【導(dǎo)讀】保理公司的主要投資人。是兩家以金融服務(wù)及大宗商品運(yùn)營的民營企。公司成立以來，堅(jiān)持發(fā)揚(yáng)“客戶至上，信譽(yù)至上，互惠互利”的精。公司有一支素質(zhì)良好，技術(shù)水平過硬的職工隊(duì)伍，公司。水換取成功的明天，在這樣的良好發(fā)展中，員工們解放思想，開拓創(chuàng)新，先進(jìn)和團(tuán)隊(duì)優(yōu)秀的現(xiàn)代企業(yè)集團(tuán)。為了解決社會資金占壓成本的問題，有限公司決定注。法規(guī)準(zhǔn)予從事的其他業(yè)務(wù)。保理公司注冊地為XX濱海新區(qū)。目評估而設(shè)立的機(jī)構(gòu)。目前在國內(nèi)，保理作為一項(xiàng)新興的業(yè)務(wù)正在逐漸被廣大銀行所推。而現(xiàn)代保理業(yè)務(wù)則主要源于兩大分支:一是上述?，F(xiàn)商并將貨款直接付給貼現(xiàn)商。這兩支不同形式的保理業(yè)務(wù)就構(gòu)成了現(xiàn)。其次，開展保理業(yè)務(wù)之后可以由保。此外，相比較信用證交易的繁瑣，保理業(yè)務(wù)的手續(xù)相對簡。與傳統(tǒng)的匯款托收信用證等結(jié)算方式相比較，保理業(yè)務(wù)。務(wù)表現(xiàn)而獲得進(jìn)口商的信貸，在我國，傳統(tǒng)意義認(rèn)為，保理業(yè)屬于金融服務(wù)行業(yè)。

　　

【正文】 表》。 （ 13）爭議的處理：融資部發(fā)出《保理業(yè)務(wù)爭議通知單》給賣方。客戶經(jīng)理跟蹤并負(fù)責(zé)爭議的解決過程，并填寫《爭議情況調(diào)查表》給融資 43 經(jīng)理，融資經(jīng)理簽署意見。 （ 14）保理業(yè)務(wù)的終止：保理商發(fā) 出《保理業(yè)務(wù)終止通知書》給客戶。 附件 21 賣方客戶清單 22 保理業(yè)務(wù)要約函 23 未結(jié)發(fā)票清單 24 保理業(yè)務(wù)導(dǎo)入函 25 保理業(yè)務(wù)申請書 26 保理業(yè)務(wù)客戶調(diào)查情況反饋表 27 跟蹤發(fā)貨情況調(diào)查表 28 爭議情況調(diào)查表 29 異常業(yè)務(wù)情況調(diào)查 210 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓三方合同 211 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單 212 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細(xì)表 213 應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書 214 應(yīng)收賬款回購?fù)ㄖ獣? 215 應(yīng)收賬款回購確認(rèn)書 216 應(yīng)收賬款提示付款通知書 217 逾期應(yīng)收賬款催收 函 附件 21 賣 方 客 戶 清 單 賣方客戶名稱 填表日期： 買方名稱（全稱） 地 址 電話 聯(lián)系人 合作時(shí)間 年交易額 賒銷期限 付款方式 出票次數(shù) /月 平均發(fā)票值 填表人 : 公司簽章 : 附件 22 保理業(yè)務(wù)要約函 編 號： 致： 公司 根據(jù)貴司的申請，我司同意向貴司提供 保理產(chǎn)品，服務(wù)內(nèi)容包括（ ）項(xiàng)。 1. 貿(mào)易融資 2. 銷售分戶帳管理 3. 催收服務(wù) 4. 信用擔(dān)保 擔(dān)保額度詳情如下： 買方名稱 信用擔(dān)保額度 額度類型（循環(huán) /單筆） 有效期 單筆信用擔(dān)保額度，只適用于第（ ）號商務(wù)合同 /訂單下交易，不可循環(huán)使用。最遲裝運(yùn)期為 年 月 日。 根據(jù)信用擔(dān)保額度，我司核準(zhǔn)貴司的融資額度及相關(guān)的條件如下： 融資額度： 融資比例： 融資利率： 手續(xù)費(fèi)費(fèi)率： 單據(jù)處理費(fèi)： /每筆 付款期限： 上表中所列額度為總?cè)谫Y額度，針對任一買方的應(yīng)收賬款的融資額度根據(jù)其對應(yīng)的信用擔(dān)保額度乘以融資比例確定。 請注意以下問題： 1. 按照我司的有關(guān)規(guī)定辦理保理業(yè)務(wù)，并提交相關(guān)單據(jù)； 2. 