上海對(duì)外貿(mào)易學(xué)院金融管理學(xué)院-資料下載頁(yè)
2025-04-12 05:02本頁(yè)面
【正文】 付能力的概念和種類，保險(xiǎn)公司償付能力的影響因素分析，保險(xiǎn)公司償付能力的管理。重點(diǎn)難點(diǎn)保險(xiǎn)公司償付能力的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵，保險(xiǎn)公司償付能力影響因素，償付能力監(jiān)管與自我管理。教學(xué)進(jìn)程(含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時(shí)分配、教學(xué)方法、 輔助手段)A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授、課堂問(wèn)答B(yǎng)．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放PPT、較難理解和需要強(qiáng)調(diào)的東西會(huì)增加黑板板書。C．教學(xué)內(nèi)容一、償付能力和償付能力邊際（1/2學(xué)時(shí)）1. 償付能力2. 償付能力邊際3. 保險(xiǎn)公司應(yīng)該保持多少償付能力邊際？二、法定最低償付能力邊際的規(guī)定（1/4學(xué)時(shí)）三、償付能力不足的可能原因（1/4學(xué)時(shí)）1. 確定的保險(xiǎn)費(fèi)率過(guò)低：價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致費(fèi)率過(guò)低，造成虧損；2. 業(yè)務(wù)質(zhì)量差造成賠付率過(guò)高：核保把關(guān)不嚴(yán)、道德風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重等原因；3. 內(nèi)部管理不善造成高額騙賠案件；4. 對(duì)巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)不足：一旦發(fā)生巨災(zāi)，造成賠付困難；5. 保險(xiǎn)投資失??；6. 再保險(xiǎn)安排不當(dāng)，對(duì)重大標(biāo)的的自留額過(guò)高，一旦發(fā)生大額損失，賠付困難；7. 其他宏觀因素。四、償付能力評(píng)級(jí)（1/2學(xué)時(shí)）五、償付能力監(jiān)管（1/2學(xué)時(shí)）1. 按財(cái)務(wù)比率指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)管2. 按風(fēng)險(xiǎn)配置資本本章思考題1. 什么是保險(xiǎn)公司的償付能力？它的經(jīng)濟(jì)內(nèi)涵是什么。2．分析影響保險(xiǎn)公司償付能力的主要因素。主要參考資料1. 傅安平，論保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管，精算通訊第二卷第四期2．保險(xiǎn)法3．保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定(中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2003年第1號(hào))備注將請(qǐng)上海財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)精算研究中心主任、國(guó)內(nèi)著名保險(xiǎn)公司償付能力研究專家、謝志剛教授前來(lái)舉辦“保險(xiǎn)公司的償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理”的講座。請(qǐng)同學(xué)們結(jié)合講座進(jìn)一步理解保險(xiǎn)公司償付能力管理、償付能力監(jiān)管的重要性，了解償付能力管理和監(jiān)管方法。章節(jié)備課（十一） 學(xué)時(shí)數(shù)：4 章節(jié)第九章 保險(xiǎn)公司的再保險(xiǎn)管理教學(xué)目的和要求了解和掌握再保險(xiǎn)的安排、規(guī)劃、管理。重點(diǎn)難點(diǎn)再保險(xiǎn)的安排和規(guī)劃。教學(xué)進(jìn)程(含章節(jié)教學(xué)內(nèi)容、學(xué)時(shí)分配、教學(xué)方法、 輔助手段)A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授、課堂問(wèn)答B(yǎng)．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放PPT、較難理解和需要強(qiáng)調(diào)的東西會(huì)增加黑板板書。C．教學(xué)內(nèi)容一、再保險(xiǎn)的動(dòng)因或作用分析（1學(xué)時(shí)）1. 分散風(fēng)險(xiǎn)，避免巨額損失2. 擴(kuò)大承保面，增加業(yè)務(wù)量二、再保險(xiǎn)的種類、特點(diǎn)及適用范圍（1學(xué)時(shí)）1. 按照分保安排方式分類1) 臨時(shí)再保險(xiǎn)2) 合同再保險(xiǎn)3) 預(yù)約再保險(xiǎn)2．按分保責(zé)任的分配比例分類1) 比例再保險(xiǎn)成數(shù)再保險(xiǎn)溢額再保險(xiǎn)2) 非比例再保險(xiǎn)險(xiǎn)位超賠再保險(xiǎn)事故超賠再保險(xiǎn)賠付率超賠再保險(xiǎn)三、再保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給方（1/2學(xué)時(shí)）1. 經(jīng)營(yíng)直接業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司2. 