【正文】 擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉分行并在同一城市設(shè)立代表處的董事會(huì)決議；（三）外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書；（四）擬關(guān)閉分行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；（五）擬任首席代表任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；（六）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。 第五節(jié) 支行關(guān)閉第九十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）申請(qǐng)人董事會(huì)已決議通過關(guān)閉支行；（二）具有有效的資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的方案。第一百條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行關(guān)閉支行的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百零一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉支行，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)前將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一式兩份）：（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書；（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉支行的董事會(huì)決議；（三）擬關(guān)閉支行資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；（四）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。 第六節(jié) 外國(guó)銀行代表處關(guān)閉第一百零二條 外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）申請(qǐng)人董事會(huì)已決議通過關(guān)閉代表處；（二）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已同意其申請(qǐng)；（三）具有有效的關(guān)閉方案及人員安置計(jì)劃。第一百零三條 外國(guó)銀行關(guān)閉代表處的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，并同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百零四條 外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉代表處，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)資料報(bào)送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書，特殊情況下，該申請(qǐng)書可以由授權(quán)簽字人簽署；（二）申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉代表處的董事會(huì)決議；（三）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書；（四）代表處關(guān)閉方案、人員安置計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；（五）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。 第五章 業(yè)務(wù)范圍第一節(jié) 開辦人民幣業(yè)務(wù)第一百零五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)和申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍兩種情形。第一百零六條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）提出申請(qǐng)前在中國(guó)境內(nèi)開業(yè)1年以上；（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。外國(guó)銀行分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，前款規(guī)定的期限自外國(guó)銀行分行設(shè)立之日起計(jì)算。外國(guó)銀行的一家分行已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，該外國(guó)銀行的其他分行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的，不受本條第一款第（一）項(xiàng)的限制。第一百零七條 已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)當(dāng)具備銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)營(yíng)對(duì)中國(guó)境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件外，還應(yīng)當(dāng)具備符合業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第一百零八條 由銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的申請(qǐng)，由外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料，同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百零九條 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份），同時(shí)抄送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（一份）：（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；（二）可行性研究報(bào)告；（三）擬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程；（四）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。第一百一十條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)初次經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者將人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍從除中國(guó)境內(nèi)公民以外客戶擴(kuò)大至中國(guó)境內(nèi)公民的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行籌備?；I備期為自獲準(zhǔn)之日起4個(gè)月。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)未能在4個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的，銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。外國(guó)銀行的1家分行已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的，該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)的分行在籌建期可以開展人民幣業(yè)務(wù)的籌備工作，經(jīng)所在地銀監(jiān)局驗(yàn)收合格后，可以在開業(yè)時(shí)提出經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。第一百一十一條 外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)。開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)將總行對(duì)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報(bào)送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并進(jìn)行籌備。籌備期為4個(gè)月。外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行經(jīng)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格后，憑所在地銀監(jiān)局出具的經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的確認(rèn)函到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更事宜。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行的支行在其總行或分行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)。開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)將總行或分行對(duì)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報(bào)送所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并進(jìn)行籌備?；I備期為4個(gè)月。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行的支行經(jīng)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格后，憑所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)出具的經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的確認(rèn)函到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更事宜。 第二節(jié) 發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具第一百一十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)外發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（三）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果真實(shí)準(zhǔn)確；（四）最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第一百一十三條 銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定，其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請(qǐng)資料連同審核意見報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百一十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)發(fā)行經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；（二）可行性研究報(bào)告；（三）債務(wù)、資本補(bǔ)充工具發(fā)行登記表；（四）申請(qǐng)人關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的董事會(huì)決議；（五）申請(qǐng)人股東關(guān)于發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具的董事會(huì)決議；（六）申請(qǐng)人最近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（七）募集說明書；（八）發(fā)行公告或者發(fā)行章程；（九）申請(qǐng)人關(guān)于本期債券償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告；（十）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的金融債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說明；（十一）在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的法律意見書；（十二）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。 第三節(jié) 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)第一百一十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為下列兩類：（一）基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；（二）普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。第一百一十六條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或者相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或者風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員應(yīng)當(dāng)專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；（三）有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備；（四）具有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；（五）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第一百一十七條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除具備本辦法第一百一十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）具有完善的衍生產(chǎn)品交易前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或者風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無不良記錄；（三）具有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；（四）具有完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理框架；（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。第一百一十八條 外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得其總行（地區(qū)總部）的正式授權(quán)，其母國(guó)應(yīng)當(dāng)具備對(duì)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架，其母國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力。外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十六條或者第一百一十七條規(guī)定的條件，其總行（地區(qū)總部）應(yīng)當(dāng)具備上述條件。同時(shí)該分行還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易等方面的正式授權(quán)應(yīng)當(dāng)對(duì)交易品種和限額作出明確規(guī)定；（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過對(duì)其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)平盤，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。第一百一十九條 銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第一百二十條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列申請(qǐng)資料（一式兩份）：（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；（二）可行性研究報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書或者展業(yè)計(jì)劃；（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容包括：、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)交易前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)分離的原則）和針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃；、新產(chǎn)品審批制度及流程；；；；；；，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵(lì)約束機(jī)制；、中臺(tái)、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃；（四）衍生產(chǎn)品交易會(huì)計(jì)制度；（五）主管人員和主要交易人員名單、履歷；（六）衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括但不限于：風(fēng)險(xiǎn)敞口量化規(guī)則或者風(fēng)險(xiǎn)限額授權(quán)管理制度；（七）第三方獨(dú)立出具的交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性測(cè)試報(bào)告；（八）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，若不具備本辦法第一百一十六條或者第一百一十七條所列條件，除報(bào)送其總行（地區(qū)總部）的上述文件和資料外，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列申請(qǐng)資料：（一）外國(guó)銀行總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；（二）除外國(guó)銀行總行另有明確規(guī)定外，外國(guó)銀行總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過總行（地區(qū)總部）交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)平盤，并由其總行（地區(qū)總部）負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。 第四節(jié) 開辦信用卡業(yè)務(wù)第一百二十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請(qǐng)開辦發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請(qǐng)開辦收單業(yè)務(wù)。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問責(zé)機(jī)制健全有效；（二）信譽(yù)良好，具有完善、有效的內(nèi)控機(jī)制和案件防控體系，最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和重大惡性案件；（三）具備符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和合格從業(yè)人員。高級(jí)管理人員中應(yīng)當(dāng)有具備信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的人員至少1名，具備開展信用卡業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理；（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技