請貴司即日起向我司已核準(zhǔn)擔(dān)保額度的上述買方發(fā)出我司格式的《導(dǎo)入函》，告知保理業(yè)務(wù)的安排； 3. 請貴司務(wù)必在出票時(shí)同時(shí)向買方發(fā)出我司格式的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知》，明確該發(fā)票 代表的應(yīng)收賬款已轉(zhuǎn)讓給我司，只有對我司的付款方能解除債務(wù)。 4. 輔助擔(dān)保要求： XX 商業(yè)保理有限公司 （蓋章） 年 月 日 公司意見： （法人章或授權(quán)簽章） 簽收人： 年 月 日 本要約函一式二份，申請人和 XX 商業(yè)保理有限公司各持一份，具有同等法律效力，請申請人簽署意見后將其中一份退回本公司。 附件 23 未 結(jié) 發(fā) 票 清 單 賣方客戶名稱 買方客戶名稱 填表日期： 發(fā) 票號 出票日 金 額 未付余額 期 限 到期日 填表人 : 公司簽章 : 47 附件 24 （賣方客戶的函頭紙） 保 理 業(yè) 務(wù) 導(dǎo) 入 函 致： 公司 我公司始終致力于為客戶提供最佳的服務(wù)，不斷開拓市場和發(fā)展貿(mào)易。 我公司同 XX 商業(yè)保理有限公司簽署了保理業(yè)務(wù)協(xié)議，由XX 商業(yè)保理有限公司提供保理服務(wù)，他們的服務(wù)將減輕我們在帳務(wù)管理方面的壓力，從而可將更多的資源投入到生產(chǎn)銷售環(huán)節(jié)中。 根據(jù)保理業(yè)務(wù)協(xié)議我方將發(fā)票所代表的應(yīng)收賬款的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給XX 商業(yè)保理有限公司，在每次出具發(fā)票的時(shí)候均會附有《應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓通知》。 XX 商業(yè)保理有限公司將取代我方成為貴司的合法債權(quán)人，相應(yīng)的付款應(yīng)遵循他們的指示支付。請注意貴司的債務(wù)只有在對 XX 商業(yè)保理有限公司付款后方能解除。 貴司收到貨物后產(chǎn)生的任何質(zhì)疑和要求應(yīng)同時(shí)通知我方和 XX商業(yè)保理有限公司。請相信，我們彼此間依然可以保持良好的貿(mào)易合作關(guān)系，并不會因保理業(yè)務(wù)的安排而發(fā)生任何改變，這些程序上的變化將使我們共同受益， 請繼續(xù)訂購我公司的產(chǎn)品。貴司如有任何疑問請聯(lián)系我方或 XX 商業(yè)保理有限公司皆可。 順祝商祺 公司 年 月 日 49 附件 25 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書（客戶信息表） 致 XX 商業(yè)保理有限公司： 因我司擬向貴司申請辦理保理業(yè)務(wù)，有關(guān)資料如下： 單位：萬元 （一）我司（賣方）資料 申請人全稱 注冊（經(jīng)營 ） 地址 成立時(shí)間 經(jīng)營范圍 企業(yè)性質(zhì) 法定代表人 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 聯(lián)系電話 營業(yè)執(zhí)照號 注冊資本 實(shí)收資本 申請 人前 三年 經(jīng)營 指標(biāo) 完成 情況 年 度 總資產(chǎn) 年銷售 收入 年利潤 流動資金 平均占用 應(yīng)收賬款 周轉(zhuǎn)速度 一年以上未收回的應(yīng)收賬款總額 預(yù)計(jì)下年銷售額 預(yù)計(jì)下年賒銷金額 應(yīng)收賬款明細(xì)（按買方） 上年銷售額 占總銷 售額比例 主要貿(mào)易 條件 其中賒銷 比例 結(jié)算方式 應(yīng)收賬款 余額 逾期應(yīng)收 款余額 主營產(chǎn)品或服務(wù) 產(chǎn)品品名 產(chǎn)品年銷售額 占總銷售額比例 產(chǎn)品瑕疵比例 產(chǎn)品退貨率 （二）主要應(yīng)收賬款債務(wù)人（買方）資料 買方 1全稱 地 址 聯(lián) 系 人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 50 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 