【導(dǎo)讀】8.高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)----------------------------------------------23頁(yè)。終端的事情，工作多、任務(wù)重。為了幫助信用社實(shí)現(xiàn)整體競(jìng)爭(zhēng)力的提升，對(duì)一線員。工的素養(yǎng)提升培訓(xùn)顯得一樣重要。這是一種新人才戰(zhàn)略觀。一線柜員主要是完成臨柜服務(wù)，高效準(zhǔn)確地為客戶提供所需要的服務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)的全面營(yíng)銷。

　　

【正文】 真題第一部分： 一、單選題 (共 60 題，每題 分，共 30分。以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分 ) 年，英國(guó)公布 ( )，使投資基金 脫離了原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。 A.《股份有限公司法》 B.《投資基金管理辦法》 C.《投資顧問(wèn)法》 D.《投資公司法》 30 、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是 ( )。 考試大論壇 (c )為基礎(chǔ)。 ，不是基會(huì)合同的當(dāng)事人的是 ( a )。 來(lái)源 :考試大網(wǎng) ，其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為( )。 31 ， ( )以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。 % % %% ( )。 Ⅱ?yàn)閼?yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 ( )。 % % % % ，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到 ( )人以上。 32 ( )。 ，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的 ( )。 % % % % ETF 基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于 ( )。 ，下列說(shuō)法不正確的是 ( )。 5 億元人民幣 3 個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全 33 3 年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 ( )。 ( )。 導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) ( )。 ( )。 34 ( )。 ( )反映了從投資者的 需要出發(fā)向投資人銷售合理的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。 —— 。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的 —— ，并應(yīng)當(dāng)歸人基金財(cái)產(chǎn)。 ( ) %.25% %， 25% %， 30% %， 30% ( )。 35 ( )。 《投資人權(quán)益須知》 、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足 ( )個(gè)月的除外。 A. 6 B. 9 24.( )定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。 ， ( )應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。 36 ( )對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值。 ( )。 7 月 18H 的基金資產(chǎn)凈值為 35000 萬(wàn)元人民幣， 7 月 19 日的基金資產(chǎn)凈值為 35125 萬(wàn)元人民幣。該股票基金的基金管理費(fèi)率為 %。那么，該基金 7 月 19 日應(yīng)計(jì)提的托 管費(fèi)是 ( )元。 37 ，交易所上市的有價(jià)證券以其估值 H 的 ( )估值。 ( )。 ( )。 ，下列說(shuō)法正確的是 ( )。 買賣基金份額征收印花稅 ，不征收企業(yè)所得稅 ，征收企業(yè)所得稅 38 10%以卜的基金份額持有人自行召集召開(kāi)持有人大會(huì)的，此類持有人應(yīng)至少提前 ( )日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)問(wèn)、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。 ( )。 理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是 ( )。 ，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是 ( )。 、效率和透明 39 ( )。 ( )，旨在進(jìn)一步明確基金管理公司公平對(duì)待不同組合所應(yīng)遵循的具體原則和方法。 A.《證券投 資基金管理公司治理準(zhǔn)則 (試行 )》 B.《基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》 C.《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》 D.《基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見(jiàn)》 ，那么它應(yīng)當(dāng)有 ( )以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。 % % % % A 的收益率分布如表 1 所示。 那么，該證券的期望收益率為 ( )。 % 40 % % % ，投資時(shí)機(jī)的選擇是 ( )階段的主要工作。 P 由兩個(gè)證券組合 I 和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風(fēng)險(xiǎn)水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在 P 中的投資比重分別為 和 ，那么( )。 P 的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅰ的總風(fēng)險(xiǎn)水平 P 的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅱ的總風(fēng)險(xiǎn)水平 P 的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平 P 的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平 ，下列敘述錯(cuò)誤的是 ( )。 險(xiǎn)資產(chǎn) ( )。 41 ，依據(jù)方差 (或標(biāo)準(zhǔn)差 )評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平 、風(fēng)險(xiǎn)及證券問(wèn)的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期 ( )不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)。 不必要的額外風(fēng)險(xiǎn) ( )。 、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括 ( )。 42 ( )策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。 ( )。 技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 ，某公司的股價(jià)為 15 元，每股凈利潤(rùn)為 元，每股凈資產(chǎn) 3 元，其市盈率和市凈率分別為 ( )。 。5 。30 。5 。30 ( )的指數(shù)。 43 ( )。 略的公司效應(yīng) ，債券互換的類型不包括 ( c)。 ( )。 ，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力 55.( )是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。 44 券面值為 100 元， 3 月 1 日的貼現(xiàn)價(jià)格為 98 元， 5月 1日到期，采取單利計(jì)算，則到期收益率為 ( )。 % % % % ，首先需要確定基金的 ( )。 ( )。 ( )。 45 8%、 2%、 5%、 3%，那么該基金的簡(jiǎn)單年化收益率和精確年化收益率分別為 ( )。 %： % %。2% %。% %。% 證券投資基本真題第二部分： 二、多選題 (共 40 題 40 分，每題 1 分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分 ) 1.( ab )是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。 ( a cd)。 投資者的投資回報(bào) ，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) a d 46 ( a )。 ，可以將基金分為 ( )。 ( abc d)。 d 財(cái)產(chǎn)收益 金份額 ( a )。 ，基金募集對(duì)象不同定 ，適宜中小投資者參與 ，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管 47 ( )。 與 ETF 之間的區(qū)別體現(xiàn)在 ( )。 、贖回的標(biāo)的不同 、贖回的場(chǎng)所不同 、贖回限制不同 ( )。 年以內(nèi)的銀行定期存款 1 年以內(nèi)的央行票據(jù) 397 天以內(nèi)的浮動(dòng)利率債券 ，被稱為“草案”的有 ( )。 (溢 )價(jià)