【正文】 為支持評(píng)審結(jié)論的材料，一同上報(bào)給決策委員會(huì)。十、評(píng)審責(zé)任人可隨時(shí)調(diào)閱評(píng)審工作底稿，利用評(píng)審工作底稿的信息編制合同。十一、本規(guī)定二○○三年三月二十四日起施行。附件：工作底稿樣式：工作底稿目錄(代資料移交清單)企業(yè)名稱序 號(hào)資 料 名 稱份數(shù)頁數(shù)1234567891011121314151617備 注項(xiàng)目責(zé)任人（移交人）： 接收人： 年 月 日評(píng) 審 項(xiàng) 目 計(jì) 劃 企業(yè)名稱： 評(píng)審人姓名： 時(shí)間： 索引：G1序號(hào)根據(jù)申報(bào)資料發(fā)現(xiàn)的問題落實(shí)問題的方案企業(yè)重要事項(xiàng)記錄(談話記錄)企業(yè)名稱： 評(píng)審人姓名： 時(shí)間： 索引：G2狀 況 核 實(shí) 表企業(yè)名稱： 評(píng)審人姓名： 時(shí)間： 索引:G—3序序號(hào)問 題是與否說 明是否查看營業(yè)執(zhí)照原件營業(yè)執(zhí)照原件是否有近期年檢記錄企業(yè)是否存在著營業(yè)執(zhí)照所載內(nèi)容與實(shí)際不相符情況近期企業(yè)營業(yè)執(zhí)照內(nèi)容是否有所變動(dòng)銀行存款日記賬與對(duì)賬單數(shù)字是否一致不一致應(yīng)附對(duì)賬單和未達(dá)賬項(xiàng)調(diào)節(jié)表銀行存款日記賬與總賬金額是否一致總賬中銀行存款、現(xiàn)金與提交的會(huì)計(jì)報(bào)表貨幣資金數(shù)字是否一致應(yīng)收賬款（債權(quán)）數(shù)額比重是否較大較大金額應(yīng)記錄金額大的債務(wù)單位及欠債時(shí)間長期投資數(shù)額是否與申報(bào)資料數(shù)額一致不一致應(yīng)記錄原因賬目上短期借款與申報(bào)資料數(shù)據(jù)是否一致不一致應(yīng)記錄原因賬目上實(shí)收資本與申報(bào)資料所列股東投資是否一致不一致應(yīng)記錄原因企業(yè)納稅申報(bào)表的銷售收入欄金額與會(huì)計(jì)賬上的銷售收入是否一致不一致應(yīng)記錄原因會(huì)計(jì)核算是否實(shí)現(xiàn)電算化企業(yè)是否有涉訴企業(yè)項(xiàng)目是否列入863計(jì)劃說明級(jí)別企業(yè)項(xiàng)目是否列入火炬計(jì)劃說明級(jí)別企業(yè)項(xiàng)目是否獲獎(jiǎng)?wù)f明級(jí)別企業(yè)是否通過質(zhì)量體系認(rèn)證說明認(rèn)證單位企業(yè)是否使用管理軟件企業(yè)項(xiàng)目是否有專利證書企業(yè)項(xiàng)目是否有著作權(quán)證書企業(yè)項(xiàng)目是否有商標(biāo)權(quán)證書反擔(dān)保房產(chǎn)是否有房產(chǎn)證反擔(dān)保設(shè)備是否有發(fā)票等所有權(quán)證明財(cái)務(wù)報(bào)告重要項(xiàng)目核實(shí)記錄企業(yè)名稱： 評(píng)審人姓名： 時(shí)間： 索引：C—1 報(bào)表項(xiàng)目名稱報(bào)表金額明細(xì)賬科目明細(xì)賬金額說 明合 計(jì)評(píng)審部職責(zé)與業(yè)績考核辦法一、部門職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)公司受理的企業(yè)和項(xiàng)目的調(diào)查、評(píng)價(jià)、審核、合同編制、簽約、監(jiān)管和責(zé)任解除。實(shí)行項(xiàng)目經(jīng)理制和AB角評(píng)審組制。二、項(xiàng)目經(jīng)理：項(xiàng)目是指在規(guī)定時(shí)限內(nèi)為完成擔(dān)保業(yè)務(wù)預(yù)期的目標(biāo)(收益)的責(zé)任實(shí)體。項(xiàng)目經(jīng)理是項(xiàng)目實(shí)施的直接負(fù)責(zé)人。三、項(xiàng)目助理：是項(xiàng)目實(shí)施過程中協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理完成任務(wù)的責(zé)任人。四、AB角評(píng)審組：A角為項(xiàng)目經(jīng)理，B角為項(xiàng)目助理。