買方 2全稱 地址 聯(lián)系人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 買方 3全稱 地 址 聯(lián) 系 人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 買方 4全稱 地 址 聯(lián) 系 人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 買方 5全稱 地 址 聯(lián) 系 人 聯(lián)系電話 開戶行 賬號 近 三年 雙方交 易情況 年度 總購買額 其中賒購金額 主要購買產(chǎn)品品名 有無逾期付款記錄 申請人保證申請書所陳述的各項(xiàng)內(nèi)容及所提供的資料的真實(shí)性。 綜上，同意以符合貴司要求的應(yīng)收賬款申請保理額度人民幣 萬元，期限 月。 申請人蓋章 ： 法定代表人或委托代理人簽字： 年 月 日 51 附件 26 保理業(yè)務(wù)客戶情況調(diào)查反饋表 單位：萬元人民幣 客戶名稱 保理業(yè)務(wù)類型 （融資 /擔(dān)保）額度 額度期限 一、發(fā)票稽核情況 稽核日期 稽核方法 企業(yè)自行對帳 檢查會計(jì)帳務(wù) 檢察原始憑證 稽核結(jié)果 ：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 增值稅發(fā)票 出庫單 貨運(yùn)證明 合同 其他 稽核結(jié)論 應(yīng)收賬款記載準(zhǔn)確，貿(mào)易背景真實(shí)，原始憑證完備； 應(yīng)收賬款記載存在錯(cuò)誤和遺漏； 原因： 管理疏忽 現(xiàn)金流短缺 其他 二、應(yīng)收賬款情況 應(yīng)收賬款總量 出票次數(shù) 發(fā)票平均額 ：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） ，進(jìn)行預(yù)催收：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯(cuò)誤 正常的價(jià)格折扣 賣方未能履行貿(mào)易合同，給與買方的降價(jià) ：是（ ）否（ ） 原因： 賣方管理疏忽造成出票錯(cuò)誤 賣方違背基礎(chǔ)的貿(mào)易合同 產(chǎn)品自身特性 虛假爭議 兩項(xiàng)的結(jié)果是否構(gòu)成債權(quán)稀釋，動搖了融資的基礎(chǔ)：是（ ）否（ ） ： 電匯 支票 銀行承兌匯票 其他 款：是（ ）否（ ） 原因： 買方的疏忽 買方應(yīng)賣方要求支付 是否說明賣方存在現(xiàn)金流動性問題：是（ ）否（ ） ：是（ ）否（ ） 原因： ：是（ ）否（ ） 逾期時(shí)間：（ ）天 52 原因： 不合理的付款方式 買方政策 買方資金短缺 爭議 ： 無變化 新增 減少 請對具體情況進(jìn)行說明： ： 三、財(cái) 務(wù)情況 1. 總體指標(biāo) 銷售額 銷售收入 利潤總額 2. 資產(chǎn)營運(yùn)狀況分析 良好 正常 較差 總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 3. 償債能力狀況分析 良好 正常 較差 資產(chǎn)負(fù)債率 速動比率 良好 正常 較差 銷售收入增長率 檢查結(jié)論： 賣方各項(xiàng)指標(biāo)良好，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較小 賣方各項(xiàng)指標(biāo)正常 賣方財(cái)務(wù)指標(biāo)有惡化的跡象，應(yīng)關(guān)注潛在的財(cái)務(wù)危機(jī) 四、其它情 況 ：是（ ）否（ ） 如存在，請具體說明： ：是（ ）否（ ） 如有變動，請具體說明： ，是否有來自于債權(quán)人的壓力：是（ ）否（ ） 如存在，請具體說明： ，請說明： ： 客戶的整體風(fēng)險(xiǎn)評價(jià) 良好 正常 關(guān)注 如已經(jīng)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，建議的措施： 業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字： 總經(jīng)理簽字： 填表日期： 53 附件 27 跟 蹤 發(fā) 貨 情 況 調(diào) 查 表