【正文】 目的。（四）外匯理財產(chǎn)品 若公司的財務(wù)公司取得銀監(jiān)會、外管局等相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)頒發(fā)的資質(zhì)或許可，可以敘做我行本外幣交叉理財、外幣結(jié)構(gòu)性存款、利率互換、結(jié)構(gòu)性外匯買賣等產(chǎn)品；亦可委托我行進行外幣債券買賣、托管以及購買與外幣債券掛鉤的相關(guān)理財產(chǎn)品，拓寬外匯投資渠道，增加投資收益，降低債務(wù)成本。（五）開放式證券投資基金開放式證券投資基金是集合眾多投資者的資金，由商業(yè)銀行負責托管，交給專業(yè)基金管理人管理，投資于股票、債券、同業(yè)拆借等金融市場，投資人按出資額大小，利益共享、風險共擔的一種集合投資方式。交通銀行代銷的基金種類已涵蓋股票型、債券型、指數(shù)型、傘型、保本型和貨幣市場基金等多種類型，可以滿足不同風險收益偏好的客戶對理財?shù)男枨?。（六）銀行間市場的債券和中央銀行票據(jù)買賣我行受財務(wù)公司的委托辦理債券托管賬戶開戶和銷戶、債券交易和結(jié)算、債券利息支付和本金兌付等業(yè)務(wù)。投資種類為中國人民銀行批準可以進入全國銀行間債券交易市場的各類人民幣債券，包括國債、政策性銀行金融債券、金融企業(yè)債券、中央銀行票據(jù)及其他債券。此項業(yè)務(wù)為財務(wù)公司提供了間接進入全國銀行間債券交易市場的機會，豐富了投資渠道。該市場流通的主要是以國家信用為保證的債券，不存在違約風險，收益穩(wěn)定。我行作為銀行間市場的一級承銷商成員，為財務(wù)公司提供交易結(jié)算、本息兌付、賬戶余額查詢，以及債券市場各種權(quán)威資訊和分析，使財務(wù)公司享受到專業(yè)化理財服務(wù)。（七）現(xiàn)券買賣現(xiàn)券買賣作為銀行間市場的主要業(yè)務(wù)之一，同時也是各機構(gòu)獲取收益和調(diào)整債券結(jié)構(gòu)的主要手段。我行可以和財務(wù)公司在這項業(yè)務(wù)上建立長期的合作伙伴關(guān)系，充分發(fā)揮我行資金勢力強，債券持有量大的特點，在不斷提高各自債券投資收益水平的基礎(chǔ)上，充分合理地調(diào)整債券結(jié)構(gòu)。五、財務(wù)公司增值服務(wù)產(chǎn)品一、多樣化的培訓(xùn)服務(wù)結(jié)合我行與眾多同業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)與合作的豐富經(jīng)驗，我們可結(jié)合財務(wù)公司的需求提供層次豐富的、多樣化的培訓(xùn)服務(wù)。常規(guī)性的培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流針對財務(wù)公司剛剛成立的具體情況，我行可根據(jù)財務(wù)公司的需求，提供涉及范圍較廣的常規(guī)性業(yè)務(wù)培訓(xùn)。我行不僅可提供我行相關(guān)業(yè)務(wù)部門的專家進行培訓(xùn)和交流，更可邀請于我行合作密切的相關(guān)財務(wù)公司與財務(wù)公司進行業(yè)務(wù)交流。專業(yè)方向化培訓(xùn)隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷發(fā)展，相信財務(wù)公司的業(yè)務(wù)種類也將日益繁多。在業(yè)務(wù)不斷縱深發(fā)展、創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)的銀行間市場，交通銀行以其獨特的創(chuàng)新能力獨樹一幟?；诖耍覀円苍敢鈱⑽覀兊南嚓P(guān)經(jīng)驗以專業(yè)方向化培訓(xùn)的方式帶給財務(wù)公司，并以研討、合作等各種方式，共同與財務(wù)公司在業(yè)務(wù)創(chuàng)新的領(lǐng)域共同作出努力，求得共同的進步。