【正文】 卡片有效期。牡丹專用卡有效期延長后的年費由各行比照牡丹信用卡年費標(biāo)準(zhǔn)收取。需要改革牡丹專用卡處理方式的分行，可執(zhí)行上述規(guī)定并據(jù)此做好有關(guān)程序的修改工作；其他分行可繼續(xù)執(zhí)行原《中國工商銀行牡丹專用卡業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。請將此文轉(zhuǎn)發(fā)所轄發(fā)卡機構(gòu)。返回中國工商銀行財會部信用卡部關(guān)于牡丹卡授權(quán)業(yè)務(wù)的補充規(guī)定 1996931996年9月3日，中國工商銀行財會部各省、自治區(qū)、直轄市分行會計處（信用卡處），計劃單列市分行信用卡部：最近，一些分行信用卡部在授權(quán)業(yè)務(wù)中執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，超限額授權(quán)，給銀行資金造成了風(fēng)險。為保證銀行資金安全，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險，現(xiàn)對牡丹卡授權(quán)業(yè)務(wù)補充規(guī)定如下：一、不準(zhǔn)利用牡丹卡帳戶通過授權(quán)進行協(xié)議透支（超透支限額貸款）。二、一般情況下，授權(quán)人員應(yīng)在透支限額以內(nèi)進行授權(quán)；對超過透支限額但持卡人信譽良好且無風(fēng)險的交易可超透支限額授權(quán)。超透支限額授權(quán)的權(quán)限分為三級：一般授權(quán)人員為第一級，權(quán)限為超過透支限額1000元（含）以內(nèi)；授權(quán)部門主管為第二級，權(quán)限為超過透支限額3000元（含）以內(nèi)；信用卡部主管為第三級，權(quán)限為超過透支限額限以內(nèi)進行授權(quán)，超過第一級授權(quán)權(quán)限的必須是兩級共同授權(quán)，即第一級和第二級或第一級和第三級。三、授權(quán)人員要忠于職守，堅持原則，對他人或上級嚴重違反規(guī)定超限額授權(quán)的要求，應(yīng)予拒絕；對他人或上級嚴重違反授權(quán)規(guī)定的要求，應(yīng)向總行信用卡部舉報（舉報電話：010－68454373）四、授權(quán)人員對因不遵守授權(quán)規(guī)定造成的損失，應(yīng)承擔(dān)責(zé)任；對他人或上級違反授權(quán)規(guī)定的要求不予拒絕而造成的損失，也應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。五、各行要保證授權(quán)人員的職權(quán)不受侵犯，任何人不得對授權(quán)人員打擊報復(fù)。六、各行要對忠于職守、堅持原則、做出顯著成績的授權(quán)人員，給予精神或物質(zhì)獎勵。本規(guī)定自文到之日起實行，各發(fā)卡機構(gòu)必須對超限額透支的帳戶進行清理；以前辦理的協(xié)議透支不得再續(xù)辦手續(xù)。同時，各發(fā)卡機構(gòu)要加強對授權(quán)業(yè)務(wù)和超限額透支業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督，保證授權(quán)業(yè)務(wù)補充規(guī)定切實貫徹執(zhí)行。對此，各省、自治區(qū)信用卡處（會計處）要對所轄發(fā)卡機構(gòu)的執(zhí)行情況進行監(jiān)督。此文請轉(zhuǎn)發(fā)所轄發(fā)卡機構(gòu)執(zhí)行。返回中國工商銀行關(guān)于印發(fā)《中國工商銀行金庫管理規(guī)定》的通知 19964241996年4月24日，中國工商銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行：為了進一步加強金庫管理，確保國家資財?shù)陌踩?