每名項(xiàng)目經(jīng)理需選擇配備一名項(xiàng)目助理，組成項(xiàng)目經(jīng)理評(píng)審組，作為評(píng)審項(xiàng)目的實(shí)體共同對(duì)項(xiàng)目負(fù)責(zé)。在項(xiàng)目實(shí)施過程中項(xiàng)目經(jīng)理與項(xiàng)目助理都具有獨(dú)立承擔(dān)項(xiàng)目的責(zé)任和能力，由主體責(zé)任人區(qū)分項(xiàng)目責(zé)任，根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)施實(shí)現(xiàn)責(zé)任、權(quán)力與利益的統(tǒng)一。五、項(xiàng)目經(jīng)理的任職資格：在公司必須有一年以上項(xiàng)目評(píng)審工作經(jīng)歷；工作表現(xiàn)優(yōu)秀、評(píng)審業(yè)績突出，并通過公司組織的資格審查和上崗考核；評(píng)審業(yè)績特別突出的項(xiàng)目助理或評(píng)審人員半年即可申請(qǐng)項(xiàng)目經(jīng)理資格；公司鼓勵(lì)所有具備項(xiàng)目評(píng)審條件和能力的員工申請(qǐng)項(xiàng)目經(jīng)理資格。六、項(xiàng)目經(jīng)理的責(zé)任與權(quán)力：嚴(yán)格依據(jù)公司制定的評(píng)審操作規(guī)程和標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的初步評(píng)審、調(diào)查評(píng)價(jià)審核、編制合同報(bào)告、履行項(xiàng)目合同簽約、執(zhí)行在保項(xiàng)目的過程監(jiān)管和銷保解除。項(xiàng)目經(jīng)理在評(píng)審過程中具有放棄權(quán)；在評(píng)審后具有決策建議權(quán)；在擔(dān)保實(shí)施中具有監(jiān)管責(zé)任。七、業(yè)績考核：：(每個(gè)項(xiàng)目評(píng)審組)年完成并實(shí)現(xiàn)擔(dān)保金額不少于13000萬元；年完成并實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目數(shù)量不少于26項(xiàng)；單項(xiàng)最高金額不超過3000萬元；科技型企業(yè)與項(xiàng)目占80%以上(含80%)。：以項(xiàng)目組當(dāng)年完成并實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的評(píng)審費(fèi)收入的50%作為項(xiàng)目評(píng)審組基礎(chǔ)年薪。評(píng)審費(fèi)收入標(biāo)準(zhǔn)為擔(dān)保金額的03%?；A(chǔ)年薪計(jì)算公式是：擔(dān)保金額03%45%，其它55%計(jì)入綜合費(fèi)用。項(xiàng)目經(jīng)理與項(xiàng)目助理原則上按上述計(jì)算結(jié)果所得的6：4進(jìn)行分配。若需調(diào)整分配比率其條件為：①工作量明顯失調(diào)；②責(zé)任分工變化較大；③責(zé)任人主動(dòng)提出要求，待公司研究決定后再行調(diào)整實(shí)施。主要業(yè)績考核：①擔(dān)保金額、項(xiàng)目數(shù)量均超過基礎(chǔ)指標(biāo)時(shí)，按擔(dān)保實(shí)際額計(jì)算；②擔(dān)保金額、項(xiàng)目數(shù)量有一項(xiàng)未達(dá)標(biāo)均需同比例核減年薪，即：擔(dān)保額或項(xiàng)目數(shù)量低于基礎(chǔ)業(yè)績的10%(含)核減年薪10%；擔(dān)保額或項(xiàng)目數(shù)量低于基礎(chǔ)業(yè)績的20%(含)核減年薪20%；擔(dān)保額或項(xiàng)目數(shù)量低于基礎(chǔ)業(yè)績的30%(含)核減年薪30%；擔(dān)保額或項(xiàng)目數(shù)量低于基礎(chǔ)業(yè)績的40%(含)核減年薪40%，在低于40%以后，將停止項(xiàng)目經(jīng)理資格。①年薪計(jì)算每年決算前完成，平時(shí)采取月預(yù)發(fā)形式。金額原則上不超過預(yù)計(jì)基礎(chǔ)年薪的60%。根據(jù)基本指標(biāo)和調(diào)節(jié)指標(biāo)對(duì)當(dāng)年業(yè)績考核的兌現(xiàn)，將一次性或在下一年度按月實(shí)施，該項(xiàng)權(quán)利義務(wù)的實(shí)現(xiàn)不因勞動(dòng)關(guān)系的改變而改變。