二、信息系統(tǒng)咨詢服務(wù)免費的系統(tǒng)安裝和維護使用培訓(xùn)我們強大的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，可為您提供迅速便捷的資金匯劃和結(jié)算服務(wù)；為保證服務(wù)的有效性，我們將為您免費提供網(wǎng)上銀行和企業(yè)銀行的系統(tǒng)安裝、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)咨詢和技術(shù)支持等服務(wù)，并為您設(shè)置專門的服務(wù)和培訓(xùn)人員，專責處理財務(wù)公司的賬戶指令、現(xiàn)金流的控制和日常管理中的培訓(xùn)需求，從人員和機構(gòu)上充分保障項目就近提供高效的現(xiàn)場金融服務(wù)。資訊共享作為銀行間市場的資深成員，憑借與各成員單位深遠的良好合作關(guān)系，我們在金融市場上可獲取的豐富資訊也是交通銀行在同業(yè)市場實現(xiàn)良好運作的重要保障。財務(wù)公司作為我行今后重要的合作伙伴，我們愿根據(jù)財務(wù)公司的需求，與公司實現(xiàn)資訊共享，以期共同獲得更大的發(fā)展。四、其它金融產(chǎn)品與增值服務(wù)交通銀行金融產(chǎn)品眾多，就公司可能感興趣的金融業(yè)務(wù)作簡要介紹。一、特色國際結(jié)算服務(wù)產(chǎn)品①特色聯(lián)動匯款服務(wù) 針對客戶集團性的特點，下屬境內(nèi)外公司之間的原材料的采購和銷售，由于無需考慮交易對手的資信風險，一般采用匯款方式作為結(jié)算手段，我們通過境內(nèi)交行與香港分行特色聯(lián)動產(chǎn)品“快匯通”，利用海內(nèi)外分行的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供高效、簡便、快捷的30分種及時到賬服務(wù)。②全額到賬匯款業(yè)務(wù)針對集團公司通過外債形式解決境內(nèi)公司的資金問題，在外債匯入和外債到期匯出時，我行為客戶提供美元全額到賬匯款服務(wù)，保證客戶全額收到匯款本金和利息。二、“報關(guān)一點通”網(wǎng)上稅費支付系統(tǒng)對于有進出口業(yè)務(wù)，需要繳納關(guān)稅、增值稅等進出口環(huán)節(jié)稅費的企業(yè)客戶，我行與海關(guān)總署、中國電子口岸數(shù)據(jù)中心合作開發(fā)的網(wǎng)上電子稅費支付系統(tǒng)，可以為進出口企業(yè)用戶提供準確、方便、快捷的網(wǎng)上繳納稅費服務(wù)。實現(xiàn)安全的資金支付，快捷的通關(guān)手段，高速的異地報關(guān)，享受“先放后稅”的付稅便利和“724小時”全天候服務(wù)，并具有完善的應(yīng)急處理措施。三、繳稅通交通銀行基于財稅庫銀稅收收入電子繳庫橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)推出了面向單位和個人的“繳稅通”特色金融服務(wù)產(chǎn)品，實現(xiàn)納稅電子化，極大方便了納稅人及時繳納各類稅款。具有繳稅方式靈活多樣、自動扣款、“724小時”全天候服務(wù)、享受“先付后補”的繳稅便利等特點，可以繳納除關(guān)稅外的所有稅種。四、企業(yè)年金基金托管和賬戶管理服務(wù)人才是企業(yè)在競爭中制勝的法寶，而企業(yè)年金就是一項留住人才的、有效的人力資源制度保障，它可以為員工提供更多的福利計劃，作為一種投資渠道和未來的養(yǎng)老保障。交通銀行擁有企業(yè)年金基金托管人和企業(yè)年金基金賬戶管理人資格，是全國最早、最先進的年金賬戶管理銀行；2002年第一名身份中標，成為全國社保兩家托管行之一；2005年，成為全國社保基金自營資產(chǎn)的唯一托管行。目前，我行是全國社?；鸬淖畲笸泄茔y行，規(guī)模超過1500億元；已簽約企業(yè)數(shù)3000余家，覆蓋員工人數(shù)90多萬，托管標準年金資產(chǎn)300多億元（投資資產(chǎn)80多億）。五、信托福利計劃若公司有意，可將信托計劃定向享受給企業(yè)職工。通過信托方式合法地讓企業(yè)職工分享集團發(fā)展帶來的收益，實現(xiàn)職工閑置資金的增值，增加企業(yè)凝聚力，具有企業(yè)年金的性質(zhì)。六、個人金融服務(wù)針對公司員工的需求，我們認為我行個金產(chǎn)品中的雙幣信用卡、“沃德財富”業(yè)務(wù)、“交銀理財”業(yè)務(wù)和個貸業(yè)務(wù)是較為理想的選擇。