【正文】 容都有）⑴扣款賬號、付款賬號均為本社開立的ATM長款賬戶⑵證件[其他]，證件號碼[0]⑶接收機構(gòu)碼（轉(zhuǎn)入機構(gòu)碼）：1800000000接入子系統(tǒng)[不接入]入賬賬號：00000000516000010018收款人名稱：卡長款調(diào)整資金戶二、查詢查復有關(guān)規(guī)定查詢查復是正確辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的重要工作，是確保支付系統(tǒng)安全、高效運行的有力保障，處理查詢查復要求規(guī)范、嚴謹、及時、準確。必須做到“有疑必查，有查必復，復必詳盡，切實處理?！苯⒉樵儾閺偷怯洸静樵冃袑Ρ拘薪邮栈虬l(fā)出的支付業(yè)務(wù)有疑問，以及受理客戶的查詢事項，需要對業(yè)務(wù)要素進行查詢的，應在當日至遲不得超過次日上午10時，按查詢查復規(guī)定的格式、標準經(jīng)省中心向查復行發(fā)送查詢信息，并打印查詢書。查復行收到查詢信息，必須打印查詢書，并提交相關(guān)業(yè)務(wù)人員確認。業(yè)務(wù)人員依照查詢書內(nèi)容，認真查閱有關(guān)帳冊、憑證和資料，查明情況和原因，報經(jīng)業(yè)務(wù)主管審核同意，在當日營業(yè)時間內(nèi)至遲不得超過次日上午10時，按規(guī)定的格式、標準向查詢行發(fā)送查復信息，并打印查復書。查詢行收到查復信息后，打印查復書。對所查詢問題已得到明確答復的，經(jīng)會計主管人員審核后，立即按照有關(guān)規(guī)定處理或通知客戶。查復書要附在原查詢書后面保存。如必須以查復書做憑證附件的，則應在原查詢書上注明查復情況和本行處理結(jié)果以及該筆支付業(yè)務(wù)的日期、科目、編號等。對更正支付業(yè)務(wù)要素的查詢，如更改收款人賬號等，必須嚴格以客戶提交的原始匯劃憑證的記載內(nèi)容為依據(jù)進行查復。嚴禁銀行和個人擅自更改原始匯劃憑證內(nèi)容，發(fā)出查復信息。 三、對公賬戶開立（臨時驗資賬戶）中國人民銀行為規(guī)范人民幣結(jié)算賬戶的開立和使用，加強銀行結(jié)算賬戶管理，維護經(jīng)濟金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國銀行法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定《人民幣結(jié)算賬戶管理》于2003年9月1日起旅行。按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶。單位結(jié)算賬戶按用途分為基本賬戶、一般賬戶、專用賬戶、臨時賬戶。存款人開立基本賬戶、預算單位專用賬戶、臨時賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶行核發(fā)開戶許可證，但存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶除外。其他性質(zhì)賬戶比較熟悉，下面主要說明注冊驗資臨時賬戶柜臺開立程序：※存款人： 提供工商局驗資核準通知書復印件（核對原件） 提供經(jīng)辦人身份證復印件及股東身份證復印件（核對原件） 存款人填寫人行開戶申請書及開戶申請報告（格式化）※信用社：臨柜人員接到申請人提供的資料并審核后，在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)用【1101】普通開戶交易，[2001]單位活期存款科目開立臨時賬戶。注意：計息標志【計季息】，證件類別【其他證件】，證件號碼【核準通知書號】。在開戶申請書開戶行填寫欄內(nèi)登記新開賬戶名稱、賬號、日期等，蓋好業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人私章，第一聯(lián)給客戶，第二聯(lián)及客戶提供的相關(guān)資料做當天憑證的附件，以備人行待查。注冊驗資的臨時賬戶在驗資期間只收不付，注冊驗資的匯繳人應與出資人的名稱一致。注冊驗資的臨時賬戶資金轉(zhuǎn)出有二種情況：⑴臨時賬戶驗資成功，資料齊全，轉(zhuǎn)基本賬戶（先開戶，再到人行核準），用【1410】單戶結(jié)息交易，再用特種轉(zhuǎn)賬傳票將本息轉(zhuǎn)入基本賬戶⑵臨時賬戶驗資不成功，工商局有核準不成功通知書，驗資款怎么進賬就怎么出去，用特種轉(zhuǎn)賬憑證辦理，通知書和經(jīng)辦人身份證復印件留存并與原件核對，做當天憑證的附件備查。 四、 票據(jù)和結(jié)算憑證規(guī)范填制有關(guān)規(guī)定票據(jù)和結(jié)算憑證是銀行、單位和個人憑以記載賬務(wù)的會計憑證，是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責任的一種書面證明。它涉及到客戶和銀行、銀行和銀行之間的資金往來，不僅是銀行據(jù)以辦理資金支付的重要書面憑據(jù)，也是核對賬務(wù)和事后查考的重要依據(jù)，對保證支付結(jié)算活動的有序進行起著重要的作用。因此，填寫票據(jù)和結(jié)算憑證，必須做到標準化、規(guī)范化，要要素齊全、數(shù)字正確、字跡清晰、不錯漏、不潦草，防止涂改。中文大寫金額數(shù)字應用正楷或行書填寫，如壹（壹）、貳（貳）、叁（叁）、肆（肆）、伍（伍）、陸（陸）、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬（萬）、億、元、角、分、零、整（正）等字樣。不得用一、二（兩）、三、四、五、六、七、八、九、十、念、毛、另（或0）填寫，不得自造簡化字。如果金額數(shù)字書寫中使用繁體字，如貳、陸、億、萬、圓的，也應受理。中文大寫金額數(shù)字到“元”為止的，在“元”之后，應寫“整”（或“正”）字，在“角”之后可以不寫“整”（或“正”）字。大寫金額數(shù)字有“分”的，“分”后面不寫“整”（或“正”）字。中文大寫金額數(shù)字前應標明“人民幣”字樣，大寫金額數(shù)字有“分”的，“分”后面不寫“整”（或“正”）字?！≈形拇髮懡痤~數(shù)字前應標明“人民幣”字樣，大寫金額數(shù)字應緊接“人民幣”字樣填寫，不得留有空白。大寫金額數(shù)字前未印“人民幣”字樣的，應加填“人民幣”三字。在結(jié)算憑證大寫金額欄內(nèi)不得預印固定的“仟、佰、拾、萬、仟、佰、拾、元、角、分”字樣?！“⒗懡痤~數(shù)字中有“0”時，中文大寫應按照漢語語言規(guī)律、金額數(shù)字構(gòu)成和防止涂改的要求進行書寫。舉例如下：　 ⑴阿拉伯數(shù)字中間有“0”時，中文大寫金額要寫“零”字。如￥1，409. 50，應寫成人民幣壹仟肆佰零玖元伍角?！?⑵阿拉伯數(shù)字中間連續(xù)有幾個“0”時，中文大寫金額中間可以只寫一個“零”字。如￥6，應寫成人民幣陸仟零柒元壹角肆分?！?