，嚴防各類?jīng)濟案件的發(fā)生，總行制定了《中國工商銀行金庫管理規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織學(xué)習(xí)，嚴格遵照執(zhí)行。附：中國工商銀行金庫管理規(guī)定第一章 總 則第一條 為了加強金庫管理，確保庫款和實物的安全，保障業(yè)務(wù)的正常進行，依據(jù)《中國工商銀行出納制度》的原則，特制定本規(guī)定。第二條 本規(guī)定所指金庫，包括本行各營業(yè)機構(gòu)為辦理出納業(yè)務(wù)設(shè)置的業(yè)務(wù)庫，各管理行對所轄行處辦理內(nèi)部現(xiàn)金調(diào)撥設(shè)置的中心調(diào)撥庫，以及代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)設(shè)置的發(fā)行基金保管庫。代理人民銀行發(fā)行基金保管庫的管理，除執(zhí)行本規(guī)定外，還應(yīng)執(zhí)行人民銀行貨幣發(fā)行制度規(guī)定。第三條 金庫保管的范圍：人民幣和外幣現(xiàn)鈔、金銀、有價證券、票樣、真假幣鑒別手冊、假幣、代保管貴重物品。凡屬金庫保管范圍的保管品，均須分類逐項建立保管帳簿，會計建立相應(yīng)的表內(nèi)、表外科目帳簿，序時記載，及時核對，互相制約。第四條 金庫是工商銀行的要害部位，其集中保管的大量現(xiàn)鈔、貴重物品，是工商銀行資產(chǎn)的重要組成部分。因此，各級行必須對金庫管理工作給予高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)，嚴格管理，做好安全防范工作，做到堅固可靠，管理嚴密，責(zé)任明確，確保帳款相符、帳實相符，帳帳相符。第二章 金庫庫房建設(shè)、設(shè)施及安全標(biāo)準(zhǔn)第五條 金庫庫房（以下簡稱“庫房”）必須建在本行樓（院）內(nèi)，不得直接接觸其他單位和居民住宅，不得裸露于公共場所，庫體上下、四周環(huán)境應(yīng)安全可靠。第六條 庫房一律采用鋼筋混凝土六面澆筑結(jié)構(gòu)，鋼筋直徑不小于12ｍｍ，雙排編網(wǎng)，水泥標(biāo)號不低于Ｃ30號，墻體厚度不小于300ｍｍ，頂?shù)缀穸炔恍∮?00ｍｍ。第七條 庫房面積、結(jié)構(gòu)一、庫房面積必須適應(yīng)業(yè)務(wù)開拓和發(fā)展的需要，使用面積最小不得小于10平方米。庫外必須設(shè)置辦理出入庫手續(xù)的業(yè)務(wù)室（場地）。二、業(yè)務(wù)庫與發(fā)行庫必須嚴格分開，分設(shè)金庫和庫門。三、庫房必須設(shè)置庫門和安全門（安全門應(yīng)設(shè)于庫門上方），庫門不得面對營業(yè)室柜臺。四、庫區(qū)應(yīng)設(shè)置守庫室。五、庫房必須設(shè)置外低內(nèi)高的“Ｓ”型通風(fēng)孔，孔徑不得超過200ｍｍ，外口距地面不低于2500ｍｍ，內(nèi)口不低于3000ｍｍ并裝有鐵箅防護。第八條 庫房必須安裝總行或省、自治區(qū)、直轄市分行定點廠生產(chǎn)的，符合總行制訂的庫門技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的專用庫門、柵欄門和安全門（備用應(yīng)急門）。庫門必須安裝三把總行定點廠生產(chǎn)的轉(zhuǎn)字密碼鎖或兩把專用庫門鎖和一把轉(zhuǎn)字密碼鎖。安全門可安裝兩把轉(zhuǎn)字密碼鎖或轉(zhuǎn)字密碼鎖和專用庫門鎖各一把。第九條 庫房安全設(shè)施配備齊全，管理良好。一、庫房內(nèi)外必須配備報警系統(tǒng)，金庫庫區(qū)應(yīng)逐步配備閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)、通訊聯(lián)防設(shè)施、防衛(wèi)器材等。