[其他資格考試]理財(cái)規(guī)劃師介紹-資料下載頁(yè)
2025-01-19 03:25本頁(yè)面
【正文】 、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等八個(gè)方面。 專門(mén)從事理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員稱為理財(cái)規(guī)劃師。理財(cái)規(guī)劃師忠實(shí)、客觀地為客戶長(zhǎng)期服務(wù)，在很多家庭往往享有準(zhǔn)家庭成員的地位。 一般認(rèn)為現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃起源于20世紀(jì)30年代美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)，二戰(zhàn)結(jié)束后，經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和社會(huì)財(cái)富的積累使美國(guó)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃進(jìn)入了起飛階段。美國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)認(rèn)證對(duì)美國(guó)乃至全球個(gè)人理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展起到了關(guān)鍵的推動(dòng)作用，使理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)逐漸發(fā)展成為一個(gè)獨(dú)立的金融服務(wù)行業(yè)，并出現(xiàn)了以客觀、公允為執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的專業(yè)技術(shù)人員——理財(cái)規(guī)劃師。他們的主要業(yè)務(wù)不再是從銷(xiāo)售金融產(chǎn)品及服務(wù)中獲取傭金，而是幫助客戶實(shí)現(xiàn)其生活、財(cái)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行專業(yè)咨詢，并通過(guò)一個(gè)規(guī)范的個(gè)人理財(cái)服務(wù)流程來(lái)實(shí)施理財(cái)建議從而防止客戶利益受到侵害。編輯本段國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀 改革開(kāi)放以來(lái)，%。是世界上增長(zhǎng)最快的國(guó)家，這個(gè)速度是同期世界經(jīng)濟(jì)年均增速的3倍。中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)，中國(guó)已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(zhǎng)最快的國(guó)家之一。 目前，理財(cái)規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行，很多保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門(mén)的個(gè)人理財(cái)工作室或理財(cái)部，為客戶提供相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)。 鑒于社會(huì)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的缺位，國(guó)家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)我國(guó)國(guó)情制定了《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并于2003年1月23日開(kāi)始施行，從而將理財(cái)規(guī)劃正式確定為一門(mén)職業(yè)。2005年8月，國(guó)家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財(cái)規(guī)劃師試點(diǎn)培訓(xùn)班。學(xué)員隨后參加由國(guó)家職業(yè)鑒定中心舉辦的國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師試驗(yàn)性鑒定考試，考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)。編輯本段培訓(xùn)對(duì)象 ?。?）銀行的個(gè)人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財(cái)專員。 （2）證券公司的投資顧問(wèn)和客戶經(jīng)理。 ?。?）保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷(xiāo)售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員。 ?。?）基金公司、投資中介公司銷(xiāo)售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。 （5）提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員，如財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員等。 ?。?）各行各業(yè)的高級(jí)管理人員 ?。?）有志于從事理財(cái)規(guī)劃的人員 （8）信托投資、房地產(chǎn)、等相關(guān)人員 ?。?）高校金融、財(cái)會(huì)、經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)學(xué)生，希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。編輯本段證書(shū)查詢 證書(shū)查詢可在國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）考試網(wǎng)點(diǎn)擊資格證書(shū)查詢。 頒發(fā)機(jī)構(gòu)： 中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部 證書(shū)頒發(fā)時(shí)間： 成績(jī)公布后兩個(gè)月內(nèi) 證書(shū)遺失處理：因人力資源和社會(huì)保障部不受理個(gè)人證書(shū)補(bǔ)辦，故證書(shū)遺失人可將以下材料遞交至相應(yīng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證書(shū)遺失補(bǔ)辦，具體如下： 一、遺失證書(shū)者遞交至申請(qǐng)資料文書(shū)，說(shuō)明遺失原由。 二、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查情況屬實(shí)，則提供相應(yīng)的證明資料提交國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部。補(bǔ)辦成功，另收工本費(fèi)用：人民幣四元。參考資料 1《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)（第四版）》 2《助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力（第四版）》 3《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力（第四版）》目錄 4理財(cái)規(guī)劃師考試題型（僅供參考，以實(shí)際考試為準(zhǔn)） 5培訓(xùn)機(jī)構(gòu)合法性證明 6國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)證書(shū) 7國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)證書(shū) 擴(kuò)展閱讀： 1人事考試教育網(wǎng)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）考試頻道：開(kāi)放分類：理財(cái)規(guī)劃師，AFP，金領(lǐng)職業(yè)，金融理財(cái)，chfp我來(lái)完善 “理財(cái)規(guī)劃師”相關(guān)詞條： 保險(xiǎn)代理人操盤(pán)手企業(yè)信息管理師健康管理
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