②年薪計(jì)算核實(shí)后，需提存年薪的40%金額，存入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，在下一年度視代償率再行發(fā)放。在代償率為0時(shí)，按100%發(fā)放，1%時(shí)核減上年風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金50%，2%時(shí)核減全部風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，超過2%將停止項(xiàng)目經(jīng)理資格。輔助性考核：①客戶服務(wù)滿意程度；②勞動(dòng)紀(jì)律，服務(wù)形象；③協(xié)作精神，工作態(tài)度；④創(chuàng)新精神與實(shí)際效果；⑤理論研究與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)成果。監(jiān)督與兌現(xiàn)：①項(xiàng)目評(píng)審人員必須嚴(yán)格執(zhí)行本辦法各項(xiàng)條款；并接受公司的管理與監(jiān)督；②項(xiàng)目評(píng)審人員有權(quán)監(jiān)督公司的執(zhí)行、兌現(xiàn)情況；③公司每年集中或抽樣組織一到二次分析調(diào)查評(píng)價(jià)，根據(jù)結(jié)果按季度或年度給予嘉獎(jiǎng)或核減年薪；④本辦法將在實(shí)施中進(jìn)一步完善。項(xiàng)目決策委員會(huì)議事規(guī)程第一章 總 則第一條 為規(guī)范本公司的項(xiàng)目決策行為，有效地防和控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公司利益，使公司的擔(dān)保決策程序科學(xué)化、民主化、提高審批環(huán)節(jié)工作效率，明確審批環(huán)節(jié)各種關(guān)系，強(qiáng)化審批人員審批責(zé)任，公司特設(shè)立委員會(huì)，并制定本議事規(guī)程。第二條 項(xiàng)目決策委員會(huì)為公司常設(shè)議事決策機(jī)構(gòu)。原則上進(jìn)入詳細(xì)評(píng)審的各類擔(dān)保項(xiàng)目均需提交決策委員會(huì)審議。第二章 組織機(jī)構(gòu)第三條 項(xiàng)目決策委員會(huì)設(shè)主任委員一名，主持委員會(huì)的工作；設(shè)副主任委員一名，協(xié)助主任委員主持委員會(huì)的工作，并在主任委員因故不能主持工作時(shí)，代理主持。第四條 主任委員、副主任委員在充分聽取各委員意見的基礎(chǔ)上對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行把關(guān)，保障項(xiàng)目的民主化、程序化、科學(xué)化，并注重提高效率。主任委員、副主任委員有責(zé)任控制會(huì)議秩序，掌握討論時(shí)間，但應(yīng)注意決策過程的公正、透明、民主。第五條 如果主任委員、副主任委員認(rèn)為有其他委員可能不了解項(xiàng)目背景情況，可自行決定是否應(yīng)在表決前將情況向其他委員說明。除此之外主任委員、副主任委員原則上不在表決前對(duì)決策項(xiàng)目發(fā)表引導(dǎo)性或主導(dǎo)性意見。第六條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員由公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、項(xiàng)目稽核人員組成。第七條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員的職責(zé)是根據(jù)國家有關(guān)方針、政策、法規(guī)和公司《信用擔(dān)保管理辦法》，從公司利益出發(fā)決策每一筆擔(dān)保項(xiàng)目，并根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程序決定是否同意該項(xiàng)擔(dān)保項(xiàng)目。第八條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員的具體工作主要包括審閱項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告，參加決策委員會(huì)會(huì)議討論，找出上報(bào)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并研究風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和防范措施，最終根據(jù)對(duì)項(xiàng)目本身風(fēng)險(xiǎn)和效益的判斷進(jìn)行表決。