深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管方管理辦法-資料下載頁
2025-04-12 07:38本頁面
【正文】 管年度該監(jiān)管方在非主辦分行內(nèi)的監(jiān)管信息、監(jiān)管記錄及其他監(jiān)測預(yù)警情況，非主辦分行提交的報告應(yīng)納入監(jiān)管方檔案資料管理?？傂匈Q(mào)易融資部在發(fā)起“總對總”監(jiān)管方年度等級分類認(rèn)定前，可要求相關(guān)分行貿(mào)易融資部提交書面報告，重點描述上監(jiān)管年度該監(jiān)管方在該分行內(nèi)的監(jiān)管業(yè)務(wù)量等監(jiān)管信息、監(jiān)管記錄及其他監(jiān)測預(yù)警情況，分行提交的報告應(yīng)納入監(jiān)管方檔案資料管理。第二十三條 監(jiān)管方年度等級分類認(rèn)定中，如果原先與我行合作的某一監(jiān)管方已不符合A、B、C三個監(jiān)管等級中任一級別的要求，應(yīng)將相應(yīng)的監(jiān)管方明確為退出類，合作分行制定退出計劃，并在3個月內(nèi)逐步實現(xiàn)退出。第二十四條 監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審后，且在具體監(jiān)管項目合作前，分行應(yīng)和監(jiān)管方、授信抵押人簽訂具體業(yè)務(wù)的 “倉儲監(jiān)管協(xié)議”。第五章 監(jiān)管方監(jiān)測預(yù)警第二十五條 貨押業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行、分行貿(mào)易融資部、分行貨押監(jiān)管中心、總行貿(mào)易融資部通過日常拜訪、貨押業(yè)務(wù)操作、定期檢查等方式對監(jiān)管方經(jīng)營風(fēng)險和監(jiān)管水平進(jìn)行日常監(jiān)測預(yù)警。監(jiān)管方監(jiān)測預(yù)警具體操作需符合《深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)測預(yù)警管理辦法》（深發(fā)銀[2008]第795號）要求。第二十六條 主辦行貿(mào)易融資部、總行貿(mào)易融資部應(yīng)負(fù)責(zé)各自發(fā)起的監(jiān)管方經(jīng)營地的實際走訪工作，走訪頻率應(yīng)符合《深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)測預(yù)警管理辦法》中規(guī)定要求。分行與總行發(fā)起等級分類認(rèn)定的“總對總”監(jiān)管方授權(quán)的當(dāng)?shù)刈庸净蚍止竞献鲿r，分行貿(mào)易融資部應(yīng)做好當(dāng)?shù)刈庸净蚍止镜娜粘嶋H走訪等監(jiān)測預(yù)警工作；對于合作跨分行的監(jiān)管方，主辦行與非主辦行間應(yīng)做好監(jiān)管方監(jiān)測預(yù)警信息的溝通工作。第二十七條 出現(xiàn)以下任一情況的監(jiān)管方，應(yīng)納入退出范圍：（一）出現(xiàn)不良資信記錄進(jìn)入我行或他行“黑名單”的；（二）倉儲監(jiān)管未按規(guī)范流程操作而嚴(yán)重影響我行債權(quán)利益的或已經(jīng)導(dǎo)致我行授信出現(xiàn)風(fēng)險的；（三）與我行合作過程中配合程度不高，即不按照我行與其簽定的監(jiān)管協(xié)議監(jiān)管我行抵/質(zhì)押貨物，經(jīng)交涉后仍不配合我行進(jìn)行監(jiān)管的；（四）發(fā)生重大責(zé)任事故、遭遇重大損失事件，無足夠保險賠償?shù)幕蛏婕爸卮笤V訟，很可能需要承擔(dān)重大賠付；（五）被吊銷營業(yè)執(zhí)照或經(jīng)營范圍改變不能承擔(dān)倉儲監(jiān)管義務(wù)的；（六）其他我行認(rèn)為應(yīng)該退出的情形。第二十八條 對符合退出條件的監(jiān)管方，經(jīng)查證屬實后，分行貿(mào)易融資部應(yīng)立即對相應(yīng)監(jiān)管方的監(jiān)管業(yè)務(wù)制定退出計劃，并在3個月內(nèi)逐步退出，同時將相關(guān)情況報備總行貿(mào)易融資部和總行信貸管理部。如監(jiān)管方為“總對總”監(jiān)管方（或下屬授權(quán)分、子公司），總行貿(mào)易融資部根據(jù)具體情況決定是否取消其“總對總”監(jiān)管合作資格。第六章 報表統(tǒng)計與檔案管理第二十九條 分行貿(mào)易融資部應(yīng)由根據(jù)上月末數(shù)據(jù)每月匯總形成《監(jiān)管方監(jiān)管情況統(tǒng)計報表》（具體格式見附件4），并在每月初5個工作日內(nèi)向總行貿(mào)易融資部報送。