專業(yè)再保險(xiǎn)公司3. 勞合社承保組合（辛迪加）四、如何制定再保險(xiǎn)計(jì)劃（3/2學(xué)時(shí)）1. 風(fēng)險(xiǎn)分析與再保險(xiǎn)需求分析2. 合理確定自留額1）影響自留額的非技術(shù)性因素2）影響自留額的技術(shù)性因素3. 選擇再保險(xiǎn)方式的一般原則4. 合理選擇再保險(xiǎn)人（考慮其信譽(yù)和償付能力）本章思考題1．再保險(xiǎn)方式的選擇應(yīng)考慮哪些問(wèn)題？2. 分析影響保險(xiǎn)公司自留額的因素。主要參考資料1. 胡炳志，陳之楚主編，再保險(xiǎn)(第二版)——21世紀(jì)高等學(xué)校金融學(xué)系列教材，中國(guó)金融出版社，20062. 鐘明，《再保險(xiǎn)》，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社 2003年3. 成顯赫，談?wù)勗俦ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)自留額的確定，保險(xiǎn)研究，199年第7期4. 楊秋芳，產(chǎn)險(xiǎn)公司要運(yùn)用再保險(xiǎn)技術(shù)管理風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)研究，2004年第2期備注備課（十二） 學(xué)時(shí)數(shù)：2 內(nèi)容總復(fù)習(xí)與復(fù)習(xí)指導(dǎo)教學(xué)目的和要求對(duì)本課程所學(xué)重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行回顧和復(fù)習(xí)，便于學(xué)生掌握本課程的重點(diǎn)內(nèi)容。復(fù)習(xí)重點(diǎn)(含復(fù)習(xí)內(nèi)容、學(xué)時(shí)分配、教學(xué)方法、 輔助手段)A．本次課的教學(xué)方法：課堂講授、課堂問(wèn)答、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)B．本次課的教學(xué)手段：使用投影儀播放PPT、較難理解和需要強(qiáng)調(diào)的東西會(huì)增加黑板板書。C．復(fù)習(xí)內(nèi)容第一章，復(fù)習(xí)重點(diǎn)l 對(duì)保險(xiǎn)精算職業(yè)或工作崗位要求的了解l 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的分類法l 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的增減法l 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的特殊原則，尤其是風(fēng)險(xiǎn)分散原則第二章 復(fù)習(xí)重點(diǎn)l 影響保險(xiǎn)需求的主要因素；l 道德風(fēng)險(xiǎn)：定義、分類、后果、控制方法l 逆選擇：定義、后果、控制方法第三章 復(fù)習(xí)重點(diǎn)l 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：名稱、市場(chǎng)職能l 保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道l 對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷職業(yè)或工作崗位要求的了解第四章 復(fù)習(xí)重點(diǎn)l 保險(xiǎn)承保的基本程序l 核保要素l 事前承保選擇、事后承保選擇l 精算師厘定的費(fèi)率與核保師確定的費(fèi)率有何區(qū)別？l 壽險(xiǎn)核保的四次風(fēng)險(xiǎn)選擇l 對(duì)保險(xiǎn)核保職業(yè)和工作崗位要求的了解第五章 復(fù)習(xí)重點(diǎn)l 對(duì)保險(xiǎn)理賠職業(yè)和工作崗位要求的了解l 保險(xiǎn)理賠的特殊原則l 保險(xiǎn)理賠的基本程序第六章 復(fù)習(xí)重點(diǎn)l 保險(xiǎn)投資的基本原則；l 保險(xiǎn)投資的必要性l 保險(xiǎn)投資的資金來(lái)源l 政府為什么要進(jìn)行保險(xiǎn)投資監(jiān)管？監(jiān)管內(nèi)容？第七章 復(fù)習(xí)重點(diǎn)l 保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)、負(fù)債，壽險(xiǎn)公司的負(fù)債、非壽險(xiǎn)公司的負(fù)債l 認(rèn)可資產(chǎn)、非認(rèn)可資產(chǎn)l 保費(fèi)收入：已賺保費(fèi)、未賺保費(fèi)、承保保費(fèi)l 準(zhǔn)備金：l 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金l 未決賠款準(zhǔn)備金l 總準(zhǔn)備金l 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金提取方法。l 未決賠款準(zhǔn)備金提取方法：鏈梯法第八章 復(fù)習(xí)重點(diǎn)l 償付能力l 償付能力邊際l 法定最低償付能力邊際l 償付能力不足的可能原因l 償付能力監(jiān)管第九章 復(fù)習(xí)重點(diǎn)l 合約再保險(xiǎn)、臨時(shí)再保險(xiǎn)、預(yù)約再保險(xiǎn)三種方式的概念及特點(diǎn)l 比例再保險(xiǎn)、非比例再保險(xiǎn)的概念和特點(diǎn)備注33 / 33
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