⑶阿拉伯金額數(shù)字萬位或元位是“0”，或者數(shù)字中間連續(xù)有幾個“0”，萬位、元位也是“0”，但千位、角位不是“0”時，中文大寫金額中可以只寫一個零字，也可以不寫“零”字。如￥1，應寫成人民幣壹仟陸佰捌拾元零叁角貳分，或者寫成人民幣壹仟陸佰捌拾元叁角貳分；又如￥107，應寫成人民幣壹拾萬柒仟元零伍角叁分，或者寫成人民幣壹拾萬零柒仟元伍角叁分?！?⑷阿拉伯金額數(shù)字角位是“0”，而分位不是“0”時，中文大寫金額“元”后面應寫“零”字。如￥16，應寫成人民幣壹萬陸仟肆佰零玖元零貳分；又如￥，應寫成人民幣叁佰貳拾伍元零肆分。　阿拉伯小寫金額數(shù)字前面，均應填寫人民幣符號“￥”（或草寫： ）。阿拉伯小寫金額數(shù)字要認真填寫，不得連寫分辯不清?！∑睋?jù)的出票日期必須使用中文大寫。為防止變造票據(jù)的出票日期，在填寫月、日時，月為壹、貳和壹拾的，日為壹至玖和壹拾、貳拾和叁拾的，應在其前加“零”；日為拾壹至拾玖的，應在其前加“壹”。如1月15日，應寫成零壹月壹拾伍日。再如10月20日，應寫成零壹拾月零貳拾日。票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行不予受理。大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由出票人自行承擔。五、假幣收繳鑒定管理辦法總則中國人民銀行為規(guī)范對假幣的收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》制定《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，本辦法自2003年7月1日起施行。辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)收繳假幣、中國人民銀行及其授權(quán)的鑒定機構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)芜m用本辦法。本辦法所稱假幣是指偽造、變造的貨幣。本辦法所稱辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)(以下簡稱“金融機構(gòu)”)是指商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、郵政儲蓄的業(yè)務(wù)機構(gòu)。偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。金融機構(gòu)收繳的假幣，每季末解繳中國人民銀行當?shù)胤种校芍袊嗣胥y行統(tǒng)一銷毀，任何部門不得自行處理。中國人民銀行及其分支機構(gòu)依照本辦法對假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理假幣的收繳　　第六條金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張(枚)數(shù)、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構(gòu)(以下簡稱“收繳單位”)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。金融機構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當?shù)毓矙C關(guān)，提供有關(guān)線索：　　(一)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)(含20張、枚)以上、假外幣10張(含10張、枚)以上的；　　(二)屬于利用新的造假手段制造假幣的；　　(三)有制造販賣假幣線索的；　　(四)持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的?！　〉诎藯l辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應當取得《反假貨幣上崗資格證書》?！斗醇儇泿派蠉徺Y格證書》由中國人民銀行印制。中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行負責對所在省(自治區(qū)、直轄市)金融機構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)人員進行培訓、考試和頒發(fā)《反假貨幣上崗資格證書》?！　〉诰艞l 金融機構(gòu)對收繳的假幣實物進行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記簿。假幣的鑒定　　第十條 持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請?！　≈袊嗣胥y行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應當無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章?！　≈袊嗣胥y行授權(quán)的鑒定機構(gòu)，應當在營業(yè)場所公示授權(quán)證書?！　〉谑粭l 中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應當自收到鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣?！　∈绽U單位應當自收到鑒定單位通知之日起2個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位?！　〉谑l 中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應當自受理鑒定之日起15個工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至30個工作日，但必須以書面形式向申請人或申請單位說明原因。　　第十三條對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣” 戳記的人民幣按損傷人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》?！　〉谑臈l 中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r，應當至少有兩名鑒定人員同時參與，并做出鑒定結(jié)論?！　〉谑鶙l 持有人對金融機構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復議，或依法提起行政訴訟。　　持有人對中國人民銀行分支機構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向其上一級機構(gòu)申請行政復議，或依法提起行政訴訟。38 / 38