公司降低財務費用總量支出的途徑案例分析-資料下載頁
2025-04-16 23:23本頁面
【正文】 推進現(xiàn)金流的預算管理。要充分發(fā)揮省公司貨幣資金集中統(tǒng)一調(diào)度的優(yōu)勢，隨時控制貨幣資金存量，減少基層單位的貨幣資金沉淀(城、農(nóng)網(wǎng))。保證正常生產(chǎn)周轉(zhuǎn)量的前提下，科學地核定一個流動資金周轉(zhuǎn)額，實時調(diào)配資金存量，提高資金利用率；配合省公司財務指標全面預算管理，強化現(xiàn)金流的預算管理，合理、均衡地控制資金撥付的時間和額度，減少資金流動成本。 ，進一步優(yōu)化資金配置，保持合理的存貸比例。針對省公司現(xiàn)金存量仍然較大，而又在各商業(yè)銀行借有巨額銀行貸款的狀況，繼續(xù)與各貸款承貸行洽談，用臨時閑置的現(xiàn)金存量，提前歸還存量貸款，通過不斷地滾動運行，來降低長期負債余額。同時建立貸款審批與協(xié)調(diào)制度，確定科學、合理的貸款額度與提款時間，使存貸比例相協(xié)調(diào)。一方面提高資金利用率，減少融資成本和利息支出；另一方面有利于優(yōu)化資金配置，解決貨幣資金存、貸比例嚴重失衡的問題，加快資金周轉(zhuǎn)。 。在現(xiàn)已實現(xiàn)的企業(yè)網(wǎng)上銀行實時查詢、劃撥結(jié)算系統(tǒng)的基礎上，充分發(fā)揮網(wǎng)上銀行的資源優(yōu)勢，逐步實現(xiàn)了對基層單位貨幣資金實時劃撥和電費收入的強制實時上繳。通過開展銀行授信，借短還長，采用滾動操作的方式，來降低利息支出。同時可以探討委托銀行理財，開展國債回購或逆回購等金融合作業(yè)務，以提高資金使用價值，實現(xiàn)銀企雙贏的目標。 ，通過財務公司進行資金運作，利用財務公司非銀行金融機構的資金運作功能，及時吸收省公司暫時閑置資金，積極開展對系統(tǒng)內(nèi)成員單位的貸款業(yè)務，提供其他金融服務，在防范金融風險的前提下，提高資金運作效率，為省公司多創(chuàng)收益。 ，跳出會計隊伍的圈子，通過聘請或咨詢一些精通電力投資技術、熟悉資本市場有經(jīng)驗懂經(jīng)營善理財?shù)膶＜?，定期或不定期對省公司的?jīng)營狀況，資金運營情況作出評價，提出一些合理化建議，以改進資金管理方式，提高資金運作效率，降低省公司資產(chǎn)負債率，減少財務費用支出。8 /
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