【導讀】保理公司的主要投資人。是兩家以金融服務及大宗商品運營的民營企。公司成立以來，堅持發(fā)揚“客戶至上，信譽至上，互惠互利”的精。公司有一支素質良好，技術水平過硬的職工隊伍，公司。水換取成功的明天，在這樣的良好發(fā)展中，員工們解放思想，開拓創(chuàng)新，先進和團隊優(yōu)秀的現代企業(yè)集團。為了解決社會資金占壓成本的問題，有限公司決定注。法規(guī)準予從事的其他業(yè)務。保理公司注冊地為XX濱海新區(qū)。目評估而設立的機構。目前在國內，保理作為一項新興的業(yè)務正在逐漸被廣大銀行所推。而現代保理業(yè)務則主要源于兩大分支:一是上述?，F商并將貨款直接付給貼現商。這兩支不同形式的保理業(yè)務就構成了現。其次，開展保理業(yè)務之后可以由保。此外，相比較信用證交易的繁瑣，保理業(yè)務的手續(xù)相對簡。與傳統(tǒng)的匯款托收信用證等結算方式相比較，保理業(yè)務。務表現而獲得進口商的信貸，在我國，傳統(tǒng)意義認為，保理業(yè)屬于金融服務行業(yè)。

　　

【正文】 表》。 （ 13）爭議的處理：融資部發(fā)出《保理業(yè)務爭議通知單》給賣方。客戶經理跟蹤并負責爭議的解決過程，并填寫《爭議情況調查表》給融資 43 經理，融資經理簽署意見。 （ 14）保理業(yè)務的終止：保理商發(fā) 出《保理業(yè)務終止通知書》給客戶。 附件 21 賣方客戶清單 22 保理業(yè)務要約函 23 未結發(fā)票清單 24 保理業(yè)務導入函 25 保理業(yè)務申請書 26 保理業(yè)務客戶調查情況反饋表 27 跟蹤發(fā)貨情況調查表 28 爭議情況調查表 29 異常業(yè)務情況調查 210 應收賬款轉讓三方合同 211 應收賬款轉讓清單 212 應收賬款轉讓明細表 213 應收賬款債權轉讓通知書 214 應收賬款回購通知書 215 應收賬款回購確認書 216 應收賬款提示付款通知書 217 逾期應收賬款催收 函 附件 21 賣 方 客 戶 清 單 賣方客戶名稱 填表日期： 買方名稱（全稱） 地 址 電話 聯系人 合作時間 年交易額 賒銷期限 付款方式 出票次數 /月 平均發(fā)票值 填表人 : 公司簽章 : 附件 22 保理業(yè)務要約函 編 號： 致： 公司 根據貴司的申請，我司同意向貴司提供 保理產品，服務內容包括（ ）項。 1. 貿易融資 2. 銷售分戶帳管理 3. 催收服務 4. 信用擔保 擔保額度詳情如下： 買方名稱 信用擔保額度 額度類型（循環(huán) /單筆） 有效期 單筆信用擔保額度，只適用于第（ ）號商務合同 /訂單下交易，不可循環(huán)使用。最遲裝運期為 年 月 日。 根據信用擔保額度，我司核準貴司的融資額度及相關的條件如下： 融資額度： 融資比例： 融資利率： 手續(xù)費費率： 單據處理費： /每筆 付款期限： 上表中所列額度為總融資額度，針對任一買方的應收賬款的融資額度根據其對應的信用擔保額度乘以融資比例確定。 請注意以下問題： 1. 按照我司的有關規(guī)定辦理保理業(yè)務，并提交相關單據； 2. 請貴司即日起向我司已核準擔保額度的上述買方發(fā)出我司格式的《導入函》，告知保理業(yè)務的安排； 3. 請貴司務必在出票時同時向買方發(fā)出我司格式的《應收賬款轉讓通知》，明確該發(fā)票 代表的應收賬款已轉讓給我司，只有對我司的付款方能解除債務。 4. 輔助擔保要求： XX 商業(yè)保理有限公司 （蓋章） 年 月 日 公司意見： （法人章或授權簽章） 簽收人： 年 月 日 本要約函一式二份，申請人和 XX 商業(yè)保理有限公司各持一份，具有同等法律效力，請申請人簽署意見后將其中一份退回本公司。 附件 23 未 結 發(fā) 票 清 單 賣方客戶名稱 買方客戶名稱 填表日期： 發(fā) 票號 出票日 金 額 未付余額 期 限 到期日 填表人 : 公司簽章 : 47 附件 24 （賣方客戶的函頭紙） 保 理 業(yè) 務 導 入 函 致： 公司 我公司始終致力于為客戶提供最佳的服務，不斷開拓市場和發(fā)展貿易。 我公司同 XX 商業(yè)保理有限公司簽署了保理業(yè)務協議，由XX 商業(yè)保理有限公司提供保理服務，他們的服務將減輕我們在帳務管理方面的壓力，從而可將更多的資源投入到生產銷售環(huán)節(jié)中。 根據保理業(yè)務協議我方將發(fā)票所代表的應收賬款的債權轉讓給XX 商業(yè)保理有限公司，在每次出具發(fā)票的時候均會附有《應收賬款的轉讓通知》。 XX 商業(yè)保理有限公司將取代我方成為貴司的合法債權人，相應的付款應遵循他們的指示支付。請注意貴司的債務只有在對 XX 商業(yè)保理有限公司付款后方能解除。 貴司收到貨物后產生的任何質疑和要求應同時通知我方和 XX商業(yè)保理有限公司。