二、庫內(nèi)一律安裝防爆燈，并保證足夠亮度。庫房電源開關(guān)應(yīng)設(shè)于庫房外，并有開關(guān)顯示。庫房應(yīng)配備應(yīng)急燈，應(yīng)急燈不得在庫內(nèi)充電。庫內(nèi)嚴禁使用明火。三、庫內(nèi)電源線不得裸露，庫區(qū)應(yīng)配備消防器材并定期檢查更換，保證有效。四、庫房應(yīng)配備吸濕機，防止庫款實物潮濕霉?fàn)€。第十條 新建、改建庫房前，應(yīng)將設(shè)計圖紙報市、地分行出納、保衛(wèi)部門審查批準(zhǔn)（附式一）。建造完畢由上述部門驗收，合格者由出納部門頒發(fā)準(zhǔn)用證（附式二）。第三章 金庫領(lǐng)導(dǎo)人員、管理人員設(shè)置、職責(zé)第十一條 出納業(yè)務(wù)庫和代理人民銀行發(fā)行基金保管庫庫房均設(shè)主任、副主任各一名，金庫主任由行長（主任）擔(dān)任，副主任由主管行長（主任）擔(dān)任。金庫主任、副主任名單報地市行出納（發(fā)行）部門備案（附式三），金庫主任、副主任變更時，亦應(yīng)及時上報。金庫主任、副主任的職責(zé)是：全面負責(zé)對金庫管理工作的領(lǐng)導(dǎo)，解決金庫管理工作中存在的問題；負責(zé)管庫人員配備、更換的審批和庫存現(xiàn)鈔、實物調(diào)出業(yè)務(wù)的審批；按要求查庫和參與開庫鎖庫，妥善保管備用鑰匙；做好安全防范工作，防止各類事故案件的發(fā)生。出納科（股）長在庫主任、副主任領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)金庫的具體組織管理工作，庫款實物出入庫業(yè)務(wù)的審批和日常檢查監(jiān)督工作。第十二條 金庫應(yīng)配備正式管庫員兩名，預(yù)備管庫員兩名。管庫員應(yīng)保持相對穩(wěn)定。管庫員（預(yù)備管庫員）須由政治可靠、責(zé)任心強、熟悉業(yè)務(wù)并具有三年以上出納（或會計）專業(yè)年限的本行正式行員擔(dān)任。經(jīng)出納部門推薦，人事部門審查，金庫主任批準(zhǔn)，報地市行出納（發(fā)行）部門備案（附式四、五）。凡審查批準(zhǔn)任用的管庫員（預(yù)備管庫員）由地市行頒發(fā)《管庫人員證》（附式六），實行持證上崗。管庫員必須服從領(lǐng)導(dǎo)，忠于職守，遵章守紀，做好金庫日常管理工作。第四章 庫門鎖、鑰匙和轉(zhuǎn)字密碼鎖密碼管理的規(guī)定第十三條 每把庫門鎖應(yīng)配兩套鑰匙，一套為使用鑰匙，一套為備用鑰匙。使用鑰匙按下列規(guī)定管理：一、兩把使用鑰匙由兩名管庫員分別掌管，工作中隨身攜帶，做到自開、自鎖、自管，嚴禁置于它處或交他人代開、代鎖、代管。二、工作結(jié)束后，庫鑰匙一律放入專用保險柜內(nèi)。存放使用鑰匙的保險柜，要求高度不低于700ｍｍ，內(nèi)設(shè)分格，兩把鑰匙分放分鎖。分格鑰匙，保險柜門鑰匙或轉(zhuǎn)字密碼鎖由兩名管庫員分別妥善掌管。該保險柜應(yīng)放置在守衛(wèi)人員和報警、監(jiān)控設(shè)備所能控制的范圍之內(nèi)，由守衛(wèi)人員負責(zé)看守。三、兩把使用鑰匙實行專人保管，單線傳遞。即：將管庫員和預(yù)備管庫員分成Ａ、Ｂ兩組，Ａ組管庫員負責(zé)掌管交接正（上孔）鑰匙；Ｂ組管庫員負責(zé)掌管交接副（下孔）鑰匙。兩組管庫員不得串組執(zhí)行管庫任務(wù)。第十四條 轉(zhuǎn)字密碼使用、管理的規(guī)定一、使用三副轉(zhuǎn)字密碼鎖的庫房，兩名管庫員各掌管一副鎖的密碼，另一副鎖的密碼由金庫副主任掌管；使用兩把庫門鎖和一副轉(zhuǎn)字密碼鎖的金庫，應(yīng)由兩名管庫員各掌管一把庫鎖鑰匙，轉(zhuǎn)字鎖密碼由金庫副主任掌管。