總行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)全行《監(jiān)管方監(jiān)管情況統(tǒng)計報表》數(shù)據(jù)匯總工作，并將匯總后的統(tǒng)計報表按月抄送總行信貸管理部和總行貿(mào)易融資審批室。第三十條 總行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)匯總、更新全行《監(jiān)管方目錄》（具體格式見附件5），按月向分行發(fā)布并接受分行查詢，分行貨押監(jiān)管中心在總行《監(jiān)管方目錄》的基礎(chǔ)上編制完成分行適用的《 分行監(jiān)管方目錄》，按月在分行以O(shè)A公布或郵件形式通知分行貿(mào)易融資部、信貸審批中心及下屬各支行。第三十一條 監(jiān)管方調(diào)查、審查（含法律審查）、審批及監(jiān)測預(yù)警材料等監(jiān)管方檔案資料由等級分類認(rèn)定發(fā)起人負(fù)責(zé)比照二級信貸檔案進(jìn)行專夾歸檔，并及時逐頁連續(xù)編碼，按年移交信貸檔案管理部門集中保存。第七章 附 則第三十二條 本辦法由總行信貸管理部制定、解釋和修訂。第三十三條 本辦法自發(fā)行之日起實施，《深圳發(fā)展銀行動產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管合作方管理辦法》（深發(fā)銀[2006]152號）、《關(guān)于加強(qiáng)貨押業(yè)務(wù)倉儲監(jiān)管合作方分類管理的通知》（深發(fā)貸管[2008]87號）同時廢止。附件2：監(jiān)管方調(diào)查資料清單（一）經(jīng)有效年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；（二）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件及簽名樣式；（三）法定代表人授權(quán)委托書及被授權(quán)人身份證復(fù)印件、簽名樣式；（四）公司章程、驗資報告；（五）貸款卡復(fù)印件（如有）、近三年經(jīng)審計財務(wù)報表、近期季報或月報；（如報表未經(jīng)審計，要求至少收集連續(xù)四個季度的季報）（六）監(jiān)管方概況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、倉儲能力、行業(yè)地位、經(jīng)營能力等簡介；（七）監(jiān)管方內(nèi)控管理制度（包括但不限于監(jiān)管物資出入庫制度、貨物安全管理制度、倉儲監(jiān)管人員管理制度、監(jiān)管業(yè)務(wù)內(nèi)部管理流程制度，如為輸出監(jiān)管還應(yīng)特別關(guān)注新員工招聘、培訓(xùn)及上崗考核制度、監(jiān)管員薪酬及福利制度、多層級巡管及輪崗制度以及應(yīng)急預(yù)警制度等）；（八）歷史合作情況及資信記錄（我行、他行）； （九）倉儲場地權(quán)屬證明文件（或租賃協(xié)議）及倉儲場地倉位總圖（如果監(jiān)管方自身具備倉儲場地）； （十）監(jiān)管方所持有的特殊行業(yè)運輸、經(jīng)營許可證（如有）；（十一）我行要求的其他材料?！鎏厥馇闆r下我行無法取得監(jiān)管方上述全部資料的，對分行信貸執(zhí)行官認(rèn)可的B級以上監(jiān)管方中的國家級大型港口、碼頭及期交所指定交割倉庫或總行發(fā)起的A類監(jiān)管方，可以僅提供前四項資料。附件3：非主辦行監(jiān)管方合作評價報告分行 監(jiān)管方名稱 首次合作時間 與分行合作年限 分行與監(jiān)管方合作業(yè)務(wù)情況 需反映內(nèi)容包括：分行轄內(nèi)該監(jiān)管方的監(jiān)管客戶數(shù)、監(jiān)管授信金額（在整體統(tǒng)計的后，還需區(qū)分兩種不同監(jiān)管模式統(tǒng)計）；分行轄內(nèi)該監(jiān)管方的監(jiān)管區(qū)域；分行轄內(nèi)該監(jiān)管方的監(jiān)管貨物品種；其他。監(jiān)管方在分行監(jiān)管記錄 上一監(jiān)管年度其監(jiān)管的貨押業(yè)務(wù)是否發(fā)生預(yù)警，如有，其應(yīng)急處理情況 對該監(jiān)管方的年度等級分類認(rèn)定建議 分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)人意見 30 /
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