商業(yè)保理牌照申請(qǐng)條件和要求-資料下載頁(yè)
2025-04-13 04:39本頁(yè)面
【正文】 本信息。? 第三十二條系統(tǒng)管理? 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)擁有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)和再保理企業(yè)應(yīng)在企業(yè)備案后一個(gè)月內(nèi)與商務(wù)部“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”完成數(shù)據(jù)對(duì)接。? 第三十三條信用記錄? 商務(wù)部應(yīng)根據(jù)本辦法建立“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”。商業(yè)保理企業(yè)受讓的有追索權(quán)保理項(xiàng)下應(yīng)收賬款逾期超過(guò)90 天，按照融資金額計(jì)入轉(zhuǎn)讓人違約記錄，按應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄；受讓的無(wú)追索權(quán)保理項(xiàng)下應(yīng)收賬款逾期超過(guò)90 天，按照應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄。? 商業(yè)保理企業(yè)在非融資保理業(yè)務(wù)中履行墊付責(zé)任，按照應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄；在有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)中履行應(yīng)收賬款回購(gòu)義務(wù)，按照應(yīng)收賬款金額計(jì)入債務(wù)人違約記錄。? 商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)參考“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”中的信用信息，對(duì)債務(wù)人進(jìn)行合理授信。對(duì)有歷史違約記錄的債務(wù)人，審慎提供保理服務(wù)；對(duì)仍處于違約狀態(tài)的債務(wù)人，原則上不提供保理服務(wù)。? 被法院判決負(fù)有刑事責(zé)任的商業(yè)保理企業(yè)高級(jí)管理人員，其違法行為將被計(jì)入“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”。 第五章監(jiān)督管理? 第三十四條監(jiān)督檢查? 商務(wù)部和地市級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)對(duì)商業(yè)保理企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查。商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)配合商務(wù)主管部門的檢查。? 第三十五條系統(tǒng)監(jiān)管? 商務(wù)部應(yīng)建立健全“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”，建立“行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)”。各級(jí)商務(wù)主管部門應(yīng)充分運(yùn)用“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”加強(qiáng)對(duì)商業(yè)保理企業(yè)的監(jiān)督管理。? 第三十六條監(jiān)管評(píng)級(jí)? 商務(wù)部通過(guò)“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”建立商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)管評(píng)級(jí)及發(fā)布機(jī)制。地市級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)商業(yè)保理企業(yè)進(jìn)行分類管理。? 第三十七條舉報(bào)投訴? 商務(wù)部和地市級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)通過(guò)12312 商務(wù)舉報(bào)投訴服務(wù)平臺(tái)接受與本辦法有關(guān)的舉報(bào)和投訴。 第六章法律責(zé)任? 第三十八條商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第九條規(guī)定的，由違規(guī)行為發(fā)生地地市級(jí)及以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正，并可處以1 萬(wàn)元以上3 萬(wàn)元以下罰款。? 第三十九條申請(qǐng)備案的商業(yè)保理企業(yè)隱瞞有關(guān)情況或提供虛假材料的備案無(wú)效，已備案企業(yè)取消原有備案。? 第四十條商業(yè)保理企業(yè)任命不符合任職條件的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，并可處以2 萬(wàn)元以下罰款。? 第四十一條商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第十二條至第十六條、第十八條至第二十一條、第二十三條、第二十四條規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，并可處以1 萬(wàn)元以上3 萬(wàn)元以下罰款。? 第四十二條商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第二十六條規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，并可處以1 萬(wàn)元以下罰款。? 第四十三條商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法受到行政處罰的，由備案機(jī)關(guān)通過(guò)“商業(yè)保理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”公示處罰信息，并于當(dāng)月列入“經(jīng)營(yíng)異常企業(yè)名單”。? 第四十四條商業(yè)保理企業(yè)涉嫌從事非法集資、非法放貸、非法催收等違法違規(guī)行為的，移送有關(guān)部門查處。 第七章附則? 第四十五條已設(shè)立的商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在本辦法實(shí)施之日起60 個(gè)工作日內(nèi)完成備案。? 第四十六條已設(shè)立的融資租賃公司兼營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的，可參照本辦法由其行業(yè)監(jiān)管部門進(jìn)行管理。? 第四十七條中華人民共和國(guó)商務(wù)部負(fù)責(zé)本辦法的解釋。? 第四十八條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施
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