上海對外貿(mào)易學(xué)院金融管理學(xué)院-資料下載頁
2025-04-12 05:02本頁面
【正文】 付能力的概念和種類，保險公司償付能力的影響因素分析，保險公司償付能力的管理。重點難點保險公司償付能力的經(jīng)濟內(nèi)涵，保險公司償付能力影響因素，償付能力監(jiān)管與自我管理。教學(xué)進(jìn)程(含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段)A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授、課堂問答B(yǎng)．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放PPT、較難理解和需要強調(diào)的東西會增加黑板板書。C．教學(xué)內(nèi)容一、償付能力和償付能力邊際（1/2學(xué)時）1. 償付能力2. 償付能力邊際3. 保險公司應(yīng)該保持多少償付能力邊際？二、法定最低償付能力邊際的規(guī)定（1/4學(xué)時）三、償付能力不足的可能原因（1/4學(xué)時）1. 確定的保險費率過低：價格競爭導(dǎo)致費率過低，造成虧損；2. 業(yè)務(wù)質(zhì)量差造成賠付率過高：核保把關(guān)不嚴(yán)、道德風(fēng)險嚴(yán)重等原因；3. 內(nèi)部管理不善造成高額騙賠案件；4. 對巨災(zāi)風(fēng)險估計不足：一旦發(fā)生巨災(zāi)，造成賠付困難；5. 保險投資失敗；6. 再保險安排不當(dāng)，對重大標(biāo)的的自留額過高，一旦發(fā)生大額損失，賠付困難；7. 其他宏觀因素。四、償付能力評級（1/2學(xué)時）五、償付能力監(jiān)管（1/2學(xué)時）1. 按財務(wù)比率指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)管2. 按風(fēng)險配置資本本章思考題1. 什么是保險公司的償付能力？它的經(jīng)濟內(nèi)涵是什么。2．分析影響保險公司償付能力的主要因素。主要參考資料1. 傅安平，論保險公司償付能力監(jiān)管，精算通訊第二卷第四期2．保險法3．保險公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定(中國保險監(jiān)督管理委員會令2003年第1號)備注將請上海財經(jīng)大學(xué)保險精算研究中心主任、國內(nèi)著名保險公司償付能力研究專家、謝志剛教授前來舉辦“保險公司的償付能力風(fēng)險管理”的講座。請同學(xué)們結(jié)合講座進(jìn)一步理解保險公司償付能力管理、償付能力監(jiān)管的重要性，了解償付能力管理和監(jiān)管方法。章節(jié)備課（十一） 學(xué)時數(shù)：4 章節(jié)第九章 保險公司的再保險管理教學(xué)目的和要求了解和掌握再保險的安排、規(guī)劃、管理。重點難點再保險的安排和規(guī)劃。教學(xué)進(jìn)程(含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段)A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授、課堂問答B(yǎng)．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放PPT、較難理解和需要強調(diào)的東西會增加黑板板書。C．教學(xué)內(nèi)容一、再保險的動因或作用分析（1學(xué)時）1. 分散風(fēng)險，避免巨額損失2. 擴大承保面，增加業(yè)務(wù)量二、再保險的種類、特點及適用范圍（1學(xué)時）1. 按照分保安排方式分類1) 臨時再保險2) 合同再保險3) 預(yù)約再保險2．按分保責(zé)任的分配比例分類1) 比例再保險成數(shù)再保險溢額再保險2) 非比例再保險險位超賠再保險事故超賠再保險賠付率超賠再保險三、再保險市場的供給方（1/2學(xué)時）1. 經(jīng)營直接業(yè)務(wù)的保險公司2. 專業(yè)再保險公司3. 勞合社承保組合（辛迪加）四、如何制定再保險計劃（3/2學(xué)時）1. 風(fēng)險分析與再保險需求分析2. 合理確定自留額1）影響自留額的非技術(shù)性因素2）影響自留額的技術(shù)性因素3. 選擇再保險方式的一般原則4. 合理選擇再保險人（考慮其信譽和償付能力）本章思考題1．再保險方式的選擇應(yīng)考慮哪些問題？2. 分析影響保險公司自留額的因素。主要參考資料1. 胡炳志，陳之楚主編，再保險(第二版)——21世紀(jì)高等學(xué)校金融學(xué)系列教材，中國金融出版社，20062. 鐘明，《再保險》，上海財經(jīng)大學(xué)出版社 2003年3. 成顯赫，談?wù)勗俦ｋU業(yè)務(wù)自留額的確定，保險研究，199年第7期4. 楊秋芳，產(chǎn)險公司要運用再保險技術(shù)管理風(fēng)險，保險研究，2004年第2期備注備課（十二） 學(xué)時數(shù)：2 內(nèi)容總復(fù)習(xí)與復(fù)習(xí)指導(dǎo)教學(xué)目的和要求對本課程所學(xué)重點內(nèi)容進(jìn)行回顧和復(fù)習(xí)，便于學(xué)生掌握本課程的重點內(nèi)容。復(fù)習(xí)重點(含復(fù)習(xí)內(nèi)容、學(xué)時分配、教學(xué)方法、 輔助手段)A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授、課堂問答、現(xiàn)場輔導(dǎo)B．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放PPT、較難理解和需要強調(diào)的東西會增加黑板板書。C．復(fù)習(xí)內(nèi)容第一章，復(fù)習(xí)重點l 對保險精算職業(yè)或工作崗位要求的了解l 財產(chǎn)保險費率厘定的分類法l 財產(chǎn)保險費率厘定的增減法l 保險經(jīng)營的特殊原則，尤其是風(fēng)險分散原則第二章 復(fù)習(xí)重點l 影響保險需求的主要因素；l 道德風(fēng)險：定義、分類、后果、控制方法l 逆選擇：定義、后果、控制方法第三章 復(fù)習(xí)重點l 保險中介機構(gòu)：名稱、市場職能l 保險營銷渠道l 對保險營銷職業(yè)或工作崗位要求的了解第四章 復(fù)習(xí)重點l 保險承保的基本程序l 核保要素l 事前承保選擇、事后承保選擇l 精算師厘定的費率與核保師確定的費率有何區(qū)別？l 壽險核保的四次風(fēng)險選擇l 對保險核保職業(yè)和工作崗位要求的了解第五章 復(fù)習(xí)重點l 對保險理賠職業(yè)和工作崗位要求的了解l 保險理賠的特殊原則l 保險理賠的基本程序第六章 復(fù)習(xí)重點l 保險投資的基本原則；l 保險投資的必要性l 保險投資的資金來源l 政府為什么要進(jìn)行保險投資監(jiān)管？監(jiān)管內(nèi)容？第七章 復(fù)習(xí)重點l 保險公司的資產(chǎn)、負(fù)債，壽險公司的負(fù)債、非壽險公司的負(fù)債l 認(rèn)可資產(chǎn)、非認(rèn)可資產(chǎn)l 保費收入：已賺保費、未賺保費、承保保費l 準(zhǔn)備金：l 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金l 未決賠款準(zhǔn)備金l 總準(zhǔn)備金l 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金提取方法。l 未決賠款準(zhǔn)備金提取方法：鏈梯法第八章 復(fù)習(xí)重點l 償付能力l 償付能力邊際l 法定最低償付能力邊際l 償付能力不足的可能原因l 償付能力監(jiān)管第九章 復(fù)習(xí)重點l 合約再保險、臨時再保險、預(yù)約再保險三種方式的概念及特點l 比例再保險、非比例再保險的概念和特點備注33 / 33
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