【正文】 A、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；B、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的、虛假證明文件的C、夸大自身還貸能力的 D、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；86. 《中華人民共和國刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢行為包括（ABCD）A、提供資金賬戶的 B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 　 C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D、協(xié)助將資金匯往境外的87. 金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以采取的措施有（ACD）A、客戶身份識(shí)別 B、反洗錢偵查 C、大額和可疑交易報(bào)告 D、保存客戶身份資料及交易記錄88. 可以掛失止付的票據(jù)有（ABCD）。 A、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票 B、轉(zhuǎn)帳支票 C、已承兌的商業(yè)匯票 D、現(xiàn)金支票 “現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票89. 需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)的賬戶除基本存款賬戶外，還有（ABD）。 A、臨時(shí)存款賬戶 B、預(yù)算單位專用存款賬戶 C、注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立賬戶 D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算賬戶90. 下列____可以支取現(xiàn)金。（ACD）A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶 91. 支付結(jié)算的原則是____。（ABC） A、恪守信用，履約付款 B、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配 C、銀行不墊款 D、為客戶保密 92. 賬外經(jīng)營主要表現(xiàn)為哪幾種情形？（ABCD）A、辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映B、將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理C、經(jīng)營收入未列入會(huì)計(jì)賬冊D、其他方式的賬外經(jīng)營行為93. 《票據(jù)法》中所指的票據(jù)包括____。（ABCD） A、支票 B、本票 C、銀行匯票 D、商業(yè)匯票 94. 下列可用于異地結(jié)算的支付結(jié)算工具有（BCD）。 A、支票 B、銀行匯票 C、匯兌 D、商業(yè)匯票95. 根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，開戶單位在下述哪些范圍內(nèi)可以使用現(xiàn)金（ABD）。A、職工工資、各項(xiàng)工資性津貼 B、支付給個(gè)人的各種獎(jiǎng)金 C、購貨 D、收購單位向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品支付的款項(xiàng) 96. 下列不能辦理貼現(xiàn)的商業(yè)匯票有（ACD）。 A、未按規(guī)定記載必須記載事項(xiàng)的商業(yè)匯票 B、已背書轉(zhuǎn)讓的商業(yè)匯票 C、超過提示付款期的商業(yè)匯票 D、注明“不得轉(zhuǎn)讓”的商業(yè)匯票 97. 柜員辦理正式掛失時(shí)要核實(shí)“儲(chǔ)蓄存單（折）掛失止付申請書”上賬戶的___是否齊全、正確。（ABCD）A、賬號(hào) B、戶名 C、金額 D、地址98. 大額存取款業(yè)務(wù)：單筆提現(xiàn)金額在__元以上（不含），要審核、摘錄取款人身份證件；在__元以上（含），要審核、摘錄取款人身份證件，是否有預(yù)約記錄；在___元以上（含），要審核、摘錄取款人身份證件，大額存取款業(yè)務(wù)登記表。（ＡＣＤ）A、5萬 B、10萬 C、20萬 D、50萬99. 銀監(jiān)會(huì)提出的銀行業(yè)監(jiān)管理念包括：（ABC）A、管風(fēng)險(xiǎn) B、管法人 C、管內(nèi)控 D、管業(yè)務(wù) 100. 商業(yè)銀行有下列哪些變更事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：（ABCD）A、變更注冊資本　 B、變更名稱 C、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍　D、修改章程101. 根據(jù)崗位職責(zé)分工要求，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將以下哪些物品交給同事 （ABCD）A、自己保管的印章 B、自己保管的重要憑證 C、自己保管的交易密碼 D、自己保管的與自身職責(zé)有關(guān)的其他物品 102. 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由以下哪些因素造成的？ （ABC）A、人員因素 B、系統(tǒng)因素 C、流程因素 D、政治因素103. 案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么？(ABCD)A、發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情B、有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角C、按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間D、依法治理不準(zhǔn)講人情104. 違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的五重指：(ABCD)A、凡被檢查出的，從重處理B、凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理C、凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理D、凡新發(fā)生的案件，從重處理105. 違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的五輕指：(ABCD)A、本人能主動(dòng)交待或反映問題的B、認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的C、涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的D、自暴歷史陳案的106. 