請相信，我們彼此間依然可以保持良好的貿易合作關系，并不會因保理業(yè)務的安排而發(fā)生任何改變，這些程序上的變化將使我們共同受益， 請繼續(xù)訂購我公司的產品。貴司如有任何疑問請聯系我方或 XX 商業(yè)保理有限公司皆可。 順祝商祺 公司 年 月 日 49 附件 25 國內保理業(yè)務申請書（客戶信息表） 致 XX 商業(yè)保理有限公司： 因我司擬向貴司申請辦理保理業(yè)務，有關資料如下： 單位：萬元 （一）我司（賣方）資料 申請人全稱 注冊（經營 ） 地址 成立時間 經營范圍 企業(yè)性質 法定代表人 財務負責人 聯系電話 營業(yè)執(zhí)照號 注冊資本 實收資本 申請 人前 三年 經營 指標 完成 情況 年 度 總資產 年銷售 收入 年利潤 流動資金 平均占用 應收賬款 周轉速度 一年以上未收回的應收賬款總額 預計下年銷售額 預計下年賒銷金額 應收賬款明細（按買方） 上年銷售額 占總銷 售額比例 主要貿易 條件 其中賒銷 比例 結算方式 應收賬款 余額 逾期應收 款余額 主營產品或服務 產品品名 產品年銷售額 占總銷售額比例 產品瑕疵比例 產品退貨率 （二）主要應收賬款債務人（買方）資料 買方 1全稱 地 址 聯 系 人 聯系電話 開戶行 賬號 50 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產品品名 有無逾期付款記錄 買方 2全稱 地址 聯系人 聯系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產品品名 有無逾期付款記錄 買方 3全稱 地 址 聯 系 人 聯系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產品品名 有無逾期付款記錄 買方 4全稱 地 址 聯 系 人 聯系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產品品名 有無逾期付款記錄 買方 5全稱 地 址 聯 系 人 聯系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產品品名 有無逾期付款記錄 申請人保證申請書所陳述的各項內容及所提供的資料的真實性。 綜上，同意以符合貴司要求的應收賬款申請保理額度人民幣 萬元，期限 月。 申請人蓋章 ： 法定代表人或委托代理人簽字： 年 月 日 51 附件 26 保理業(yè)務客戶情況調查反饋表 單位：萬元人民幣 客戶名稱 保理業(yè)務類型 （融資 /擔保）額度 額度期限 一、發(fā)票稽核情況 稽核日期 稽核方法 企業(yè)自行對帳 檢查會計帳務 檢察原始憑證 稽核結果 ：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 增值稅發(fā)票 出庫單 貨運證明 合同 其他 稽核結論 應收賬款記載準確，貿易背景真實，原始憑證完備； 應收賬款記載存在錯誤和遺漏； 原因： 管理疏忽 現金流短缺 其他 二、應收賬款情況 應收賬款總量 出票次數 發(fā)票平均額 ：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） ，進行預催收：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯誤 正常的價格折扣 賣方未能履行貿易合同，給與買方的降價 ：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯誤 賣方違背基礎的貿易合同 產品自身特性 虛假爭議 兩項的結果是否構成債權稀釋，動搖了融資的基礎：是（ ）否（ ） ： 電匯 支票 銀行承兌匯票 其他 款：是（ ）否（ ） 原因： 買方的疏忽 買方應賣方要求支付 是否說明賣方存在現金流動性問題：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 原因： ：是（ ）否（ ） 逾期時間：（ ）天 52 原因： 不合理的付款方式 買方政策 買方資金短缺 爭議 ： 無變化 新增 減少 請對具體情況進行說明： ： 三、財 務情況 1. 總體指標 銷售額 銷售收入 利潤總額 2. 資產營運狀況分析 良好 正常 較差 總資產周轉率 應收賬款周轉率 3. 償債能力狀況分析 良好 正常 較差 資產負債率 速動比率 良好 正常 較差 銷售收入增長率 檢查結論： 賣方各項指標良好，財務風險較小 賣方各項指標正常 賣方財務指標有惡化的跡象，應關注潛在的財務危機 四、其它情 況 ：是（ ）否（ ） 如存在，請具體說明： ：是（ ）否（ ） 如有變動，請具體說明： ，是否有來自于債權人的壓力：是（ ）否（ ） 如存在，請具體說明： ，請說明： ： 客戶的整體風險評價 良好 正常 關注 如已經發(fā)現潛在風險，建議的措施： 業(yè)務經理簽字： 總經理簽字： 填表日期： 53 附件 27 跟 蹤 發(fā) 貨 情 況 調 查 表