二、轉(zhuǎn)字密碼應(yīng)嚴格管理，做到自開自鎖，嚴禁泄密，開啟時嚴禁他人旁觀。三、金庫副主任掌管轉(zhuǎn)字密碼鎖必須做到營業(yè)開始前負責(zé)開庫，營業(yè)終了負責(zé)最后鎖庫。金庫副主任因公外出可由金庫主任或總會計臨時代管，嚴禁由出納科（股）長、管庫員代管。第十五條 庫門鎖和轉(zhuǎn)字密碼鎖的密碼應(yīng)定期或不定期更換。一、庫鑰匙丟失必須查明原因，追究責(zé)任，由地市行負責(zé)及時派人更換庫鎖。二、掌管轉(zhuǎn)字密碼鎖人員變更時，應(yīng)立即更換轉(zhuǎn)字鎖密碼，不得沿用舊密碼；掌管人員不變的情況下，密碼使用期亦不得超過一年。出納科（股）長負責(zé)掌管更換密碼鎖的鑰匙。三、更換庫鎖和轉(zhuǎn)字鎖密碼時，應(yīng)同時收回備用鑰匙，廢止舊密碼副本，重新封裝、上繳新備用鑰匙和密碼副本，并做好登記工作。第十六條 管庫員之間的交接，須經(jīng)科（股）長批準(zhǔn)，辦理實物交接和庫鑰匙交接登記手續(xù)。管庫員使用密碼鎖的，必須廢止離崗管庫員使用的密碼，啟用上崗管庫員使用的密碼。第十七條 備用鑰匙（含密碼副本，下同）管理。一、縣支行所屬辦事處、營業(yè)所及本行金庫備用鑰匙交縣支行行長密封后集中入專用保險柜保管；城市分理處金庫備用鑰匙，交城市辦事處主任（行長）密封后集中入專用保險柜保管；城市辦事處金庫備用鑰匙交市行主管行長密封后集中入專用保險柜保管。二、上繳的備用鑰匙分別密封，注明日期，加蓋庫主任或副主任、以及管庫員名章和行處公章，與接收行庫主任和管庫員當(dāng)面交接清楚，并認真登記備查。三、備用鑰匙除特殊情況不得啟封動用，必須啟用時，須經(jīng)庫主任批準(zhǔn)。啟用時，應(yīng)由庫主任或副主任及管庫員共同拆封、并記錄重要物品交接登記簿（見出納制度附式22），啟用后，應(yīng)立即重新封裝上繳。四、轉(zhuǎn)字鎖密碼副本一律交上級行行長保管。安全門鑰匙按備用鑰匙管理規(guī)定管理。第五章 庫存現(xiàn)鈔、實物管理第十八條 凡屬于金庫保管范圍的現(xiàn)鈔、實物，營業(yè)終了后必須全部入庫保管。第十九條 庫房應(yīng)保持整潔，各種現(xiàn)鈔、實物按品種、類別嚴格分開，碼放整齊，嚴禁存放規(guī)定范圍以外的其他物品，做到管理規(guī)范，不錯不亂。第二十條 人民幣現(xiàn)鈔保管。一、凡入庫錢捆要達到點準(zhǔn)、挑凈、■齊、捆緊，蓋章清楚的標(biāo)準(zhǔn)。二、成箱（袋）款應(yīng)封裝整齊，分類別碼放；成捆款按券別分完整券，損傷券分類碼放，做到規(guī)格一致，便于核對；五十元以上大面額成把款入庫時，管庫員必須當(dāng)面清點并更換腰條，入箱加鎖單獨保管，大面額成把流通券應(yīng)及時出庫給付款專柜，不得長期留存庫內(nèi)。三、付款專柜和合尾專柜的款箱必須雙人加鎖入庫保管、出入庫記庫存帳的憑出入庫票辦理出入庫手續(xù)（收款專柜空箱上柜）收付款專柜款箱中午均須入庫寄存保管并要辦理交接登記手續(xù)。四、凡現(xiàn)鈔出入庫，必須憑出入庫票辦理。出入庫票由出納經(jīng)辦人員填制，要求逐項填寫，簽章齊全，經(jīng)出納科（股）長簽批后交管庫員辦理出入庫。管庫員辦理出入庫業(yè)務(wù)時，應(yīng)堅持換人復(fù)核，出入庫完畢后，憑出入庫票序時逐筆登記庫存簿。五、金庫庫存應(yīng)根據(jù)收付業(yè)務(wù)量的季節(jié)性變化合理核定庫存限額，保證支付，提高現(xiàn)金綜合運用率。第二十一條 儲蓄備付金款包應(yīng)由儲蓄部門匯總裝箱，與庫房辦理寄存入庫手續(xù)。第二十二條 外幣現(xiàn)鈔的保管和出入庫比照人民幣現(xiàn)鈔保管、出入庫手續(xù)辦理。第二十三條 金銀的保管、出入庫應(yīng)嚴格執(zhí)行《出納制度》的有關(guān)規(guī)定。金銀對牌一律入庫保管，為明確責(zé)任，可由經(jīng)辦人員專箱加鎖入庫，出入庫均應(yīng)辦理交接手續(xù)。