)際代理工作中不斷結(jié)合改革過程中產(chǎn)生的新問題與市財(cái)政局進(jìn)行溝通，經(jīng)同意后優(yōu)化業(yè)務(wù)處理流程，提高業(yè)務(wù)處理效率。1 我行承諾繼續(xù)全程跟蹤市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)的每一個(gè)流動(dòng)環(huán)節(jié)，對(duì)資金流動(dòng)情況進(jìn)行全程電子記錄，便于財(cái)政部門隨時(shí)掌握國庫集中支付業(yè)務(wù)的情況。五、緊急事項(xiàng)承諾1 我行承諾與市財(cái)政局和預(yù)算單位約定緊急事項(xiàng)聯(lián)系人，建立不間斷聯(lián)系制度。1 我行承諾可以實(shí)現(xiàn)對(duì)緊急事項(xiàng)的跟蹤查詢，以便向市財(cái)政局、預(yù)算單位實(shí)時(shí)反饋信息。 我行承諾因電力、通訊和其他不可預(yù)見原因使我行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)，及時(shí)運(yùn)用人工方式辦理市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)，在系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，重新錄入有關(guān)信息，確保數(shù)據(jù)完整性和真實(shí)性。六、信息反饋承諾2 我行承諾按照市財(cái)政局要求和有關(guān)規(guī)定，定期向市財(cái)政部門、人民銀行樂清支行報(bào)送《財(cái)政支出日（旬、月）報(bào)表》，并附有關(guān)支付憑證。2 我行承諾年度終了，要就市財(cái)政局對(duì)預(yù)算單位下達(dá)的財(cái)政直接支付和財(cái)政授權(quán)支付的額度、支用、余額等情況進(jìn)行對(duì)賬，并于下一年度的第5個(gè)工作日內(nèi)，將各方簽證的《財(cái)政資金支付（清算）額度對(duì)賬單》，分別報(bào)送財(cái)政部門和預(yù)算單位。七、風(fēng)險(xiǎn)管理承諾2 我行承諾按照中國人民銀行［2002］第19號(hào)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，不斷完善內(nèi)控制度，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。2 我行承諾繼續(xù)有效控制信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，保證主機(jī)系統(tǒng)的安全可靠。2 我行承諾繼續(xù)加強(qiáng)事后監(jiān)督和稽核檢查，進(jìn)一步控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。2 我行承諾繼續(xù)采取內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)相結(jié)合的方式控制代理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。2 我行承諾進(jìn)一步優(yōu)化并落實(shí)財(cái)政集中支付業(yè)務(wù)專項(xiàng)管理制度，嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)。2 我行承諾進(jìn)一步優(yōu)化崗位設(shè)置以防范執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)。2 我行承諾繼續(xù)采取穩(wěn)健的流動(dòng)性管理模式，維持合理的備付水平，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。八、業(yè)務(wù)保密承諾 我行承諾按照市財(cái)政局、人民銀行樂清支行、浙江省銀監(jiān)局等有關(guān)保密工作的方針、政策，進(jìn)一步安排、管理、指導(dǎo)、檢查全行國庫集中支付代理業(yè)務(wù)的保密工作，優(yōu)化具體保密措施。3 我行承諾與市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)工作人員均簽訂《保密協(xié)議》，遵守保密原則。我行承諾遵守有關(guān)保密規(guī)定，對(duì)于有關(guān)預(yù)算單位財(cái)政國庫集中支付代理業(yè)務(wù)的所有資料，嚴(yán)格保密。3 我行承諾繼續(xù)嚴(yán)格約束業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)保密管理，強(qiáng)化數(shù)據(jù)保密工作，非指定人員之外的其它人員不得接觸該項(xiàng)業(yè)務(wù)。3 我行承諾所有與國庫集中支付業(yè)務(wù)相關(guān)的單據(jù)和檔案，一律不得外借，檔案查詢均須在保管地或指定地點(diǎn)進(jìn)行，并由專人在場(chǎng)陪同。3 我行承諾公安、檢察、法院、稅務(wù)、海關(guān)等執(zhí)法部門因案件需要查詢國庫集中支付檔案，執(zhí)法人員必須持執(zhí)行公務(wù)證、正式公文及查詢通知書，經(jīng)代理財(cái)政業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后方可進(jìn)行查詢。九、業(yè)務(wù)溝通承諾3 我行承諾由專職客戶經(jīng)理采取不定期上門征求市財(cái)政局、預(yù)算單位在辦理市本級(jí)財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)過程中對(duì)我行的意見，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題盡快落實(shí)整改措施。3 我行承諾通過信函形式定期征求市財(cái)政局、預(yù)算單位辦理國庫集中支付業(yè)務(wù)過程中對(duì)我行的意見，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題盡快落實(shí)整改措施。十、投訴受理承諾3 我行承諾代理財(cái)政業(yè)務(wù)工作小組直接受理業(yè)務(wù)投訴，公布咨詢投訴電話。3 我行承諾繼續(xù)實(shí)行國庫集中支付業(yè)務(wù)的首問責(zé)任制，全程做好投訴處理和意見反饋。 中信銀行樂清支行 2010820...