個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)-資料下載頁(yè)
2025-05-27 22:48本頁(yè)面
【正文】 和發(fā)生的損失由期貨交易所承擔(dān) 27. 商業(yè)銀行外部營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)開(kāi)展必須遵循的原則有【 】。 A. 外部營(yíng)銷(xiāo)推介的產(chǎn)品及服務(wù)必須在銀行的業(yè)務(wù)范圍之內(nèi) B. 銀行從事外部營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告 C. 外部營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)所不得長(zhǎng)期持續(xù)存在，攤位使用或租用時(shí)間一個(gè)季度累計(jì)不超過(guò)30天 D. 外部營(yíng)銷(xiāo)人員在從事外部營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)必須配戴所屬銀行的標(biāo)識(shí) E. 不得采用不正當(dāng)?shù)姆绞酱黉N(xiāo) 28. 《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定從事境外理財(cái)?shù)纳虡I(yè)銀行應(yīng)【 】。 A. 在收到外匯局購(gòu)匯額度的批準(zhǔn)后，與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，開(kāi)設(shè)托管賬戶，在境內(nèi)托管賬戶開(kāi)設(shè)之日起50日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議 B. 在發(fā)售產(chǎn)品時(shí)，向投資者全面詳細(xì)的告知投資計(jì)劃、產(chǎn)品特征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自主選擇 C. 定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息 D. 按規(guī)定履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù) E. 購(gòu)買(mǎi)的境外金融產(chǎn)品，必須符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定 29. 個(gè)人所得稅法規(guī)定的應(yīng)納稅所得包括【 】。 A. 工資、薪金所得 B. 個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得 C. 對(duì)企事業(yè)單位的承包經(jīng)營(yíng)、承租經(jīng)營(yíng)所得 D. 勞務(wù)報(bào)酬所得 E. 稿酬所得 30. 根據(jù)物權(quán)法，不能抵押的財(cái)產(chǎn)包括【 】。 A. 土地所有權(quán) B. 耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán) C. 正在建造的建筑物、船舶、航空器 D. 建設(shè)用地使用權(quán) E. 依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn) 三、判斷正誤 1. 公民是指具有某一國(guó)家的國(guó)籍，根據(jù)該國(guó)的法律享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的自然人?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 2．非法人組織不具有法人資格，不能以自己的名義進(jìn)行民事活動(dòng)。【 】 對(duì) 錯(cuò) 3. 代理人須以代理人自身的名義進(jìn)行代理行為?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 4. 被代理人取得或恢復(fù)民事行為能力，則法定代理終止?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 5. 因重大誤解而訂立的合同是可撤銷(xiāo)合同?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 6. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上限，確定貸款利率并予以公告?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 7. 商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是發(fā)放貸款?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 8. 與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員談話制度是銀行業(yè)監(jiān)管的主要措施之一。【 】 對(duì) 錯(cuò) 9. 經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)、自營(yíng)業(yè)務(wù)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 10. 承銷(xiāo)證券的證券交易所是證券交易內(nèi)幕信息的知情人?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 11. 上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案屬于內(nèi)幕信息?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 12. 內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券，這不屬于內(nèi)幕交易。 【 】 對(duì) 錯(cuò) 13. 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格，這是基金管理人應(yīng)盡的職責(zé)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 14. 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)，這不屬于基金托管人的職責(zé)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 15. 基金合同應(yīng)當(dāng)包含爭(zhēng)議解決方式?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 16. 投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 17. 人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起三年。【 】 對(duì) 錯(cuò) 18. 境內(nèi)個(gè)人參與境外認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等所涉外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)通過(guò)其本人向外匯局申請(qǐng)獲準(zhǔn)后辦理?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 19. 境內(nèi)個(gè)人出售員工持股計(jì)劃所獲得的外匯收入，可以直接劃入員工個(gè)人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 20. 境內(nèi)個(gè)人作為保險(xiǎn)受益人所獲外匯保險(xiǎn)項(xiàng)下的賠償或給付的保險(xiǎn)金，可以存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，也可以結(jié)匯?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 22. 外國(guó)銀行分行在中國(guó)境內(nèi)不得開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 23. 期貨公司應(yīng)為每一個(gè)客戶單獨(dú)開(kāi)立專(zhuān)門(mén)的賬戶，設(shè)置交易密碼，不得混碼交易?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 24. 客戶可以通過(guò)書(shū)面、電話、互聯(lián)網(wǎng)的方式向期貨公司下達(dá)指令?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 25. 期貨公司不得為其股東或關(guān)系人提供融資、擔(dān)保?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 26. 保險(xiǎn)公司可以要求保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)投保與其代理業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 27. 個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下（含）的、可以在銀行直接辦理?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 28. 保險(xiǎn)賠款所得不需交納個(gè)人所得稅?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 29. 扣繳義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定辦理本單位員工全額扣繳申報(bào)，非本單位人員不在此列。【 】 對(duì) 錯(cuò) 30. 債務(wù)人可以將有權(quán)處分的應(yīng)收賬款出質(zhì)?！尽? 】 對(duì) 錯(cuò) 30 / 3
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