第九條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員必須嚴(yán)格遵守公司有關(guān)規(guī)定，獨(dú)立判斷，不得受包括擔(dān)保申請(qǐng)人在內(nèi)的任何其他人的不正當(dāng)影響，并實(shí)行回避制度。第十條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員有權(quán)就項(xiàng)目問題向項(xiàng)目負(fù)責(zé)人提出質(zhì)詢，也有責(zé)任就不清楚的問題或項(xiàng)目疑點(diǎn)要求項(xiàng)目負(fù)責(zé)人解釋。不允許項(xiàng)目決策委員會(huì)委員以不了解項(xiàng)目詳細(xì)情況為由在表決時(shí)不對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行明確表態(tài)。項(xiàng)目決策委員會(huì)委員不對(duì)上報(bào)項(xiàng)目材料和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的口頭說明的真實(shí)性或準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。第十一條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員必須堅(jiān)持公司的利益高于個(gè)人利益，既要嚴(yán)格把關(guān)確保擔(dān)保項(xiàng)目的安全，又不得為避免承擔(dān)責(zé)任而否決不該否決的上報(bào)項(xiàng)目。第十二條 項(xiàng)目決策委員會(huì)設(shè)秘書一名，負(fù)責(zé)及時(shí)召集會(huì)議、準(zhǔn)備并按時(shí)下發(fā)材料，保證材料的完整、作好會(huì)議記錄、起草并下發(fā)決策報(bào)告書、督促落實(shí)會(huì)議要求。第三章 決策會(huì)議的組織和準(zhǔn)備第十三條 公司評(píng)審部首先提供擬擔(dān)保項(xiàng)目的評(píng)審報(bào)告及專家委員會(huì)咨詢?cè)u(píng)估意見送達(dá)決策委員會(huì)秘書處，由決策委員會(huì)秘書將對(duì)材料的完整性和規(guī)范性進(jìn)行審查，經(jīng)整理后分發(fā)給項(xiàng)目決策委員會(huì)各位委員。決策委員會(huì)秘書不對(duì)項(xiàng)目材料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，但有權(quán)對(duì)項(xiàng)目材料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性提出疑問。第十四條 決策委員會(huì)秘書如果發(fā)現(xiàn)上報(bào)材料中有不完整、不規(guī)范之處，應(yīng)及時(shí)將要求補(bǔ)報(bào)材料的通知傳達(dá)給評(píng)審部門。決策委員會(huì)秘書原則上必須在一個(gè)工作日以內(nèi)將合規(guī)的項(xiàng)目資料交給各位委員。第十五條 各委員在接到材料后的二到三個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)所報(bào)送的材料進(jìn)行認(rèn)真研究，提出意見，并可向上會(huì)項(xiàng)目的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行征詢。第十六條 各位委員在接到材料后可以就項(xiàng)目問題進(jìn)行有益的交流或討論，但必須獨(dú)立決策，嚴(yán)禁以任何形式相互協(xié)商或配合左右決策會(huì)議。任何委員不得私下以任何形式影響其他委員的表決。第十七條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員如因故不能出席決策會(huì)議，應(yīng)最遲于會(huì)議前兩天通知決策委員會(huì)秘書。項(xiàng)目決策委員會(huì)委員不得以任何形式委托他人出席會(huì)議，行使表決權(quán)。