商業(yè)保理牌照申請條件和要求-資料下載頁
2025-04-13 04:39本頁面
【正文】 本信息。? 第三十二條系統(tǒng)管理? 商業(yè)保理企業(yè)應擁有與業(yè)務規(guī)模相適應的業(yè)務處理系統(tǒng)。規(guī)模商業(yè)保理企業(yè)和再保理企業(yè)應在企業(yè)備案后一個月內(nèi)與商務部“商業(yè)保理業(yè)務信息系統(tǒng)”完成數(shù)據(jù)對接。? 第三十三條信用記錄? 商務部應根據(jù)本辦法建立“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫”。商業(yè)保理企業(yè)受讓的有追索權(quán)保理項下應收賬款逾期超過90 天，按照融資金額計入轉(zhuǎn)讓人違約記錄，按應收賬款金額計入債務人違約記錄；受讓的無追索權(quán)保理項下應收賬款逾期超過90 天，按照應收賬款金額計入債務人違約記錄。? 商業(yè)保理企業(yè)在非融資保理業(yè)務中履行墊付責任，按照應收賬款金額計入債務人違約記錄；在有追索權(quán)保理業(yè)務中履行應收賬款回購義務，按照應收賬款金額計入債務人違約記錄。? 商業(yè)保理企業(yè)應參考“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫”中的信用信息，對債務人進行合理授信。對有歷史違約記錄的債務人，審慎提供保理服務；對仍處于違約狀態(tài)的債務人，原則上不提供保理服務。? 被法院判決負有刑事責任的商業(yè)保理企業(yè)高級管理人員，其違法行為將被計入“商業(yè)保理行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫”。 第五章監(jiān)督管理? 第三十四條監(jiān)督檢查? 商務部和地市級以上地方人民政府商務主管部門應對商業(yè)保理企業(yè)的業(yè)務活動、內(nèi)部控制和風險狀況等進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查。商業(yè)保理企業(yè)應配合商務主管部門的檢查。? 第三十五條系統(tǒng)監(jiān)管? 商務部應建立健全“商業(yè)保理業(yè)務信息系統(tǒng)”，建立“行業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫”。各級商務主管部門應充分運用“商業(yè)保理業(yè)務信息系統(tǒng)”加強對商業(yè)保理企業(yè)的監(jiān)督管理。? 第三十六條監(jiān)管評級? 商務部通過“商業(yè)保理業(yè)務信息系統(tǒng)”建立商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)管評級及發(fā)布機制。地市級以上地方人民政府商務主管部門根據(jù)評級結(jié)果對商業(yè)保理企業(yè)進行分類管理。? 第三十七條舉報投訴? 商務部和地市級以上地方人民政府商務主管部門應通過12312 商務舉報投訴服務平臺接受與本辦法有關的舉報和投訴。 第六章法律責任? 第三十八條商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第九條規(guī)定的，由違規(guī)行為發(fā)生地地市級及以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正，并可處以1 萬元以上3 萬元以下罰款。? 第三十九條申請備案的商業(yè)保理企業(yè)隱瞞有關情況或提供虛假材料的備案無效，已備案企業(yè)取消原有備案。? 第四十條商業(yè)保理企業(yè)任命不符合任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員的，由備案機關責令限期改正，并可處以2 萬元以下罰款。? 第四十一條商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第十二條至第十六條、第十八條至第二十一條、第二十三條、第二十四條規(guī)定的，由備案機關責令限期改正，并可處以1 萬元以上3 萬元以下罰款。? 第四十二條商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法第二十六條規(guī)定的，由備案機關責令限期改正，并可處以1 萬元以下罰款。? 第四十三條商業(yè)保理企業(yè)違反本辦法受到行政處罰的，由備案機關通過“商業(yè)保理業(yè)務信息系統(tǒng)”公示處罰信息，并于當月列入“經(jīng)營異常企業(yè)名單”。? 第四十四條商業(yè)保理企業(yè)涉嫌從事非法集資、非法放貸、非法催收等違法違規(guī)行為的，移送有關部門查處。 第七章附則? 第四十五條已設立的商業(yè)保理企業(yè)應在本辦法實施之日起60 個工作日內(nèi)完成備案。? 第四十六條已設立的融資租賃公司兼營商業(yè)保理業(yè)務的，可參照本辦法由其行業(yè)監(jiān)管部門進行管理。? 第四十七條中華人民共和國商務部負責本辦法的解釋。? 第四十八條本辦法自發(fā)布之日起實施
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