【正文】 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得向非金融企業(yè)投資?！保ǘ蹲C券投資基金法》應(yīng)盡快出臺(tái)《證券投資基金法》已列入《九屆全國(guó)人大常委會(huì)立法規(guī)劃》，它的出臺(tái)對(duì)完善基金業(yè)的準(zhǔn)入機(jī)制，爭(zhēng)取擴(kuò)大基金管理公司的股東范圍，將商業(yè)銀行涵蓋在內(nèi)具有重要的助益?！蹲C券投資基金法》（草案）關(guān)于基金管理公司設(shè)立和基金管理資格的規(guī)定集中在第117兩個(gè)條文。第16條是對(duì)基金管理公司設(shè)立條件的規(guī)定，主要有以下六個(gè)條件：（1）符合公司法的有關(guān)規(guī)定；（2） 實(shí)收資本不低于一億元人民幣；（3） 有足夠取得基金從業(yè)資格的人員；（4）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（5） 有完善的內(nèi)部控制制度；（6）法律，行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。雖然草案較1997年《證券投資基金管理暫行辦法》提高了設(shè)立門(mén)檻（由一千萬(wàn)元實(shí)收資本提升為一億元人民幣），但對(duì)資力雄厚、管理科學(xué)的大多數(shù)商業(yè)銀行而言，上述條件均不存在任何問(wèn)題。第17條是對(duì)除基金管理公司以外其它主體申請(qǐng)基金管理資格的規(guī)定：“基金管理公司以外的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金管理資格，除應(yīng)當(dāng)具備前條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)設(shè)有獨(dú)立的基金管理部門(mén)，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。”這條規(guī)定被認(rèn)為是一條突破性的規(guī)范，因?yàn)閺姆刹莅傅淖置婧x上看，這一規(guī)定意味著在證監(jiān)機(jī)構(gòu)的授權(quán)或批準(zhǔn)下，除基金管理公司以外的其它金融機(jī)構(gòu)（草案未排除商業(yè)銀行）可以直接成為基金管理人。雖然受限于《商業(yè)銀行法》的限制性規(guī)定，這一作法暫不可行，但草案的上述突破性規(guī)定的確為商業(yè)銀行參與基金業(yè)務(wù)，成為基金管理人，進(jìn)而朝“全能銀行”方向發(fā)展提供了充分的想像空間?？傮w而言，《證券投資基金法》草案對(duì)商業(yè)銀行投資基金管理公司不僅沒(méi)有限制，而且頗有助益，其對(duì)基金管理公司設(shè)立條件和基金管理資格的規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行投資基金管理公司的活動(dòng)不存在任何實(shí)質(zhì)性障礙，因此其盡早出臺(tái)對(duì)商業(yè)銀行的基金業(yè)務(wù)的拓展是有益的。（三）《證券法》的修改與完善這是一個(gè)遠(yuǎn)期目標(biāo)，主要是增加銀行參與組建證券公司的條款，為銀行以異業(yè)子公司的形式參與基金業(yè)務(wù)掃清障礙。至于第133條“禁止銀行資金違規(guī)入市”的條款，仍可以保留。因?yàn)樵试S銀行投資基金管理公司或證券公司，只是允許銀行對(duì)非銀行金融實(shí)體進(jìn)行投資，獲得后者的控制權(quán)，并不意味著銀行的資金可以由此自由進(jìn)入股市，實(shí)體的聯(lián)結(jié)只是為資金由貨幣市場(chǎng)流向資本市場(chǎng)提供一個(gè)平臺(tái)，至于何時(shí)實(shí)現(xiàn)這種流動(dòng)，在有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范制度未設(shè)立和健全的情況下，還是持審慎的態(tài)度為好。（四）其它相關(guān)證券管理法規(guī)條例的修改與完善其它相關(guān)證券管理法規(guī)主要指國(guó)務(wù)院和證監(jiān)部門(mén)根據(jù)上述法律所制定的一些補(bǔ)充性法規(guī)和條例，如《證券投資基金管理暫行辦法》、《關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司主發(fā)起人有關(guān)事項(xiàng)的通知》等。這些法規(guī)條例的問(wèn)題主要在于對(duì)申請(qǐng)發(fā)起設(shè)立基金管理公司的發(fā)起人范圍限定得過(guò)于狹窄，僅僅局限于證券公司和信托投資公司兩類(lèi)主體。如《證券投資基金管理暫行辦法》第24條規(guī)定設(shè)立基金管理公司首要條件就是主要發(fā)起人為按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司；證監(jiān)會(huì)基金管理部《關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司主發(fā)起人有關(guān)事項(xiàng)的通知》也將主發(fā)起人局限于證券公司和信托投資公司兩類(lèi)。