商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)(1)-資料下載頁(yè)
2025-04-29 04:28本頁(yè)面
【正文】 ?????????bbqqB A SI SD A Y SiB A SI SD A Y SiF11F：遠(yuǎn)期匯率 S：即期匯率 iq：標(biāo)價(jià)貨幣匯率 Ib：基礎(chǔ)貨幣匯率 DAYS：即期日到遠(yuǎn)期日的天數(shù) BASISq：標(biāo)價(jià)貨幣天數(shù)計(jì)算慣例 BASISb：基礎(chǔ)貨幣天數(shù)計(jì)算慣例 遠(yuǎn)期匯價(jià) ? 外匯調(diào)期交易是指在一筆外匯交易中同時(shí)進(jìn)行即期和遠(yuǎn)期外匯買賣的交易行為。具體說(shuō)，當(dāng)外匯交易的一方從對(duì)方買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的即期外匯（遠(yuǎn)期外匯）時(shí)，交易的另一方也同時(shí)向?qū)Ψ交虻谌劫u出或買進(jìn)相同金額的遠(yuǎn)期外匯（即期外匯）。 ??????????????????????????????????????? 111bbqqB A S I SD A Y SiB A S I SD A Y SiSSFW W：調(diào)期匯率或互換點(diǎn)數(shù) 種類：即期對(duì)遠(yuǎn)期的外匯調(diào)期交易 遠(yuǎn)期（較短）對(duì)遠(yuǎn)期（較長(zhǎng)）的外匯調(diào)期交易 三、 衍生外匯交易 外匯掉期交易 ? 外匯期貨交易有具體的市場(chǎng)，比如國(guó)際貨幣市場(chǎng)和倫敦國(guó)際金融期貨交易所等 ； ? 是一種固定的、標(biāo)準(zhǔn)化的形式，具體體現(xiàn)在合同規(guī)模、價(jià)格、交割期限、交割地點(diǎn)均標(biāo)準(zhǔn)化，而非通過(guò)協(xié)商確定； ? 外匯期貨交易的買方只報(bào)買價(jià)，賣方只報(bào)賣價(jià)，并由交易所確定每日現(xiàn)價(jià)； ? 外匯期貨交易的遠(yuǎn)期合約大多很少交割，交割率甚至低于 1%； ? 外匯期貨交易的買賣雙方無(wú)直接合同責(zé)任關(guān)系，買賣雙方與清算所有合同責(zé)任關(guān)系； ? 外匯期貨交易是一種按一定比例的保證金進(jìn)行交易的方式。 外匯期貨交易是指在集中、有形的交易市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行的外匯期貨合約的交易。 外匯期貨合約是由交易雙方訂立的、約定在未來(lái)某日以成交時(shí)確定的匯率買賣一定數(shù)量的某種外匯的標(biāo)準(zhǔn)化合約。 外匯期貨交易 ? 買入期權(quán) （看漲期權(quán)） ? 賣出期權(quán) （看跌期權(quán)） ? 雙向期權(quán) ? 外匯現(xiàn)貨期權(quán)（現(xiàn)匯期權(quán)） 外匯期權(quán)、外匯股票期權(quán) 股價(jià)指數(shù)期權(quán)、債券期權(quán) ? 外匯期貨期權(quán) 外匯期貨合約、利率期貨合約 股價(jià)指數(shù)期貨合約 外匯期權(quán)交易是指以某種外幣或外匯期貨合約作為標(biāo)的物的期權(quán)交易行為。即在未來(lái)某一期限內(nèi)，外匯期權(quán)的買方和賣方按雙方商定的條件，比如一定的匯率，購(gòu)買或售出指定數(shù)量的外匯，期權(quán)買方獲得這種買賣權(quán)利的條件是向期權(quán)賣方支付一筆期權(quán)費(fèi)，無(wú)論是否執(zhí)行期權(quán)，期權(quán)費(fèi)均不予以退還。 外匯期權(quán)交易 ? 外匯互換交易是指互換雙方在事先預(yù)定的時(shí)間內(nèi)交換貨幣與利率的一種金融交易。雙方在期初按固定匯率交換兩種不同貨幣的本金，隨后在預(yù)定的日期內(nèi)進(jìn)行利息和本金的互換。 銀行在外匯互換交易中，可充當(dāng)交易一方，或充當(dāng)中介人。銀行通過(guò)貨幣互換可以降低籌資成本；通過(guò)貨幣互換工具消除其敞口風(fēng)險(xiǎn)，盡量避免匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)；貨幣互換屬表外業(yè)務(wù)，可以規(guī)避外匯管制、利率管制和稅收方面的限制。因此，近年來(lái)，這種交易在國(guó)際金融市場(chǎng)上發(fā)展迅速。 外匯互換交易 本章小結(jié) 商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)從廣義上來(lái)說(shuō)，是指所有涉及外幣或外國(guó)客戶的活動(dòng)。各國(guó)在從事國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)，往往視其開(kāi)放程度、實(shí)力、信用和戰(zhàn)略等因素來(lái)設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的組織機(jī)構(gòu)，常見(jiàn)的有國(guó)際業(yè)務(wù)部、國(guó)外分行、國(guó)外代表處、國(guó)外代理行、附屬銀行、國(guó)際財(cái)團(tuán)銀行等。 國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的復(fù)雜程度和不可預(yù)見(jiàn)性使其面臨著比銀行國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)更廣泛的風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)前國(guó)際銀行業(yè)正在謀求全球規(guī)范統(tǒng)一的金融監(jiān)管， 《 巴塞爾協(xié)議 》 （包括 2022年的《 新資本協(xié)議 》 ）和伙計(jì)火并基金組織正發(fā)發(fā)揮著積極的作用。 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的重要組成部分，商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算方式主要采用信用證、托收、匯兌三種，目前信用證結(jié)算是使用最為廣泛的國(guó)際貿(mào)易結(jié)算方式。 本章小結(jié) 貿(mào)易融資和國(guó)際銀團(tuán)貸款是商業(yè)銀行最主要的贏利性資金運(yùn)用業(yè)務(wù)，其中短期貿(mào)易融資具體包括進(jìn)出口押匯、打包放款、票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、保付代理等；長(zhǎng)期貿(mào)易融資則體現(xiàn)為出口信貸、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)；銀團(tuán)貸款則是商業(yè)銀行參與國(guó)際銀行業(yè)貸款競(jìng)爭(zhēng)所采用的主要形式。 外匯買賣是商業(yè)銀行重要和基本的國(guó)際業(yè)務(wù)，外匯交易的方式也隨著金融衍生工具的發(fā)展而不斷推陳出新，其中最基本的外匯交易方式有現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易、外匯期貨交易、外匯期權(quán)交易、外匯互換交易等。 本章思考題 1．商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的組織形式有哪些？ 2．目前在實(shí)現(xiàn)國(guó)際銀行業(yè)協(xié)同監(jiān)管方面已經(jīng)取得了哪些成就？ 3．國(guó)際結(jié)算的方式有哪些？簡(jiǎn)述各種結(jié)算方式的操作過(guò)程？ 4．國(guó)際貿(mào)易融資主要有哪些業(yè)務(wù)類型？ 5．什么是“福費(fèi)廷”業(yè)務(wù)？ 6．國(guó)際銀團(tuán)貸款的參與者有哪些？其業(yè)務(wù)操作程序是怎樣的？ 7．商業(yè)銀行的外匯交易種類有哪些？
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