案件查處中必須堅(jiān)持的“三個(gè)必須”是指什么？(ABC)A、不管涉及到哪一級(jí)，案件都必須查清B、不管涉案人員是誰，犯錯(cuò)都必須處理C、只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究D、不管涉及到哪一級(jí)，案件金額都必須查清107. “一案四問責(zé)”指的是什么？(ABCD)A、對案發(fā)當(dāng)事人問責(zé)B、對相關(guān)制約人問責(zé)C、對內(nèi)部督察責(zé)任人問責(zé)D、對領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)108. 銀行業(yè)構(gòu)建案件防控長效機(jī)制情況主要包括四個(gè)方面：(ABCD)A、制度體系建設(shè)情況B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況C、信息體系建設(shè)情況D、糾錯(cuò)機(jī)制建設(shè)情況109. 《上海中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法（試行）》要求的“四到位”具體指什么？(ABCD)A、責(zé)任到位B、追究到位C、懲戒到位D、整改到位110. 《上海中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法（試行）》要求的“四項(xiàng)制度”具體指什么？(ABCD)A、賠（賠償）B、罰（罰款）C、走（開除）D、送（司法移送）111. 案件專項(xiàng)治理中的“四項(xiàng)制度”是什么？(ABCD)A、崗位輪換制度B、干部交流制度C、強(qiáng)制休假制度D、近親屬回避制度112. 哪些屬于案件防控的“五條防線”中的內(nèi)容？(ABCDE)A、在明確崗位職責(zé)、操作規(guī)范的基礎(chǔ)上，建立崗位自我約束防線B、按照職責(zé)分離、相互制約的原則，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線C、健全風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、稽核部門，全面推行會(huì)計(jì)主管委派制度，建立監(jiān)督檢查防線D、強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理部門的輔導(dǎo)、檢查職責(zé)，建立業(yè)務(wù)條線監(jiān)督防線E、提升管理技術(shù)手段和系統(tǒng)支持，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有部門的IT系統(tǒng)技術(shù)防線113. 銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？(ABCDEF)A、授權(quán)卡（柜員卡）B、印鑒密押C、空白憑證D、金庫尾箱E、查詢對賬F、輪崗休假114. 《上海中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法（試行）》要求的“六問責(zé)”具體指什么？(ABCDEF)A、問案件當(dāng)事人之責(zé)B、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責(zé)C、問知情人之責(zé)D、問業(yè)務(wù)管理部門監(jiān)督之責(zé)E、問內(nèi)審部門再監(jiān)督之責(zé)F、問案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)115. 銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？(ABCDEF)A、實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤B、將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤C、將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤D、將案件與經(jīng)營效益掛鉤E、將案件與銀行業(yè)評級(jí)掛鉤F、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤三、判斷題（共55道）1. 銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期；對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對錄像資料應(yīng)延長保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（答案：正確）2. 在發(fā)生庫款被盜的案件中，若銀行按照上級(jí)要求將金庫守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。（答案：錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)未轉(zhuǎn)移）3. 在一級(jí)法人的公司管理原則下，銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會(huì)議落實(shí)會(huì)議，以文件落實(shí)文件，全行一盤棋，無需根據(jù)地域、人員、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀、細(xì)化和整改。（答案：錯(cuò)誤）4. 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（答案：正確）5. 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（答案：錯(cuò)誤，操作風(fēng)險(xiǎn)）6. 授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)發(fā)。（答案：錯(cuò)誤，不得口頭授權(quán)）7. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬的六相符。凡賬務(wù)核對不一致的，應(yīng)當(dāng)立即糾正或報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)處理。（答案：錯(cuò)誤，應(yīng)當(dāng)按照權(quán)限進(jìn)行糾正）8. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（答案：正確）9. 為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，可以同時(shí)為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù)。（答案：錯(cuò)“不得”）10. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。（答案：正確）11. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。授權(quán)可以采取書面形式或其他形式。（答案：錯(cuò) 應(yīng)采取書面形式）12. 商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（答案：正確）13. 內(nèi)控制度要覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，重點(diǎn)崗位、主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品更要事先制定相關(guān)規(guī)章制度以準(zhǔn)確計(jì)算和評估風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然。（答案：正確）14. 要建立案件責(zé)任追究制度。對有案不查、瞞案不報(bào)、大案化小的，要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規(guī)行為要從重處罰。（答案：正確）15. 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“經(jīng)營優(yōu)先”的要求。（答案：錯(cuò)誤）正確為：“內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求?！?6. 商業(yè)銀行在辦理代客資金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶從事資金交易的權(quán)限和能力，獲取必要的履約保證，明確在市場變化情況下客戶違約的處理辦法和措施，為確保銷售順利，可向客戶簡略揭示有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。（答案：錯(cuò)誤）正確為：“商業(yè)銀行在辦理代客資金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶從事資金交易的權(quán)限和能力，向客戶充分揭示有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，獲取必要的履約保證，明確在市場變化情況下客戶違約的處理辦法和措施。”17. 單位存款保證金賬戶可作為結(jié)算賬戶使用，但不得支取現(xiàn)金。（答案：錯(cuò)誤）18. 凍結(jié)的單位存款不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息，扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)人；屬于贓款的，凍結(jié)期間不計(jì)付利息。（答案：正確）19. 根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（錯(cuò)誤，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)）20. 存款人注冊驗(yàn)資戶必須經(jīng)過人民銀行核準(zhǔn)。（答案：錯(cuò)誤）21. 以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。以背書轉(zhuǎn)讓取得的票據(jù)，持票人以背書的連續(xù)，證明其票據(jù)權(quán)利。（答案：正確）22. 背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。（答案：正確）23. 單位客戶一旦在本網(wǎng)點(diǎn)開立賬戶成功，就可以向其出售重要空白憑證。（答案：錯(cuò)誤）24. 當(dāng)日對外營業(yè)時(shí)間內(nèi)受理的收、付款憑證．必須當(dāng)天進(jìn)行賬務(wù)處理。（答案：正確）25. 銀行匯票喪失，失票人可以憑人民法院出具的其享有權(quán)利的證明，向出票銀行請求付款。（答案：正確）26. 未使用中國人民銀行規(guī)定格式的結(jié)算憑證，銀行不予受理。（答案：正確）27. 密碼掛失、印鑒掛失可由全行任一營業(yè)機(jī)構(gòu)受理。（答案：錯(cuò)誤） 28. 批量代發(fā)代扣業(yè)務(wù)：對已開立但尚未領(lǐng)取的卡、折，需指定專人專箱妥善保管，可代保管非“零”余額的活期儲(chǔ)蓄存折和電子借記卡。（答案：錯(cuò)誤）29. 本人持有效身份證件親自辦理個(gè)人網(wǎng)上銀行開戶簽約手續(xù)，申請使用數(shù)字證書，不得代辦。（答案：正確）30. 本人持有效身份證件和掛失申請書回執(zhí)聯(lián)親自辦理正式掛失解掛失、掛失補(bǔ)發(fā)或支取存款手續(xù)，不得代辦。（答案：錯(cuò)誤）31. 對于基層行就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行相關(guān)職能部室要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。（答案：正確）32. 對于未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作應(yīng)當(dāng)返原崗處理。（答案：錯(cuò)誤）33. 銀行對賬包括銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對賬。對賬崗位應(yīng)由記賬崗位兼任。（答案：錯(cuò)誤）34. 會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理人員發(fā)現(xiàn)員工異常行為后，及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。（答案：正確）35. 長款不入賬，短款墊款平賬。（答案：錯(cuò)誤）36. 對于房屋類抵押物，因按照雙人實(shí)地原則，至少按年對其實(shí)物狀態(tài)、價(jià)值變動(dòng)、權(quán)屬變化情況進(jìn)行現(xiàn)場核查和持續(xù)跟蹤。（答案：錯(cuò)誤）37. 流動(dòng)資金貸款不可以展期。（答案：錯(cuò)誤）38. 流動(dòng)資金貸款發(fā)生不良后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)清收處置，不得重組。（答案：錯(cuò)誤）39. 《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》實(shí)施前已簽訂借款合同但尚未按合同全部支付（即所余未撥付部分）的固定資產(chǎn)貸款、流動(dòng)資金貸款，必須自即日起嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的支付條件和方式。貸款人應(yīng)立即與相關(guān)當(dāng)事人主動(dòng)協(xié)商，采取有效措施，認(rèn)真落實(shí)貸款支付的要求。（答案：正確）40. 對于固定資產(chǎn)貸款，在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，單筆支付金額小于