這樣的規(guī)定主要受制于《商業(yè)銀行法》等基本法律的禁止性規(guī)定，因此《商業(yè)銀行法》等法律的修改和完善是這些證券管理法規(guī)條例修改的前提。七、對(duì)商業(yè)銀行投資基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管與控制（一）確立商業(yè)銀行與基金管理公司“資本雙充足”原則。一般認(rèn)為，資本充足性是金融機(jī)構(gòu)防范風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)，相應(yīng)地資本充足性監(jiān)管也就成為審慎監(jiān)管至關(guān)緊要的一個(gè)環(huán)節(jié)。商業(yè)銀行投資基金管理公司資本充足性監(jiān)管的特殊性在于對(duì)商業(yè)銀行和基金管理公司必須實(shí)行“資本雙充足”原則，如此才能保 安全生產(chǎn)行政復(fù)議程序 我國(guó)的公益事業(yè)包括四個(gè)大類(lèi)的事項(xiàng) 國(guó)際貿(mào)易行政訴訟的主要特征是什么 關(guān)于實(shí)施行政處罰的主體要求的解釋 農(nóng)民進(jìn)城務(wù)工后原承包的土地，村組織能否收回 法院強(qiáng)制執(zhí)行有期限限制嗎 行政訴訟管轄范圍與條件 行政復(fù)議第三人需要滿足什么條件 行政拘留多少時(shí)間內(nèi)通知家屬 非訴行政案件的執(zhí)行 特許經(jīng)營(yíng)合同特征及依據(jù)有哪些 公民 進(jìn)口音像制品報(bào)審流程是什么 交通事故賠償案件代理律師費(fèi)怎么收 行政拘留復(fù)議超期限怎么辦 什么叫判決 行政復(fù)議申請(qǐng)人資格要求及申請(qǐng)方式 行政訴訟法第1章第33節(jié)標(biāo)題：被告舉證責(zé)任 以暴力 法律是如何規(guī)定(2018)特許行業(yè)的 當(dāng)代行政訴訟的共同特點(diǎn) 特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議的內(nèi)容有哪些 對(duì)擅自鑿井取用地下水的行為如何處理 長(zhǎng)沙“房屋維修基金行政訴訟案”一審宣判 如何依法獨(dú)立行使檢察權(quán) 對(duì)我國(guó)滯納金制度的思考 行政復(fù)議被申請(qǐng)人主要情形 對(duì)違紀(jì)行為的調(diào)查流程 書(shū)面審理 勞動(dòng)仲載強(qiáng)制執(zhí)行公司沒(méi)錢(qián)咋辦 略論當(dāng)下國(guó)情如何構(gòu)建我國(guó)行政調(diào)解 政府采購(gòu)的原則 法律可以設(shè)定的行政處罰包括了哪些 最高人民法院關(guān)于印發(fā)《民事 國(guó)外行政復(fù)議制度比較 我國(guó)的產(chǎn)品質(zhì)量認(rèn)證標(biāo)志有什么 行政訴訟質(zhì)證的內(nèi)容和方式 經(jīng)濟(jì)糾紛被法院強(qiáng)制執(zhí)行一般被關(guān)多久 行政復(fù)議制度的新進(jìn)展 考研被指作弊取消成績(jī)安徽考生狀告國(guó)務(wù)院學(xué)位委今日輸官司 債務(wù)糾紛強(qiáng)制執(zhí)行期限是多久 公安行政復(fù)議向哪一級(jí)機(jī)關(guān)申請(qǐng) 檢察官的范圍的法律規(guī)定2018最新 行政訴訟法第1章第15節(jié)標(biāo)題：高級(jí)人民法院一 特許經(jīng)營(yíng)授權(quán)許可的內(nèi)容有哪些 為什么不得隨意扣留公民的居民身份證 為什么程序權(quán)義和實(shí)體權(quán)義相對(duì)應(yīng) 強(qiáng)制險(xiǎn)過(guò)期多久才處罰 協(xié)助招商引資者狀告縣政府要求兌付370萬(wàn)獎(jiǎng)金 行政復(fù)議中的時(shí)限規(guī)定 行政拘留停止執(zhí)行的條件是什么 什么叫國(guó)庫(kù) 誰(shuí)能介紹一下“行政公益訴訟” 行政處罰強(qiáng)制執(zhí)行期限是什么時(shí)候 對(duì)冒充專利行為如何處罰 什么是訴權(quán) 撫養(yǎng)費(fèi)強(qiáng)制執(zhí)行期限是多久 申請(qǐng)人撤回行政復(fù)議申請(qǐng)的條件是什么 對(duì)行政機(jī)關(guān)工作人員的獎(jiǎng)懲 行政拘留的復(fù)議期限是多久 縣政府行政復(fù)議機(jī)構(gòu)及其職責(zé) 申請(qǐng)護(hù)照需要多少時(shí)間 執(zhí)行追繳違法所得法條是什么樣子的 律師在代理行政訴訟中的地位如何 外國(guó)人怎樣申領(lǐng)口岸簽證 貴州擬建行政復(fù)議工作責(zé)任制不告知申請(qǐng)權(quán)算違反法定程序 政府免費(fèi)教科書(shū)體現(xiàn)義務(wù)教育的本意 一事不再罰有哪些原則 2018年上海退休人員養(yǎng)老金補(bǔ)貼 什么是特種行業(yè) 特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的概述是什么 交通行政復(fù)議責(zé)任追究管理辦法 民族自治地方的人大及其常委會(huì)有什么特殊權(quán)限 行政處罰一般程序的適用范圍 對(duì)學(xué)校 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