①太平洋雙幣信用卡太平洋雙幣信用卡是交通銀行發(fā)行的“中國人的環(huán)球卡”，是適合中國人使用的國際卡，是以人民幣和指定外幣分別結(jié)算的金融支付工具。通過與匯豐銀行的合作，我們提供了國內(nèi)最豐富的海外優(yōu)惠商戶計劃。該卡用戶可以共享匯豐homeamp。Away全球商戶禮遇計劃，合作商戶覆蓋歐美、亞太區(qū)40多個國家和地區(qū)，超過4,000多家商戶，僅在香港就超過2,000多家商戶，涵蓋購物、飲食、休閑及娛樂等各領(lǐng)域，即使身在世界各地，也可以享受到與當?shù)厝送瑯拥南M折扣優(yōu)惠，尤其適合公司需要在內(nèi)地和香港之間頻繁往來的人員使用。②“沃德財富”業(yè)務(wù)“沃德財富”是針對我行零售高端客戶的理財服務(wù)品牌。我行專屬理財客戶經(jīng)理將通過提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等服務(wù)，幫助公司沃德客戶進行全方位人生理財規(guī)劃。沃德客戶在我行擁有專屬私密的理財空間。以沃德財富卡為載體，可以將沃德客戶存款、貸款、結(jié)算、理財投資等賬戶歸集管理，實現(xiàn)個性化交易和理財需求，并有“自動補款”功能及“綜合月結(jié)單”等專享功能。同時可以為沃德客戶在轉(zhuǎn)賬、國外匯款、購買理財產(chǎn)品等手續(xù)費用方面，提供專享優(yōu)惠價格，并為沃德客戶度身定制理財沙龍、財富俱樂部、高爾夫俱樂部等活動；在全國主要城市機場專設(shè)貴賓通道；以沃德財富專刊（雙月刊）定期傳遞最新的金融資訊。③“交銀理財”業(yè)務(wù)“交銀理財”是指我行的中端客戶綜合理財服務(wù)品牌。主要特點是“四一品牌”：一張交銀理財卡：融太平洋借記卡功能和聯(lián)盟合作增值服務(wù)于一體的全新金融支付工具。一個專屬交銀理財賬戶：交銀理財卡將存款、貸款、結(jié)算、理財投資等賬戶全面整合，統(tǒng)一歸集，并提供自動補款服務(wù)。一張綜合賬單：全面反映交銀理財客戶在交通銀行的所有存款、貸款、投資的明細、占比信息。對賬單可通過登陸網(wǎng)上銀行下載。一個循環(huán)質(zhì)押額度：定期匯總交銀理財客戶的交銀理財賬戶所有無單折本外幣定期整存整存款，并確定一個循環(huán)質(zhì)押貸款額度，一經(jīng)簽約，額度實時更新，反復(fù)使用。我行將根據(jù)客戶需求，提供精選理財產(chǎn)品和一生綜合理財錦囊，幫助客戶隨時隨地，靈活理財。交銀理財客戶可以享有專服柜臺；手機提醒服務(wù)、理財資訊；專業(yè)理財講座/手冊等服務(wù)。④個貸業(yè)務(wù)我行將向符合個貸條件的公司員工提供優(yōu)惠利率的個人住房商業(yè)性貸款、個人住房裝修貸款以及個人汽車貸款。第三部分 金融服務(wù)方案取得綜合效應(yīng)深化了銀企合作關(guān)系公司作為我行重點集團客戶，一直與我行保持著業(yè)務(wù)聯(lián)系。本次業(yè)務(wù)合作是我行與公司合作發(fā)展的新契機，分行通過為集團架構(gòu)設(shè)計常年財務(wù)顧問方案，不僅拓寬了與公司及下屬企業(yè)的業(yè)務(wù)合作范圍，還發(fā)展與集團財務(wù)公司的同業(yè)關(guān)系，為我行實現(xiàn)綜合收益。提供投行綜合融資方案根據(jù)客戶的需求，我行為其“量身定做”融資方案，為多種投行業(yè)務(wù)尋找切入點。公司作為大型集團類企業(yè)，下屬企業(yè)綜合多種融資需求，除了保證我行與公司之間傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù)合作，還需要發(fā)掘客戶的投行類業(yè)務(wù)需求，通過股權(quán)與債權(quán)相結(jié)合的資本市場融資工具，有效降低公司的財務(wù)成本，并為集團下屬公司的茁壯成長提供動力。幫助客戶實現(xiàn)高效現(xiàn)金流管理客戶作為大型企業(yè)集團，又有財務(wù)公司的輔助，下屬公司現(xiàn)金流較為充沛，存在短、中期資產(chǎn)管理需求。我行為公司提出的資產(chǎn)管理方案，可以較好為客戶提供資產(chǎn)保值服務(wù)，并以此吸引資金在交行體系內(nèi)循環(huán)。在實現(xiàn)客戶服務(wù)的同時，促進我行的存款業(yè)務(wù)。39 / 39