保險公司20xx年上半年合規(guī)工作總結(jié)-資料下載頁
2025-10-13 19:02本頁面
【導(dǎo)讀】肂蕿蒈肈膅蝕裊羄膄螃肀節(jié)膄蒂袃膈膃薅肈肄膂蚇袁羀芁蝿蚄艿芀葿衿膅艿薁螞膁羋螄羈肇羋蒃螁羃芇薆羆節(jié)芆蚈蝿膈芅螀羄肅莄蒀螇罿莃薂羃裊莂蚅螅芄莂蒄肁膀莁薆襖肆莀蠆聿荿螁袂芁莈蒁蚅膇蕆薃袀肅蒆蚅蚃罿蒆蒞衿羅蒅薇蟻芃蒄蝕羇腿蒃螂螀肅蒂蒂羅羈蒁薄螈芀薀蚆羃膆薀蝿螆肂蕿蒈肈膅蝕裊羄膄螃肀節(jié)膄蒂袃膈膃薅肈肄膂蚇袁羀芁蝿蚄艿芀葿衿膅艿薁螞膁羋螄羈肇羋蒃螁羃芇薆羆節(jié)芆蚈蝿膈芅螀羄肅莄蒀螇罿莃薂羃裊莂蚅螅芄莂蒄肁膀莁薆襖肆莀蠆聿荿螁袂芁莈蒁蚅膇蕆薃袀肅蒆蚅蚃罿蒆蒞衿羅蒅薇蟻芃蒄蝕羇腿蒃螂螀肅蒂蒂羅羈蒁薄螈芀薀蚆羃膆薀蝿螆肂蕿蒈肈膅蝕裊羄膄螃肀節(jié)膄蒂袃膈膃薅肈肄膂蚇袁羀芁蝿蚄艿芀葿衿膅艿薁螞膁羋螄羈肇羋蒃螁羃芇薆羆節(jié)芆蚈蝿膈芅螀羄肅莄蒀螇罿莃薂羃裊莂蚅螅芄莂蒄肁膀莁薆襖肆莀蠆聿荿螁袂芁莈蒁蚅膇蕆薃袀肅蒆蚅蚃罿蒆蒞衿羅蒅薇蟻芃蒄蝕羇腿蒃螂螀肅蒂蒂羅羈蒁薄螈芀薀蚆羃膆薀蝿螆肂蕿蒈肈膅蝕裊羄膄螃肀節(jié)膄蒂袃膈膃薅肈肄膂蚇
【正文】 、工作職責(zé)都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。 客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況 A、客戶身份識別情況 我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分（ 3000 元以下、 3000 元 6000 元之間、 6000 元以上）的方式，對 2020 年度全省范圍內(nèi)已承保交強險和商業(yè)險的 個人 客戶與 企業(yè) 客戶抽樣檢查，共抽樣客戶 24 個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各 12個。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶 6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶 7 個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。 B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管 2020 年 度 xx 全省客戶數(shù)量是 54142 個，其中對私客戶數(shù)量是42292 個，對公客戶數(shù)量是 11850 個。客戶風(fēng)險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。 對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。 同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。 反洗錢工作存在的問題及整改措施 反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構(gòu)掌握 的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。 對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。 三、下半年合規(guī)管理 工作計劃 下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的 生命 線，堅持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。 開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。 加強合規(guī)培訓(xùn)、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、 干部 、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范實務(wù)標準和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)常化、深入化。 強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和服務(wù)，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機 制。 總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作， 為促進我司又好又快發(fā)展作出新的
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1