項(xiàng)目決策委員會(huì)委員如因特殊情況不能出席已通知的決策會(huì)議，必須立即將情況通知決策委員會(huì)秘書及主任委員。第十八條 項(xiàng)目決策委員會(huì)原則上一周召開一次。由決策委員會(huì)秘書通知會(huì)議時(shí)間和地點(diǎn)。如因突發(fā)情況而導(dǎo)致會(huì)議必須延期，決策委員會(huì)秘書應(yīng)立即重新安排會(huì)議時(shí)間，并通報(bào)各位委員及列席人員。延期原則上不應(yīng)超過一個(gè)工作日。第十九條 在各位委員對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行充分研究的基礎(chǔ)上，由主任委員主持召開項(xiàng)目決策委員會(huì)，對(duì)所議項(xiàng)目進(jìn)行論證表決。擬擔(dān)保項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人列席會(huì)議，并介紹和說明項(xiàng)目情況并接受各位委員的質(zhì)詢，無投票表決權(quán)。第四章 決策程序第二十條 決策會(huì)議必須至少有全體委員三分之二以上出席，其中主任委員、副主任委員至少有一人參加。否則，決策結(jié)論無效。計(jì)算會(huì)議合法人數(shù)和計(jì)算表決票數(shù)時(shí)，如有人未參加此次會(huì)議，則不計(jì)入此次會(huì)議人數(shù)。第二十一條 決策會(huì)議開始先由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人匯報(bào)，匯報(bào)時(shí)間原則上控制在五至十分鐘以內(nèi)，特別復(fù)雜的項(xiàng)目可經(jīng)主任委員同意適當(dāng)延長匯報(bào)時(shí)間。第二十二條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人匯報(bào)項(xiàng)目情況時(shí)原則上應(yīng)以下幾個(gè)方面為主：(一)需要向各位委員特別強(qiáng)調(diào)的問題；(二)評(píng)審報(bào)告中難以書面說明的問題；(三)項(xiàng)目上報(bào)以后新發(fā)生的問題；(四)擔(dān)保的主要風(fēng)險(xiǎn)和防范措施。第二十三條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在進(jìn)行說明時(shí)有義務(wù)如實(shí)回答各位委員提出的與決策項(xiàng)目有關(guān)的每一個(gè)問題。回答問題應(yīng)力求簡明扼要、直截了當(dāng)、誠實(shí)準(zhǔn)確。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須對(duì)材料和口頭說明的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人不得在決策會(huì)議事前或事后對(duì)各位委員施加影響或關(guān)注各位委員的個(gè)人決策意見。第二十四條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人如無進(jìn)一步向決策會(huì)議說明的情況，經(jīng)主任委員同意可以直接進(jìn)入討論。在表決前項(xiàng)目負(fù)責(zé)人退場，委員會(huì)在進(jìn)行必要的簡短討論后由各位委員向主任委員說明各自表決意見，然后由主任委員說明自己意見。第五章 決策表決第二十五條 決策表決結(jié)論分為同意(含有條件同意)、復(fù)議和否決三種，以主任委員、副主任委員同意(含有條件同意)并有不低于全體委員半數(shù)同意(含有條件同意)為同意擔(dān)保(含有條件同意)。第二十六條 復(fù)議為對(duì)無法當(dāng)場決策，需要補(bǔ)充材料后重新上報(bào)項(xiàng)目的再次審議。如各位委員認(rèn)為某一項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告及相關(guān)資料不全或項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的說明、回答問題不清，不能全面客觀地反映項(xiàng)目的實(shí)際情況，以至無法決策，則需要復(fù)議。經(jīng)決策委員會(huì)委員提出可進(jìn)行復(fù)議。第二十七條 對(duì)于每個(gè)上會(huì)項(xiàng)目原則只能復(fù)議一次，并由一名委員提出，復(fù)議結(jié)