第二十四條 預(yù)約付款現(xiàn)鈔應(yīng)逐包加封，當(dāng)日寄存入庫，次日出庫。入、出庫時須核對包數(shù)及總金額，認真辦理交接手續(xù)。第二十五條 有價證券保管。一、有價證券按類別、年度和未發(fā)行、待銷毀等分類保管，成箱（捆）有價證券的封裝、碼放要求與人民幣現(xiàn)鈔相同。不足捆的有價證券應(yīng)由經(jīng)辦人員裝箱加鎖入庫保管。二、有價證券出入庫必須憑有價證券調(diào)撥通知單依照人民幣出入庫辦法辦理正式出入庫手續(xù)。三、庫存有價證券應(yīng)經(jīng)常清理，對過期、失效的有價證券應(yīng)及時提請有關(guān)部門組織上繳、銷毀，不得逾期留存庫內(nèi)。第二十六條 票樣和真假幣鑒別手冊，要建立分類保管登記簿，使用時嚴格辦理交接手續(xù)。沒收待繳的假幣由出納科（股）長，或指定專人負責(zé)，逐筆登記，專箱加鎖寄存入庫保管，做到定期上繳，嚴防流失。第二十七條 凡金庫保管的現(xiàn)鈔和實物須按規(guī)定進行結(jié)庫：一、每日營業(yè)終了、大宗款項出入庫后以及查庫人員查庫后，管庫員必須進行結(jié)庫；不經(jīng)常發(fā)生業(yè)務(wù)的庫存實物，應(yīng)在發(fā)生業(yè)務(wù)后即行結(jié)庫；較長時間無業(yè)務(wù)的庫存實物，每月至少結(jié)庫一次。二、結(jié)庫時必須堅持換人復(fù)核，并與庫存簿或登記簿核對。庫存簿或登記簿由管庫員雙人簽章并與會計相應(yīng)帳戶余額核對，日終結(jié)庫無誤后由會計人員在相應(yīng)欄內(nèi)簽章。第六章 金庫安全管理第二十八條 金庫必須堅持雙人管庫的規(guī)定，兩名管庫員應(yīng)認真負責(zé)，分工明確，同進同出，互相監(jiān)督。金庫保管的現(xiàn)鈔、實物，任何人無權(quán)挪做它用，金庫嚴禁白條抵做庫存。第二十九條 非管庫人員進入金庫的規(guī)定一、出入庫業(yè)務(wù)的交接手續(xù)一律在金庫門外辦理。二、除金庫主任、副主任、管庫人員或經(jīng)批準(zhǔn)的查庫人員外，其他任何人不得進入庫房。確需進庫時，應(yīng)經(jīng)庫主任或副主任批準(zhǔn)，并登記姓名、時間、事由等備查。三、遇有大宗出入庫業(yè)務(wù)，管庫員搬運確有困難時，經(jīng)金庫主任或副主任批準(zhǔn)，可臨時指定本行人員進庫協(xié)助搬運。出入庫完畢，管庫員應(yīng)立即結(jié)庫，無誤后，搬運人員方可撤離。第三十條 金庫庫房、設(shè)備和設(shè)施的安全管理實行分工負責(zé)制。一、庫鎖、轉(zhuǎn)字密碼鎖的安裝、更換和維修由上級行或本行指定人員負責(zé)，進行完畢要詳細記錄備查。嚴禁外部人員接觸，以防失密或損壞。二、庫內(nèi)的安全狀況由管庫員負責(zé)，隨時檢查，嚴防發(fā)生火災(zāi)、水浸、霉?fàn)€、蟲蛀、鼠咬、盜竊和差錯事故。三、庫房周圍環(huán)境以及閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)、報警裝置、通訊防范設(shè)備、防衛(wèi)器材、防火器材，由保衛(wèi)部門指定專人負責(zé)管理，經(jīng)常檢查，發(fā)現(xiàn)隱患及時上報或處理，切實做好安全防范工作，保障庫款安全。第三十一條 為切實保障非營業(yè)時間金庫的安全，必須做到：一、營業(yè)終了閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)和報警裝置等由保衛(wèi)部門負責(zé)啟動，保證靈敏有效。二、出納延時收款和節(jié)假日收款，應(yīng)加強安全保衛(wèi)工作。除營業(yè)需要外，節(jié)假日嚴禁開庫。三、非營業(yè)時間應(yīng)有二名守庫員武裝守庫，守庫人員要認真遵守守庫制度，保持警惕，高度負責(zé)。四、管庫員不